'사기에 대항하는 기술': 암호화폐 거래소와 기술 대기업, 사기 방지를 위해 힘을 합치다

코인베이스는 크라켄, 제미니, 리플 랩스, 메타, 글로벌 사기 방지 기구(GASO), 데이트 앱 회사 매치와 협력하여 업계에 만연한 사기를 방지하기 위한 '사기 방지 기술 이니셔티브'를 출범했습니다.

이 교육 및 안전 이니셔티브는 대중에게 다양한 사기 수법에 대해 알리고 피해 예방을 위한 모범 사례를 제공함으로써 광범위한 사기, 특히 연애 사기를 목표로 합니다.

코인베이스는 블로그에서 다음과 같이 발표했습니다. 그거요:

"코인베이스는 온라인 사기 및 금융 사기에 맞서기 위해 매치 그룹, 메타, 크라켄, 리플, 제미니, 가소와 같은 업계 리더들과 함께 사기 방지 기술 연합을 출범했습니다. 이 파트너십은 사기가 소셜 미디어, 암호화폐, 금융에 국한된 문제가 아니라 기술 전반의 문제라는 점을 강조하며 사용자를 보호하고 교육하는 것을 목표로 합니다. 지식과 모범 사례를 공유함으로써 보다 안전한 디지털 환경을 조성하기 위해 노력하고 있습니다. 원치 않는 투자 조언을 피하고, 평판이 좋은 플랫폼을 이용하며, 사기 수법에 대한 교육을 통해 사기에 대한 경계를 늦추지 마세요. 우리는 함께 커뮤니티를 보호하고 글로벌 경제 자유의 증진을 위한 약속을 지킬 수 있습니다;

이 연합은 다양한 플랫폼과 업계에서 만연하고 있는 사기에 대처하기 위한 통합된 노력이 필요하다고 강조합니다.

이들 기업은 각자의 리소스와 전문성을 결합하여 보다 안전한 디지털 환경을 조성하고 빠르게 진화하는 사기로부터 소비자 보호를 강화하는 것을 목표로 합니다.

코인베이스는 이렇게 말했습니다:

"사기는 소셜 미디어, 암호화폐, 금융, 데이트 앱에만 국한된 문제가 아니라 기술 환경 전반에 걸쳐 광범위하게 퍼져 있는 문제입니다. 이 연합을 통해 인사이트, 지식, 모범 사례를 공유하여 사용자를 보호하고 사기꾼이 이를 악용하는 것을 방지하고자 합니다."

사기 방지 기술 연합은 위협 인텔리전스 교환, 모범 사례 개발, 소비자 교육 등 몇 가지 중요한 영역에 중점을 둘 것입니다.

연합 회원들은 사기 수법과 사기범들이 사용하는 도구에 대한 정보를 공유하여 협력하고 이러한 수법에 대응하기 위한 전략을 지속적으로 개선할 것입니다.

사용자들이 사기를 인지하고 피할 수 있도록 교육하는 데 중점을 두어 궁극적으로 사기의 피해자가 되지 않도록 보호할 것입니다.

'사기 방지 기술'의 기원;

지난 여름부터 Match Group, 코인베이스, 메타는 '돼지 도살' 사기를 비롯한 크로스 플랫폼 위협에 대응하기 위해 기술 업계에서 선구적인 협업을 시작했습니다.

더 큰 영향력을 발휘할 수 있는 잠재력을 인식한 그들은 추가 기업을 대화에 참여하도록 초대했습니다.

이 업계 간 연합에는 이제 온라인, 소셜 미디어, 암호화폐 기업이 포함되며, 각 기업은 생태계 내에서 각자의 고유한 위치를 활용하고 있습니다.

목표는 새로운 공격 동향을 더 잘 파악하고, 글로벌 사기에 대응하기 위한 모범 사례를 공유하며, 사용자를 보호하기 위한 집단 행동을 유도하는 것입니다.

점점 더 기승을 부리는 돼지 버처링 사기

코인베이스는 연합이 퇴치하고자 하는 구체적인 사기 수법으로 '돼지 도살'을 강조했습니다.

이러한 로맨스 사기는 점점 더 널리 퍼지고 있으며, 사기범들은 가짜 신원을 사용하여 문자 메시지, 소셜 미디어 플랫폼 또는 데이트 앱을 통해 잠재적인 피해자와 관계를 구축합니다.

메타의 최고 정보 보안 책임자인 가이 로젠은 이렇게 말합니다:

사기꾼과 돼지 도살 사기의 배후에 있는 조직화된 범죄 집단은 여러 인터넷 서비스에서 사람들을 표적으로 삼기 때문에 한 회사가 악의적인 활동의 전체 상황을 파악하기 어렵고 각자가 사일로에서 일하는 것에 의존하고 있습니다;

일단 신뢰가 형성되면 사기꾼은 암호화폐 투자라는 아이디어를 소개하고 결국 피해자가 자신의 통제하에 있는 계좌로 자금을 이체하도록 설득합니다.

리플의 엔지니어링 부사장인 데브라즈 바라단은 이렇게 말했습니다:

사기가 점점 더 설득력 있고 복잡해지면서 악의적인 행위자들은 무고한 피해자를 표적으로 삼아 사기를 치기 위해 모든 기회를 노리고 있습니다;

'돼지 도살'이라는 용어는 사기꾼이 피해자를 '살찌우기' 위해 상당한 시간을 들여 친밀감을 쌓은 후 돈을 훔치는 점진적이고 체계적인 착취를 의미합니다.

이러한 사기는 신뢰를 쌓기 위해 로맨스로 시작하는 경우가 많지만, 때로는 사기꾼이 사업 기회에 대한 거짓 약속으로 피해자에게 접근하기도 합니다.

코인베이스는 이러한 사기는 암호화폐 산업이나 디지털 기술이 발명되기 훨씬 전부터 존재해 왔으며, 암호화폐 산업에만 국한된 것이 아니라고 강조했습니다.

이러한 위협에 대응하기 위해 사기 방지 기술은 사기꾼이 사용하는 도구와 방법을 해체하여 사기꾼의 효과적인 운영 능력을 크게 저해하는 것을 목표로 합니다.

이 전략적 이니셔티브는 사기범들이 의존하는 인프라를 사전에 차단하여 보다 안전한 환경을 조성하고자 합니다.

코인베이스의 최고 보안 책임자 필립 마틴은 이렇게 말했습니다:

"사기 수법이 점점 더 교묘해지면서 업계 리더들이 힘을 합쳐 사기에 대처하고 사용자에게 더 안전한 디지털 환경을 보호하는 것이 더욱 중요해지고 있습니다. 우리는 협업, 정보 공유, 강화된 소비자 교육을 통해 새로운 온라인 사기를 막기 위해 최선을 다하고 있습니다."라고 말했습니다;

Match Group의 신뢰 및 안전 부문 부사장인 Yoel Roth는 다음과 같이 덧붙였습니다:

여러 산업 분야의 기술 기업이 서로 협력하는 것은 범죄 행위를 예방하는 데 필수적이며, 궁극적으로 온라인 플랫폼이 다양한 유형의 금융 범죄에 앞서 대응하고 효과적인 솔루션을 개발하는 데 도움이 됩니다;

금융 사기로 인한 연간 손실액이 무려 1조 4천억 달러에 달합니다.

블록체인 거래의 0.34%만이 불법적인 목적으로 사용되며 현금은 여전히 이러한 활동에 선호되는 수단이지만, 암호화폐 관련 사기의 피해자에게 미치는 영향은 치명적일 수 있습니다.

불법 활동은 전체 암호화폐 거래의 0.5% 미만을 차지하지만, 그 결과는 종종 삶을 변화시킵니다.

금융 사기로 인해 전 세계 소비자들은 매년 약 1조 4천억 달러의 손해를 보고 있습니다.

2020년 이후 로맨스 스캠 발생 건수는 85배나 급증하여 그 빈도와 강도 모두 문제가 될 만한 증가세를 보이고 있습니다.

Chainalysis의 가장 최근 암호화폐 범죄 보고서에 따르면 2023년에 암호화폐 관련 사기를 통해 약 242억 달러가 도난당했다고 합니다.

출처:체인널리시스 2024 암호화폐 범죄 보고서

FBI의 2022년 IC3 보고서에 따르면 미국인들이 암호화폐와 기존 통화를 모두 포함하는 로맨스 사기로 인해 7억 달러가 넘는 손실을 입었다고 보고했습니다.

또한, 연애 관련 여부와 관계없이 다양한 유형의 암호화폐 투자 사기와 관련하여 총 25억 달러에 가까운 손실이 보고되었습니다.

이 수치에는 중국과 같은 다른 국가의 피해자는 포함되지 않았으며, 중국 거주자들도 이러한 사기 사기의 주요 표적이 되고 있습니다.

거래소는 이렇게 말했습니다:

"코인베이스는 강력한 규정 준수 프로그램을 유지하고 있지만, 어떤 플랫폼도 사기로부터 자유로울 수는 없습니다. 사용자들이 경각심을 갖고 정보를 얻는 것이 중요합니다. 소비자를 교육하고 리소스를 공유함으로써 사기가 발생하기 전에 예방할 수 있습니다."

코인베이스는 신뢰할 수 있는 출처에서만 앱을 다운로드하고, 낯선 사람과의 거래를 자제하여 자산을 보호하고, 신뢰할 수 있는 사람에게 투자 관련 조언을 구하고, 평판이 좋은 암호화폐 지갑과 거래소를 이용하는 등 소비자를 위한 몇 가지 예방 조치를 권장합니다.

개인이 최신 사기 수법에 대한 정보를 파악하는 것이 중요합니다.

이 연합은 안전하고 공평한 금융 환경을 조성하여 글로벌 경제 자유를 확대할 수 있는 잠재력을 지지하는 것을 목표로 합니다.

코인베이스는 블로그 게시물에서 이에 대해 다음과 같이 조언했습니다:

"메시지 앱, 소셜 미디어, 데이트 사이트, 이커머스 마켓플레이스 등 매일 사용하는 모든 플랫폼을 고려하세요. 이러한 플랫폼은 모두 사기꾼이 처음 접촉할 수 있는 잠재적인 채널입니다. 사기꾼은 신뢰를 쌓고 대상자가 편안함을 느끼도록 만드는 데 능숙합니다. 표적이 된 개인은 자신이 한 사람과 소통하고 있다고 생각할 수 있지만, 배후에는 산업적 규모로 사람들을 속이는 조직화된 사기 팀이 있는 경우가 많습니다."

돼지 버처링 사기가 기승을 부리다

일주일 전, 미국 법무부(DOJ)는 '돼지 도살' 사기로 알려진 정교한 암호화폐 사기에 연루되어 수백만 달러를 세탁한 혐의로 중국인 2명을 기소한 바 있습니다.

에 따르면법무부 언론 성명 중국 국적의 다렌 리와 이청 장은 돼지 도살 사기를 조직한 혐의를 받고 있습니다.

이 정교한 계획에는 사기성 암호화폐 '투자 기회'를 소개하기 전에 신뢰를 구축하기 위해 개인과 원치 않는 커뮤니케이션을 시작하는 것이 포함되었습니다;

가해자들은 수익률이 높다는 약속을 악용하여 피해자들에게 가상의 회사 이름으로 은행 계좌를 개설하고 자금을 입금하도록 유도했습니다.

이후 이 자금은 바하마 은행으로 송금되어 유통되는 가장 큰 규모의 스테이블코인인 USDT로 전환되었습니다.

마틴 에스트라다 미국 변호사가 자세히 설명했습니다:

"이와 같은 정교한 금융 사기는 모든 미국인의 재정적 안녕에 위험한 위협이 됩니다. 제 사무실은 계속해서 이러한 사기 수법을 근절하고 처벌할 것이지만, 모든 사람이 돼지 도살 및 기타 금융 사기에 대해 스스로를 교육하여 이러한 약탈 행위로부터 가족을 보호할 것을 권장합니다. 경각심이 중요합니다."

검찰은 리와 장이 무려 7,300만 달러를 세탁했으며, 관련 암호화폐 지갑에 3억 4,000만 달러 이상의 디지털 자산을 보관했다고 주장하고 있습니다.

자금 세탁 음모와 6건의 국제 자금 세탁 혐의를 받고 있는 이 두 사람은 각 혐의에 대해 최대 20년 형을 선고받을 수 있습니다.

그리고 지난 4월, 미국의 거대 기술 기업인 구글은 뉴욕 연방법원에 중국 개발자 2명을 상대로 소송을 제기했으며, 이들은 구글의 Play 스토어 플랫폼에서 호스팅되는 위조 암호화폐 투자 애플리케이션을 통해 약 10만 명의 개인을 사취한 혐의를 받고 있습니다.

구글이 제기한 소송에 따르면 심천에 거주하는 선윈펑과 홍콩의 청홍남은 2019년부터 정교한 '돼지치기' 사기를 조직적으로 벌였습니다.

이 사기는 미국과 캐나다의 의심하지 않는 사용자를 대상으로 합법적인 암호화폐 거래소 및 투자 플랫폼으로 가장한 87개의 사기 앱을 Play 스토어에 배포하는 방식으로 이루어졌습니다.

소송에 명시된 바와 같이 가해자들의 수법은 우정이나 연애를 통해 피해자와 관계를 형성한 다음, 그들이 관리하는 사기 앱을 통해 투자를 하도록 유도하는 것이었습니다.

또 다른 놀라운 사례는 '돼지 도살' 사기의 허브로 악명을 떨친 미얀마의 잘 알려진 KK 파크입니다.

이 시설은 1억 달러 이상의 도난 자금과 관련이 있으며, 인신매매 피해자의 석방을 조건으로 암호화폐 몸값을 요구하며 가족들을 착취하고 있습니다.

충격적으로도 현재 약 2,000명의 인신매매 피해 노동자가 이곳에 갇혀 있는 것으로 추정됩니다.

'사기 방지 기술'이 앞으로 해야 할 일

이 새로운 연합은 사기, 사기 및 다양한 보안 위협으로부터 사용자를 보호하기 위해 수년 동안 이들 기업이 기울인 공동의 노력과 투자를 활용합니다.

글로벌 사기 방지 단체의 운영 책임자인 브라이언 브루스는 다음과 같이 언급했습니다:

전 세계 사람들이 매달 수억 달러의 손실을 보고 있습니다. 범죄자들은 새로운 기술을 활용하고 도입하여 전 세계적으로 대규모로 사기를 치는 등 끊임없이 진화하고 있습니다. 따라서 이 중대한 초국가적 문제에 맞서 싸우기 위해서는 기술 및 금융 기업과 함께 여러 부문의 대응이 필요하다고 믿습니다;

앞으로 연합은 모범 사례를 찾아내고 이러한 사기를 억제하기 위한 공동의 노력을 구체화하기 위한 새로운 이니셔티브 개발에 앞장설 것입니다.

Match Group의 신뢰 및 안전 담당 부사장인 Yoel Roth는 이렇게 말합니다:

"사기꾼들이 사람들을 속이기 어렵게 만들기 위해 노력하는 동시에, 새로운 기술에 지속적으로 투자하여 사기 및 사기를 더 빠르게 차단하고 사람들에게 필요한 지원과 리소스를 제공할 수 있도록 지원할 것입니다."라고 밝혔습니다;

또한 사용자에게 필요한 도구와 정보를 제공하여 소비자 보호를 강화하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

리플의 엔지니어링 담당 부사장인 데브라즈 바라단은 이렇게 말했습니다:

우리는 이러한 포식자로부터 자신을 보호하는 방법을 개인에게 교육하고 맞서 싸워야 합니다. 사기꾼이 설 자리는 없으며, 우리는 이 시급한 문제를 해결하기 위해 업계 전반에서 힘을 합쳐야 합니다."라고 말합니다;

또한, 전 세계 법 집행 기관과 긴밀한 협력을 유지하여 온라인 사기 및 범죄 행위에 대한 수사를 강화하기 위한 정보 공유를 촉진할 것을 약속합니다.

메타의 최고 정보 보안 책임자인 가이 로젠은 이렇게 말했습니다:

이 연합이 기술 기업의 보안팀이 위협 인사이트와 동향을 공유하여 전 세계 사기 네트워크를 더욱 효과적으로 차단할 수 있도록 힘을 배가하는 역할을 하기를 바랍니다."라고 말했습니다;

돼지 버처링 사기는 영원한 블랙홀이다

흔히 돼지 저금통 사기로 불리는 로맨스 사기는 감정을 조작하는 수법으로 인해 특히 교묘한 사기 유형에 속합니다.

이러한 사기는 개인의 취약성과 동반자 관계에 대한 욕구를 노리기 때문에 저항하기 매우 어렵습니다.

이러한 사기에 대한 교육과 인식 제고를 위한 노력에도 불구하고 사기의 매력은 지속되고 있으며, 피해자에게 미칠 수 있는 심각한 영향을 강조하고 있습니다.

보이스피싱 사기는 은유적인 블랙홀과 같은 역할을 하여 피해자를 끝없는 속임수와 금전적 손실의 악순환으로 끌어들입니다.

이는 로맨스 사기가 심각한 금전적 피해뿐만 아니라 오래 지속되고 파괴적일 수 있는 정서적 트라우마를 유발하기 때문에 가장 위험한 사기 중 하나라는 인식을 고착화합니다.