뉴욕 규제 당국, 은행에 암호 화폐 위험에 블록 체인 사용 촉구

‍뉴욕의 최고 금융 규제 당국이 은행에 암호화폐 거래 시 블록체인 분석 사용을 확대할 것을 권고했습니다.

규제 당국은 9월 17일 뉴욕주에서 허가된 은행과 뉴욕에서 영업 중인 해외 지점에 보낸 업계 서한에서 이러한 도구가 기관이 XI 자금, 제재 위반 및 기타 불법 활동과 관련된 위험을 더 잘 관리하는 데 도움이 될 수 있다고 언급했습니다. 위험.

금융 서비스 책임자인 Adrienne Harris는이 기술이 라이선스가 있는 암호화폐 기업에 효과적인 것으로 입증되었다고 말했습니다. 암호화폐 회사들에게 효과가 입증되었으며, 디지털 자산을 직접 취급하거나 고객이 암호화폐 활동에 노출되는 은행들도 이 기술 도입을 고려해야 한다고 말했습니다.

재무부는 2022년 4월 주 암호화폐 라이선스를 보유한 기업을 위해 블록체인 분석에 대한 지침 문서를 처음 발표했습니다.

해리스는 그 이후 은행들이 "암호화폐에 대한 관심과 노출이 증가하고 있다"며 유사한 안전장치가 필요하다고 말했습니다.

규제 당국은 은행이 블록체인 분석을 사용하여 고객 지갑을 선별하고, 암호화폐 관련 자금의 출처를 인증하고, 디지털 자산 생태계 전반의 활동을 모니터링하고, 디지털 자산 서비스 제공자를 평가할 것을 권장하고 있습니다. 활동, 디지털 자산 서비스 제공업체와 같은 거래 상대방을 평가합니다.

규제 당국은 또한 은행이 예상 활동과 실제 활동의 차이를 비교하고, 네트워크 전반의 정보를 사용하여 위험 평가를 수행하고, 새로운 암호화폐 상품 출시의 위험을 평가하도록 권장하고 있습니다.

재무부는 이러한 샘플 애플리케이션이 완전한 목록이 아니며 각 은행의 위험 성향과 운영 특성에 맞게 통제를 조정해야 한다고 강조했습니다.

해리스는 시장, 고객, 기술의 발전에 따라 조직이 규정 준수 프레임워크를 정기적으로 업데이트할 것을 촉구합니다.

순환 상태:"새로운 기술은 새롭고 진화하는 위협을 제시하며, 이에 대응하기 위한 새로운 도구가 필요합니다. 대응할 수 있는 새로운 도구가 필요합니다. "

이 공지는 블록체인 분석이 은행이 테러 자금 조달 및 제재 회피와 같은 위협으로부터 금융 시스템을 보호하는 데 도움이 될 수 있다고 덧붙입니다.

이 지침 문서는 기존 주 또는 연방법을 변경하지는 않지만 규제 당국이 기존 은행에 오랫동안 허가된 암호화폐 회사에 적용해온 것과 동일한 위험 모니터링 기준을 채택하도록 촉구하고 있음을 강조하고 있습니다.