'Công nghệ chống lừa đảo': Sàn giao dịch tiền điện tử và những gã khổng lồ công nghệ hợp lực để chống lừa đảo

Coinbase, hợp tác với Kraken, Gemini, Ripple Labs, Meta, Tổ chức chống lừa đảo toàn cầu (GASO) và công ty ứng dụng hẹn hò Match đã ra mắt "Công nghệ chống lừa đảo" sáng kiến ​​nhằm chống lại những trò gian lận phổ biến trong ngành.

Sáng kiến ​​mang tính giáo dục và an toàn này nhắm tới các hành vi lừa đảo phổ biến, đặc biệt là lừa đảo lãng mạn, bằng cách thông báo cho công chúng về các âm mưu lừa đảo khác nhau và cung cấp các phương pháp hay nhất để tránh trở thành nạn nhân.

Trên blog của mình, Coinbase đã công bố cái đó:

“Coinbase đã ra mắt liên minh Công nghệ chống lừa đảo với các công ty hàng đầu trong ngành như Match Group, Meta, Kraken, Ripple, Gemini và GASO để chống lại các âm mưu tài chính và gian lận trực tuyến. Sự hợp tác này nhằm mục đích bảo vệ và giáo dục người dùng, nhấn mạnh rằng lừa đảo là một vấn đề liên quan đến công nghệ, không giới hạn ở phương tiện truyền thông xã hội, tiền điện tử hoặc tài chính. Bằng cách chia sẻ kiến ​​thức và các phương pháp hay nhất, chúng tôi cố gắng tạo ra một môi trường kỹ thuật số an toàn hơn. Hãy cảnh giác trước những hành vi lừa đảo bằng cách tránh những lời khuyên đầu tư không được yêu cầu, sử dụng các nền tảng uy tín và tự tìm hiểu về các chiến thuật gian lận. Cùng nhau, chúng ta có thể bảo vệ cộng đồng của mình và lời hứa tăng cường tự do kinh tế toàn cầu.”

Liên minh nhấn mạnh sự cần thiết phải có một nỗ lực thống nhất để giải quyết các vụ lừa đảo đang trở nên tràn lan trên các nền tảng và ngành công nghiệp khác nhau.

Bằng cách kết hợp các nguồn lực và kiến ​​thức chuyên môn của mình, các công ty này hướng đến việc tạo ra một môi trường kỹ thuật số an toàn hơn và tăng cường bảo vệ người tiêu dùng trước các hành vi lừa đảo đang phát triển nhanh chóng.

Coinbase đã nói:

“Các trò lừa đảo không chỉ giới hạn ở các ứng dụng truyền thông xã hội, tiền điện tử, tài chính hoặc hẹn hò; chúng là một vấn đề phổ biến trong bối cảnh công nghệ. Thông qua liên minh này, chúng tôi mong muốn chia sẻ những hiểu biết sâu sắc, kiến ​​thức và các phương pháp hay nhất để bảo vệ người dùng và ngăn chặn những kẻ lừa đảo lợi dụng họ.”

Liên minh Công nghệ chống lừa đảo sẽ tập trung vào một số lĩnh vực quan trọng, bao gồm trao đổi thông tin tình báo về mối đe dọa, phát triển các phương pháp hay nhất và giáo dục người tiêu dùng.

Các thành viên liên minh sẽ hợp tác bằng cách chia sẻ thông tin về các chiến thuật lừa đảo và các công cụ được những kẻ lừa đảo sử dụng, liên tục cải tiến các chiến lược để chống lại các âm mưu này.

Trọng tâm đáng kể sẽ được đặt vào việc giáo dục người dùng nhận biết và tránh các hành vi lừa đảo, cuối cùng là bảo vệ họ khỏi trở thành nạn nhân của lừa đảo.

Nguồn gốc của 'Công nghệ chống lừa đảo'

Bắt đầu từ mùa hè năm ngoái, Match Group, Coinbase và Meta đã bắt tay vào sự hợp tác tiên phong trong ngành công nghệ để giải quyết các mối đe dọa đa nền tảng, bao gồm cả hoạt động "làm thịt lợn" lừa đảo.

Nhận thấy tiềm năng tác động lớn hơn, họ đã mời thêm các công ty tham gia cuộc trò chuyện.

Liên minh xuyên ngành này hiện bao gồm các công ty trực tuyến, truyền thông xã hội và tiền điện tử, mỗi công ty đều tận dụng vị trí độc nhất của mình trong hệ sinh thái.

Mục tiêu là để xác định rõ hơn các xu hướng đối nghịch mới nổi, chia sẻ các phương pháp hay nhất để chống lừa đảo trên toàn cầu và thúc đẩy hành động tập thể để bảo vệ người dùng.

Lừa đảo giết mổ lợn ngày càng phổ biến

Coinbase nêu bật hoạt động "làm thịt lợn" lừa đảo như một kế hoạch cụ thể mà liên minh hướng tới để chống lại.

Những trò lừa đảo lãng mạn này ngày càng trở nên phổ biến, với những kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả để xây dựng mối quan hệ với các nạn nhân tiềm năng thông qua tin nhắn văn bản, nền tảng mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò.

Guy Rosen, Giám đốc An ninh Thông tin tại Meta, cho biết:

"Những kẻ lừa đảo và các nhóm tội phạm có tổ chức đằng sau các kế hoạch giết mổ lợn nhắm mục tiêu vào mọi người trên nhiều dịch vụ internet, khiến bất kỳ công ty nào cũng khó có thể nhìn thấy bức tranh toàn cảnh về hoạt động độc hại và trông cậy vào mỗi người chúng ta làm việc trong các hầm chứa."

Sau khi niềm tin được thiết lập, những kẻ lừa đảo đưa ra ý tưởng đầu tư tiền điện tử và cuối cùng thuyết phục nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản do chúng kiểm soát.

Devraj Varadhan, EVP Kỹ thuật tại Ripple, bày tỏ:

"Khi các vụ lừa đảo tiếp tục trở nên thuyết phục và phức tạp hơn, những kẻ xấu đang tận dụng mọi cơ hội để nhắm mục tiêu và lừa gạt những nạn nhân vô tội."

Thuật ngữ "mổ lợn" đề cập đến việc bóc lột nạn nhân dần dần, có hệ thống, trong đó những kẻ lừa đảo dành thời gian đáng kể để xây dựng mối quan hệ để "vỗ béo"; lên trước khi ăn trộm tiền của họ.

Những trò lừa đảo này thường bắt đầu bằng chuyện tình lãng mạn để tạo dựng lòng tin, nhưng đôi khi những kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân bằng những lời hứa hẹn hão huyền về cơ hội kinh doanh.

Coinbase nhấn mạnh rằng những trò gian lận như vậy không chỉ xảy ra trong ngành công nghiệp tiền điện tử hoặc công nghệ kỹ thuật số, nó đã tồn tại từ rất lâu trước khi chúng được phát minh.

Để đối phó với những mối đe dọa này, Tech Against Scams nhằm mục đích loại bỏ các công cụ và phương pháp mà những kẻ lừa đảo sử dụng, cản trở đáng kể khả năng hoạt động hiệu quả của chúng.

Sáng kiến ​​chiến lược này nhằm tạo ra một môi trường an toàn hơn bằng cách chủ động phá vỡ cơ sở hạ tầng mà những kẻ lừa đảo dựa vào.

Philip Martin, Giám đốc An ninh tại Coinbase, cho biết:

“Các âm mưu lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các nhà lãnh đạo trong ngành cùng nhau giải quyết gian lận và đảm bảo môi trường kỹ thuật số an toàn hơn cho người dùng. Chúng tôi nỗ lực ngăn chặn các hành vi lừa đảo trực tuyến đang nổi lên thông qua cộng tác, chia sẻ thông tin và nâng cao giáo dục người tiêu dùng."

Yoel Roth, Phó chủ tịch, Trust & An toàn tại Match Group, đã thêm:

"Các công ty công nghệ trong các ngành hợp tác với nhau là điều cần thiết để ngăn chặn hoạt động tội phạm và cuối cùng giúp các nền tảng trực tuyến luôn dẫn đầu và phát triển các giải pháp hiệu quả cho nhiều loại tội phạm tài chính khác nhau."

Khoản tiền đáng kinh ngạc bị mất 1,4 nghìn tỷ đô la hàng năm vì các vụ lừa đảo tài chính

Mặc dù chỉ có 0,34% giao dịch blockchain được sử dụng cho mục đích bất hợp pháp và tiền mặt vẫn là phương tiện ưa thích cho các hoạt động đó, nhưng tác động đến nạn nhân của các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử có thể rất nghiêm trọng.

Mặc dù hoạt động bất hợp pháp chiếm chưa đến 0,5% tổng số giao dịch tiền điện tử nhưng hậu quả thường thay đổi cuộc sống.

Các vụ lừa đảo tài chính khiến người tiêu dùng trên toàn thế giới thiệt hại ước tính khoảng 1,4 nghìn tỷ USD mỗi năm.

Kể từ năm 2020, số vụ lừa đảo lãng mạn đã tăng 85 lần, báo hiệu sự gia tăng đáng lo ngại cả về tần suất và cường độ.

Báo cáo tội phạm tiền điện tử gần đây nhất của Chainalysis tiết lộ rằng khoảng 24,2 tỷ USD đã bị đánh cắp thông qua các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023.

Nguồn: Báo cáo tội phạm tiền điện tử Chainalysis 2024

Báo cáo IC3 năm 2022 của FBI tiết lộ rằng người Mỹ đã báo cáo khoản lỗ vượt quá 700 triệu USD do các vụ lừa đảo lãng mạn liên quan đến cả tiền điện tử và tiền tệ truyền thống.

Ngoài ra, khoản thiệt hại lên tới gần 2,5 tỷ USD đã được báo cáo liên quan đến nhiều loại lừa đảo đầu tư tiền điện tử khác nhau, bất kể có liên quan đến chuyện tình cảm nào.

Những con số này không bao gồm nạn nhân từ các quốc gia khác, chẳng hạn như Trung Quốc, nơi người dân cũng là mục tiêu chính của những âm mưu lừa đảo như vậy.

Sàn giao dịch cho biết:

“Mặc dù Coinbase duy trì một chương trình tuân thủ mạnh mẽ nhưng không có nền tảng nào tránh khỏi các hành vi lừa đảo. Điều quan trọng là người dùng phải cảnh giác và cập nhật thông tin. Bằng cách giáo dục người tiêu dùng và chia sẻ tài nguyên, chúng tôi có thể giúp ngăn chặn các hành vi lừa đảo trước khi chúng xảy ra.”

Coinbase khuyến nghị một số biện pháp phòng ngừa cho người tiêu dùng, bao gồm chỉ tải xuống ứng dụng từ các nguồn đáng tin cậy, bảo vệ tài sản bằng cách hạn chế giao dịch với những cá nhân không quen thuộc, tìm kiếm lời khuyên từ những người liên hệ đáng tin cậy về đầu tư và sử dụng ví và sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín.

Điều quan trọng là các cá nhân phải luôn cập nhật về các chiến thuật lừa đảo mới nhất.

Liên minh nhằm mục đích xây dựng một môi trường tài chính an toàn và công bằng, từ đó phát huy tiềm năng mở rộng tự do kinh tế toàn cầu.

Trong bài đăng trên blog của mình, Coinbase đã đưa ra lời khuyên phù hợp:

“Hãy xem xét tất cả các nền tảng bạn sử dụng hàng ngày—ứng dụng nhắn tin, mạng xã hội, trang web hẹn hò và thị trường thương mại điện tử. Đây đều là những kênh tiềm năng để những kẻ lừa đảo liên hệ ban đầu. Những kẻ lừa đảo rất giỏi trong việc xây dựng lòng tin và khiến mục tiêu của chúng cảm thấy thoải mái. Mặc dù các cá nhân bị nhắm mục tiêu có thể tin rằng họ đang liên lạc với một người, nhưng thường có một nhóm lừa đảo có tổ chức đứng sau hậu trường lừa mọi người ở quy mô công nghiệp.”

Lừa đảo giết mổ lợn lan tràn

Cách đây chưa đầy một tuần, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đã buộc tội hai công dân Trung Quốc vì bị cáo buộc liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử tinh vi được gọi là "làm thịt lợn". kế hoạch, bên cạnh việc rửa hàng triệu đô la.

Theo một thông cáo báo chí của DOJ , Daren Li và Yi Cheng Zhang, đều là công dân Trung Quốc, bị buộc tội dàn dựng vụ lừa đảo giết mổ lợn.

Kế hoạch phức tạp này liên quan đến việc bắt đầu liên lạc không mong muốn với các cá nhân để thiết lập niềm tin trước khi giới thiệu cho họ các "cơ hội đầu tư" tiền điện tử lừa đảo."

Lợi dụng những lời hứa hẹn về lợi nhuận sinh lợi, thủ phạm đã thuyết phục nạn nhân mở tài khoản ngân hàng dưới tên công ty hư cấu và gửi tiền vào đó.

Số tiền này sau đó được chuyển đến một ngân hàng Bahamian và chuyển đổi thành USDT, loại stablecoin lớn nhất đang lưu hành.

Luật sư Hoa Kỳ Martin Estrada giải thích:

“Những vụ lừa đảo tài chính tinh vi như thế này là mối đe dọa nguy hiểm đối với phúc lợi tài chính của tất cả người Mỹ. Trong khi văn phòng của tôi sẽ tiếp tục truy quét và trừng phạt những âm mưu lừa đảo này, tôi khuyến khích mọi người tự trang bị kiến ​​thức về nạn giết mổ lợn và các hình thức gian lận tài chính khác để bảo vệ gia đình họ trước hoạt động săn mồi như vậy. Cảnh giác là điều quan trọng.”

Các công tố viên cáo buộc rằng Li và Zhang đã rửa số tiền đáng kinh ngạc 73 triệu đô la, trong đó ví tiền điện tử liên quan của họ nhận được tài sản kỹ thuật số trị giá hơn 340 triệu đô la.

Đối mặt với cáo buộc âm mưu rửa tiền và sáu tội rửa tiền quốc tế, bộ đôi này có thể phải ngồi tù tới 20 năm cho mỗi tội danh.

Sau đó vào tháng 4, gã khổng lồ công nghệ Hoa Kỳ Google đã khởi kiện hai nhà phát triển Trung Quốc tại tòa án liên bang New York, cáo buộc họ liên quan đến việc lừa gạt khoảng 100.000 cá nhân thông qua các ứng dụng đầu tư tiền điện tử giả được lưu trữ trên nền tảng Play Store của công ty.

Theo đơn kiện do Google đệ trình, Yunfeng Sun có trụ sở tại Thâm Quyến và Hongnam Cheung ở Hồng Kông đã dàn dựng một vụ "làm thịt lợn" tinh vi; lừa đảo từ năm 2019

Trò lừa đảo này kéo theo việc triển khai 87 ứng dụng lừa đảo giả dạng nền tảng đầu tư và trao đổi tiền điện tử hợp pháp trên Play Store, nhắm mục tiêu vào những người dùng không nghi ngờ ở Hoa Kỳ và Canada.

Thủ phạm? Phương thức hoạt động liên quan đến việc xây dựng mối quan hệ với nạn nhân, thông qua tình bạn hoặc tình cảm, sau đó dụ dỗ họ đầu tư thông qua các ứng dụng lừa đảo mà họ quản lý, như đã nêu trong vụ kiện.

Một ví dụ nổi bật khác là Công viên KK nổi tiếng ở Myanmar, nơi nổi tiếng là trung tâm "giết lợn"; lừa đảo.

Cơ sở này có liên quan đến hơn 100 triệu đô la tiền bị đánh cắp, bóc lột các gia đình bằng cách yêu cầu tiền chuộc bằng tiền điện tử để trả tự do cho những cá nhân bị buôn bán.

Điều đáng kinh ngạc là ước tính có khoảng 2.000 công nhân bị buôn bán hiện đang bị giam giữ ở đó.

'Công nghệ chống lừa đảo' Lên kế hoạch để tiến về phía trước

Liên minh mới nổi này tận dụng những nỗ lực và đầu tư tập thể do các công ty này thực hiện trong nhiều năm qua để bảo vệ người dùng của họ khỏi các hành vi lừa đảo, gian lận và các mối đe dọa bảo mật khác nhau.

Brian Bruce, Giám đốc Điều hành của Tổ chức Chống Lừa đảo Toàn cầu, lưu ý:

"Mọi người trên khắp thế giới mất hàng trăm triệu đô la mỗi tháng. Tội phạm không ngừng thích nghi bằng cách tận dụng và áp dụng công nghệ mới để lừa đảo trên quy mô lớn và toàn cầu. Do đó, chúng tôi tin tưởng mạnh mẽ rằng cần phải có phản ứng đa ngành với các công ty công nghệ và tài chính để chống lại vấn đề xuyên quốc gia lớn này.”

Trong tương lai, liên minh sẽ dẫn đầu việc phát triển các sáng kiến ​​mới nhằm xác định các phương pháp hay nhất và định hình các nỗ lực hợp tác nhằm hạn chế những trò gian lận này.

Yoel Roth, Phó chủ tịch, Trust & An toàn tại Match Group, cho biết:

"Khi chúng tôi nỗ lực làm cho những kẻ lừa đảo gặp khó khăn hơn trong việc lừa gạt mọi người, chúng tôi cũng sẽ tiếp tục đầu tư vào các công nghệ mới để giúp ngăn chặn hành vi gian lận và lừa đảo nhanh hơn, đồng thời nhận được sự hỗ trợ và nguồn lực mà mọi người cần."

Ngoài ra, nhóm còn nỗ lực tăng cường bảo vệ người tiêu dùng bằng cách cung cấp cho người dùng những công cụ và thông tin cần thiết.

Devraj Varadhan, EVP Kỹ thuật tại Ripple, nhắc lại:

"Chúng ta phải chống trả và giáo dục các cá nhân cách tự bảo vệ mình khỏi những kẻ săn mồi này. Không có chỗ cho những kẻ lừa đảo và chúng ta phải cùng nhau hợp tác giữa các ngành để giải quyết vấn đề cấp bách này.”

Hơn nữa, họ cam kết duy trì sự hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu, tạo điều kiện chia sẻ thông tin để tăng cường điều tra chống gian lận trực tuyến và các hoạt động tội phạm.

Guy Rosen, Giám đốc An ninh Thông tin tại Meta, bày tỏ:

"Chúng tôi hy vọng rằng liên minh này sẽ đóng vai trò là nhân tố thúc đẩy các nhóm bảo mật tại các công ty công nghệ chia sẻ những hiểu biết sâu sắc và xu hướng về mối đe dọa nhằm tạo ra sự gián đoạn hiệu quả hơn đối với các mạng lưới lừa đảo trên toàn thế giới."

Lừa đảo giết mổ lợn là một hố đen vĩnh viễn

Lừa đảo tình cảm, thường được gọi là lừa đảo giết mổ lợn, là một hình thức lừa đảo đặc biệt xảo quyệt do thủ đoạn thao túng cảm xúc của chúng.

Những trò lừa đảo này nhắm vào các cá nhân; dễ bị tổn thương và mong muốn có được sự đồng hành, khiến chúng trở nên đặc biệt khó cưỡng lại.

Bất chấp những nỗ lực giáo dục và nâng cao nhận thức về những trò lừa đảo này, sức hấp dẫn của chúng vẫn tồn tại, làm nổi bật tác động sâu sắc mà chúng có thể gây ra đối với nạn nhân.

Những trò lừa đảo giết mổ lợn hoạt động như một lỗ đen ẩn dụ, lôi kéo nạn nhân vào một chu kỳ lừa dối và tổn thất tài chính không bao giờ kết thúc.

Điều này củng cố quan điểm cho rằng lừa đảo tình cảm là một trong những loại lừa đảo nguy hiểm nhất, vì chúng không chỉ gây thiệt hại đáng kể về tài chính mà còn gây ra tổn thương tinh thần có thể kéo dài và tàn khốc.