크레드의 몰락: 전직 임원, 1억 5천만 달러 규모의 암호화폐 붕괴에서 숫자 위조 혐의 유죄 인정

크레드 설립자, 1억 5천만 달러의 암호화폐 손실이 드러나면서 진실 은폐 인정

파산한 암호화폐 대출업체 크레드의 전 임원 2명이 고객을 오도하여 최대 1억 5천만 달러의 디지털 자산이 사라지는 금융 재앙을 일으켰다고 인정했습니다.

샌프란시스코 연방 법정에서 Cred의 공동 창립자이자 전 CEO인 Daniel Schatt는 전 CFO인 Joseph Podulka와 함께 보이스피싱 사기 공모 혐의로 유죄를 인정했습니다.

두 사람 모두 2020년 한 해 동안 재무 안정성이라는 잘못된 이미지를 그리면서 회사의 가중되는 문제를 고의로 숨겼다고 고백했습니다.

크레드는 왜 붕괴했을까요? 기만과 손실의 타임라인

크레드의 문제는 2020년 3월, 하루 만에 가격이 40%나 폭락한 갑작스러운 비트코인 폭락 사태에서 시작되었습니다.

이미 노출이 심했던 이 회사는 마진 콜을 충족할 수 없었습니다.

Schatt는 법원에 이렇게 말했습니다,

"비트코인이 급락하면서 크레드에 리스크가 발생했습니다."

이 회사는 신규 고객 예금을 유치하고 인출을 막는 방식으로 생존을 유지하려고 노력했습니다.

5년 전 AMA 세션에 참석한 Cred의 공동 창립자이자 전 CEO인 댄 샤트.

하지만 시장 붕괴는 크레드의 기반에 더 깊은 균열을 드러냈을 뿐입니다.

법원 기록에 따르면, 크레드는 고객 자산의 약 80%를 잘 알려지지 않은 중국 회사인 모크레딧에 투자했습니다.

크레드의 또 다른 공동 창업자인 루 화가 공동 창업한 이 회사는 중국 게이머들에게 무담보 소액 대출을 제공했습니다.

모크레딧은 종종 크레딧을 상환하지 못했지만, 경영진은 늘어나는 부채를 공개하지 않기로 결정했습니다.

윌리엄 알섭 미국 지방법원 판사는 샤트, 포둘카 등이 크레드의 재무 상태에 대해 "불완전하고 불합리하게 긍정적이어서 오해의 소지가 있는 묘사를 제시한다는 공통의 목표를 가지고 함께 행동했다"고 말했습니다.

샤트와 포둘카, 주요 위험에 대한 원천 징수 인정

양형 합의서에 따르면 두 사람은 사용자에게 자금을 입금하도록 설득하기 위해 부정적인 상황은 숨긴 채 유리한 데이터만 보여줬다고 인정했습니다.

검찰은 두 사람이 모든 암호화폐 투자는 헤지되었고 대출은 담보로 잡혔다고 주장했지만 나중에 거짓으로 밝혀졌다고 말했습니다.

법원 문서에는 모크레딧의 대출 상환 능력 부족으로 인한 4,000만 달러 부족으로 회사가 몰락하게 된 경위가 자세히 나와 있습니다.

크레드는 또한 별도의 사기로 800비트코인을 잃었는데, 당시 900만 달러가 넘는 금액이었습니다.

또한, 전 최고 자본 책임자 제임스 알렉산더는 회사가 무너지는 동안 2백만 달러 상당의 비트코인을 훔친 혐의로 별도의 기소를 당했습니다.

파산 및 6,000명의 고객으로부터 제기된 클레임 증가

크레드는 2020년 11월 파산 신청을 했으며, 6,000명 이상의 고객이 1억 4,000만 달러가 넘는 청구서를 제출했습니다.

나중에 총 손실액은 6,500만 달러에서 1억 5,000만 달러 사이로 추산되었습니다.

그럼에도 불구하고 미국 법무부는 2024년에 사라진 암호화폐의 시장 가치가 7억 8,300만 달러 이상으로 증가했다고 밝혔습니다.

크레딧 경영진에 대한 선고를 앞두고 있습니다.

샤트와 포둘카는 각각 자금 세탁과 보이스피싱을 포함해 13건의 형사 고발을 당했습니다.

양형 합의의 일환으로 검찰은 샤트에게 최대 72개월, 포둘카에게 62개월의 형을 선고할 것을 권고했습니다.

두 사람 모두 5월 13일에 유죄를 인정했습니다. (출처:PACER )

선고는 8월 26일에 윌리엄 알섭 판사가 진행할 예정입니다.

이 사건은 올해 암호화폐 경영진에 대한 일련의 법적 조치에 추가되었습니다.

5월 8일, 셀시우스의 창립자 알렉스 마신스키가 사기 혐의로 12년 형을 선고받았습니다.

또 다른 사례로, Wolf Capital의 공동 창업자 트래비스 포드는 1월에 900만 달러 규모의 투자자 사기 사건에 대해 유죄를 인정했습니다.