중국, 금융 안정성을 보호하기 위해 은행에 암호화폐 활동 보고 의무화

중국, 암호화폐 거래에 대한 조사 강화

중국은 은행이 위험한 외환 거래를 모니터링하고 보고하도록 하는 엄격한 규정을 도입하면서 암호화폐 거래에 대한 단속을 강화했습니다.

중국 국가외환관리국(SAFE)이 발표한 이번 조치는 디지털 자산에 대한 통제권을 행사하려는 중국의 지속적인 노력을 보여줍니다.

의심스러운 거래에 플래그를 지정하도록 명령받은 은행

새로운 규정에 따라 모든 중국 은행은 외환 활동을 면밀히 모니터링해야 합니다.

지하 은행, 국경 간 도박, 불법 암호화폐 거래와 관련된 거래는 이제 더 엄격한 조사를 받게 됩니다.

은행은 관련 당사자를 식별하고 자금의 출처를 추적하며 거래 패턴을 평가하여 거래를 평가하도록 지시받습니다.

SAFE는 이러한 조치가 금융 안정성을 위협하는 것으로 인식되는 활동에 대한 감독을 강화하는 데 목적이 있다고 강조했습니다.

중국 국가외환관리국(SAFE)

또한 현지 은행은 위험 관리 메커니즘을 구축하고 신고된 법인의 서비스 접근을 제한할 의무가 있습니다.

암호화폐 활동은 법적 도전에 직면해 있습니다

새로운 규정은 당국이 암호화폐 거래를 단속할 수 있는 또 다른 도구를 제공합니다.

상하이 지헝 로펌의 류정야오 변호사는 위챗에서 이렇게 설명했습니다,

"새로운 규정은 암호화폐 거래를 처벌할 수 있는 또 다른 법적 근거를 제공할 것입니다. 암호화폐에 대한 중국 본토의 규제 태도는 앞으로도 계속 강화될 것으로 예상할 수 있습니다."

또한 류는 위안화를 사용해 암호화폐를 구매한 후 이를 외국 법정화폐로 환전하는 사람들의 법적 위험이 증가하고 있음을 강조하며, 이러한 행위가 이제 암호화폐와 관련된 '국경 간 금융 활동'으로 취급될 수 있다고 언급했습니다;

이 분류에는 엄격한 제한이 따르며, 특히 거래 금액이 법적 한도를 초과하는 경우 더욱 그렇습니다.

제한적인 정책의 10년

중국의 암호화폐 단속은 2017년 이후 계속 진화하고 있습니다.

그 해는 초기 코인 제공이 금지되고 국내 암호화폐 거래소가 폐쇄된 해였습니다.

2021년 5월 중국인민은행(PBOC)이 모든 암호화폐 관련 거래를 불법으로 선언하면서 규제는 더욱 강화되었습니다.

공식적인 입장에도 불구하고 중국은 불법 활동과 관련된 자산 압류를 통해 19만 BTC가 넘는 상당한 비트코인 보유량을 확보했습니다.

출처: 비트코인 재무부

이로써 한국은 미국에 이어 전 세계에서 두 번째로 큰 비트코인 정부 보유국으로 자리매김했습니다.

출처: 비트코인 재무부

중국에서 암호화폐의 역할에 대한 논쟁

이러한 규제는 암호화폐에 대한 중국의 신중하고 제한적인 접근 방식을 반영하지만, 일부 업계 관계자들은 관점의 전환이 필요하다고 주장합니다.

트론 블록체인의 창립자인 저스틴 선은 2024년 7월 중국의 정책 재검토를 촉구하며 다음과 같이 말했습니다,

"중국은 이 분야에서 더 많은 진전을 이뤄야 합니다. 비트코인 정책에서 중국과 미국의 경쟁은 전체 산업에 도움이 될 것입니다."

법적인 측면에서 중국 법원은 암호화폐 자산의 '재산적 속성'을 인정하여 개인 소유권에 대한 합법성을 인정했습니다.

그러나 이러한 보호는 제한적이며, 중국 법률에 따라 암호화폐는 교환 수단이나 비즈니스 수단으로 허용되지 않습니다.

규제와 잠재적 기회의 균형 맞추기

중국 본토에서는 암호화폐 관련 활동에 대한 규제가 여전히 확고하지만, 중국 정부는 디지털 자산의 광범위한 의미를 인정하는 유연성을 보이고 있습니다.

예를 들어, 중국 인민은행의2024 재무 안정성 보고서 는 암호화폐 규제에 있어 홍콩의 리더십을 강조하고 강력한 글로벌 프레임워크 개발의 중요성을 강조했습니다.

중국의 신중하면서도 확고한 입장은 금융 부문의 진화하는 환경을 인정하면서 위험을 관리하기 위한 광범위한 노력을 강조합니다.

현재로서는 암호화폐 거래에 대한 규제가 강화되면서 중국이 디지털 자산의 빠른 도입보다 안정성을 우선시하는 것을 재확인할 수 있습니다.