영국의 여행 규정 사가, 더 광범위한 암호화 규정 준수 수수께끼를 드러내다

달력이 9월 1일로 바뀌면서 영국의 암호화폐 기업들에게 중요한 규제 이정표가 다가오고 있습니다. 바로 업계 내 자금세탁을 억제하기 위한 조치인 '여행 규칙'의 도입이 임박했다는 것입니다. 그러나 이 규칙이 전 세계적으로 일관성 있게 시행되지 않아 효과적인 시행을 위한 여정은 난관으로 가득 차 있습니다.

저명한 국제 표준 제정 기구인 국제자금세탁방지기구(FATF)는 암호화폐 기업이 거래를 조율하는 개인의 신원을 공개해야 한다는 규범을 제시했으며, 이 지침은 암호화폐 업계 전반에 걸쳐 논쟁을 불러일으켰습니다. 규제 감독을 받지 않는 자기 수탁형 지갑을 비롯한 암호화폐의 고유한 특성에 이 규정을 적용할 수 있을지에 대한 논쟁이 계속되고 있습니다.

이러한 담론 속에서 이 규칙이 불법 자금과의 전쟁을 강화하고 암호화폐 영역의 무결성을 높이는 데 필수적이라고 보는 사람들과 적응의 복잡성으로 인해 어려움을 겪는 사람들 사이에 분열이 나타나고 있습니다.

현재 35개의 제한된 관할권만이 필수 법률을 비준했으며, 이러한 현실로 인해 FATF는 6월 평가에서 이 규칙의 운영 실패가 만연한 것에 대해 '심각한 우려'를 표명했습니다.

이 규칙을 도입한 국가들 사이에서도 시행 환경에서는 여전히 차이가 존재합니다. 캐나다에서는 사업자가 수혜자의 우편 주소를 기록해야 하는 의무가 있는데, 영국에는 해당 요건이 없는 사례가 있습니다.

이러한 차이로 인해 다국적 송금의 길을 걷는 기업들은 복잡한 난관에 봉착하게 된다고 CryptoUK의 여행 규정 워킹 그룹 공동의장이자 Notabene의 규제 및 규정 준수 담당 수석 어소시에이트인 카타리나 벨로소(Catarina Veloso)는 강조합니다.

카타리나는 영국 금융행위감독청(FCA)의 수용적인 접근 방식에 찬사를 보내며, 이 문제를 해결하기 위해 '샌드박스'를 통해 업계와 협력하고 있는 것을 예로 들었습니다. 그러나 그녀는 8월에 공개된 FCA의 가이드라인이 특히 규정을 준수하지 않는 해외 관할권에서 자금을 수령할 때 위험 기반 평가를 수행하는 지갑 제공업체와 관련하여 세부 사항과 정확성을 강화하면 도움이 될 수 있다고 제안합니다.

이러한 복잡한 문제를 개선하기 위해 그녀는 규제 당국과 법원 모두의 지침을 따르는 업계 단체인 자금세탁방지 공동운영그룹(JMLSG)에 주목하고 있습니다. 크립토UK는 선제적인 접근 방식을 취하고 있으며, 곧 JMLSG에 연락할 계획입니다.

앞으로의 서신은 인바운드 전송 관리의 미묘한 차이와 호환되지 않는 폐쇄형 프로토콜의 미로 같은 복잡성을 탐색하는 포괄적인 담론에 활력을 불어넣고자 합니다.

이러한 규정의 시행이 불과 일주일 앞으로 다가옴에 따라 카타리나는 FCA가 사려 깊은 접근 방식을 채택할 것이라는 희망적인 입장을 취하고 있습니다. 그녀는 "규제 당국이 이러한 문제에 공감해 주기를 바랍니다... 시간이 걸린다는 점을 이해해 주는 여유가 있었으면 좋겠습니다. 갈등이 있을 것이고 결국 어떻게 해결되는지 경험을 통해 지켜봐야 할 것입니다."

그러나 고객과 국제적인 상호 작용에 관한 포괄적인 데이터를 수집해야 하는 의무는 암호화폐 기업에게 엄청난 수수께끼를 제시합니다. 이 문제는 저명한 검증 플랫폼인 Sumsub의 최고 성장 책임자인 일리아 브로빈(Ilya Brovin)이 법안의 '일출 문제'라고 적절하게 표현한 과도기적 곤경으로 인해 더욱 악화되고 있습니다.

일리아는 암호화폐 기관이 어떤 기관이 신뢰할 만한지 확실하게 식별할 수 있는 환경을 조성하는 데 있어 여행 규칙의 필수적인 역할을 강조합니다. 진화하는 암호화폐 영역에서는 무수히 많은 불확실성이 존재합니다. 하지만 규제 당국은 명확한 지침을 제공하는 속도가 현저히 느리기 때문에 업계 참여자들은 명확성을 확보하기 위해 고심하고 있습니다.

영국의 시행 시한인 9월 1일이 다가오면서 영국 파이낸스, 코커 비닝 로펌의 파트너인 클레어 크로스 등 저명한 인사들이 지리적 경계를 초월한 여행 규칙에 대한 조화롭고 표준화된 접근 방식을 촉구하고 있습니다.

클레어는 "조화가 이루어지지 않으면 시스템에 균열이 생겨 범죄 행위에 연루된 사람들이 이를 악용할 수 있다"고 말했습니다. FCA는 이 규칙을 시행하는 데 있어 올바른 방향으로 나아가고 있으며, 다른 국가들도 빠르게 따라가길 바랍니다."라고 말했습니다.

규제 당국의 입장은 무엇인가요?

규제 당국의 신호는 특히 자금세탁과 같이 중요한 영역에서 단호한 입장을 보여주며, 역사적으로 규정 준수 규범을 벗어날 경우 엄격한 처벌을 받는 것이 특징입니다. 지금까지 FCA의 커뮤니케이션은 관용을 선호하지 않는 입장을 시사합니다.

9월 1일과 같은 중요한 날짜가 다가옴에 따라 규정을 준수하려는 노력만으로는 충분하지 않다는 분위기가 감지되고 있습니다. 8월 17일에 발표된 FCA의 성명은 안일한 자세로는 기대에 부응할 수 없다는 점을 강조하며 단호하게 울려 퍼졌습니다.

FCA는 암호화폐 자산 사업자가 여행 규칙 요건을 준수하지 않을 경우 신속하고 단호하게 대응할 준비가 되어 있음을 분명히 밝힙니다.