[专题]币安的禁区：许可证被冷落、监管混乱等

从来不下雨，但倾盆大雨。这句话很贴切地描述了币安目前的困境。

本月初，币安及其首席执行官兼联合创始人赵长鹏 (CZ) 发现自己处于美国证券交易委员会 (SEC) 多项指控的中心 。事态的严重性显而易见美国证券监管机构指责他们 运营非法交易平台、未经适当注册提供加密资产证券以及混合客户以可疑的方式提供资金。似乎这还不够，美国证券交易委员会声称币安充当未经授权的交易所、经纪自营商和清算机构。

而就在两个月前，美国商品期货交易委员会（CFTC）也对币安和CZ提出了类似指控 ，给该平台的运营蒙上了一层质疑的阴影。

美国地方法院法官几天前刚刚做出裁决，驳回了币安试图限制 SEC 就其案件发表公开声明的企图。

据宣布，该交易所必须在 9 月 21 日之前准备好答辩，而 SEC 将被允许在 11 月 7 日提供反驳意见。这一决定标志着这家著名交易所面临的一系列挑战中的又一次挫折。

欧盟国家被迫退出

尽管币安长期以来一直是加密货币领域的主导者，但最近几周该平台遭遇了一系列打击。从欧洲国家的强制退出和调查，到美国的大规模裁员风波，该交易所一直在经历惊涛骇浪。

详细来说，自 SEC 起诉币安以来，英国金融行为监管局 (FCA) 已采取果断行动，撤销了此前授予该交易所附属公司的多项许可。此举标志着该交易所在英国的业务发生了巨大转变。

但这还不是全部，币安的麻烦还延伸到了欧盟（EU）的其他国家。

6月16日，该交易所做出了从荷兰市场撤回其服务的艰难决定 。此次退出是由于未能获得令人垂涎的虚拟资产服务提供商（VASP）许可证，导致该交易所别无选择，只能与荷兰客户分道扬镳。

立即生效，币安将不再接受来自荷兰的新客户，从而关闭该地区新账户的大门。对于现有的荷兰客户来说，情况也在发生变化——从 7 月 17 日开始，他们将只能从币安平台提取资产。所有其他活动，例如购买、进行交易或发起存款，都将不可用。

大约在同一时间，币安法国分公司因“非法”行为正在接受地方当局调查提供数字资产服务和“严重洗钱行为” ，”据巴黎检察官办公室称。

调查涉及其在2022年5月获得监管批准之前非法经营数字资产服务提供商，以及“通过参与投资运营、隐匿、转换等行为，加剧洗钱行为，后者是由犯罪分子所实施并赚取利润”。 ”

就在两天前，正如塞浦路斯证券交易委员会的一份清单所示，该公司采取了退出塞浦路斯的行动。该交易所目前正在接受撤销注册审查，时间早于即将出台的欧盟加密资产市场（MiCA）立法，该立法预计将在明年成为法律。奇怪的是，监管机构网站并未对币安注销提供任何明确解释。

随后，6 月 23 日，比利时最高市场监管机构金融服务和市场管理局 (FSMA) 发布了严厉通知。根据公告 ，FSMA 已命令币安立即停止向本地客户提供服务。

问题的症结在于币安涉嫌在比利时“向非欧洲经济区成员国提供虚拟货币和法定货币之间的兑换服务以及托管钱包服务”的活动。 ”监管机构认为，此类行为违反了该地区的明确禁令。 “因此，FSMA 已命令币安立即停止在比利时提供任何及所有此类服务，”通知说。

据报道，币安还撤回了向奥地利金融市场管理局提交的牌照申请。据FinanceFWD 6月26日报道 ，撤回奥地利申请的决定是前一段时间做出的，知情人士透露了情况。谣言四起，暗示奥地利监管机构可能对交易所施加了幕后压力。

当被联系对FinanceFWD关于撤回的澳大利亚火车申请的报告发表评论时，币安发言人表示：“我们无法分享与监管机构对话的细节，但我们仍然致力于在币安运营的任何地方遵守我们的义务。”

其他非欧盟国家正在酝酿麻烦
上个月，币安决定停止在加拿大的业务。该交易所表示，充满挑战的监管环境是这一重大举措的主要原因。它在推文中表示：“我们对加拿大区块链行业的其他部分寄予厚望。不幸的是，与稳定币和向加密货币交易所提供的投资者限制相关的新指南使得加拿大市场目前不再适合币安。”

5月18日，币安澳大利亚发布的公告震惊了加密货币社区 。该公司透露，由于 Zepto 的合作银行和支付提供商 Cuscal 指示其支付提供商 Zepto 停止对币安的支持，其美元服务突然暂停。

这一决定的影响是深远的，影响了居住在澳大利亚的约 100 万币安客户。 6 月 26 日，当币安区域经理 Ben Rose 在澳大利亚区块链周上向观众发表讲话时，影响的严重程度就显而易见了。他表示，“我们在晚上 11:30 收到了 24 小时取消银行服务的通知，后来变成了 12 小时，所以我们的银行服务被切断了……给出的原因并不完全清楚，也没有说明。”在媒体上看起来很棒。”

任何可能出错的事情就一定会出错
德国金融监管机构 BaFin 对币安造成重大打击 据报道，该交易所拒绝了托管许可证的申请。该消息昨天通过 FinanceFWD 爆出 。然而，情况似乎有些不明朗，因为报告表明，根据接近此事的消息来源，不确定这一否认是正式决定还是只是有意否认。

币安发言人在一份电子邮件声明中澄清道：“虽然我们无法分享与监管机构的对话细节，但我们将继续努力遵守 BaFin 的要求。正如预期的那样，这是一个详细且持续的过程。我们相信我们拥有合适的团队和适当的措施来继续与德国监管机构进行讨论。”

另一个令人不安的事态发展是，币安的欧元银行合作伙伴 Paysafe 将于 9 月 25 日起切断与该加密货币交易所的关系。 Paysafe 的此举是在进行战略审查之后做出的，这将显着影响通过单一欧元支付区 (SEPA) 网络促进的以欧元计价的银行转账和币安转账。值得注意的是，Paysafe 早在 5 月份就已经停止支持向币安进行英镑转账。

该发言人表示，“币安将更换通过银行转账 (SEPA) 进行欧元存款和取款的提供商。从 2023 年 9 月 25 日起，我们当前的合作伙伴 Paysafe 将不再向币安用户提供这些服务。”

巴西众议院著名议员阿尔弗雷多·加斯帕 (Alfredo Gaspar) 在对困扰该国的涉嫌传销的持续调查中采取了令人信服的举措。随着人们对加密货币前景的关注，副加斯帕6月21日正式要求 ，传唤币安巴西董事 Guilherme Haddad 作为议会调查委员会 (CPI) 的一部分在巴西议会作证。

更令人感兴趣的是，巴西证券交易委员会已经就币安向巴西客户提供比特币期货产品向其施加压力。

这些接二连三的挑战让币安成为了人们关注的焦点。

在放大镜的审视下
随着币安上空的乌云密布，其挑战远远超出了美国的范围。欧洲的监管动荡是该交易所在美国面临的越来越大的压力的必然结果。这场高风险的法律对决所引发的涟漪已经在该交易所的原生加密货币 BNB 上留下了印记，自诉讼宣布以来，BNB 已大幅下跌 20% 以上。

法律专家认为，币安与 Coinbase 和其他交易所以及目前处于监管放大镜之下的 Web3 组织一样，面临着一场艰巨的战斗。这些诉讼的结果可能为美国未来如何监管数字资产交易开创先例，并引发人们对欧洲加密货币行业更广泛影响的担忧。

随着越来越多的审查和重大指控，币安的前进道路似乎并不明朗。