末日孤帆：赵长鹏将带领币安走向何方？(一)

截止12月4日晚上10点，CZ进入12月只发了四条tweets，严格说是两条：

最新一条是只有两个字母的问候：

而上一条是纪念他十年前卖掉上海房子 All in Bitcoin 的豪赌：

更早两条只是转发。一条是转发币安学院的文章 What is Bitcoin ETF？另一条是转发新 CEO Richard Teng 发的公关稿：Binance Pilots Banking Triparty Agreement to Help Institutional Investors to ManageCounterparty Exposure

此刻的赵长鹏就像是在安静的飓风中心打坐一样，展现出前所未有的克制。

然而这无法改变币安正在暴风骇中挣扎的事实，他的克制是否能抵御外部的风暴和滔天巨浪？这依然是一个严重问题。

不过与一年前一条推文击沉SBF和FTX的霸道相比，赵长鹏完成了从怒目关公到闭眼菩萨的转变。

来自美国政府监管层的风暴没有停歇之意，最新的风声是他应该坐牢十年。

43亿美国史上最大和解蛋糕，怎么分？

FinCEN 和 OFAC 分别拿走 34 亿和 9.68 亿美元

根据美国财政部官网11月21日的新闻公告显示：

FinCEN（金融犯罪执法网络）分走最大的一块34亿美元，OFAC（外国资产控制办公室）则分走9.68亿美元。

作为 MSB，币安有义务通过可疑活动报告（SARs）向 FinCEN 报告可疑交易。FinCEN 在调查中发现，币安的前合规官告诉员工，首席执行官的政策是不报告此类活动，币安从未向 FinCEN 提交过一份 SAR。

由于币安严重不足的风险控制措施，几年下来蓄意未报告的可疑交易累计超过10万笔，其中涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、暗网以及网络欺诈的交易。

恐怖组织资金：币安未向 FinCEN 报告与恐怖组织有关的交易，包括基地组织、伊拉克和叙利亚伊斯兰国（ISIS）、哈马斯的 Al-Qassam 旅和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）。

勒索软件：尽管是勒索软件收益最高的交易所之一，并且参与了至少 24 种不同勒索软件攻击所涉及的数百万美元的交易，币安未报告这些交易。

儿童性虐待：币安从未报告与专门销售儿童性虐待信息的网站的交易，包括 Dark Scandals。

暗网黑市、网络诈骗和其他非法活动：尽管币安发送和接收了来自大规模黑客攻击、账户接管以及在非法毒品、伪造品和与欺诈有关的商品和服务中进行交易的暗网市场的虚拟资产收益，但币安从未报告任何此类交易。

为了弥补向执法机构报告这些以及其他类型非法活动的空白，币安已同意进行追溯过去的记录，识别并向 FinCEN 报告其处理但故意未报告的可疑交易。

美国商品期货交易委员（CFTC）表示，在这次联合执法中， CFTC 要求币安交出 13.5 亿美元的非法所得，并向 CFTC 支付 13.5 亿美元的民事罚款。此外还要求赵长鹏向 CFTC 支付 1.5 亿美元的民事罚款。罚款数额为该监管机构有史以来最大的一笔。

这只是已经发生的事实，未来五年币安依然是鱼肉：

美国财政部在其与币安的和解公告中表示，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 除对币安进行 34 亿美元民事罚款外，还将实施为期五年的监管，保留账本记录和系统访问权限。并要求做出重大合规承诺，包括确保币安完全退出美国。 OFAC 的和解协议除对币安进行 9.68 亿美元的罚款外，还要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括与 FinCEN 监督的监管机构充分合作。

也就是说未来五年，币安头上一直悬着巨额罚款的铡刀。

末日孤帆：赵长鹏将带领币安走向何方？(二)

末日孤帆：赵长鹏将带领币安走向何方？(三)