Một mạng lưới ngầm tinh vi đã rửa tiền khoảng 148,9 tỷ won (101,7 triệu USD) đã bị Hải quan Hàn Quốc triệt phá, phơi bày các chiến thuật phức tạp được sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp qua biên giới.
Cuộc điều tra cho thấy một hoạt động đã thành công trong việc né tránh các cơ quan giám sát tài chính trong gần bốn năm, làm nổi bật cuộc giằng co đang diễn ra giữa đổi mới kỹ thuật số và an ninh tài chính.
Làm thế nào mà băng nhóm tội phạm vượt qua biên giới tài chính?
Từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025, ba công dân Trung Quốc bị cáo buộc đã dàn dựng một hoạt động rửa tiền quy mô lớn bằng cách “khai thác” một mạng lưới tài khoản tiền điện tử trải rộng trên nhiều quốc gia.
Nhóm này hoạt động bằng cách thu tiền gửi từ khách hàng thông qua các nền tảng thanh toán kỹ thuật số phổ biến, cụ thể là WeChat Pay và Alipay.
Để tránh bị phát hiện, họ đã mua tài sản ảo ở nhiều khu vực pháp lý quốc tế khác nhau trước khi chuyển chúng vào ví điện tử của Hàn Quốc.
Khi tiền điện tử đạt đến Ở Hàn Quốc, nó đã được chuyển đổi thành tiền địa phương và được phân phối qua nhiều tài khoản ngân hàng trong nước để che giấu nguồn gốc của nó.
Liệu các khoản phí hợp pháp có được sử dụng làm bình phong cho hoạt động rửa tiền?
Chiến lược của nhóm này dựa rất nhiều vào việc tạo ra dấu vết trên giấy tờ của các giao dịch có vẻ như vô hại.
Các nhà chức trách phát hiện ra rằng số tiền được rửa thường được ngụy trang thành các khoản chi phí hợp pháp, chẳng hạn như phí phẫu thuật thẩm mỹ cho du khách nước ngoài hoặc tiền học phí cho sinh viên du học.
Những lý do này cho phép băng nhóm chuyển những khoản tiền lớn mà không ngay lập tức bị phát hiện. báo động.
Ngoài những vỏ bọc cụ thể này, các nghi phạm còn chuyển tiền dưới dạng phí giao dịch và chi phí mua hàng miễn thuế, tạo ra một màn khói của hoạt động thương mại hàng ngày để che giấu việc chuyển tiền.
Liệu Hàn Quốc có đang thắng trong cuộc chiến chống lại các giao dịch đáng ngờ?
Chiến dịch trấn áp diễn ra vào thời điểm chính quyền Hàn Quốc đang chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ các hoạt động bị gắn cờ.
Chỉ riêng trong năm 2025, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo địa phương đã báo cáo kỷ lục 36.684 giao dịch đáng ngờ báo cáo giao dịch từ tháng 1 đến tháng 8.
Con số này đặc biệt đáng chú ý vì nó vượt quá tổng số của hai năm trước đó cộng lại.
Để đối phó với sự gia tăng này, chính phủ đang bịt kín các lỗ hổng hiện có, bao gồm cả một quy định mới nhằm thắt chặt giám sát đối với các giao dịch chuyển tiền dưới 1 triệu won.
Động thái này được thiết kế đặc biệt để ngăn chặn người dùng trốn tránh việc kiểm tra danh tính thông qua các giao dịch nhỏ, thường xuyên.
Điều gì sẽ xảy ra với các nghi phạm bây giờ?
Sau cuộc điều tra, ba công dân Trung Quốc đã được chuyển đến cơ quan công tố vì cáo buộc vi phạm Luật Giao dịch Ngoại hối. Cơ quan Hải quan Hàn Quốc (KCS) vẫn đang trong tình trạng cảnh giác cao độ khi quốc gia này tiếp tục quá trình chuyển đổi thành trung tâm tiền điện tử toàn cầu. Trong khi Seoul đã dành phần lớn năm qua để đón nhận tài sản kỹ thuật số với tốc độ nhanh chóng, cơ quan hải quan lưu ý rằng việc duy trì an ninh nghiêm ngặt là “rất quan trọng đối với ngành công nghiệp đang phát triển”. Vụ bắt giữ mới nhất này là một ví dụ điển hình về sự giám sát ngày càng tăng đối với lĩnh vực này khi các cơ quan quản lý đang nỗ lực điều chỉnh các tiêu chuẩn tiền điện tử cho phù hợp với an toàn ngân hàng truyền thống.
Anais