Có phải các quan chức Nigeria đang đổ lỗi cho Binance để che đậy thất bại của họ?

Cuộc đàn áp tiền điện tử của Nigeria và sự bế tắc của Binance

Nigeria, một quốc gia đang vật lộn với cuộc khủng hoảng tiền tệ, đã trở thành chiến trường cho các quy định về tiền điện tử. Tâm bão là Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đang vướng vào tranh chấp gay gắt với chính quyền Nigeria.

Chuyện gì đang xảy ra với tiền điện tử ở Nigeria?

Nigeria có bối cảnh tiền điện tử được thiết lập tốt, với nhiều công dân chuyển sang sử dụng tiền kỹ thuật số để phòng ngừa sự suy yếu của đồng naira. Điều này đã gây ra xích mích với chính phủ Nigeria, nơi đang phải vật lộn với tình trạng thiếu đô la kinh niên.

Kết quả là, các nền tảng tiền điện tử đã trở thành con đường phổ biến để giao dịch đồng naira, khiến chính phủ mất tinh thần.

Đồng tiền của Nigeria, đồng naira, đã gặp khó khăn trong vài năm do tình trạng thiếu đô la kinh niên. Do đó, người Nigeria ngày càng chuyển sang các nền tảng tiền điện tử như Binance như một cách để phòng ngừa lạm phát và tiếp cận ngoại tệ.

Giám đốc điều hành Binance bị bắt, đối mặt với cáo buộc trốn thuế và rửa tiền

Vào tháng 2 năm 2024, tình hình chuyển biến rõ ràng khi chính quyền Nigeria bắt giữ Tigran Gambaryan và đồng nghiệp của anh ta là Nadeem Anjarwalla. Cả hai đã tới Nigeria để gặp các quan chức về cuộc điều tra đang diễn ra đối với các sàn giao dịch tiền điện tử.

Từ trái sang phải: Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla

Sau khi bị giam giữ, cả hai giám đốc điều hành đều phải đối mặt với hàng loạt cáo buộc, bao gồm trốn thuế, rửa tiền hơn 35 triệu USD và thậm chí tài trợ cho khủng bố.

Trong khi Binance duy trì sự vô tội và đang phản đối các cáo buộc, Gambaryan, một công dân Hoa Kỳ và là người đứng đầu bộ phận tuân thủ tội phạm tài chính của Binance, vẫn bị giam giữ. Anjarwalla, quốc tịch Anh-Kenya, đã trốn thoát khỏi đất nước.

Giám đốc điều hành Binance cáo buộc Nigeria bịa đặt cáo buộc và hối lộ

Tình hình càng trở nên tồi tệ hơn khiGiám đốc điều hành Binance Richard Teng đã phát hành một bài đăng blog gay gắt cáo buộc các quan chức Nigeria có hành vi sai trái. Teng khai rằng Gambaryan và Anjarwalla được mời đến Nigeria với lý do hợp tác nhưng sau đó bị giam giữ vô cớ.

Hơn nữa, Teng còn cáo buộc rằng trong thời gian "thù địch"; trong các cuộc họp với các quan chức Nigeria, các giám đốc điều hành của Binance đã bị áp lực phải xóa naira khỏi nền tảng của họ và bàn giao dữ liệu người dùng rộng rãi.

Nổi bật nhất, Teng cáo buộc các quan chức Nigeria giấu tên đã yêu cầu hối lộ 150 triệu USD bằng tiền điện tử để ngăn chặn các cuộc điều tra.

Tình hình đã leo thang đáng kể với những lời buộc tội bay ra giữa cả hai bên.

Teng tuyên bố Gambaryan là một nhân viên cấp trung vô tội đang bị bắt làm con tin để gây áp lực cho Binance. Ông cáo buộc rằng các giám đốc điều hành của sàn giao dịch đã được hứa hẹn sẽ đi lại an toàn cho các cuộc họp của họ nhưng thay vào đó lại phải chịu những hành vi hung hăng và các nỗ lực tống tiền.

Để đối phó với căng thẳng leo thang, Binance đã xóa naira khỏi nền tảng của mình và vô hiệu hóa sản phẩm giao dịch ngang hàng (P2P) đối với người dùng Nigeria. Động thái này được coi là một "cử chỉ thiện chí" bởi Binance, với hy vọng giảm bớt căng thẳng và mở đường cho những cuộc đối thoại hiệu quả.

Tuy nhiên, căng thẳng tiếp tục gia tăng khi chính quyền Nigeria buộc tội Binance và các giám đốc điều hành bị giam giữ.

Chuyển sự đổ lỗi? Lời buộc tội và phủ nhận

Nigeria cáo buộc Binance tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và thao túng ngoại hối. Binance phủ nhận những cáo buộc này và cho rằng họ đang bị coi là vật tế thần vì những thất bại của chính phủ Nigeria trong việc quản lý tiền tệ quốc gia.

Những cáo buộc của chính phủ Nigeria chống lại Binance đặt ra câu hỏi về động cơ của họ. Mặc dù điều cần thiết là phải giải quyết hoạt động tội phạm tiềm ẩn, nhưng thời gian giam giữ và mức độ nghiêm trọng của cáo buộc cho thấy chính phủ Nigeria có thể đang tìm cách đổ lỗi cho các cuộc đấu tranh kinh tế của chính mình.

Tất cả những điều này bắt đầu như thế nào giữa Nigeria và Binance?

Theo Teng, câu chuyện bắt đầu vào tháng 5 năm 2022, khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC) đưa ra các quy định đối với tài sản kỹ thuật số. Binance đã chủ động liên hệ với SEC để tìm kiếm sự làm rõ về quy trình cấp phép và đề nghị hợp tác.

Tuy nhiên, SEC chưa bao giờ phản hồi và cho đến nay, chưa có Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nào được cấp phép theo quy định mới.

Vào tháng 6 năm 2023, SEC đã công bố thông tư nhắm vào Binance, yêu cầu họ ngừng thu hút các nhà đầu tư Nigeria.

Binance phản ứng bằng cách ngay lập tức đình chỉ các hoạt động chào mời ở Nigeria. Họ cũng nhắc lại cam kết hợp tác với SEC và yêu cầu một cuộc họp, nhưng một lần nữa, không có phản hồi nào từ SEC.

Bất chấp việc thiếu thông tin liên lạc từ SEC, Binance vẫn tiếp tục nỗ lực hòa nhập với bối cảnh pháp lý của Nigeria. Họ đã tham gia khóa đào tạo thực thi pháp luật cho Đơn vị Tình báo Tài chính Nigeria (NFIU) và Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC) vào tháng 11 năm 2023. Ngoài ra, Binance còn đưa ra bình luận về các quy định sửa đổi của SEC vào tháng 3 năm 2024.

Vào tháng 12 năm 2023, Binance nhận được thư từ Chủ tịch Ủy ban Tội phạm Tài chính Hạ viện (HCFC) yêu cầu họ xuất hiện tại một phiên điều trần công khai. Binance đã đồng ý cử một phái đoàn và Tigran Gambaryan là thành viên của nhóm đã đến Nigeria vào tháng 1 năm 2024.

Trong cuộc họp trước phiên điều trần với HCFC, Ủy ban đã đe dọa sẽ ban hành lệnh bắt giữ đối với nhóm và CEO của Binance và ngăn họ rời khỏi đất nước. Ủy ban cũng yêu cầu một khoản thanh toán đáng kể bằng tiền điện tử để làm biến mất các cáo buộc.

Binance từ chối khoản thanh toán và yêu cầu xem chi tiết các cáo buộc trước khi tham gia vào bất kỳ cuộc thảo luận giải quyết nào.

Sau khi từ chối thanh toán, nhóm của Binance đã bị áp lực phải rời Nigeria. Binance vẫn giữ vững lập trường của mình, yêu cầu xem các cáo buộc chính thức và yêu cầu giải pháp pháp lý.

Vào khoảng thời gian này, đồng tiền của Nigeria, naira (NGN), đang giảm giá mạnh. Binance, một nền tảng tiền điện tử hàng đầu ở Nigeria vào thời điểm đó, đã cung cấp giao dịch P2P (ngang hàng), dịch vụ mà một số người Nigeria sử dụng để tự bảo vệ mình khỏi sự sụt giảm tiền tệ.

Việc sử dụng giao dịch P2P này đã dẫn đến mối lo ngại từ chính quyền Nigeria rằng Binance đang ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của đất nước.

Binance giải quyết những lo ngại này bằng cách giải thích rằng họ không có vai trò gì trong việc thiết lập giá P2P và giá được quảng cáo không phải lúc nào cũng phản ánh giá giao dịch thực tế. Họ cũng thực hiện các biện pháp nhằm loại bỏ những quảng cáo có giá bất thường và hạn chế hoạt động của người dùng.

Bất chấp sự đảm bảo an toàn, Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla, Giám đốc Binance Châu Phi, vẫn bị giam giữ vào tháng 2 năm 2024 sau cuộc gặp với các quan chức Nigeria.

Các cuộc họp ban đầu có vẻ hiệu quả, nhưng giọng điệu đã thay đổi khi các quan chức EFCC đưa ra yêu cầu, bao gồm cả việc hủy niêm yết đồng naira khỏi nền tảng Binance và cung cấp thông tin tuân thủ tài chính/thuế.

Tigran và Nadeem sau đó đã bị giam giữ và giam giữ trái với ý muốn của họ.

Cam kết hợp tác của Binance

Sau khi bị giam giữ, Binance đã thực hiện các bước để xoa dịu chính phủ Nigeria nhưng căng thẳng vẫn còn. Teng nhấn mạnh rằng Binance cam kết hợp tác với chính quyền Nigeria và giải quyết mọi vấn đề tồn đọng.

Anh ấy cũng hy vọng rằng, “cập nhật tiếp theo của tôi là nơi nhân viên của chúng tôi được an toàn ở nhà cùng gia đình của họ”.

Điều gì dẫn đến sự suy yếu của Naira

Đồng Naira của Nigeria hiện đang ở gần mức thấp lịch sử là 1.000 Naira ăn 0,71 Đô la Mỹ. Sự suy giảm đáng kể này bắt nguồn từ sự kết hợp của nhiều yếu tố tạo nên một cơn bão hoàn hảo cho đồng tiền Nigeria.

Thứ nhất, tồn đọng nhu cầu ngoại hối chưa được đáp ứng đang gây khó khăn cho thị trường chính thức. Điều này buộc các doanh nghiệp và cá nhân phải dùng đến thị trường chợ đen để đáp ứng nhu cầu đồng đô la của họ.

Thứ hai, xuất khẩu dầu mỏ của Nigeria, nguồn thu nhập chính của quốc gia, đã giảm sút trong những năm gần đây. Dòng tiền đổ vào đồng đô la giảm này khiến thị trường chính thức bị bỏ đói, càng làm suy yếu đồng Naira.

Đổ thêm dầu vào lửa, quyết định bãi bỏ kiểm soát tiền tệ của Tổng thống Tinubu đã phản tác dụng. Các nhà đầu tư ban đầu tỏ ra vui mừng, hy vọng việc tiếp cận ngoại hối dễ dàng hơn.

Tuy nhiên, khoản tồn đọng khổng lồ trị giá 7 tỷ USD của các hợp đồng kỳ hạn ngoại hối đáo hạn nợ các tập đoàn vẫn chưa được giải quyết. Tình trạng này làm tê liệt các doanh nghiệp cũng như ngân hàng, cản trở việc tiếp cận đồng đô la mới.

Dự trữ ngoại hối của Nigeria cũng vẽ ra một bức tranh ảm đạm. Giảm từ 37 tỷ USD xuống chỉ còn 33,5 tỷ USD, nguồn dự trữ có thể sử dụng lại càng bị gánh nặng bởi cam kết phái sinh khổng lồ trị giá 19 tỷ USD.

Các ước tính đầu cơ đặt dự trữ ròng có thể sử dụng được của Nigeria ở mức thấp đáng kinh ngạc là 3,7 tỷ USD.

Ngân hàng trung ương không chắc chắn về lịch trình giải quyết các khoản tồn đọng ngoại hối và Tài khoản Dầu thô Dư thừa quan trọng, từng là vùng đệm trị giá 20 tỷ USD, đã cạn kiệt ở mức ít ỏi 473 triệu USD.

Với ngân sách chính thức được xác định dựa trên tỷ giá hối đoái không thực tế và thị trường chợ đen đã đòi 1.300 Naira đổi một đô la, các chuyên gia dự đoán đồng tiền sẽ tiếp tục mất giá và nguy cơ lạm phát sẽ tăng theo vòng xoáy.

Cuộc chiến sinh tồn của Naira đang ở thế cân bằng.

Lừa đảo Nigeria ngày càng phát triển

Nigeria từ lâu đã là nơi ươm mầm nạn lừa đảo trực tuyến, với "Hoàng tử Nigeria" khét tiếng; lừa đảo là người tiên phong.

Trò lừa đảo này, còn được gọi là "419" lừa đảo (tham khảo phần Bộ luật Hình sự Nigeria về lừa đảo), dụ dỗ nạn nhân bằng lời hứa chia một khối tài sản giấu kín để đổi lấy sự giúp đỡ chuyển tiền ra khỏi đất nước.

Một ví dụ về vụ lừa đảo Hoàng tử Nigeria. (Nguồn: blog của nordvpn)

Các phương thức ngày càng tinh vi hơn, những kẻ lừa đảo hiện đang mạo danh bất kỳ ai, từ giám đốc điều hành doanh nghiệp đến quân nhân đóng quân ở nước ngoài. Họ tận dụng các sự kiện trong thế giới thực để làm cho câu chuyện của họ có vẻ đáng tin hơn.

Ngoài các trò lừa đảo trả phí trước cổ điển, bọn tội phạm đang mở rộng sang Bereiche như lừa đảo thừa kế, lừa đảo tình cảm và thậm chí cả các chương trình phúc lợi không có thật của chính phủ.

Những kẻ lừa đảo ở Nigeria không bị giới hạn ở những khuyết điểm nhỏ. Chính quyền liên bang đã liên kết mạng lưới tội phạm tinh vi của Nigeria với các vụ trộm hàng triệu đô la từ các doanh nghiệp. Các nhóm này có thể mạo danh người giám sát hoặc nhà cung cấp để lừa nhân viên chuyển tiền.

Cuộc chiến chống gian lận ở Nigeria đang diễn ra. Chương trình tố cáo của Nigeria, được triển khai vào năm 2016, cho phép công dân báo cáo hoạt động đáng ngờ và đã thu hồi được hàng triệu đô la.

Điều này đã dẫn đến việc đơn vị chống tham nhũng nhận được tin báo về một tòa nhà chung cư ở Nigeria. Sau đó, cuộc đột kích đã thu được 43 triệu USD tiền mặt, cho thấy số tiền khổng lồ liên quan đến các doanh nghiệp tội phạm này.

Sự hỗn loạn của tiền điện tử ở Nigeria

Nigeria, nền kinh tế lớn nhất châu Phi, đang phải đối mặt với một cơn bão khủng hoảng kinh tế. Với lạm phát lên tới gần 30% và 2/3 dân số sống trong nghèo đói, nhiều người Nigeria đang chuyển sang sử dụng tiền điện tử như một cứu cánh.

Sự gia tăng này đã đưa Nigeria trở thành quốc gia áp dụng tiền điện tử cao thứ hai trên thế giới, với các giao dịch trị giá khoảng 60 tỷ USD nhận được trong năm qua.

Tuy nhiên, sự bùng nổ tiền điện tử này đã xung đột với cuộc đấu tranh của chính phủ Nigeria nhằm kiểm soát đồng tiền của chính mình, đồng naira.

Khi đồng naira suy yếu, người dân Nigeria đổ xô đến stablecoin, loại tiền kỹ thuật số được neo giá với đồng đô la Mỹ, tạo ra một tỷ giá hối đoái không chính thức vượt qua sự kiểm soát của chính phủ.

Điều này dẫn đến cáo buộc từ các quan chức Nigeria rằng các nền tảng tiền điện tử như Binance đang thao túng thị trường và "chảy máu". tiền tệ của đất nước.

Giấc mơ không tiền mặt của Nigeria đẩy người dân quay trở lại với tiền mặt

Đồng tiền của Nigeria, naira, đã rơi vào vòng xoáy giảm giá sau khi chính phủ chấm dứt chính sách gắn nó với đồng đô la Mỹ. Giá trị đã giảm hơn 2/3, khiến hàng nhập khẩu trở nên đắt hơn đáng kể.

Khi người dân Nigeria đấu tranh để mua những nhu yếu phẩm cơ bản, Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã đưa ra cho họ một khoản thuế 0,5% mới đối với các giao dịch ngân hàng điện tử để cải thiện an ninh mạng. Tuy nhiên, động thái này đã gây ra sự phẫn nộ khi đất nước đang vật lộn với cuộc khủng hoảng kinh tế tồi tệ nhất trong một thế hệ.

Những nhà phê bình như Tiến sĩ Abdulrazaq Fagge, một giáo sư kinh tế, cho rằng đây là thời điểm tồi tệ để gây thêm căng thẳng. Các doanh nghiệp, đặc biệt là những doanh nghiệp nhỏ phụ thuộc vào giao dịch kỹ thuật số, cũng có khả năng bị ảnh hưởng.

Việc thu thuế không được ưa chuộng là điều hiển nhiên. Người bán bánh mì Abubakar Sheka có kế hoạch từ bỏ hoàn toàn các giao dịch điện tử. Đại hội Lao động Nigeria và các nhóm nhân quyền đang lên tiếng phản đối, thậm chí một số còn đe dọa hành động pháp lý.

Các nhà phân tích lo ngại sự đảo ngược chính sách này. Nhà phân tích các vấn đề công cộng Habu Sani cảnh báo về sự quay trở lại của tiền mặt, có khả năng gây ra tình trạng thiếu tiền mặt khác giống như đã xảy ra vào năm 2023. Điều này có thể cản trở thêm tỷ lệ chấp nhận thanh toán kỹ thuật số vốn đã thấp của Nigeria, hiện chỉ ở mức 8% trong số những người từ 16 tuổi trở lên. 64.

Với phạm vi phủ sóng mạng di động thấp và các vấn đề về khả năng chi trả của điện thoại thông minh, giấc mơ không dùng tiền mặt của Nigeria dường như đang tan biến nhanh chóng.

Con đường tiềm năng phía trước cho Naira của Nigeria

Nigeria phải đối mặt với tình hình kinh tế phức tạp, với đồng naira suy yếu và thị trường tiền điện tử đang phát triển. Mặc dù căng thẳng hiện tại giữa các cơ quan quản lý và sàn giao dịch tiền điện tử là một trở ngại, nhưng có một bài học tiềm năng được rút ra từ động thái táo bạo của El Salvador trong việc chấp nhận Bitcoin làm phương tiện thanh toán hợp pháp.

Nigeria có thể khám phá chiến lược tích hợp tiền điện tử có kiểm soát Điều này có thể liên quan đến việc tạo ra một loại tiền kỹ thuật số quốc gia được gắn với đồng naira, nhưng được xây dựng trên công nghệ blockchain để tăng tính minh bạch và bảo mật.

Điều này có khả năng cung cấp một giải pháp thay thế ổn định hơn cho đồng naira hiện tại đồng thời tận dụng sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử ở Nigeria.

Tuy nhiên, việc lập kế hoạch cẩn thận và hợp tác quốc tế sẽ rất quan trọng để đảm bảo việc thực hiện suôn sẻ và giảm thiểu mọi rủi ro tiềm ẩn.