[Tính năng] Không tiếp tục cho Binance: Giấy phép bị tước đoạt, sự hỗn loạn về quy định và hơn thế nữa

Trời không bao giờ mưa nhưng mưa như trút. Câu nói này khá phù hợp khi mô tả tình trạng khó khăn mà Binance đang gặp phải.

Đầu tháng này,Binance, cùng với Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập Changpeng Zhao (CZ), đã trở thành tâm điểm của nhiều khoản phí do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (US) (SEC) áp đặt . Mức độ nghiêm trọng của tình hình là rõ ràng nhưCơ quan giám sát chứng khoán Hoa Kỳ cáo buộc họ vận hành các nền tảng giao dịch bất hợp pháp, cung cấp chứng khoán tài sản tiền điện tử mà không đăng ký hợp lệ và trộn lẫn khách hàng' quỹ một cách đáng ngờ. Như thể vẫn chưa đủ, SEC cáo buộc rằng Binance hoạt động như một sàn giao dịch, đại lý môi giới và đại lý thanh toán bù trừ trái phép.

Và chỉ hai tháng trước,Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) cũng đưa ra cáo buộc tương tự đối với Binance và CZ , tạo ra sự nghi ngờ đối với hoạt động của nền tảng.

Thẩm phán Tòa án Quận Hoa Kỳ đã đưa ra phán quyết chỉ vài ngày trước, bác bỏ nỗ lực của Binance nhằm hạn chế SEC đưa ra tuyên bố công khai về trường hợp của họ.

Đã có thông báo rằng sàn giao dịch phải chuẩn bị biện hộ trước ngày 21 tháng 9, trong khi SEC sẽ được phép đưa ra các lập luận phản bác vào ngày 7 tháng 11. Quyết định này đánh dấu một thất bại khác trong một loạt các thách thức đối với sàn giao dịch nổi tiếng.

Bị chỉ trích với việc buộc các nước trong EU phải rời EU

Mặc dù Binance từ lâu đã là người chơi thống trị trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng những tuần gần đây, nền tảng này đã phải vật lộn với một loạt đòn giáng. Từ việc điều hướng các cuộc điều tra và xuất cảnh bắt buộc ở các nước châu Âu cho đến việc đối mặt với tình trạng hỗn loạn của việc sa thải hàng loạt ở Mỹ, sàn giao dịch đã và đang điều hướng vùng biển đầy sóng gió.

Nói rõ hơn, kể từ khi SEC kiện Binance, Cơ quan quản lý tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh (UK) đã có hành động quyết định, thu hồi một số quyền trước đây đã cấp cho chi nhánh của sàn giao dịch. Động thái này báo hiệu một sự thay đổi đáng kể về sự hiện diện của sàn giao dịch tại Vương quốc Anh.

Nhưng đó không phải là tất cả ─ Rắc rối của Binance đã lan sang các quốc gia khác trong Liên minh Châu Âu (EU).

Vào ngày 16 tháng 6,sàn giao dịch đã đưa ra quyết định khó khăn là rút dịch vụ của mình khỏi thị trường Hà Lan . Việc rút lui là kết quả của một nỗ lực thất bại trong việc đảm bảo giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được thèm muốn, khiến sàn giao dịch không còn lựa chọn nào khác ngoài việc chia tay khách hàng Hà Lan.

Có hiệu lực ngay lập tức, Binance sẽ không còn chấp nhận khách hàng mới từ Hà Lan, đóng cửa các tài khoản mới trong khu vực. Đối với các khách hàng Hà Lan hiện tại, bối cảnh cũng đang thay đổi – bắt đầu từ ngày 17 tháng 7, họ sẽ chỉ có thể rút tài sản của mình từ nền tảng Binance. Tất cả các hoạt động khác, chẳng hạn như mua hàng, thực hiện giao dịch hoặc bắt đầu gửi tiền, sẽ không khả dụng.

Cũng trong khoảng thời gian đó,Đơn vị tại Pháp của Binance đã bị chính quyền địa phương điều tra về hành vi "bất hợp pháp" cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số và "hành vi rửa tiền trầm trọng hơn ," theo văn phòng công tố Paris.

Cuộc điều tra liên quan đến hoạt động bất hợp pháp với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số trước khi nhận được sự chấp thuận theo quy định vào tháng 5 năm 2022 và "rửa tiền trầm trọng hơn bằng cách tham gia vào các hoạt động đầu tư, che giấu và chuyển đổi, hoạt động sau này được thực hiện bởi những kẻ phạm tội đã tạo ra lợi nhuận." ”

Và chỉ hai ngày trước đó, nó đã thực hiện một động thái rút khỏi Síp, như được chỉ ra trong một danh sách với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp. Sàn giao dịch hiện đang được xem xét để hủy đăng ký, đúng thời hạn trước khi luật về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) sắp tới của Liên minh Châu Âu, dự kiến ​​sẽ trở thành luật trong năm tới. Thật kỳ lạ, trang web của cơ quan quản lý không đưa ra bất kỳ lời giải thích rõ ràng nào về việc hủy đăng ký của Binance.

Sau đó, vào ngày 23 tháng 6, cơ quan quản lý thị trường hàng đầu của Bỉ, Cơ quan Thị trường và Dịch vụ Tài chính (FSMA), đã đưa ra một thông báo nghiêm khắc.Theo thông báo , FSMA đã yêu cầu Binance ngay lập tức tạm dừng các dịch vụ của mình cho khách hàng địa phương.

Mấu chốt của vấn đề nằm ở việc Binance bị cáo buộc có các hoạt động “cung cấp và cung cấp dịch vụ trao đổi ở Bỉ giữa tiền ảo và tiền pháp định, cũng như dịch vụ ví lưu ký, từ các quốc gia không phải là thành viên của Khu vực kinh tế châu Âu”. " Cơ quan quản lý cho rằng những hành động như vậy vi phạm lệnh cấm rõ ràng trong khu vực. "Do đó, FSMA đã ra lệnh cho Binance ngừng cung cấp hoặc cung cấp bất kỳ và tất cả các dịch vụ như vậy ở Bỉ, với hiệu lực ngay lập tức," thông báo cho biết.

Binance cũng đã rút đơn xin cấp phép với Cơ quan thị trường tài chính của Áo.Theo FinanceFWD ngày 26/6 , quyết định rút đơn của Áo đã được đưa ra cách đây một thời gian, với các nguồn tin quen thuộc với vấn đề đã làm sáng tỏ tình hình. Tin đồn xoay quanh, cho thấy rằng cơ quan quản lý của Áo có thể đã gây áp lực đằng sau hậu trường đối với sàn giao dịch.

Khi được liên hệ để bình luận về báo cáo của FinanceFWD về việc rút đơn đăng ký Austrain, một phát ngôn viên của Binance cho biết: “Chúng tôi không thể chia sẻ chi tiết về các cuộc trò chuyện của mình với các cơ quan quản lý, tuy nhiên chúng tôi vẫn cam kết hành động tuân thủ nghĩa vụ của mình ở bất cứ nơi nào Binance hoạt động.”

Rắc rối sản xuất bia ở các quốc gia ngoài EU khác
Tháng trước, Binance đã đưa ra quyết định ngừng hoạt động tại Canada. Sàn giao dịch trích dẫn môi trường pháp lý đầy thách thức là lý do chính cho động thái quan trọng này. Trong tweet của mình, nó nói, “Chúng tôi có nhiều hy vọng cho phần còn lại của ngành công nghiệp blockchain Canada. Thật không may, hướng dẫn mới liên quan đến stablecoin và giới hạn nhà đầu tư được cung cấp cho các sàn giao dịch tiền điện tử khiến thị trường Canada không còn khả thi đối với Binance vào thời điểm này.”

Vào ngày 18 tháng 5,Binance Australia đã đưa ra một thông báo gây chấn động cộng đồng tiền điện tử . Nó tiết lộ rằng các dịch vụ đô la của nó đã bị đình chỉ đột ngột, do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của nó, Zepto, được hướng dẫn ngừng hỗ trợ cho Binance bởi Cuscal, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và ngân hàng đối tác của Zepto.

Hậu quả từ quyết định này đã lan rộng, ảnh hưởng đến khoảng một triệu khách hàng của Binance cư trú tại Úc. Khi giám đốc khu vực của Binance, Ben Rose phát biểu trước khán giả tại Tuần lễ Blockchain của Úc vào ngày 26 tháng 6, mức độ ảnh hưởng đã trở nên rõ ràng. Anh ấy nói rằng, “Chúng tôi đã nhận được thông báo 24 giờ về việc rút tiền ngân hàng vào lúc 11:30 tối, sau đó được chuyển thành 12 giờ, và vì vậy chúng tôi đã cắt ngân hàng của mình… Những lý do được đưa ra không hoàn toàn rõ ràng và không trông thật tuyệt trên các phương tiện truyền thông.

Bất cứ điều gì có thể đi sai, sẽ đi sai
Cơ quan quản lý tài chính của Đức, BaFin, đã giáng một đòn mạnh vào Binance , được cho là đã từ chối đơn xin giấy phép lưu ký của sàn giao dịch.Tin tức đã phá vỡ ngày hôm qua thông qua FinanceFWD . Tuy nhiên, tình hình có vẻ hơi u ám khi báo cáo chỉ ra sự không chắc chắn về việc từ chối là một quyết định chính thức hay chỉ là ý định từ chối, dựa trên các nguồn tin thân cận với vấn đề.

Trong một tuyên bố gửi qua email, một phát ngôn viên của Binance đã làm rõ: “Mặc dù chúng tôi không thể chia sẻ chi tiết về các cuộc trò chuyện với các cơ quan quản lý, nhưng chúng tôi vẫn tiếp tục làm việc để tuân thủ các yêu cầu của BaFin. Theo dự kiến, đây là một quá trình chi tiết và liên tục. Chúng tôi tự tin rằng chúng tôi có đội ngũ và các biện pháp phù hợp để tiếp tục thảo luận với các cơ quan quản lý ở Đức.”

Trong một diễn biến đáng lo ngại khác, đối tác ngân hàng đồng euro của Binance, Paysafe, sẽ cắt đứt quan hệ với sàn giao dịch tiền điện tử bắt đầu từ ngày 25 tháng 9. Động thái của Paysafe tuân theo một đánh giá chiến lược và sẽ tác động đáng kể đến việc chuyển khoản ngân hàng bằng đồng euro đến và từ Binance được tạo điều kiện thông qua mạng Khu vực thanh toán bằng đồng euro duy nhất (SEPA). Điều đáng chú ý là Paysafe đã tạm dừng hỗ trợ chuyển GBP sang Binance vào tháng 5.

Người phát ngôn cho biết, "Binance sẽ thay đổi nhà cung cấp dịch vụ gửi và rút EUR thông qua Chuyển khoản ngân hàng (SEPA). Đối tác hiện tại của chúng tôi, Paysafe, sẽ không còn cung cấp các dịch vụ này cho người dùng Binance kể từ ngày 25 tháng 9 năm 2023.”

Phó Alfredo Gaspar, một thành viên nổi bật của Hạ viện Brazil, đã có một động thái thuyết phục trong cuộc điều tra đang diễn ra về các kế hoạch kim tự tháp bị cáo buộc đang gây khó khăn cho đất nước. Với sự chú ý về bối cảnh tiền điện tử, Phó Gasparchính thức được yêu cầu vào ngày 21 tháng 6 , triệu tập Guilherme Haddad, giám đốc Binance Brazil, để điều trần trước quốc hội Brazil với tư cách là một phần của Ủy ban Điều tra Quốc hội (CPI).

Thêm vào đó, Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Brazil đã gây áp lực lên Binance liên quan đến việc cung cấp các sản phẩm tương lai Bitcoin cho khách hàng Brazil.

Những thách thức liên tiếp này đã khiến Binance trở thành tâm điểm chú ý.

Dưới sự giám sát của kính lúp
Khi những đám mây bão tập trung trên Binance, những thách thức của nó vượt xa biên giới Hoa Kỳ. Sự hỗn loạn về quy định ở châu Âu đã nổi lên như một kết quả tất yếu của áp lực gia tăng mà sàn giao dịch phải đối mặt ở Mỹ. Những gợn sóng từ cuộc đấu tranh pháp lý rủi ro cao này đã để lại dấu ấn đối với tiền điện tử gốc của sàn giao dịch, BNB, đồng tiền đã chứng kiến ​​sự sụt giảm đáng kể hơn 20% kể từ khi thông báo về vụ kiện.

Các chuyên gia pháp lý tin rằng Binance — cùng với Coinbase và các sàn giao dịch khác cũng như các tổ chức Web3 hiện đang chịu sự giám sát của pháp luật — phải đối mặt với một trận chiến khó khăn. Kết quả của những vụ kiện này có thể tạo tiền lệ cho cách các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được quy định ở Mỹ trong tương lai và làm dấy lên mối lo ngại về những tác động rộng lớn hơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử ở châu Âu.

Với sự giám sát ngày càng tăng và các cáo buộc nặng nề, con đường phía trước của Binance dường như không rõ ràng.