Các sàn giao dịch tiền điện tử không phải KYC có an toàn như các sàn giao dịch tuân thủ KYC không?

Nhiều người coi việc triển khai các công cụ Biết khách hàng của bạn (KYC) bằng tiền điện tử như một biện pháp ngăn chặn Bitcoin (BTC ) Standard, chủ yếu thúc đẩy các giao dịch ngang hàng ẩn danh. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý vẫn tiếp tục thúc đẩy triển khai KYC và chống rửa tiền (AML) như một phương tiện để đảm bảo an toàn và bảo vệ nhà đầu tư khỏi gian lận tài chính.

Mặc dù hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử đã bắt đầu thực hiện các khuyến nghị theo quy định để luôn đi đầu trong việc áp dụng chính thống tiền điện tử, nhưng các nhà đầu tư vẫn có quyền lựa chọn các sàn giao dịch tiền điện tử thúc đẩy tính ẩn danh cao hơn bằng cách không áp dụng các quy trình KYC. Nhưng việc lựa chọn thứ hai với tư cách là nhà đầu tư có nghĩa là ảnh hưởng đến sự an toàn không?

Một vấn đề của niềm tin

Ẩn danh đi theo cả hai cách trong hầu hết các trường hợp. Chủ sở hữu của các sàn giao dịch tiền điện tử đang thực hiện các hoạt động không phải KYC (hoặc không tuân thủ) thường chọn ẩn danh để tránh sự giám sát của pháp luật. Do đó, các nhà đầu tư phải có mức độ tin cậy cao đối với những người chịu trách nhiệm điều hành sàn giao dịch.

Mặt khác,trao đổi phi tập trung như dYdX sử dụng các giao thức đáng tin cậy để thiết lập một nền tảng giao dịch do cộng đồng kiểm soát. Đổi lại, điều này tạo niềm tin cho các nhà đầu tư mặc dù không có sự bắt buộc của KYC trên nền tảng.

Do đó, việc theo dõi hồ sơ theo dõi của nền tảng và những người điều hành nó trở nên tối quan trọng khi giao dịch trên các nền tảng không phải KYC.

Chuỗi khối nhớ mãi

Trong khi các vụ kiện ủng hộ tài chính truyền thống coi tiền điện tử là công cụ rửa tiền, các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp đã liên tục giảm qua từng năm. Mặc dù dễ dàng sử dụng tiền điện tử mà không cần xác minh KYC, nhưng Chainalysishọc xác nhận rằng chỉ 0,15% trong tất cả các giao dịch tiền điện tử vào năm 2021 có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Hơn nữa, các bản ghi chuỗi khối bất biến cho phép các cơ quan chức năng truy xuất chủ sở hữu của các giao dịch, tiếp tục ngăn chặn những kẻ xấu sử dụng tiền điện tử — cả nền tảng KYC và không phải KYC — để tài trợ cho các hoạt động của họ.

Bản chất vĩnh viễn của blockchain đã cho phép các cơ quan chức năng trên toàn thế giới săn lùng những kẻ lừa đảo, những kẻ lừa đảo và rửa tiền cho những tội ác mà chúng đã phạm phải từ nhiều năm trước.

Không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn

Một trong những mối quan tâm lớn nhất khi hoạt động với các sàn giao dịch tiền điện tử là thiếu quyền kiểm soát đối với tài sản. Tiền điện tử được lưu trữ trên các sàn giao dịch tiền điện tử có nghĩa là bàn giao các khóa riêng cho sàn giao dịch.

Việc sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử chưa được kiểm duyệt không có yêu cầu KYC khiến các nhà đầu tư gặp rủi ro mất tiền vĩnh viễn. Mặc dù cả hai loại sàn giao dịch — tuân thủ và không tuân thủ KYC — đều yêu cầu các nhà đầu tư bàn giao tài sản tiền điện tử của họ cho bên thứ ba, nhưng các sàn giao dịch tuân thủ KYC tạo được niềm tin lớn hơn giữa các nhà đầu tư và cơ quan quản lý.

Câu trả lời cho câu hỏi “Các sàn giao dịch tiền điện tử không phải KYC có an toàn không?” nằm ở việc hiểu được các sắc thái nêu trên. KYC hay không, các nhà đầu tư tiền điện tử vẫn dễ bị tổn thương như nhau trước các rủi ro liên quan đến các yếu tố bên ngoài như ý định của chủ sở hữu và các hoạt động kinh doanh mờ ám, ngoài việc không nhận được sự hỗ trợ từ chính phủ.

Ngoài ra, đầu tư bằng một sàn giao dịch tiền điện tử không phải KYC đi kèm với những hạn chế về giá trị giao dịch, mã thông báo có sẵn và các dịch vụ khác do nhà cung cấp cung cấp.