은행 예금 감소로 머니 마켓 펀드에 3,970억 달러 유치

금융 선호도가 눈에 띄게 변화하면서 미국 은행 예금이 크게 감소하여 올해에만 무려 3,970억 달러가 은행 시스템에서 빠져나갔습니다.

미연방준비제도이사회(FRED)에 의해 기록된 이러한 추세는 현재 경제 상황에서 높은 금리의 매력에 이끌려 머니마켓 펀드로의 이동을 강조합니다.

2023년 투자자들은 금리 상승의 유혹에 이끌려 머니마켓 뮤추얼 펀드에 관심을 보이고 있습니다. 하지만 이러한 변화는 예상치 못한 세금 문제로 이어질 수 있습니다.

이미지: FRED

NWF 어드바이저리 그룹의 공인 재무 설계사 로버트 슐츠는 현금 자산에 대한 미미한 세금 청구서에 익숙한 투자자들은 5%의 세율로 인해 상당한 세금 증가에 직면할 수 있다고 경고합니다.

연초 17조 7,366억 달러였던 은행 예금이 11월 22일까지 17조 3,390억 달러로 감소한 것은 머니마켓펀드 투자가 급증한 것을 반영합니다.

투자회사 연구소(ICI)는 11월 29일 기준으로 이 펀드에 5조 8,366억 달러가 유입되었으며, 개인 투자자가 2조 2,245억 달러, 기관 투자자가 3조 5,990억 달러를 추가했다고 보고했습니다.

머니마켓펀드 투자가 이처럼 급격히 증가한 이유는 현재 최고 5.13%에 달하는 높은 이자율로 인해 미국 연평균 수익률(APY)인 0.56%를 크게 상회하기 때문입니다. 이러한 수익률은 현재 5.33%인 연방기금 금리와 비슷한 수준입니다.

머니마켓 펀드가 선호되는 투자 수단으로 부상하는 등 금융 환경이 변화함에 따라 투자자들은 잠재적인 세금 영향을 인지하고 다가오는 세금 시즌에 맞춰 적절한 계획을 세워야 합니다.