올해 바이낸스는 소송, 서비스 철수, 고위 경영진의 사임 등으로 끊임없이 헤드라인을 장식하며 힘든 한 해를 보냈습니다. 이것이 우연의 일치일까요, 아니면 배후에서 무슨 일이 벌어지고 있는 것일까요?

최신 개발 사항입니다,바이낸스는 더 이상 유럽에서 암호화폐 비자 직불 카드를 제공하지 않습니다. 와 파트너 관계를 맺었던 기업들도 철수하고 있습니다. 소송이 계속되는 가운데 기업들이 암호화폐 대기업과 거리를 두는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

이 회사의 공동 창립자이자 CEO인 창펑 자오(CZ)는 투명성의 중요성을 역설하지만, 그는 자신의 행동에 대해 진정으로 솔직하게 이야기하고 있을까요? 아니면 동정심을 불러일으키고 순수하고 투명하다는 인상을 주면서 공개되지 않은 무언가를 숨기려고 노력하는 것일까요?

전 세계에서 바이낸스에 어떤 일이 일어났는지 간략하게 정리해드리겠습니다.

중국

2013 - 2017: 2013년, 중국은 제3자 결제 서비스 제공업체에 비트코인 사용을 중단하도록 지시했습니다. 중국 당국은 2017년에 토큰 판매를 중단했으며, 2019년에도 암호화폐 거래소에 대한 조사를 계속할 것이라고 약속했습니다.

2021년 9월 24일: 중국 인민은행을 포함한 10개 정부 당국은 암호화폐를 법정화폐로 인정하지 않는다는 공지를 발표했습니다. 중국 내 모든 암호화폐 거래는 불법으로 간주되며, 중국 거주자에게 서비스를 제공하는 역외 거래소도 포함됩니다.

싱가포르

2022년 2월 13일: 바이낸스는 싱가포르에서 철수하고 금융 허브에서 운영을 중단했습니다.

캐나다

2023년 5월 13일: 바이낸스, 캐나다에서 철수 발표

UK

2023년 5월 30일: 바이낸스 마켓 리미티드는 2023년 5월 30일에 공식적으로 종료된 FCA 권한의 취소를 요청했습니다.FCA 등록 .

벨기에

2023년 6월 13일:벨기에 시장 규제 기관 바이낸스에 암호화폐 서비스 제공 중단을 명령했습니다.

Cyrus

2023년 6월 14일: 바이낸스키프로스에서 등록 취소 규제 압력으로 인해 더 큰 EU 시장에 집중하고 있습니다.

네덜란드

2023년 6월 16일:바이낸스 발표 네덜란드 시장에서 철수하고 네덜란드 내 서비스를 변경했습니다.

오스트리아

2023년 6월 26일: 바이낸스, 오스트리아에서 라이선스 신청 철회

러시아

2023년 9월 27일:바이낸스 발표 러시아에서 철수하고 러시아 사업을 CommEX에 매각했습니다.

프랑스

2023년 10월 18일:바이낸스 프랑스 전무이사 사임 올해 바이낸스에서 10번째로 퇴사한 고위 임원이 되었습니다.

US

바이낸스의 법률 고문, 최고 전략 책임자, 컴플라이언스 담당 수석 부사장이 회사와 CEO의 법적 문제로 인해 사임했습니다. 또한 바이낸스는 수많은 직원을 해고했으며, 일부 직원은 퇴사 사유를 밝히지 않았고 다른 직원은 정리해고 통보를 받았습니다. 바이낸스는 미국 내 인력을 감축할 계획이 있었습니다.

전 세계

바이낸스는 투자자들이 자산을 이동한 후 24시간 동안 7억 9천만 달러의 손실을 입었습니다.2023년 6월 5일 SEC 소송 .

바이낸스는 여러 국가에서 사업을 철수하고 법적 문제를 해결하고 있지만, 여전히 큰 영향을 받지 않는 것으로 보입니다. 그 이유는 무엇일까요?

바이낸스의 가장 큰 시장: 중국

데이터에 따르면, 바이낸스의 가장 큰 시장이 중국에 있기 때문에 사업과 서비스 철수는 바이낸스에 큰 영향을 미치지 않을 것으로 보입니다. (이미지 출처:월스트리트 저널 )

바이낸스는 중국이 2021년에 암호화폐 거래를 금지한 이후 중국과 거리를 둘 것으로 예상되었습니다. 그러나 거의 2년이 지난 지금, 위 데이터에서 볼 수 있듯이 중국에서 한 달 동안 900억 달러 상당의 암호화폐 관련 자산이 거래되었습니다. 이로써 중국은 바이낸스의 주요 시장이 되었으며, 전 세계 거래량의 20%를 차지하게 되었습니다(대형 거래자 제외). 바이낸스 내부적으로도 중국의 중요성을 인식하고 있으며, 거래 금지 조치에도 불구하고 바이낸스 조사팀은 중국 사법 당국과 협력하여 중국 내 90만 명 이상의 활성 사용자 중 잠재적인 범죄 활동을 파악하고 있습니다.

암호화폐 금지에도 불구하고 중국에서의 운영은 계속됩니다.

중국은 2021년에 암호화폐에 대한 단속을 확대하여 모든 암호화폐 관련 거래를 불법으로 규정했습니다. 그럼에도 불구하고 중국 암호화폐 시장은 계속해서 성장하고 있습니다. 바이낸스는 중국 사용자에게 서비스를 제공하기 위해 레지던시 프로그램과 금지된 거래소에서 거래할 수 있는 VPN 등 혁신적인 방법을 모색해왔습니다.

바이낸스의 중국 내 미공개 운영 현황은 이 거대 암호화폐 기업이 어떻게 환영받지 못하는 지역에서 사업을 운영했는지를 보여줍니다. 바이낸스는 중국 사용자가 글로벌 플랫폼으로 리디렉션하기 전에 중국 도메인 이름을 가진 웹사이트를 방문하도록 안내하여 규제를 우회할 수 있도록 지원했습니다. 이 전략은 중국의 2021년 암호화폐 금지 이전에 배포된 내부 문서에 자세히 설명되어 있습니다. 중국 중앙 은행이 금지 조치를 취했음에도 불구하고 이 문제에 대해 침묵하고 있습니다.

중국에서 바이낸스 사용하기

바이낸스 공식 중국 채팅방에서 바이낸스 직원과 바이낸스 교육을 받은 자원봉사자(바이낸스 엔젤이라고 함)가 사용자들과 바이낸스의 고객신원확인 및 인증 시스템을 우회하는 기술을 공유하는 것이 목격되었습니다. 이러한 방법에는 은행 문서 위조와 허위 주소 제공이 포함됩니다.

2021년부터 2023년까지 바이낸스 디스코드 채널과 텔레그램 그룹에 올라온 모든 메시지를 검토한 CNBC에 따르면,바이낸스 엔젤은 중국 사용자의 등록 절차를 자주 지원합니다. .

2022년 5월, 바이낸스 디스코드 채널에서 한 사용자가 중국 사용자가 등록할 수 있는 방법에 대해 문의했습니다. 바이낸스 직원은 (아래 이미지와 같이 '천사', '커뮤니티 자원봉사자' 등의 사용자 역할로) VPN을 사용하여 제한을 우회하고 해외 이메일을 통해 '대만 거주자'로 등록한 후 국적을 중국으로 다시 전환할 수 있다고 답변했습니다.

바이낸스 디스코드 채널에 올라온 사용자 문의 스크린샷. (출처:Web3+ )

바이낸스 디스코드 채널에서 사용자가 문의한 또 다른 스크린샷입니다. (출처:ABMedia )

2022년 12월, 스텔라는바이낸스 커뮤니티 매니저, 는 중국 본토 사용자를 위한 맞춤형 앱을 다운로드하는 방법에 대한 지침을 공유했습니다. 이 앱을 통해 사용자는 VPN 없이도 바이낸스 서비스에 액세스할 수 있었습니다.

CNBC는 binance.com 도메인이 포함된 이메일에서 앱 링크를 받았습니다. 기자는 중국에서 VPN 없이 중국 전화번호를 사용하여 앱을 다운로드하고 등록하는 데 성공했습니다. 이 앱은 텐센트에서 호스팅되며 중국 위안화로 암호화폐를 거래할 수 있고, 위챗과 알리페이와 같은 중국 인기 앱을 통합했습니다. 또한 중국 고객 신원 확인 옵션도 제공합니다.

관용은 보안 우려로 이어집니다.

고객과 공유된 기술은 바이낸스의 자금 세탁 방지 노력의 효과에 대한 우려를 불러일으켰습니다. 바이낸스와 같은 글로벌 기업에게 고객알기제도(KYC)와 자금세탁방지(AML) 노력은 고객이 테러나 사기와 같은 불법 활동에 연루되지 않도록 보장하는 데 매우 중요합니다.

듀크 대학교 교수이자 전 FDIC 최고 혁신 책임자인 술탄 메그지는 바이낸스가 중국 이외의 지역에서 KYC 가이드라인을 시행하는 데 관대한 것에 대해 우려했습니다. 그는 국가 안보에 미치는 영향을 강조하며 테러리스트, 범죄자, 자금 세탁업자, 북한의 사이버 요원, 러시아 과두 정치인 등이 이러한 전술을 악용하여 인프라에 접근할 수 있는 방법에 대해 우려를 표명했습니다.

최근 뉴스에서 전문가들이 예측한 대로, 이스라엘 당국은 2021년 이후 테러 조직과 연관된 것으로 추정되는 약 200개의 바이낸스 계정을 압수한 것으로 알려졌습니다. 특히, 로이터 통신에 따르면 이 계정 중 일부는 하마스와 관련된 팔레스타인 회사와 연결되어 있었습니다.바이낸스는 또한 하마스와 연관된 모든 계정을 선제적으로 동결했습니다. 테러 단체를 위해 기부를 요청하는 계정을 식별하고 몰수하기 위한 조치였습니다.

중국 내 운영에 대한 끊임없는 부정

보도에 따르면 바이낸스는 창펑 자오와 다른 고위 경영진의 지도 아래직원들에게 중국 내 사업을 신중하게 유지하도록 지시했습니다. . 여기에는 2019년 말까지 중국 사무소를 유지하고, 상하이에서 채용을 진행하며, 급여 지급을 위해 중국 은행과 거래하는 것이 포함됩니다.

또한 바이낸스는 중국인 신입 직원들에게 자신의 위치를 숨기기 위해 기기에 VPN을 설치하도록 권고한 것으로 알려졌습니다.

그러나 파이낸셜 타임즈가 제공한 증거는 대부분 2020년 이전의 사건과 관련이 있으며, 이 매체는 많은 핵심 개발자가 여전히 중국에 있다고 주장하는 전 직원의 말을 인용하며 바이낸스의 중국 내 현재 상황에 대한 불확실성을 인정했습니다.

바이낸스는 중국에서 사업을 운영하지 않으며 중국에 서버나 데이터를 포함한 기술적 자산을 보유하고 있지 않다는 점을 강조하며 중국과의 관계를 단호하게 부인하고 있습니다.

요약하자면, 여러 국가의 법적 문제와 탈퇴에도 불구하고 바이낸스는 여전히 선도적인 암호화폐 거래소로 남아 있습니다. 창펑 자오가 투명성을 강조하는 만큼, 바이낸스가 오랫동안 중국 당국의 감시를 피할 수 있었던 배경에 대한 의혹이 제기될 수밖에 없습니다. 정부 당국과의 잠재적 연관성에 대한 의문이 제기됩니다. 또한 그가 또 무엇을 숨기고 있었을까요?

바이낸스가 사용자들의 자금에 안전하기를 바라지만, FTX 사용자들이 경험한 것과 같은 큰 손실을 피하기 위해 경계를 늦추지 말고 직접 조사하는 것이 중요합니다.