CoinList、制裁違反で米国と和解

仮想通貨取引所が罰金を支払う

カリフォルニア州に拠点を置く仮想通貨取引所CoinListは、米国財務省外国資産管理局（OFAC）との和解に合意した。この和解は、クリミアのユーザー向けに処理された取引に関する違反の可能性に対処するもの。同社は120万7830ドルを支払い、潜在的な民事責任を清算する。

違反の詳細と和解

違反は2020年4月から2022年5月にかけて発生したとされる。CoinListは、OFACのロシア/ウクライナ制裁に反して、クリミアに居住していると主張するユーザーに対して989件の取引を処理した。CoinList'の顧客スクリーニングと取引監視を含むコンプライアンス対策は、居住地を偽っているユーザーを発見できなかった。この見落としにより、居住国として「ロシア」と記載しながらクリミアの住所を提供したユーザーの口座が89件開設された。

罰則の査定

OFACの当初の法定最高罰金は3億2730万6583ドルであった。しかし、最終的な和解案では、加重要因と緩和要因の両方が考慮された。加重要因には、CoinListの制裁遵守に対する甘いアプローチや、ウクライナおよびロシア関連制裁規制の政策目的を損なう可能性があったことが含まれる。緩和要因としては、CoinList'の調査への協力、過去に罰則がなかったこと、違反が占める取引全体の割合が小さかったことなどが挙げられた。

是正措置とコンプライアンス投資

これを受け、CoinListは審査プロトコルとコンプライアンススタッフを強化した。和解の一環として、CoinListはコンプライアンスの改善を条件に、30万ドルの支払いを一時停止することに同意した。さらに、同社は制裁コンプライアンス管理強化のために追加で30万ドルを投資する。

CoinListの協力とコンプライアンス体制の改善への意欲は称賛に値するが、今回の事態は、仮想通貨交換業界における持続的な課題とリスクを浮き彫りにしている。