中国、金融の安定を守るため銀行に暗号活動の報告を義務付ける

中国、暗号通貨取引の監視を強化

中国は暗号通貨取引の取り締まりを強化し、銀行にリスクの高い外国為替取引の監視と報告を義務付ける厳しい規制を導入した。

国家外為管理局（SAFE）が発表したこの動きは、北京がデジタル資産を引き続き管理しようとしていることを示している。

銀行は疑わしい取引に警告を発するよう命じられる

新しい規制の下では、すべての中国の銀行は外国為替活動を注意深く監視しなければならない。

アンダーグラウンド・バンキング、国境を越えたギャンブル、違法な暗号通貨取引に関連する取引は、現在、厳重な監視下に置かれている。

銀行は、関係者を特定し、資金の出所を追跡し、取引パターンを評価することによって取引を評価するよう指示されている。

SAFEは、これらの措置は金融の安定を脅かすと考えられる活動に対する監視を強化することを目的としていると強調した。

中国国家外為管理局（SAFE）

地方銀行はまた、リスク管理メカニズムを確立し、フラグを立てた事業体に対するサービスへのアクセスを制限することが義務付けられている。

暗号通貨活動が直面する法的課題

新ルールは、当局が暗号取引を取り締まるための新たな手段となる。

上海のZhiHeng法律事務所の弁護士、劉振耀はWeChatでこう説明した、

「新ルールは暗号通貨取引を罰する新たな法的根拠となる。中国本土の暗号通貨に対する規制姿勢は、今後ますます厳しくなることが予想される。"

劉氏はまた、人民元を使って暗号通貨を購入し、その後、海外の不換紙幣と交換する人々の法的リスクが高まっていることを強調し、そのような行為は現在、暗号通貨を含むクロスボーダー金融活動として扱われる可能性があると述べた；

この分類には、特に取引額が法律で定められた基準額を超える場合、厳しい制限が伴う。

制限的な政策の10年

中国の暗号通貨に対する取り締まりは、2017年以来進展している。

この年、イニシャル・コイン・オファリングが禁止され、国内の暗号通貨取引所が閉鎖された。

2021年5月、中国人民銀行（PBOC）がすべての暗号関連取引を違法と宣言したことで、規制は強化された。

中国は、その公式な姿勢にもかかわらず、違法行為に関連した資産の差し押さえを通じて、19万BTCを超える重要なビットコイン備蓄を蓄積することに成功している。

ソースビットコイン国債

これにより、同国は米国に次いで世界第2位のビットコイン保有国となった。

ソースビットコイン国債

中国における暗号通貨の役割をめぐる議論

今回の規制は、暗号通貨に対する中国の慎重かつ制限的なアプローチを反映しているが、業界関係者の中には視点の転換を主張する者もいる。

トロン・ブロックチェーンの創始者であるジャスティン・サンは、2024年7月に中国に政策を見直すよう呼びかけた、

「中国はこの分野でさらなる進歩を遂げるべきだ。ビットコイン政策における中国とアメリカの競争は、業界全体に利益をもたらすだろう。"

法律面では、中国の裁判所は暗号資産の財産的特性を認め、個人所有の合法性を認めている。

しかし、この保護には限界がある。暗号通貨は中国の法律では、交換手段やビジネス手段として認められていないのだ。

規制と潜在的機会のバランス

中国本土は依然として暗号通貨関連の活動を抑制する姿勢を堅持しているが、政府はデジタル資産の広範な意味を認識し、ある程度の柔軟性を示している。

例えば、中国人民銀行の2024 財務安定性レポート 暗号通貨規制における香港のリーダーシップを強調し、強固なグローバルな枠組みを構築することの重要性を強調した。

北京の慎重かつ断固とした姿勢は、金融セクターの進化を認識しつつリスクを管理するための広範な努力を強調するものである。

今のところ、暗号取引に対する締め付けは、中国がデジタル資産の急速な普及よりも安定を優先していることを再確認している。