النظام الاقتصادي للآلات: مسار شامل نحو أعمال الوكلاء الأذكياء

المؤلف: 0xjacobzhao

هذا التقرير البحثي المستقل مدعوم من IOSG Ventures. استُلهمت عملية البحث والكتابة من تقارير بحثية ذات صلة لكل من راغاف أغاروال (LongHash) وجاي يو (Pantera). نتقدم بالشكر إلى ليكس سوكولين (Generative Ventures)، وجوردان (AIsa)، وإيفي (مدونة "الدعم لا يعني بالضرورة النقد") على اقتراحاتهم القيّمة. كما تم طلب ملاحظات من فرق مشاريع Nevermined وSkyfire وVirtuals Protocol وAIsa وHeurist وAEON خلال عملية الكتابة. تسعى هذه المقالة إلى الموضوعية والدقة؛ ومع ذلك، فإن بعض وجهات النظر تنطوي على أحكام شخصية وقد تحتوي على تحيزات. نرجو من القارئ تفهم الأمر.

يشير مصطلح التجارة الآلية إلى نظام أعمال متكامل، حيث تقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بشكل مستقل بإتمام عمليات اكتشاف الخدمة، وتقييم الثقة، وإنشاء الطلبات، وتفويض الدفع، والتسوية النهائية.

لم يعد هذا النظام يعتمد على العمليات البشرية أو إدخال المعلومات خطوة بخطوة، بل على وكلاء أذكياء يتعاونون تلقائيًا، ويضعون الطلبات، ويجرون المدفوعات، وينفذون العقود في بيئة متعددة المنصات والأنظمة، مما يشكل نموذج أعمال مغلق الحلقة (تجارة بين الآلات) يتم تنفيذه بشكل مستقل بين الآلات. في مجال العملات المشفرة، تتركز التطبيقات الأكثر عملية حاليًا في مدفوعات العملات المستقرة والتمويل اللامركزي (DeFi). لذا، في عملية دمج العملات الرقمية والذكاء الاصطناعي، يُعدّ مساران قيّمان للغاية: التمويل عبر الوكلاء (AgentFi)، الذي يعتمد على بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) الناضجة على المدى القصير، ودفع الوكلاء (Agent Payment)، الذي يتمحور حول تسوية العملات المستقرة ويُحسّن تدريجيًا بروتوكولات مثل ACP/AP2/x402/ERC-8004 على المدى المتوسط ​​إلى الطويل. يُعاني التجارة عبر الوكلاء، على المدى القصير، من قيود عوامل مثل نضج البروتوكول، والاختلافات التنظيمية، وقبول التجار، مما يُصعّب التوسع السريع؛ ومع ذلك، على المدى الطويل، يُشكّل الدفع الركيزة الأساسية لجميع العمليات التجارية، مما يجعل التجارة عبر الوكلاء الأكثر قيمة على المدى البعيد. أولًا: نظام دفع التجارة عبر الوكلاء وسيناريوهات التطبيق. في نظام التجارة عبر الوكلاء، تُمثّل شبكة التجار في العالم الحقيقي السيناريو الأكثر قيمة. بغض النظر عن كيفية تطور وكلاء الذكاء الاصطناعي، ستتعايش أنظمة الدفع التقليدية بالعملات الورقية (مثل Stripe وVisa وMastercard والتحويلات المصرفية) وأنظمة العملات المستقرة سريعة النمو (مثل USDC وx402) لفترة طويلة، لتشكل معًا أساس التجارة الذكية. ويمثل التجار في العالم الحقيقي - من التجارة الإلكترونية والاشتراكات والبرمجيات كخدمة (SaaS) إلى السفر والمحتوى المدفوع ومشتريات الشركات - تريليونات الدولارات من الطلب، وهم المصدر الأساسي للقيمة بالنسبة لوكلاء الذكاء الاصطناعي في عمليات مقارنة الأسعار والتجديد والمشتريات التلقائية. وعلى المدى القريب، سيستمر هيمنة أنظمة الدفع التقليدية بالعملات الورقية على الاستهلاك السائد ومشتريات الشركات. ولا يكمن العائق الرئيسي الذي يمنع العملات المستقرة من التوسع في التجارة الواقعية في التكنولوجيا فحسب، بل في غياب الآليات التنظيمية (مثل اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال والضرائب وحماية المستهلك)، ومحاسبة التجار (الدفع غير القانوني للعملات المستقرة)، وآليات حل النزاعات الناجمة عن المدفوعات غير القابلة للاسترداد. نظراً لهذه القيود الهيكلية، من غير المرجح أن تدخل العملات المستقرة قطاعات شديدة التنظيم مثل الرعاية الصحية والطيران والتجارة الإلكترونية والحكومة والمرافق العامة على المدى القريب. سيركز تطبيقها بشكل أساسي على سيناريوهات ذات ضغط تنظيمي أقل أو تلك المتأصلة في تقنية البلوك تشين، مثل المحتوى الرقمي والمدفوعات عبر الحدود وخدمات Web3 الأصلية واقتصاد الآلات (M2M/IoT/Agent). هذه هي الفرصة الأمثل لتجارة الوكلاء الأذكياء الأصلية في Web3 لتحقيق أول اختراق واسع النطاق لها. مع ذلك، يتقدم التأسيس التنظيمي بسرعة نحو عام 2025: فقد حظي مشروع قانون العملات المستقرة في الولايات المتحدة بتوافق الحزبين، وطبقت هونغ كونغ وسنغافورة أطر ترخيص العملات المستقرة، ودخلت مبادرة MiCA التابعة للاتحاد الأوروبي حيز التنفيذ رسمياً، وتدعم Stripe عملة USDC، وأطلقت PayPal عملة PYUSD. يعني توضيح الهيكل التنظيمي قبول العملات المستقرة من قبل النظام المالي السائد، مما يفتح المجال أمام سياسات تسويات عبر الحدود مستقبلاً، ومشتريات B2B، واقتصاد الآلات. لا يكمن جوهر التجارة الآلية في استبدال طريقة دفع بأخرى، بل في إسناد تنفيذ عملية "تقديم الطلب - المصادقة - الدفع" إلى وكيل ذكاء اصطناعي، مما يسمح لأنظمة الدفع التقليدية بالعملات الورقية (AP2، وشهادات المصادقة، والتحقق من الهوية) وأنظمة العملات المستقرة (x402، وCCTP، وتسوية العقود الذكية) بالاستفادة من مزايا كل منهما. إنها ليست منافسة محصلتها صفر بين العملات الورقية والعملات المستقرة، ولا هي سردية بديلة أحادية المسار، بل هي فرصة هيكلية لتوسيع قدرات كلا الجانبين في آن واحد: تستمر مدفوعات العملات الورقية في دعم التجارة البشرية، بينما تُسرّع مدفوعات العملات المستقرة سيناريوهات الدفع الآلي والدفع عبر البلوك تشين. يكمل كل منهما الآخر، ليصبحا المحركين الرئيسيين لاقتصاد الوكلاء. نظرة شاملة على معايير البروتوكول الأساسية للتجارة الآلية

تتكون حزمة بروتوكولات التجارة الآلية من ست طبقات، تشكل سلسلة تجارة آلية كاملة من "اكتشاف القدرات" إلى "تسليم المدفوعات".

يتولى كل من كتالوج A2A وسجل MCP مسؤولية اكتشاف القدرات، بينما يوفر معيار ERC-8004 هوية وسمعة قابلة للتحقق على السلسلة. ويتولى كل من ACP وAP2 مسؤولية وضع الطلبات المنظمة وتعليمات التفويض، على التوالي. تتكون طبقة الدفع من مسار عملة ورقية تقليدية (AP2) ومسار عملة مستقرة (x402) يعملان بالتوازي. لا يوجد معيار موحد لطبقة التسليم.

• طبقة الاكتشاف: تحل مشكلة "كيف يكتشف الوكيل ويفهم الدوال القابلة للاستدعاء الخدمات".

حول الجوانب الخمسة الرئيسية للتجارة الإلكترونية القائمة على الوكلاء - اكتشاف الخدمة، وتقييم الثقة، والطلب المنظم، وتفويض الدفع، والتسوية النهائية - اقترحت كل من جوجل، وأنثروبيك، وأوبن إيه آي، وسترايب، وإيثيريوم، وكوين بيس، وغيرها من المنظمات بروتوكولات أساسية لجوانبها المختلفة، وبالتالي بناء الجيل التالي من حزمة بروتوكولات التجارة الإلكترونية القائمة على الوكلاء بشكل مشترك.

بروتوكول قابلية التشغيل البيني للوكلاء (A2A) - من وكيل إلى وكيل (جوجل)

بروتوكول A2A هو بروتوكول مفتوح المصدر أطلقته جوجل وتبرعت به لمؤسسة لينكس، ويهدف إلى توفير معيار موحد للاتصال والتعاون بين وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين تم بناؤهم بواسطة موردين وأطر عمل مختلفة.

بروتوكول A2A هو بروتوكول مفتوح المصدر أطلقته جوجل وتبرعت به لـ تهدف مؤسسة لينكس إلى توفير معيار موحد للاتصال والتعاون بين وكلاء الذكاء الاصطناعي المبنيين من قبل موردين وأطر عمل مختلفة.

يُمكّن بروتوكول A2A، القائم على HTTP + JSON-RPC، من تبادل الرسائل والمهام بشكل آمن ومنظم، مما يسمح للوكلاء بإجراء حوارات متعددة المراحل، واتخاذ القرارات التعاونية، وتقسيم المهام، وإدارة الحالة. يتمثل هدفه الأساسي في بناء "إنترنت الوكلاء"، مما يسمح باكتشاف أي وكيل متوافق مع A2A واستدعائه ودمجه تلقائيًا، وبالتالي تشكيل شبكة وكلاء موزعة عبر المنصات والمؤسسات. بروتوكول سياق النموذج (MCP) - بروتوكول الوصول الموحد لبيانات الأدوات (Anthropic): بروتوكول MCP، الذي قدمته شركة Anthropic، هو بروتوكول مفتوح يربط أنظمة إدارة التعلم/الوكلاء بالأنظمة الخارجية، ويركز على واجهات موحدة للوصول إلى الأدوات والبيانات. يُجرّد هذا النظام قواعد البيانات وأنظمة الملفات وواجهات برمجة التطبيقات عن بُعد والأدوات الاحتكارية إلى موارد موحدة، مما يُمكّن الوكلاء من الوصول إلى الإمكانيات الخارجية بشكل آمن وقابل للتحكم والتدقيق. ويركز تصميم MCP على انخفاض تكاليف التكامل وقابلية التوسع العالية: إذ لا يحتاج المطورون إلا إلى إجراء تفاعل واحد لتمكين الوكلاء من استخدام منظومة الأدوات بأكملها. وقد اعتمدت العديد من شركات الذكاء الاصطناعي الرائدة نظام MCP، وأصبح المعيار الفعلي للتفاعل بين الوكلاء والأدوات.

يركز نموذج MCP على "كيفية استخدام الوكيل للأدوات" - حيث يوفر للنموذج وصولاً موحدًا وآمنًا إلى الموارد الخارجية (مثل قواعد البيانات وواجهات برمجة التطبيقات وأنظمة الملفات وما إلى ذلك)، وبالتالي توحيدها التفاعل بين أداة الوكيل / بيانات الوكيل.

بروتوكول التجارة الآلية (ACP) - بروتوكول الطلب والدفع (OpenAI × Stripe)

بروتوكول التجارة الآلية (ACP) هو معيار طلب مفتوح (Apache 2.0) اقترحته OpenAI وStripe، ويؤسس عملية طلب منظمة يمكن للآلات فهمها مباشرة للمشتري - وكيل الذكاء الاصطناعي - التاجر. يغطي البروتوكول معلومات المنتج، والتحقق من السعر والشروط، ومنطق التسوية، ونقل قسائم الدفع، مما يُمكّن الذكاء الاصطناعي من بدء عمليات الشراء بأمان نيابةً عن المستخدمين دون الحاجة إلى أن يصبح تاجرًا. يتمثل تصميمه الأساسي في أن الذكاء الاصطناعي يستدعي واجهة الدفع الخاصة بالتاجر بطريقة موحدة، مع احتفاظ التاجر بالسيطرة التجارية والقانونية الكاملة. يُمكّن بروتوكول ACP التجار من دخول منظومة التسوق المدعومة بالذكاء الاصطناعي دون تعديل أنظمتهم من خلال الطلبات المنظمة (JSON Schema / OpenAPI)، ورموز الدفع الآمنة (Stripe Shared Payment Token)، والتوافق مع أنظمة التجارة الإلكترونية الخلفية الحالية، ودعم إمكانيات النشر REST وMCP. يُستخدم بروتوكول ACP حاليًا في ChatGPT Instant Checkout، ليصبح بنية تحتية للدفع قابلة للتطبيق المبكر. بروتوكول مدفوعات الوكلاء (AP2) - بروتوكول التفويض الرقمي وتعليمات الدفع (Google): AP2 هو معيار مفتوح أطلقته Google بالاشتراك مع العديد من شبكات الدفع وشركات التكنولوجيا، بهدف إنشاء عملية موحدة ومتوافقة وقابلة للتدقيق لمدفوعات وكلاء الذكاء الاصطناعي. يربط نظام AP2 نية الدفع ونطاق التفويض وهوية الامتثال للمستخدم من خلال بيانات اعتماد تفويض رقمية موقعة تشفيرياً، مما يوفر للتجار ومؤسسات الدفع والجهات التنظيمية أدلة قابلة للتحقق حول "من ينفق المال لمن". صُمم AP2 وفقًا لمبادئ "مستقلة عن نظام الدفع"، حيث يدعم بطاقات الائتمان والتحويلات المصرفية والمدفوعات الفورية والوصول إلى قنوات الدفع بالعملات المشفرة مثل العملات المستقرة عبر امتدادات مثل x402. ضمن مجموعة بروتوكولات التجارة الإلكترونية، لا يتعامل AP2 مع تفاصيل محددة للمنتجات أو الطلبات؛ بل يوفر إطار عمل عالمي لتفويض دفع الوكلاء لمختلف قنوات الدفع.

ERC-8004 – معيار هوية/سمعة/تحقق الوكلاء على سلسلة الكتل (إيثيريوم)

ERC-8004 هو معيار إيثيريوم تم اقتراحه بشكل مشترك من قبل MetaMask ومؤسسة إيثيريوم وجوجل وكوين بيس. ويهدف إلى بناء نظام هوية وسمعة متعدد المنصات وقابل للتحقق ولا يتطلب ثقة لوكلاء الذكاء الاصطناعي. يتكون البروتوكول من ثلاثة أجزاء على سلسلة الكتل: سجل الهوية: لكل وكيل، يسمح إنشاء هويات على سلسلة الكتل، على غرار الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، بالربط بمعلومات عبر المنصات، مثل نقاط نهاية MCP/A2A وENS/DID والمحافظ. سجل السمعة: يُوحّد ويسجل الدرجات والتعليقات والإشارات السلوكية، مما يجعل الأداء التاريخي للوكيل قابلاً للتدقيق والتجميع والتركيب. سجل التحقق: يدعم آليات التحقق مثل إعادة تنفيذ الحصة وzkML وTEE، مما يوفر سجلات تنفيذ قابلة للتحقق للمهام عالية القيمة. من خلال ERC-8004، يتم تخزين هوية الوكيل وسمعته وسلوكه على سلسلة الكتل، مما يشكل أساسًا موثوقًا به وقابلًا للاكتشاف والتلاعب والتحقق عبر المنصات، وهو بنية تحتية حاسمة لبناء اقتصاد ذكاء اصطناعي مفتوح وجدير بالثقة في Web3. يخضع معيار ERC-8004 حاليًا لمرحلة المراجعة، ما يعني أنه مستقر وقابل للتطبيق إلى حد كبير، ولكنه لا يزال قيد استطلاع آراء المجتمع ولم يُعتمد نهائيًا بعد. أما معيار x402، فهو معيار دفع مفتوح المصدر (Apache 2.0) اقترحته منصة Coinbase، ويُحوّل آلية HTTP 402 Payment Required، التي ظلت غير مستخدمة لفترة طويلة، إلى آلية مصافحة دفع قابلة للبرمجة على سلسلة الكتل، مما يُمكّن واجهات برمجة التطبيقات (APIs) ووكلاء الذكاء الاصطناعي من إجراء تسويات سلسة وفورية على سلسلة الكتل دون الحاجة إلى حسابات أو بطاقات ائتمان أو مفاتيح واجهة برمجة التطبيقات.

رسم توضيحي: سير عمل دفع HTTP 402. المصدر: جاي يو @ بانتيرا كابيتال

رابعًا: مشاريع نموذجية في النظام البيئي للتجارة الإلكترونية عبر الويب 3

يمكن تقسيم النظام البيئي الحالي للتجارة الإلكترونية عبر الويب 3 إلى ثلاث طبقات:

• طبقة نظام دفع الأعمال (L3)، بما في ذلك مشاريع مثل Skyfire وPayman وCatena Labs وNevermined، توفر تغليف الدفع ومجموعات تطوير البرامج (SDKs).

  • التكامل، والحصص، والأذونات تُشكل الحوكمة، والموافقة البشرية، والوصول المتوافق مع الأنظمة، ودرجات متفاوتة من الارتباط بالمسارات المالية التقليدية (البنوك، ومؤسسات البطاقات، ومقدمي خدمات الدفع، وأنظمة اعرف عميلك/اعرف عملك) جسراً بين خدمات الدفع واقتصاد الآلات. وتتولى طبقة بروتوكول الدفع الأصلية (L2)، المؤلفة من بروتوكولات مثل x402 وVirtual ACP ومشاريعها البيئية، مسؤولية طلبات الرسوم، والتحقق من الدفع، والتسوية على سلسلة الكتل. وهي جوهر اقتصاد الوكلاء الحالي، إذ تحقق الأتمتة والتسوية الشاملة. ويُعد x402 مستقلاً تماماً عن البنوك ومؤسسات البطاقات ومقدمي خدمات الدفع، حيث يوفر إمكانيات دفع أصلية على سلسلة الكتل بين الأجهزة (M2M) وبين الوكلاء (A2A). أما طبقة البنية التحتية (L1)، التي تشمل إيثيريوم، وبيس، وسولانا، وكايت إيه آي، فتُوفر أساساً تقنياً موثوقاً لنظام الدفع والهوية، بما في ذلك بيئة تنفيذ على سلسلة الكتل، ونظام مفاتيح، وMPC/AA، ووقت تشغيل الأذونات. src="https://img.foresightnews.pro/202512/30196-1765853932697.png?x-oss-process=style/scale70" preview="10" data-pswp-uid="10">

    طبقة نظام الدفع التجاري L3 - سكاي فاير: بيانات اعتماد الهوية والدفع لوكلاء الذكاء الاصطناعي

    يقوم سكاي فاير، الذي يعتمد على KYA + Pay، بتجريد "التحقق من الهوية + تفويض الدفع" إلى بيانات اعتماد JWT قابلة للاستخدام بواسطة الذكاء الاصطناعي، مما يوفر إمكانيات وصول واستنتاج آلية قابلة للتحقق للمواقع الإلكترونية وواجهات برمجة التطبيقات وخدمات MCP. يقوم النظام تلقائيًا بإنشاء وكلاء مشتري/بائع ومحافظ ضمان للمستخدمين، ويدعم عمليات شحن البطاقات والحسابات المصرفية وUSDC.

  

يقوم نظام Skyfire، الذي يعتمد على KYA + Pay، بتجريد عملية "التحقق من الهوية + تفويض الدفع" إلى بيانات اعتماد JWT قابلة للاستخدام بواسطة الذكاء الاصطناعي، مما يوفر إمكانيات وصول واستنتاج آلية قابلة للتحقق للمواقع الإلكترونية وواجهات برمجة التطبيقات وخدمات MCP. يقوم النظام تلقائيًا بإنشاء وكلاء مشتري/بائع ومحافظ ضمان للمستخدمين، ويدعم عمليات شحن الرصيد عبر البطاقات والحسابات المصرفية وUSDC.

طبقة نظام دفع الأعمال L3 - مختبرات كاتينا: هوية الوكيل / معيار الدفع

تستخدم كاتينا مؤسسات مالية أصلية للذكاء الاصطناعي (الحفظ، والمقاصة، ومراقبة المخاطر، وKYA) كطبقة أعمالها، وACK (مجموعة أدوات التجارة الإلكترونية للوكلاء) كطبقة معيارية لبناء بروتوكول هوية موحد (ACK-ID) وبروتوكول دفع أصلي للوكلاء (ACK-Pay). والهدف هو سدّ الثغرات في اقتصاد الآلة فيما يتعلق بالهوية القابلة للتحقق، وسلاسل التفويض، ومعايير الدفع الآلي.

تستخدم Catena مؤسسات مالية أصلية للذكاء الاصطناعي (الحفظ، المقاصة، مراقبة المخاطر، KYA) كطبقة أعمالها وACK (مجموعة أدوات التجارة للوكلاء) كطبقة قياسية لها.

طبقة نظام دفع الأعمال L3 - Nevermined: القياس، الفوترة، وتسوية المدفوعات الصغيرة

تركز Nevermined على نموذج اقتصادي قائم على الذكاء الاصطناعي يعتمد على الاستخدام، حيث توفر التحكم في الوصول، والقياس، ونظام الائتمان، والاستخدام سجلات للقياس الآلي، وفواتير الدفع حسب الاستخدام، ومشاركة الإيرادات، والتدقيق. يمكن للمستخدمين شحن أرصدتهم عبر Stripe أو USDC، ويتحقق النظام تلقائيًا من الاستخدام، ويخصم الرسوم، ويُنشئ سجلات قابلة للتدقيق مع كل استدعاء لواجهة برمجة التطبيقات (API).

تكمن قيمتها الأساسية في دعم المدفوعات الصغيرة الفورية التي تقل عن سنت واحد، والتسوية الآلية بين الوكلاء، مما يُمكّن عمليات شراء البيانات، واستدعاءات واجهة برمجة التطبيقات، وجدولة سير العمل، وما إلى ذلك، من العمل على أساس "الدفع حسب الاستخدام". لا تُنشئ Nevermined مسار دفع جديدًا، بل طبقة قياس/فواتير فوق المدفوعات: على المدى القصير، تدفع بتسويق برمجيات الذكاء الاصطناعي كخدمة (SaaS)؛ وعلى المدى المتوسط، تدعم سوق A2A؛ وعلى المدى الطويل، قد تُصبح بنية الدفع الصغيرة لاقتصاد الآلة.

تركز Nevermined على نموذج اقتصادي قائم على الذكاء الاصطناعي يعتمد على الاستخدام، حيث تُوفر التحكم في الوصول، والقياس، ونظام الأرصدة، و سجلات الاستخدام للقياس الآلي، وفواتير الدفع حسب الاستخدام، ومشاركة الإيرادات، والتدقيق.

تكمن قيمتها الأساسية في دعم المدفوعات الصغيرة الفورية التي تقل عن سنت واحد، والتسوية الآلية بين الوكلاء، مما يُمكّن عمليات شراء البيانات، واستدعاءات واجهة برمجة التطبيقات، وجدولة سير العمل، وما إلى ذلك، من العمل على أساس "الدفع حسب الاستخدام".

Payman (الحوكمة المالية): لسياسات المؤسسة الداخلية، والحدود، والأذونات، والموافقات (يمكن للذكاء الاصطناعي إنفاق الأموال ولكن لا يمكنه تجاوز الصلاحيات)

Catena Labs (البنية التحتية المالية): تتكامل مع النظام المصرفي، المبني من خلال KYA، وخدمات الحفظ، والمقاصة (بنك متوافق مع الذكاء الاصطناعي)

Nevermined (أمين الصندوق): يقوم فقط بالقياس والفوترة قبل المدفوعات؛ وتعتمد المدفوعات على Stripe/USDC. في المقابل، يعمل x402 على مستوى أدنى وهو بروتوكول الدفع الأصلي الوحيد على السلسلة الذي لا يعتمد على البنوك أو مؤسسات البطاقات أو مزودي خدمات الدفع. يمكنه إكمال عمليات الخصم والتسوية على السلسلة مباشرةً من خلال سير عمل 402. يمكن لأنظمة الطبقة العليا مثل Skyfire وPayman وNevermined استخدامها جميعًا يُستخدم بروتوكول x402 كمسار تسوية، مما يوفر للوكلاء حلقة دفع أصلية مغلقة ومؤتمتة بالكامل بين الأجهزة (M2M) والتطبيقات (A2A). طبقة بروتوكول الدفع الأصلي من المستوى الثاني - نظام x402 البيئي: من العميل إلى التسوية على سلسلة الكتل. يمكن تقسيم نظام الدفع الأصلي x402 البيئي إلى أربع طبقات: العميل، والخادم، والميسرون، وطبقة تسوية سلسلة الكتل. يتولى العميل مسؤولية بدء طلبات الدفع من خلال الوكيل أو التطبيق؛ ويُقدم الخادم خدمات واجهة برمجة التطبيقات (API) مثل البيانات والاستدلال والتخزين للوكيل على أساس كل معاملة؛ وتُكمل طبقة تنفيذ الدفع عملية الخصم والتحقق والتسوية على سلسلة الكتل، وهي المحرك الأساسي لتنفيذ العملية بأكملها؛ وتتولى طبقة تسوية سلسلة الكتل مسؤولية الخصم النهائي للرمز المميز والتأكيد على سلسلة الكتل، مما يُحقق دفعًا غير قابل للتلاعب. src="https://storage.googleapis.com/papyrus_images/c0912e52c40d78576be95b1c1ea11cf97cec5376315e62d08d6dfd6bf16a8bae.png" preview="12" data-pswp-uid="12">

المفتاح: تدفق دفع X402 المصدر: ورقة بيضاء حول X402

تكاملات جانب العميل / الدافعون: تُمكّن الوكيل أو التطبيق من بدء طلبات دفع X402، وهي "نقطة البداية" لعملية الدفع بأكملها.

تكاملات جانب العميل / الـ الدافعون: يُمكّنون الوكيل أو التطبيق من بدء طلبات دفع x402، ويُمثلون "نقطة البداية" لعملية الدفع بأكملها.

مشاريع نموذجية: ThirdWeb Client SDK - معيار عميل x402 الأكثر استخدامًا في النظام البيئي، ويتم صيانته باستمرار، ويدعم سلاسل متعددة، وهو الأداة الافتراضية للمطورين الذين يدمجون x402. Nuwa AI - يُمكّن الذكاء الاصطناعي من الوصول مباشرةً إلى خدمات x402 دون الحاجة إلى كتابة أكواد، وهو مشروع نموذجي لـ "بوابة دفع الوكيل". يسرد الموقع الرسمي أيضًا Axios/Fetch وMogami Java SDK وTweazy، وغيرها، والتي لا تزال عملاءً في مراحلها الأولى. حاليًا، لا تزال العملاء الحالية في "عصر SDK"، وهي في الأساس أدوات للمطورين. لم تظهر بعد عملاء أكثر تقدمًا، مثل عملاء المتصفح/نظام التشغيل، وعملاء الروبوتات/إنترنت الأشياء، وأنظمة المؤسسات، أو تلك القادرة على إدارة محافظ/وسطاء متعددين. بائعو جانب الخادم/واجهة برمجة التطبيقات (الخدمات/نقاط النهاية/البائعون): يبيعون البيانات أو التخزين أو خدمات الاستدلال للوكلاء على على أساس الاستخدام. تتضمن بعض المشاريع التمثيلية ما يلي: AIsa - توفر بنية تحتية لاستدعاءات وتسوية واجهات برمجة التطبيقات (API) لوكلاء الذكاء الاصطناعي في العالم الحقيقي، مما يُمكّنهم من الوصول إلى البيانات والمحتوى وقوة الحوسبة وخدمات الجهات الخارجية عن طريق الاستدعاء أو الرمز المميز أو الكمية. حاليًا، يتمتع x402 بأعلى حجم استدعاء. Firecrawl - نقطة الدخول الأكثر استخدامًا لتحليل صفحات الويب والزحف المنظم لوكلاء الذكاء الاصطناعي. Pinata - بنية تحتية رئيسية لتخزين Web3؛ يغطي x402 بالفعل تكاليف التخزين الأساسية الفعلية لواجهات برمجة التطبيقات غير الخفيفة. Gloria AI - توفر أخبارًا عالية التردد في الوقت الفعلي وإشارات سوق منظمة، وتعمل كمصدر معلومات استخباراتية لوكلاء التداول والتحليل. AEON - توسع x402 + USDC لتشمل اكتساب التجار عبر الإنترنت وخارجها في جنوب شرق آسيا/أمريكا اللاتينية/أفريقيا، لتصل إلى 50 مليون تاجر. Neynar - بنية تحتية للرسم البياني الاجتماعي Farcaster، تفتح البيانات الاجتماعية للوكلاء عبر x402. حاليًا، يركز جانب الخادم على واجهات برمجة تطبيقات الزحف/التخزين/الأخبار. المفتاح الأكثر تقدمًا طبقات مثل واجهات برمجة تطبيقات تنفيذ المعاملات المالية، وواجهات برمجة تطبيقات الإعلانات، وبوابات Web2 SaaS، وحتى واجهات برمجة تطبيقات تنفيذ مهام العالم الحقيقي، لا تزال غير مطورة بالكامل تقريبًا، مما يمثل منحنى النمو الأكثر واعدة للمستقبل. طبقة تنفيذ المدفوعات (الميسرون/المعالجون): تُكمل عمليات الخصم والتحقق والتسوية على سلسلة الكتل. وهي محرك التنفيذ الأساسي لـ x402. تشمل المشاريع التمثيلية ما يلي: مُيسِّر Coinbase (CDP) - مُنفِّذ موثوق به على مستوى المؤسسات بدون رسوم على الشبكة الرئيسية Base، مع نظام OFAC/KYT مدمج، مما يجعله الخيار الأمثل لبيئات الإنتاج. مُيسِّر PayAI - مشروع طبقة التنفيذ ذو التغطية الأوسع على سلاسل الكتل المتعددة والأسرع نموًا (Solana، Polygon، Base، Avalanche، إلخ)، وهو مُيسِّر سلاسل الكتل المتعددة الأكثر استخدامًا في النظام البيئي. Daydreams - مشروع عالي السيناريوهات يجمع بين تنفيذ المدفوعات وتوجيه الاستدلال LLM - هو حاليًا أسرع مشاريع "دفع الاستدلال بالذكاء الاصطناعي" نموًا يُعدّ "المنفذ" الركيزة الثالثة لنظام x402 البيئي. ووفقًا لبيانات x402scan خلال الثلاثين يومًا الماضية، يوجد أيضًا عدد من الميسرين/الموجهين متوسطي وطويلي النطاق، بما في ذلك Dexter وVirtuals Protocol وOpenX402 وCodeNut وHeurist وThirdweb وx402.rs وMogami وQuestflow، حيث يقل حجم معاملاتهم الإجمالي وعدد البائعين والمشترين لديهم بشكل ملحوظ عن الثلاثة الأوائل. طبقة تسوية البلوك تشين: هي نقطة الاتصال النهائية في عملية دفع x402، وهي المسؤولة عن إتمام عملية خصم الرموز وتأكيدها على السلسلة. على الرغم من أن بروتوكول x402 نفسه مستقل عن السلسلة، تُظهر بيانات النظام البيئي الحالية أن التسوية تتركز بشكل أساسي على شبكتين: Base - التي يروج لها ميسر CDP الرسمي، وهي أصلية لعملة USDC، برسوم ثابتة، وهي حاليًا شبكة التسوية ذات أكبر حجم معاملات وعدد من البائعين. Solana - التي تحظى بدعم كبير من ميسرين متعددي السلاسل مثل بفضل إنتاجيتها العالية وزمن استجابتها المنخفض، تشهد PayAI أسرع نمو في سيناريوهات الاستدلال عالي التردد وواجهات برمجة التطبيقات في الوقت الفعلي. لا تشارك سلسلة الكتل نفسها في منطق الدفع؛ ومع توسع نطاق الميسرين، ستشهد طبقة تسوية x402 اتجاهًا أقوى نحو تعدد السلاسل. في نظام دفع x402، يُعد الميسر الدور الوحيد الذي يُنفذ المدفوعات على سلسلة الكتل فعليًا، وهو الأقرب إلى "إيرادات مستوى البروتوكول": فهو مسؤول عن التحقق من تفويض الدفع، وإرسال المعاملات على سلسلة الكتل وتتبعها، وإنشاء إثباتات تسوية قابلة للتدقيق، ومعالجة إعادة التشغيل، والمهلة الزمنية، والتوافق مع سلاسل الكتل المتعددة، وفحوصات الامتثال الأساسية. على عكس حزمة تطوير البرامج (SDK) الخاصة بالعميل (الدافعين) وخادم واجهة برمجة التطبيقات (البائعين) اللذين يتعاملان فقط مع طلبات HTTP، يتحكم الميسر في نقطة دخول حركة البيانات وحقوق رسوم التسوية، مما يجعله في صميم عملية استخلاص القيمة في اقتصاد الوكلاء ويجذب أكبر قدر من اهتمام السوق. مع ذلك، في الواقع، لا تزال معظم المشاريع في مرحلة شبكة الاختبار أو العرض التوضيحي على نطاق صغير، وهي في الأساس مجرد "منفذي دفع" خفيفي الوزن. تفتقر هذه المنصات إلى مزايا تنافسية في القدرات الأساسية مثل التحقق من الهوية، والفواتير، وإدارة المخاطر، والتشغيل المستقر متعدد السلاسل، مما يُظهر خصائص واضحة تتمثل في انخفاض حواجز الدخول وارتفاع مستوى التجانس. ومع نضوج النظام البيئي، يتمتع الميسرون المدعومون من Coinbase، والذين يتمتعون بمزايا الاستقرار والامتثال، بميزة الريادة الكبيرة. ومع ذلك، مع بدء مُيسري CDP في فرض رسوم، واحتمال استكشاف مُيسرين آخرين نماذج مختلفة لتحقيق الدخل، لا يزال هيكل السوق العام وتوزيع الحصص السوقية بحاجة إلى مزيد من التطور. على المدى الطويل، يبقى x402 في طبقة الواجهة ولا يمكنه حمل القيمة الأساسية. تكمن الميزة التنافسية المستدامة الحقيقية في المنصات الشاملة التي يمكنها بناء أنظمة التحقق من الهوية، والفواتير، وإدارة المخاطر، والامتثال، بالإضافة إلى قدرات التسوية. يوفر بروتوكول طبقة الدفع الأصلية من المستوى الثاني - بروتوكول التجارة للوكيل الافتراضي (ACP) معيارًا عالميًا للتفاعل التجاري للذكاء الاصطناعي المستقل. من خلال عملية من أربع مراحل: الطلب ← التفاوض ← المعاملة ← التقييم، يُمكّن هذا البروتوكول الوكلاء الأذكياء المستقلين من طلب الخدمات بشكل آمن وقابل للتحقق، والتفاوض على الشروط، وإتمام المعاملات، والخضوع لتقييم الجودة. يستخدم ACP تقنية البلوك تشين كطبقة تنفيذ موثوقة لـ يضمن نظام ACP أن تكون عملية التفاعل قابلة للتدقيق ومقاومة للتلاعب. ومن خلال إدخال وكلاء التقييم، يُنشئ نظام سمعة قائم على الحوافز، مما يُمكّن الوكلاء المحترفين غير المتجانسين والمستقلين من تشكيل "كيانات أعمال مستقلة" وممارسة أنشطة اقتصادية مستدامة دون تنسيق مركزي. حاليًا، تجاوز نظام ACP مرحلته التجريبية المبكرة وحقق نطاقًا أوليًا للنظام البيئي، متجاوزًا استكشاف "معايير تفاعل الأعمال متعددة الوكلاء".

طبقة البنية التحتية L1 - سلسلة دفع أصلية للوكلاء الناشئة/الرأسية

توفر سلاسل الكتل العامة الرئيسية للأغراض العامة مثل Ethereum وBase (EVM) وSolana للوكلاء بيئة التنفيذ الأساسية ونظام الحساب وآلة الحالة والأمان وأساس التسوية، وتمتلك نماذج حساب ناضجة وأنظمة بيئية للعملات المستقرة وقاعدة مطورين واسعة.

تُعد Kite AI بنية تحتية نموذجية "أصلية للوكلاء L1"، مصممة خصيصًا للوكلاء الأذكياء لتوفير بيئة تنفيذ أساسية للدفع والهوية والصلاحيات. يعتمد جوهرها على إطار عمل SPACE (العملات المستقرة الأصلية، والقيود القابلة للبرمجة، ومصادقة أولوية الوكيل، ومراجعة الامتثال، والمدفوعات الصغيرة المجدية اقتصاديًا)، وتحقق عزلًا دقيقًا للمخاطر من خلال نظام مفاتيح ثلاثي الطبقات: الجذر ← الوكيل ← الجلسة؛ بالإضافة إلى قنوات حالة مُحسَّنة لبناء "سكك حديدية دفع أصلية للوكيل"، مما يقلل التكاليف إلى 0.000001 دولار أمريكي ويتحكم في زمن الاستجابة إلى مستوى مئات المللي ثانية، مما يجعل المدفوعات الصغيرة عالية التردد على مستوى واجهة برمجة التطبيقات ممكنة.

كطبقة تنفيذ عامة، يتوافق Kite مع الإصدارات السابقة من x402 وGoogle A2A وAnthropic MCP، ومع الإصدارات السابقة من OAuth 2.1، بهدف أن يصبح أساسًا موحدًا لدفع الوكلاء والهوية يربط بين Web2 وWeb3. تدمج AIsaNet بروتوكولي x402 وL402 (معيار بروتوكول الدفع 402 من Lightning Labs، والمبني على شبكة Lightning)، لتكون بمثابة طبقة للدفعات الصغيرة والتسوية لوكلاء الذكاء الاصطناعي. تدعم AIsaNet المعاملات عالية التردد، وتنسيق المكالمات بين البروتوكولات، واختيار مسار التسوية، وتوجيه المعاملات، مما يُمكّن الوكلاء من إتمام المدفوعات التلقائية عبر الخدمات والسلاسل دون الحاجة إلى فهم التعقيدات الكامنة. خامساً: ملخص وتوقعات: من بروتوكولات الدفع إلى إعادة بناء النظام الاقتصادي الآلي. التجارة الآلية هي إرساء نظام اقتصادي جديد كلياً تهيمن عليه الآلات. لا يقتصر الأمر على مجرد "وضع الذكاء الاصطناعي للأوامر تلقائياً"، بل يتطلب إعادة بناء كاملة لسلسلة الكيانات المتعددة: كيفية اكتشاف الخدمات، وكيفية بناء الثقة، وكيفية التعبير عن الأوامر، وكيفية منح الصلاحيات، وكيفية تسوية القيمة، ومن يتحمل مسؤولية النزاعات. يُساهم ظهور بروتوكولات A2A وMCP وACP وAP2 وERC-8004 وx402 في توحيد "حلقة الأعمال المغلقة بين الآلات". باتباع هذا المسار التطوري، ستنقسم بنية الدفع المستقبلية إلى مسارين متوازيين: أحدهما مسار حوكمة الأعمال القائم على منطق العملات الورقية التقليدية، والآخر مسار تسوية أصلي قائم على بروتوكول x402. يختلف منطق استخلاص القيمة بين هذين المسارين. 1. مسار حوكمة الأعمال: طبقة نظام دفع الأعمال Web3. السيناريوهات المطبقة: المعاملات الواقعية منخفضة التردد وغير متناهية الصغر (مثل المشتريات، واشتراكات SaaS، والتجارة الإلكترونية المادية). المنطق الأساسي هو كالتالي: ستسيطر العملات الورقية التقليدية على السوق على المدى الطويل. الوكلاء ليسوا سوى واجهات أمامية ومنسقين للعمليات أكثر ذكاءً، وليسوا بديلاً عن Stripe/مؤسسات البطاقات/التحويلات المصرفية. تتمثل العقبات الرئيسية أمام دخول العملات المستقرة إلى عالم الأعمال الواقعي على نطاق واسع في التنظيم والضرائب. لا تكمن قيمة مشاريع مثل Skyfire وPayman وCatena Labs في توجيه المدفوعات الأساسي (الذي تتولاه عادةً Stripe/Circle)، بل في خدمات "الحوكمة كخدمة" (GAS). تلبي هذه الخدمات احتياجات الذكاء الاصطناعي التي لا تستطيع التمويلات التقليدية تغطيتها، مثل ربط الهويات، وإدارة الصلاحيات، والتحكم في المخاطر البرمجية، والمساءلة، والمدفوعات الصغيرة بين الأجهزة/التطبيقات (التي تُسوى لكل رمز مميز/ثانية). يكمن التحدي في تحديد من يستطيع أن يصبح "مديرًا ماليًا موثوقًا به يعمل بالذكاء الاصطناعي" للمؤسسات. 2. مسار التسوية الأصلي: منظومة بروتوكول x402 والصراع الأخير للمُيسِّر. السيناريوهات المطبقة: المدفوعات الصغيرة عالية التردد، والمعاملات الرقمية الأصلية بين الأجهزة/التطبيقات (فواتير واجهة برمجة التطبيقات، ومدفوعات تدفق الموارد). المنطق الأساسي: كمعيار مفتوح، يحقق x402 الربط الذري للمدفوعات والموارد من خلال رمز حالة HTTP 402. في مجال المدفوعات الصغيرة القابلة للبرمجة وسيناريوهات الاتصال بين الأجهزة (M2M) والتطبيقات (A2A)، يتميز بروتوكول x402 حاليًا بنظام بيئي متكامل ونشر متطور (بروتوكول HTTP أصلي + تسوية على سلسلة الكتل)، ومن المتوقع أن يكون موقعه في اقتصاد الوكلاء مماثلاً لـ "Stripe للوكلاء". إن مجرد دمج x402 على جانب العميل أو الخدمة لا يضيف قيمة مميزة للسوق؛ يكمن النمو الحقيقي في الأصول ذات الطبقة العليا التي يمكنها تراكم عمليات شراء متكررة طويلة الأجل ومكالمات عالية التردد، مثل عملاء الوكلاء على مستوى نظام التشغيل، ومحافظ الروبوتات/إنترنت الأشياء، وخدمات واجهة برمجة التطبيقات عالية القيمة (بيانات السوق، واستنتاج وحدة معالجة الرسومات، وتنفيذ المهام في العالم الحقيقي، إلخ). الميسر، وهو بوابة البروتوكول التي تساعد العميل والخادم في إتمام عمليات المصافحة للدفع، وإنشاء الفواتير، وتسوية الأموال، يتحكم في كل من حركة البيانات ورسوم التسوية، وهو حاليًا جوهر حزمة x402. هذه هي الحلقة الأقرب إلى "الإيرادات". معظم الميسرين هم في الأساس مجرد "منفذي دفع"، يتميزون بانخفاض حواجز الدخول والتجانس. تهيمن الشركات العملاقة التي تتمتع بمزايا في سهولة الاستخدام والامتثال (مثل Coinbase) على السوق. وستنتقل القيمة الأساسية لتجنب التهميش إلى طبقة خدمة "المُيسِّر + X": توفير إمكانيات ذات هوامش ربح عالية مثل التحكيم، والتحكم في المخاطر، وإدارة الخزائن، من خلال بناء فهرس خدمات قابل للتحقق ونظام سمعة. نعتقد أنه في المستقبل، سيظهر "نظام مزدوج المسار" من "العملات الورقية" و"العملات المستقرة": يدعم الأول التجارة البشرية السائدة، بينما يُنفِّذ الثاني سيناريوهات دفع عالية التردد وعابرة للحدود وصغيرة الحجم، وهي سيناريوهات خاصة بالآلات وعلى سلسلة الكتل. لا يكمن دور Web3 في استبدال المدفوعات التقليدية، بل في توفير الإمكانيات الأساسية للهوية القابلة للتحقق، والمقاصة القابلة للبرمجة، والعملات المستقرة العالمية في عصر الوكلاء. في نهاية المطاف، لا تقتصر التجارة القائمة على الوكلاء على تحسين المدفوعات، بل هي إعادة هيكلة للنظام الاقتصادي القائم على الآلات. عندما يتم إكمال مليارات المعاملات الصغيرة تلقائيًا بواسطة وكلاء في الخلفية، ستصبح البروتوكولات والشركات التي توفر أولاً الثقة والتنسيق وقدرات التحسين هي القوة الأساسية للجيل القادم من البنية التحتية التجارية العالمية.