"التكنولوجيا ضد عمليات الاحتيال": بورصات العملات المشفرة وعمالقة التكنولوجيا يتحدون لمحاربة عمليات الاحتيال

أطلقت Coinbase، بالشراكة مع Kraken وGemini وRipple Labs وMeta والمنظمة العالمية لمكافحة الاحتيال (GASO) وشركة تطبيقات المواعدة Match، مبادرة "التكنولوجيا ضد الاحتيال". مبادرة لمكافحة عمليات الاحتيال السائدة في الصناعة.

تستهدف هذه المبادرة التعليمية والسلامة عمليات الاحتيال واسعة النطاق، وخاصة عمليات الاحتيال الرومانسية، من خلال إعلام الجمهور بمختلف مخططات الاحتيال وتوفير أفضل الممارسات لتجنب الوقوع ضحية لها.

أعلنت Coinbase على مدونتها الذي - التي:

"أطلقت Coinbase تحالف Tech against Scams مع رواد الصناعة مثل Match Group وMeta وKraken وRipple وGemini وGASO لمكافحة الاحتيال عبر الإنترنت والمخططات المالية. تهدف هذه الشراكة إلى حماية المستخدمين وتثقيفهم، مع التأكيد على أن عمليات الاحتيال هي مشكلة على مستوى التكنولوجيا، ولا تقتصر على وسائل التواصل الاجتماعي أو العملات المشفرة أو التمويل. ومن خلال تبادل المعرفة وأفضل الممارسات، نسعى جاهدين لخلق بيئة رقمية أكثر أمانًا. كن يقظًا ضد عمليات الاحتيال عن طريق تجنب النصائح الاستثمارية غير المرغوب فيها، واستخدام منصات ذات سمعة طيبة، وتثقيف نفسك حول أساليب الاحتيال. معًا، يمكننا حماية مجتمعنا والوعد بزيادة الحرية الاقتصادية العالمية.

ويؤكد التحالف على الحاجة إلى جهد موحد لمعالجة عمليات الاحتيال التي أصبحت متفشية عبر مختلف المنصات والصناعات.

ومن خلال الجمع بين مواردها وخبراتها، تهدف هذه الشركات إلى خلق بيئة رقمية أكثر أمانًا وتعزيز حماية المستهلك ضد عمليات الاحتيال سريعة التطور.

قالت كوين بيز:

“لا تقتصر عمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي، أو العملات المشفرة، أو التمويل، أو تطبيقات المواعدة؛ إنها مشكلة واسعة النطاق عبر المشهد التكنولوجي. ومن خلال هذا التحالف، نهدف إلى مشاركة الأفكار والمعرفة وأفضل الممارسات لحماية المستخدمين ومنع المحتالين من استغلالهم.

سيركز تحالف التكنولوجيا ضد الاحتيال على العديد من المجالات الحيوية، بما في ذلك تبادل المعلومات المتعلقة بالتهديدات، وتطوير أفضل الممارسات، وتثقيف المستهلك.

سيتعاون أعضاء التحالف من خلال تبادل المعلومات حول أساليب الاحتيال والأدوات التي يستخدمها المحتالون، مع التحسين المستمر للاستراتيجيات لمواجهة هذه المخططات.

وسيتم التركيز بشكل كبير على تثقيف المستخدمين للتعرف على عمليات الاحتيال وتجنبها، وبالتالي حمايتهم في نهاية المطاف من الوقوع ضحية للاحتيال.

أصل "التكنولوجيا ضد الاحتيال"

بدءًا من الصيف الماضي، شرعت Match Group وCoinbase وMeta في تعاون رائد داخل صناعة التكنولوجيا لمعالجة التهديدات عبر الأنظمة الأساسية، بما في ذلك "ذبح الخنازير" و"ذبح الخنازير". الحيل.

وإدراكًا لإمكانية إحداث تأثير أكبر، فقد دعوا شركات إضافية للانضمام إلى المحادثة.

يتضمن هذا التحالف متعدد الصناعات الآن شركات الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي وشركات العملات المشفرة، حيث تستفيد كل منها من مواقعها الفريدة داخل النظام البيئي.

والهدف هو تحديد الاتجاهات العدائية الناشئة بشكل أفضل، ومشاركة أفضل الممارسات لمكافحة عمليات الاحتيال العالمية، ودفع العمل الجماعي لحماية المستخدمين.

أصبحت عمليات ذبح الخنازير منتشرة بشكل متزايد

سلطت Coinbase الضوء على "ذبح الخنازير" عمليات الاحتيال كمخطط محدد يهدف التحالف إلى مكافحته.

أصبحت عمليات الاحتيال الرومانسية هذه منتشرة بشكل متزايد، حيث يستخدم المحتالون هويات مزيفة لبناء علاقات مع الضحايا المحتملين من خلال الرسائل النصية أو منصات التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة.

وقال جاي روزن، كبير مسؤولي أمن المعلومات في شركة Meta:

"يستهدف المحتالون والجماعات الإجرامية المنظمة التي تقف وراء مخططات ذبح الخنازير الأشخاص عبر العديد من خدمات الإنترنت، مما يجعل من الصعب على أي شركة رؤية الصورة الكاملة للنشاط الضار والاعتماد على عمل كل واحد منا في صوامع".

بمجرد إنشاء الثقة، يقدم المحتالون فكرة استثمارات العملات المشفرة ويقنعون الضحايا في النهاية بتحويل الأموال إلى حسابات تحت سيطرتهم.

أعرب ديفراج فارادهان، نائب الرئيس التنفيذي للهندسة في شركة Ripple:

"بينما تستمر عمليات الاحتيال في أن تصبح أكثر إقناعًا وتعقيدًا، تغتنم الجهات الفاعلة السيئة كل فرصة لاستهداف الضحايا الأبرياء والاحتيال عليهم."

مصطلح "ذبح الخنازير" يشير إلى الاستغلال التدريجي والمنهجي للضحايا، حيث يقضي المحتالون وقتًا طويلاً في بناء علاقة من أجل "تسمين" الضحايا. عليهم قبل سرقة أموالهم.

غالبًا ما تبدأ عمليات الاحتيال هذه بالرومانسية لبناء الثقة، ولكن في بعض الأحيان يقترب المحتالون من الضحايا بوعود كاذبة بفرص عمل.

وشددت Coinbase على أن مثل هذه الاحتيالات ليست مقتصرة على صناعة العملات المشفرة أو التكنولوجيا الرقمية، حيث كانت موجودة قبل وقت طويل من اختراع أي منهما.

ردًا على هذه التهديدات، تهدف Tech against Scams إلى تفكيك الأدوات والأساليب التي يستخدمها المحتالون، مما يعيق بشكل كبير قدرتهم على العمل بفعالية.

تسعى هذه المبادرة الإستراتيجية إلى خلق بيئة أكثر أمانًا من خلال تعطيل البنية التحتية التي يعتمد عليها المحتالون بشكل استباقي.

قال فيليب مارتن، كبير مسؤولي الأمن في Coinbase:

"أصبحت مخططات الاحتيال متطورة بشكل متزايد، مما يؤكد التركيز بشكل أكبر على أهمية اجتماع قادة الصناعة معًا لمعالجة الاحتيال وتأمين بيئة رقمية أكثر أمانًا للمستخدمين. نحن ملتزمون بتعطيل عمليات الاحتيال الناشئة عبر الإنترنت من خلال التعاون ومشاركة المعلومات وتعزيز تثقيف المستهلك.

يويل روث، نائب الرئيس للثقة والشفافية تمت إضافة السلامة في Match Group:

"يعد تعاون شركات التكنولوجيا عبر الصناعات مع بعضها البعض أمرًا ضروريًا لمنع النشاط الإجرامي، ويساعد في نهاية المطاف المنصات عبر الإنترنت على البقاء في المقدمة وتطوير حلول فعالة لأنواع مختلفة من الجرائم المالية."

خسارة مذهلة تبلغ 1.4 تريليون دولار بسبب عمليات الاحتيال المالي سنويًا

في حين يتم استخدام 0.34% فقط من معاملات blockchain لأغراض غير مشروعة، ويظل النقد هو الوسيلة المفضلة لمثل هذه الأنشطة، فإن التأثير على ضحايا عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة يمكن أن يكون مدمرًا.

على الرغم من أن النشاط غير المشروع يمثل أقل من 0.5% من جميع معاملات العملات المشفرة، إلا أن العواقب غالبًا ما تغير الحياة.

تكلف عمليات الاحتيال المالي المستهلكين في جميع أنحاء العالم ما يقدر بنحو 1.4 تريليون دولار سنويًا.

منذ عام 2020، ارتفع معدل حدوث عمليات الاحتيال الرومانسية بمقدار 85 مرة، مما يشير إلى ارتفاع مثير للقلق في كل من التكرار والشدة.

كشف أحدث تقرير عن جرائم العملات المشفرة الصادر عن شركة تشيناليسيس أنه تم سرقة ما يقرب من 24.2 مليار دولار من خلال عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023.

مصدر: تقرير تشيناليسيس 2024 عن جرائم العملات المشفرة

كشف تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي IC3 لعام 2022 أن الأمريكيين أبلغوا عن خسائر تجاوزت 700 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال الرومانسية التي تنطوي على كل من العملات المشفرة والعملة التقليدية.

بالإضافة إلى ذلك، تم الإبلاغ عن خسائر يبلغ مجموعها ما يقرب من 2.5 مليار دولار أمريكي فيما يتعلق بأنواع مختلفة من عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة، بغض النظر عن أي علاقة رومانسية.

ولا تشمل هذه الأرقام الضحايا من دول أخرى، مثل الصين، حيث يعد السكان أيضًا أهدافًا رئيسية لمثل هذه المخططات الاحتيالية.

وقال التبادل:

"بينما تحتفظ Coinbase ببرنامج امتثال قوي، لا توجد منصة محصنة ضد عمليات الاحتيال. من المهم أن يكون المستخدمون يقظين ومطلعين. ومن خلال تثقيف المستهلكين ومشاركة الموارد، يمكننا المساعدة في منع عمليات الاحتيال قبل حدوثها.

توصي Coinbase بالعديد من الاحتياطات للمستهلكين، بما في ذلك تنزيل التطبيقات فقط من مصادر موثوقة، وحماية الأصول عن طريق الامتناع عن المعاملات مع أفراد غير مألوفين، وطلب المشورة من جهات الاتصال الموثوقة فيما يتعلق بالاستثمارات، واستخدام محافظ العملات المشفرة والبورصات ذات السمعة الطيبة.

من الضروري أن يظل الأفراد على اطلاع بأحدث أساليب الاحتيال.

ويهدف التحالف إلى تهيئة بيئة مالية آمنة وعادلة، وبالتالي دعم إمكانية توسيع الحرية الاقتصادية العالمية.

وفي منشور مدونتها، نصحت Coinbase وفقًا لذلك:

"فكر في جميع المنصات التي تستخدمها يوميًا، مثل تطبيقات المراسلة، ووسائل التواصل الاجتماعي، ومواقع المواعدة، وأسواق التجارة الإلكترونية. هذه كلها قنوات محتملة للمحتالين لإجراء اتصال أولي. المحتالون بارعون في بناء الثقة وجعل أهدافهم تشعر بالراحة. في حين أن الأفراد المستهدفين قد يعتقدون أنهم يتواصلون مع شخص واحد، إلا أنه غالبًا ما يكون هناك فريق منظم من المحتالين خلف الكواليس لخداع الناس على نطاق صناعي.

تنتشر عمليات الاحتيال المتعلقة بذبح الخنازير

قبل أقل من أسبوع، وجهت وزارة العدل الأمريكية (DOJ) اتهامات ضد مواطنين صينيين لتورطهما المزعوم في عملية احتيال معقدة للعملات المشفرة تُعرف باسم "ذبح الخنازير"؛ المخطط، إلى جانب غسيل ملايين الدولارات.

وفقا ل بيان صحفي لوزارة العدل ودارين لي وييتشنغ تشانغ، وكلاهما مواطنان صينيان، متهمان بتدبير عملية احتيال ذبح الخنازير.

يتضمن هذا المخطط المتقن بدء اتصالات غير مرغوب فيها مع الأفراد لبناء الثقة قبل تعريفهم بـ "فرص الاستثمار" المخادعة في مجال العملات المشفرة.

ومن خلال استغلال الوعود بالعوائد المربحة، أقنع الجناة الضحايا بفتح حسابات مصرفية تحت أسماء شركات وهمية وإيداع الأموال فيها.

تم بعد ذلك توجيه هذه الأموال إلى أحد البنوك في جزر البهاما وتحويلها إلى USDT، وهي أكبر عملة مستقرة متداولة.

وأوضح المدعي العام الأمريكي مارتن استرادا:

"تشكل عمليات الاحتيال المالي المتطورة مثل هذه تهديدًا خطيرًا للرفاهية المالية لجميع الأمريكيين. وبينما سيستمر مكتبي في استئصال هذه المخططات الخادعة ومعاقبتها، فإنني أشجع الجميع على تثقيف أنفسهم بشأن ذبح الخنازير وغير ذلك من أنواع الاحتيال المالي لحماية أسرهم من مثل هذه الأنشطة المفترسة. اليقظة أمر أساسي."

يزعم المدعون أن لي وتشانغ قاما بغسل مبلغ مذهل قدره 73 مليون دولار، مع تلقي محفظة العملات المشفرة المرتبطة بهما أكثر من 340 مليون دولار من الأصول الرقمية.

وفي مواجهة اتهامات بالتآمر لارتكاب جرائم غسل الأموال وست تهم بغسل الأموال على المستوى الدولي، من المحتمل أن يقضي الثنائي ما يصل إلى 20 عامًا في السجن لكل تهمة.

ثم في أبريل، رفعت شركة التكنولوجيا الأمريكية العملاقة جوجل دعوى قضائية ضد اثنين من المطورين الصينيين في محكمة اتحادية في نيويورك، زاعمة تورطهما في الاحتيال على ما يقرب من 100 ألف فرد عبر تطبيقات استثمار العملات المشفرة المزيفة المستضافة على منصة متجر Play الخاصة بالشركة.

ووفقا للدعوى القضائية التي رفعتها جوجل، قام يونفينج صن، ومقره شنتشن، وهونجنام تشيونج في هونج كونج، بتنظيم عملية "ذبح خنازير" متطورة. عملية احتيال منذ عام 2019.

استلزمت عملية الاحتيال هذه نشر 87 تطبيقًا احتياليًا يتنكر في هيئة بورصات مشروعة للعملات المشفرة ومنصات استثمارية على متجر Play، مستهدفًا المستخدمين المطمئنين في الولايات المتحدة وكندا.

الجناة" تضمنت طريقة العمل تنمية العلاقات مع الضحايا، إما من خلال الصداقة أو الرومانسية، ثم إقناعهم بعد ذلك بالقيام باستثمارات عبر التطبيقات الاحتيالية التي أداروها، كما هو موضح في الدعوى القضائية.

ومن الأمثلة الصارخة الأخرى حديقة KK الشهيرة في ميانمار، والتي اكتسبت سمعة سيئة باعتبارها مركزًا لـ "ذبح الخنازير"؛ الحيل.

وقد ارتبط هذا المرفق بأكثر من 100 مليون دولار من الأموال المسروقة، واستغلال العائلات من خلال المطالبة بفديات بالعملات المشفرة مقابل إطلاق سراح الأفراد الذين يتم الاتجار بهم.

ومن المثير للصدمة أن التقديرات تشير إلى أن حوالي 2000 عامل تم الاتجار بهم محتجزون حاليًا هناك.

ما هي "التكنولوجيا ضد عمليات الاحتيال"؟ خطة للقيام بالمضي قدما

ويستفيد هذا التحالف الناشئ من الجهود الجماعية والاستثمارات التي قامت بها هذه الشركات على مر السنين لحماية مستخدميها من عمليات الاحتيال والاحتيال والتهديدات الأمنية المختلفة.

وأشار بريان بروس، رئيس العمليات في المنظمة العالمية لمكافحة الاحتيال:

"يخسر الناس في جميع أنحاء العالم مئات الملايين من الدولارات كل شهر. يتكيف المجرمون باستمرار من خلال الاستفادة من التكنولوجيا الجديدة واعتمادها للاحتيال على نطاق عالمي وواسع النطاق. ونتيجة لذلك، فإننا نؤمن بشدة بأن الاستجابة متعددة القطاعات مع شركات التكنولوجيا والمالية ضرورية لمحاربة هذه القضية الكبرى العابرة للحدود الوطنية.

للمضي قدمًا، سيقود التحالف تطوير مبادرات جديدة لتحديد أفضل الممارسات وتشكيل الجهود التعاونية التي تهدف إلى الحد من عمليات الاحتيال هذه.

يويل روث، نائب الرئيس للثقة والشفافية قال السلامة في Match Group:

"بينما نعمل على جعل من الصعب على المحتالين الاحتيال على الأشخاص، سنواصل أيضًا الاستثمار في التقنيات الجديدة للمساعدة في تعطيل عمليات الاحتيال والاحتيال بشكل أسرع، وتزويد الأشخاص بالدعم والموارد التي يحتاجون إليها."

بالإضافة إلى ذلك، تلتزم المجموعة بتعزيز حماية المستهلك من خلال تزويد المستخدمين بالأدوات والمعلومات اللازمة.

صرح ديفراج فارادهان، نائب الرئيس التنفيذي للهندسة في شركة Ripple:

"يجب علينا أن نقاوم ونثقف الأفراد حول كيفية حماية أنفسهم من هؤلاء الحيوانات المفترسة. لا يوجد مكان للمحتالين، ويجب علينا أن نجتمع معًا عبر الصناعات لمعالجة هذه القضية الملحة.

علاوة على ذلك، يتعهدون بالحفاظ على التعاون الوثيق مع وكالات إنفاذ القانون على مستوى العالم، وتسهيل تبادل المعلومات لتعزيز التحقيقات في مكافحة الاحتيال عبر الإنترنت والأنشطة الإجرامية.

أعرب جاي روزن، كبير مسؤولي أمن المعلومات في Meta:

"نأمل أن يكون هذا التحالف بمثابة قوة مضاعفة لفرق الأمن في شركات التكنولوجيا لمشاركة رؤى واتجاهات التهديد لتمكين المزيد من الاضطرابات المؤثرة لشبكات الاحتيال حول العالم."

إن عمليات ذبح الخنازير هي بمثابة ثقب أسود دائم

تمثل عمليات الاحتيال الرومانسية، التي يشار إليها غالبًا باسم عمليات ذبح الخنازير، شكلاً خبيثًا بشكل خاص من أشكال الاحتيال بسبب أساليب التلاعب العاطفي.

هذه الحيل تفترس الأفراد&x27; نقاط الضعف والرغبة في الرفقة، مما يجعل مقاومتها صعبة للغاية.

وعلى الرغم من الجهود المبذولة للتثقيف والتوعية حول عمليات الاحتيال هذه، إلا أن جاذبيتها لا تزال قائمة، مما يسلط الضوء على التأثير العميق الذي يمكن أن تحدثه على الضحايا.

تعمل عمليات ذبح الخنازير بمثابة ثقب أسود مجازي، حيث تجذب الضحايا إلى دائرة لا تنتهي من الخداع والخسارة المالية.

وهذا يديم فكرة أن عمليات الاحتيال الرومانسية هي من بين أخطر عمليات الاحتيال، لأنها لا تؤدي فقط إلى ضرر مالي كبير ولكنها تسبب أيضًا صدمة عاطفية يمكن أن تكون طويلة الأمد ومدمرة.