سمحت منصة باينانس للحسابات عالية المخاطر بتحويل ملايين الدولارات على الرغم من وعدها بتشديد الرقابة

زعمت صحيفة فايننشال تايمز أن منصة باينانس استمرت في السماح بتدفق معاملات العملات المشفرة المشبوهة عبر منصتها حتى بعد موافقتها على تشديد الضوابط بموجب تسوية جنائية تاريخية بقيمة 4.3 مليار دولار في الولايات المتحدة.

نشرت الشركة الإعلامية تقريرًا عن هذه الحادثة بعد العثور على أدلة تدينها، مما أثار تساؤلات جديدة حول مدى صرامة أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم في تطبيق إصلاحات الامتثال التي وعدت بها في أعقاب واحدة من أهم إجراءات الإنفاذ في تاريخ العملات المشفرة.

أظهرت سجلات داخلية راجعتها صحيفة فايننشال تايمز أن 13 حسابًا مشبوهًا على منصة باينانس قد عالجت معاملات عملات مشفرة ضخمة بقيمة 1.7 مليار دولار أمريكي منذ عام 2021 فصاعدًا، بما في ذلك 144 مليون دولار أمريكي تم تحويلها بعد وعد البورصة بتطبيق ضوابط أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال، وتعزيز إجراءات العناية الواجبة، والمراقبة الآنية للأنشطة المشبوهة كجزء من صفقة الإقرار بالذنب مع الولايات المتحدة.

التقرير الذي تتبع وثائق اعرف عميلك، ربطت سجلات عناوين IP وسجلات المعاملات بعض هذه الحسابات المشبوهة بدول مثل فنزويلا والبرازيل وسوريا والنيجر والصين.

وقد دفع هذا الجهات التنظيمية والمتخصصين في مكافحة غسل الأموال إلى طرح تساؤلات حول مدى فعالية تنفيذ منصة باينانس لوعود الرقابة التي أعقبت التسوية.

مؤشرات تحذيرية من شأنها أن تثير شكوك المؤسسات الخاضعة للرقابة

تُظهر العديد من الحالات الفردية المذكورة سلوكًا وصفه مدعون عامون سابقون ومتخصصون في الامتثال بأنه غير طبيعي للغاية. تلقى حساب مصرفي، يُزعم ارتباطه بامرأة فنزويلية تبلغ من العمر 25 عامًا، أكثر من 177 مليون دولار أمريكي على مدى عامين، وقام بتغيير بياناته المصرفية المرتبطة به 647 مرة خلال فترة 14 شهرًا. وصرح مدعون عامون سابقون لصحيفة فايننشال تايمز بأن مثل هذه الأنشطة، في الظروف العادية، كانت ستؤدي إلى تحقيق فوري في عمليات تحويل أموال غير مرخصة محتملة. كما يُزعم أن حسابًا آخر، يُنسب إلى موظف مصرفي مبتدئ يعيش في منطقة منخفضة الدخل في كاراكاس، قد حوّل حوالي 93 مليون دولار أمريكي بين عامي 2022 ومايو 2025. وأظهرت سجلات تسجيل الدخول أيضًا الوصول إلى الحساب من كاراكاس، ثم من أوساكا، اليابان، بفارق أقل من 10 ساعات - وهو أمر مستحيل عمليًا، وقد أكد متخصصون في الامتثال لصحيفة فايننشال تايمز أنه كان من شأنه أن يُثير مراجعة داخلية تلقائية في أي مؤسسة مالية خاضعة للرقابة. وبحسب التقارير، فقد حدد المحققون، عبر الحسابات الـ 13، مؤشرات مشتركة لسلوك مشبوه. تلقت هذه الحسابات مجتمعةً حوالي 29 مليون دولار أمريكي من عملة USDT من محافظ جمدتها السلطات الإسرائيلية لاحقًا بموجب تشريعات مكافحة الإرهاب، مما زاد من المخاوف بشأن ما إذا كانت علامات التحذير قد عولجت بشكل كافٍ في الوقت الفعلي.

بينانس ترد مع عودة التساؤلات حول الامتثال

رفضت بينانس صياغة التقرير، مؤكدةً أنها "تأخذ الامتثال على محمل الجد" وتقيّم المعاملات بناءً على المعلومات المتاحة وقت حدوثها. وأكدت المنصة أن أيًا من المحافظ المذكورة لم تكن خاضعة للعقوبات وقت وقوع النشاط، وشددت على أنها تعمل تحت إشراف جهة رقابية مستقلة بعد تسويتها في عام 2023.