路透社的一项调查称，至少有6.76亿美元与一家据称与伊朗金融网络有关联的迪拜无牌照交易所相关的加密货币，曾流经全球最大加密货币交易所币安的账户。此后，币安再次因其合规控制措施的有效性受到质疑。

该报告聚焦于总部位于迪拜的加密货币平台Shelbit，该平台被指控协助处理了数十亿美元的交易，这些交易与伊朗的在线赌博业务、受制裁实体以及与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）相关的钱包有关。

尽管路透社并未得出“币安明知故犯地处理了受制裁资金”的结论，但这一调查结果再次引发了关于主要交易所能否在监管机构或区块链调查人员揭露之前，识别出规避制裁网络的争论。

路透社追踪数十亿美元资金流经涉嫌与伊朗有关联的网络

据路透社报道，由伊朗侨民西瓦什·凯万普尔（Siavash Kayvanpour）运营的Shelbit平台，自2024年5月以来已处理至少40亿美元的加密货币交易。 作为调查的一部分进行的区块链分析发现，来自与Shelbit相关联的钱包中的约6.76亿美元最终流入了币安账户。

其中约5.4亿美元的转账据称发生在2025年1月迪拜虚拟资产监管局（VARA）因Shelbit未持有必要牌照而对其实施制裁之后，这引发了疑问：尽管监管机构已介入，资金为何仍能继续通过该网络流动。

路透社将Shelbit描述为一个金融枢纽，连接了2,000多个波斯语在线博彩网站、伊朗中央银行以及以色列当局此前曾与伊朗革命卫队（IRGC）关联的加密货币钱包。 调查还指出，该广泛网络中约有1.25亿美元源自伊朗中央银行。

不过，路透社强调，其调查并未证实伊朗革命卫队直接控制Shelbit或运营该广泛网络。 这些所谓的关联是基于区块链追踪和钱包关联得出的，而非确凿的所有权证据。

币安驳斥了路透社的若干结论，称Shelbit从未在该交易所开设过企业账户，相关交易实际上涉及个人客户账户。

据币安称，一家独立的区块链分析服务商最初并未将这些交易归类为高风险交易。该交易所表示，其随后调查了与该活动相关的账户，冻结了相关资产，注销了受影响用户的账户，并将调查结果报告给了执法部门。

该公司还对路透社对交易量的描述提出异议，辩称最终只有约1.261亿美元可追溯至与伊朗有关联的钱包，其中约2410万美元流入了与伊朗革命卫队（IRGC）相关的钱包。

币安表示，这些资金在到达其平台前曾流经多个中间钱包，并辩称一旦发现可疑活动，其合规程序便能按预期发挥作用。

然而，批评者则将焦点放在了时间节点上。 路透社报道称，区块链调查员里奇·桑德斯（Rich Sanders）早在2025年10月就已向币安通报了该涉嫌网络，这引发了新一轮争论：该交易所的合规系统究竟是主动检测非法活动，还是仅在外部方发现后才作出反应。

稳定币再次成为合规挑战

此次调查还凸显了Tether的USDT在跨司法管辖区转移资金方面日益重要的作用。

与价格波动可能导致大额转账复杂化的比特币不同，USDT 保持着相对稳定的价值并具备深厚的市场流动性，这使其既适用于合法的国际支付，也适用于非法金融活动。调查人员表示，稳定币允许大额资金在多个钱包之间流转，最终通过币安等主要交易所进行兑换。

由于币安在2023年与美国当局达成具有里程碑意义的和解协议后，仍在努力重建信任，因此此事显得尤为重要。该交易所承认违反了制裁和反洗钱规定，并承认未能阻止涉及受制裁地区（包括伊朗）的违禁交易，同意支付43亿美元的罚款。

此外，VARA于7月24日发布公告称，尽管此前已采取执法行动，Shelbit仍未经授权在迪拜继续提供虚拟资产服务。

该监管机构表示，该平台在未取得牌照的情况下继续运营，未进行必要的“了解你的客户”（KYC）核查，且在未经监管批准的情况下推广虚拟资产服务。 VARA表示，已依据迪拜的虚拟资产法规和反洗钱法律，对Shelbit处以罚款，并责令其立即停止所有无牌照经营活动。

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）也在密切关注此案，这为监管审查增添了另一层压力。

对于币安而言，Shelbit的指控是对其自2023年达成和解以来实施的合规改革的一次又一备受瞩目的考验。 尽管该交易所坚称，一旦识别出可疑账户，其内部控制机制便能有效发挥作用，但此次调查再次引发了加密行业面临的更广泛问题：即便是规模最大的交易所，能否在监管机构、记者或独立区块链研究人员揭露之前，可靠地识别出日益复杂的规避制裁网络？