通过改进全球加密货币犯罪调查使加密货币成为常规

在艰难时期——比如在大流行病中——进取的人性会超速运转。人们寻求替代的赚钱方式。这可能是加密货币在过去几年中迅速流行的原因之一，部分原因是大量坐在家里的人想知道如何应对低利率和不断上升的通货膨胀。

然而，哪里有现金，哪里就有罪犯。不良行为者是人类行为方面的专家，他们将建立势头和增加加密货币流量视为一个巨大的机会，因为他们知道许多新投资者可能没有做好功课。投资者可能不会像对他们的养老金或其他投资那样对加密货币进行同样程度的审查，而且全球没有太多的监管监督。因此，一个简单的启动页面或论坛上的消息会很快导致许多新投资者落入骗局。

我们还看到与大流行有关的骗局越来越多，例如假装销售假药、疫苗或检测，或提供商业贷款和赠款，例如，具有加密元素，执法部门不得不启动一毛钱来应对这些新的威胁。这反过来又让负责保护消费者的政策制定者越来越头疼。我们还从加密货币行业大声而明确地听到，监管往往落后于曲线，不符合目的。

需要的是更好的教育。从教学和教育执法人员到政策制定者和监管者，在各个层面都提供更好的教育。跨加密生态系统的知识共享以支持调查。而且，创建更智能监管的资源和意愿既能保护消费者，又能为行业提供继续创新和繁荣所需的清晰度。

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一种全新的执法方式

具有数百年历史的调查方法需要的不仅仅是适应，以满足涉及数字资产的犯罪的需求。随着新型犯罪的出现，加密行业有责任让每位执法人员快速了解这个新世界。与执法部门相比，加密货币的主要“玩家”往往是年轻的数字原住民。在世界范围内，绝大多数官员可能会发现加密非常陌生、令人生畏或令人费解，这使他们对这项技术有些抵触。这有其影响，因为执法部门通常首先在犯罪现场，根据搜查令收集证据。但是，例如，他们知道如何寻找比特币钱包吗？如果你不了解犯罪，你怎么能警察呢？

教育之后，最大的挣扎就是资源。在美国，加密犯罪被视为勒索软件等网络犯罪的一个子集。通过专门为加密资源提供资源，调查人员可以利用其优势来发现存储在区块链上的交易的不可变证据，但资源和知识通常掌握在联邦执法部门手中。这意味着当地与加密货币相关的犯罪活动脱离了当地执法部门的控制，在联邦层面造成了大量积压。

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在英国，执法部门正在追赶加密货币犯罪。四分之一的英国警察部队参与其中抓住 在过去五年中，加密货币价值 4.5 亿美元，在撰写本文时约为 322 英镑。深入研究这些数字，我们可以看到 99.9% 的缉获量是比特币（比特币 )，这表明警方能够使用公共区块链轻松追踪非法活动，但在追踪像 Monero 这样的隐私硬币时面临问题 (XMR ) 和破折号 (短跑 ).

大曼彻斯特警察局表示，英国警察部队正在“深入了解”加密货币背后的技术；他们正在招聘具有相关经验的文职人员来培训侦探。而且，根据《犯罪所得法》，由于加密货币被归类为财产而非现金，因此在扣押加密货币时，部队面临着额外的法律障碍。

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当我们谈论加密货币时，执法部门开始超越地毯拉扯和丝绸之路，通过为调查人员开放工具来追踪全球资金流动，从而抓住其帮助破案的巨大潜力。在英国。，英国税务海关总署 ( 英国税务海关总署）没收了三个不可替代的代币 （NFT）与涉嫌逃税有关，对那些想向当局隐瞒资金的人发出警告。

减少新法规的“滞后”

监管机构主要关心的是保护消费者，很明显，他们正在努力跟上快速发展的行业的步伐。监管存在，但感觉零碎。我们将在今年看到更多来自磋商和工作组的监管，英国女王陛下的财政部宣布财务促销监督 就在最近，但我们经常听到业界认为新兴监管明显落后于曲线。

监管机构渴望改变这种看法。例如，在欧盟，欧盟理事会通过 加密资产市场 (MiCA) 框架和数字运营弹性法案 (DORA)，该法案可能在今年晚些时候成为法律。米卡明确监管稳定币 ，加密资产的公开发行和许可虚拟资产服务提供商（VASP）。 DORA 涵盖数字运营弹性，确保公司能够承受所有类型的技术风险。

英国金融行为监管局 (FCA) 正在努力工作，承诺将更多资源投入加密货币领域。结果，越来越多的公司获得了批准。瑞士等司法管辖区和新加坡被视为旗手 对于清晰和成熟的监管框架，加密货币企业可以清楚地了解自己的位置，可以调整并能够蓬勃发展。

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区块链和行为监控工具越来越受欢迎，因为加密公司将改进合规流程（以及他们与监管机构的关系）视为提高采用率的关键。总的来说，在我们看到监管清晰的地方，我们看到该行业在加强合规性和促进采用方面做出了越来越多的努力，推动了该地区的经济发展，并推动了整个市场的创新。将加密行业视为与其监管机构交战的想法可能很诱人，但我认为它不是敌对的，而是共生的。提高标准，如果做得好并通过协作，将使每个人受益。

在桌旁坐下

邀请私有区块链、政府、交易所和 VASP 坐在同一张桌子上可以获得很多好处。整个生态系统的知识共享，尤其是在行为数据和新的犯罪类型方面，可以开启刑事调查，并实现更好的监管和消费者保护。这是一种平衡行为。

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越来越多的企业正在与我们接洽，希望在满足当前监管要求的基础上做正确的事。通过加强合规和实施最佳实践，该行业可以走向成熟，确保加密业务安全运营，投资者受到保护，并逐渐向机构投资者敞开大门。

在一个你每天可以创建数千个新地址的世界里，黑名单根本跟不上。这就是行为分析可以补充更多传统信息来源的地方，因此企业可以就如何采取行动做出明智的决定。

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教育将使加密货币最终成熟

没有更广泛的认识和理解，加密货币就不可能成为传统。业界告诉我们，政府和监管机构在试图恢复对混乱的控制时似乎总是落后六步，而不是对政策制定采取更长远和更短视的观点。这是我在 FBI 的重要职责，帮助执法部门对加密有一个基本的了解。而且，我们仍在为更好的教育而战。我们一直在利用我们的专业知识帮助监管机构和政府跟上这个不断变化和快速创新的行业的步伐，以制定相关且有效的政策。因为在没有意识、知识和理解的情况下，加密货币可能会在未来一段时间内因合法性犯罪而广为人知。

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