Tóm lại

• Một nhóm thượng nghị sĩ lưỡng đảng Hoa Kỳ cáo buộc Silvergate Capital có những câu trả lời lảng tránh.
• Các thượng nghị sĩ đặt câu hỏi về mối liên hệ của ngân hàng với sàn giao dịch tiền điện tử bị sập FTX.
• Ngân hàng thân thiện với tiền điện tử có thời hạn trả lời các câu hỏi mới nhất của họ.

Silvergate Capital Corp, một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử, đang phải đối mặt với áp lực từ một nhóm thượng nghị sĩ Hoa Kỳ lưỡng đảng về mối liên hệ của nó với sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã bị sập.

Các thượng nghị sĩ, bao gồm Elizabeth Warren, Roger Marshall và John Kennedy, đã gửi mộtthư đến ngân hàng hỏi liệu họ có biết về FTX khôngbị cáo buộc lạm dụng tiền của khách hàng , mà các nhà lập pháp đã coi các phản hồi trước đây của công ty là “trốn tránh và không đầy đủ”.

Thượng nghị sĩ Báo chí Silvergate về Phản hồi FTX
Các thượng nghị sĩ đã buộc tội Silvergatetừ chối trả lời đầy đủ các câu hỏi của họ vào tháng 12, với lý do hạn chế tiết lộ “thông tin giám sát bí mật”. Họ cũng đã chỉ trích lời biện minh này, nói rằng cả Quốc hội và công chúng đều cần và xứng đáng được cung cấp thông tin về vai trò của Silvergate trongFTX sụp đổ , đặc biệt là kể từ khi ngân hàng chuyển sang Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang với tư cách là người cho vay cuối cùng vào năm 2022.

Đáp lại bức thư gốc của các thượng nghị sĩ, Silvergate cho biết họ đã tiến hành thẩm định FTX và các tổ chức liên quan, đồng thời chịu sự kiểm tra hàng năm của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và các cuộc kiểm toán độc lập. Ngân hàng cũng cho biết họ đang xem xét các giao dịch liên quan đến các tài khoản liên kết với FTX và Alameda Research.

Tuy nhiên, Elizabeth Warren, Roger Marshall và John Kennedy đã cáo buộc Silvergate đã bỏ sót thông tin quan trọng trong phản hồi trước đó của họ.

Trong bức thư mới nhất của họ, họ đã yêu cầu Silvergate trả lời một loạt câu hỏi mới về nhận thức của họ về việc FTX hướng dẫn khách hàng chuyển tiền vào tài khoản của Alameda tại Silvergate và liệu họ có đánh dấu bất kỳ giao dịch nào là đáng ngờ hay không. Các thượng nghị sĩ cũng đã yêu cầu thông tin về các hoạt động thẩm định của Silvergate, kết quả kiểm toán và cách họ dự định sử dụng số tiền thu được từ khoản vay của Ngân hàng Cho vay Mua nhà Liên bang.

Thời gian không còn nhiều
Cựu CEO của FTX, Sam Bankman-Fried và các giám đốc điều hành cấp cao khác đãbị buộc tội thực hiện một kế hoạch lừa đảo liên quan đến việc chuyển hàng tỷ đô la tài sản khách hàng của FTX cho Alameda Research. Theo báo cáo, một số khoản tiền này đã được chuyển qua tài khoản Silvergate.

Một đại diện của Silvergate tuyên bố rằng công ty có một chương trình quản lý rủi ro và tuân thủ toàn diện, đồng thời tiến hành thẩm định đáng kể đối với FTX và Alameda Research. Tuy nhiên, cựu giám đốc đổi mới của Tập đoàn bảo hiểm tiền gửi liên bang, Sultan Meghji, khẳng định rằng các ngân hàng không thể tiết lộ thông tin giám sát bí mật và Quốc hội nên làm việc với các cơ quan quản lý ngân hàng để có được thông tin này.

Các thượng nghị sĩ đã cho Silvergate hạn chót là ngày 13 tháng 2 để trả lời các câu hỏi của họ. Kết quả của cuộc điều tra này sẽ cung cấp cái nhìn sâu sắc quan trọng về mức độ trách nhiệm của Silvergate đối với việc chuyển tiền của khách hàng FTX không đúng cách. Nó cũng sẽ giúp xác định bất kỳ lỗi tuân thủ nào của ngân hàng hoặc kiểm toán viên có thể đã kích hoạt hành vi gian lận bị cáo buộc.

từ chối trách nhiệm
BeInCrypto đã liên hệ với công ty hoặc cá nhân liên quan đến câu chuyện để nhận được tuyên bố chính thức về những diễn biến gần đây, nhưng vẫn chưa nhận được phản hồi.