Tác giả: Lisa & Keywolf
Vào ngày 6 tháng 3 năm 2025, Tether đã đóng băng số USDT trị giá 28 triệu đô la do Garantex, một sàn giao dịch được Nga cấp phép, nắm giữ, một lần nữa làm dấy lên mối lo ngại rộng rãi trên thị trường về rủi ro đóng băng đồng tiền ổn định. Bài viết này sẽ tập trung vào lịch sử trừng phạt của Garantex, chiến lược quản lý quỹ của nền tảng và các biện pháp đối phó với việc đóng băng stablecoin, đồng thời tìm hiểu cách tránh rủi ro tuân thủ trên chuỗi và đảm bảo an ninh quỹ.
Garantex được thành lập vào cuối năm 2019 và ban đầu được đăng ký tại Estonia, chủ yếu cung cấp dịch vụ trao đổi tiền pháp định và tiền điện tử. Do những thay đổi trong môi trường quản lý, hoạt động kinh doanh chính của công ty đã sớm chuyển đến Moscow và thành lập cơ sở hoạt động tại Tòa nhà Liên bang và St. Petersburg, đây cũng là nơi tập trung của các sàn giao dịch tiền ảo được công nhận khác (như SUEX và CHATEX). Do Garantex cho phép giao dịch ẩn danh và có mức độ tuân thủ yếu nên nó dần trở thành kênh quan trọng cho tin tặc, băng nhóm ransomware và các quỹ bất hợp pháp, cuối cùng dẫn đến sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý.
Vào tháng 2 năm 2022, sau khi Đơn vị tình báo tài chính Estonia (FIU) điều tra Garantex, người ta phát hiện ra rằng sàn giao dịch này đã vi phạm nghiêm trọng Luật chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) và có liên quan đến các quỹ tội phạm, và cuối cùng đã thu hồi giấy phép cung cấp dịch vụ tiền ảo của Garantex. Mặc dù mất giấy phép ở Estonia, Garantex vẫn tiếp tục phục vụ khách hàng thông qua các phương tiện khác.
Vào ngày 6 tháng 4 năm 2022, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố lệnh trừng phạt đối với Garantex, cáo buộc sàn giao dịch này tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp, rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác. Trong quá trình điều tra, OFAC phát hiện hơn 100 triệu đô la trong các giao dịch Garantex liên quan đến các tác nhân bất hợp pháp và thị trường web đen, bao gồm gần 6 triệu đô la với băng đảng tống tiền theo dịch vụ (RaaS) của Nga là Conti và gần 2,6 triệu đô la với thị trường web đen Hydra hiện đã không còn tồn tại. OFAC cũng đã thêm ba ví liên quan đến Garantex vào Danh sách công dân bị chỉ định đặc biệt và danh sách cá nhân bị chặn (Danh sách SDN), cấm các cá nhân hoặc tổ chức Hoa Kỳ giao dịch với các ví này. Hoạt động này là một phần trong chiến dịch trấn áp thị trường chợ đen Hydra của Nga của chính phủ Hoa Kỳ. Cùng ngày hôm đó, cơ quan thực thi pháp luật Đức đã đóng cửa Hydra và tịch thu 543 bitcoin (trị giá khoảng 25 triệu đô la vào thời điểm đó).
(Nguồn: https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20220405)
Ngay cả khi bị Hoa Kỳ và Estonia trừng phạt, Garantex vẫn tiếp tục hoạt động và có liên quan đến việc tài trợ cho tin tặc, băng đảng ransomware và các tổ chức tội phạm.
Vào ngày 13 tháng 6 năm 2023, theo Cointelegraph, nhóm tin tặc Triều Tiên Lazarus Group, được cho là đứng sau vụ đánh cắp Atomic Wallet (thiệt hại lên tới 35 triệu đô la Mỹ), đã chuyển một phần tiền cho Garantex để đổi lấy BTC.
Vào ngày 25 tháng 7 năm 2024, TRM Labs đã công bố một báo cáo nêu rằng vào năm 2023, Garantex chiếm 82% khối lượng giao dịch tiền điện tử của tổ chức bị trừng phạt quốc tế, cao hơn nhiều so với các nền tảng bị trừng phạt khác.
Vào ngày 12 tháng 2 năm 2025, có thông tin cho biết Bộ Tài chính Hoa Kỳ OFAC, FCDO Vương quốc Anh và DFAT Úc đã cùng nhau trừng phạt nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ Bulletproof Hosting (BPH) của Nga là Zservers, cáo buộc nhà cung cấp này cung cấp hỗ trợ cơ sở hạ tầng quan trọng cho băng đảng ransomware LockBit. Dữ liệu trên chuỗi cho thấy Zservers đã tham gia vào ít nhất 5,2 triệu đô la trong các giao dịch tiền điện tử, một số tiền trong số đó chảy vào Garantex và các sàn giao dịch không cần KYC.
Điều đáng chú ý là lượng người dùng và khối lượng giao dịch của Garantex không giảm đáng kể do lệnh trừng phạt, thậm chí còn tăng lên tại một thời điểm. Garantex đã chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ về khối lượng giao dịch hàng ngày kể từ năm 2022, với khối lượng tăng hơn 1.000% trong ba năm qua, từ khoảng 11 triệu đô la khối lượng giao dịch hàng ngày vào ngày 1 tháng 3 năm 2022 lên 121,6 triệu đô la vào ngày 1 tháng 3 năm 2025, theo CoinPaprika.
(Nguồn: CoinPaprika)
Tuy nhiên, cùng với việc tăng cường giám sát, cường độ trừng phạt cũng được tăng cường hơn nữa. Vào ngày 6 tháng 3 năm 2025, công ty phát hành stablecoin Tether đã đóng băng khoảng 28 triệu đô la USDT, liên quan đến nhiều ví liên quan đến Garantex. Garantex buộc phải tạm dừng mọi giao dịch và rút tiền, đồng thời ra thông báo trên trang web chính thức, cảnh báo người dùng Nga rằng tài sản USDT của họ đang gặp rủi ro. Hành động này diễn ra sau vòng trừng phạt thứ 16 của EU đối với Nga được ban hành vào ngày 26 tháng 2, trong đó Garantex bị đưa trực tiếp vào danh sách trừng phạt do có mối quan hệ chặt chẽ với các ngân hàng Nga bị trừng phạt.
(Nguồn: https://t.me/misttrack_alert)
Garantex chính thức trả lời rằng "họ sẽ tiếp tục chiến đấu".
(Nguồn: Garantex Telegram)
Theo phân tích dữ liệu nhãn địa chỉ của MistTrack, một hệ thống theo dõi và phân tích chống rửa tiền thuộc SlowMist, sau khi bị OFAC xử phạt vào tháng 4 năm 2022, Garantex đã thực hiện một loạt các biện pháp để duy trì hoạt động. Phần quan trọng nhất của việc này là liên tục điều chỉnh chiến lược quản lý quỹ ví nóng của nền tảng. Lịch sử thay đổi chính là:
Từ tháng 4 năm 2022 đến tháng 12 năm 2022, Garantex Nền tảng này thay thế ví nóng của mình khoảng một lần mỗi quý;
Trong khoảng thời gian từ tháng 12 năm 2022 đến tháng 2 năm 2023, nền tảng Garantex đã thay thế ví nóng của mình khoảng một lần mỗi tuần;
Từ tháng 2 năm 2023 đến nay, nền tảng Garantex thay thế ví nóng của mình khoảng hai ngày một lần.
MistTrack, hệ thống theo dõi và phân tích chống rửa tiền của SlowMist, đã tích lũy được hơn 1 triệu địa chỉ ví liên quan đến Garantex. Hệ thống khai thác dữ liệu nhãn được phát triển nội bộ sẽ liên tục xác định các tính năng và đánh dấu địa chỉ của các địa chỉ ví nóng liên tục thay đổi của Garantex. Phân tích thống kê của một số địa chỉ ví nóng như sau:
, người dùng của nền tảng Garantex cũng đã rút USDT trực tiếp từ Garantex sang các trao đổi khác, như thể hiện trong hình sau (dữ liệu được lấy mẫu, không nhất thiết phải hoàn toàn phù hợp với sự thật, chỉ để tham khảo) png )
(Nguồn: https://dune.com/misttrack/2024)
Các cơ quan quản lý và đơn vị phát hành stablecoin chủ yếu dựa vào các công cụ phân tích dữ liệu trên chuỗi để xác định và theo dõi các ví bị nghi ngờ có hoạt động bất hợp pháp. Nếu địa chỉ giao dịch có liên quan đến một tổ chức bị trừng phạt hoặc quỹ chợ đen, ngay cả việc tiếp xúc vô ý cũng có thể dẫn đến việc đóng băng tiền trong tài khoản. KYT (Biết giao dịch của bạn) có thể phân tích hành vi giao dịch theo thời gian thực và xác định dòng tiền đáng ngờ, do đó giảm nguy cơ đóng băng tiền do hoạt động sai hoặc các vấn đề về tuân thủ.
Dựa trên nhiều năm nghiên cứu bảo mật blockchain và thực hành kiểm soát rủi ro, hệ thống theo dõi và phân tích chống rửa tiền MistTrack của SlowMist đã cung cấp hỗ trợ kiểm soát rủi ro trên chuỗi ổn định và đáng tin cậy cùng các giải pháp tuân thủ AML mạnh mẽ cho nhiều sàn giao dịch và doanh nghiệp, đồng thời cung cấp phân tích dữ liệu chính xác, giám sát rủi ro theo thời gian thực và hỗ trợ tuân thủ toàn diện cho người dùng cá nhân, nhóm công ty và nhà phát triển. MistTrack có thể phát hiện nguồn tiền và sàng lọc xem tiền có đến từ ví bị xử phạt hay địa chỉ có rủi ro cao để tránh nhận tiền bị nhiễm bẩn. Nó cũng có thể thực hiện kiểm soát rủi ro theo thời gian thực và tiến hành xem xét địa chỉ trước khi giao dịch để tránh giao dịch với địa chỉ bị xử phạt hoặc tiền đáng ngờ, do đó giảm khả năng bị đóng băng. MistTrack hiện bao gồm 17 chuỗi công khai, bao gồm: Bitcoin, Ethereum, BNB Smart Chain, TRON, Polygon, IoTeX, Avalanche-C, Arbitrum One, OP Mainnet, Base, zkSync Era, Merlin Chain, Toncoin, Litecoin, Dogecoin, Bitcoin Cash và Solana.
Từ lệnh trừng phạt đối với Garantex năm 2022 đến việc Tether đóng băng USDT năm 2025, chúng ta có thể thấy tác động lâu dài của rủi ro tuân thủ đối với các sàn giao dịch, tổ chức và cá nhân. Khi môi trường quản lý ngày càng chặt chẽ, KYT đã trở thành công cụ tuân thủ không thể thiếu trong ngành tiền điện tử. Nếu cần, vui lòng liên hệ với chúng tôi để có được giải pháp KYT tùy chỉnh nhằm đảm bảo an toàn cho dòng tiền, tránh đóng băng tài sản và tiếp tục phát triển trong khuôn khổ pháp lý và tuân thủ!
Andean Medjedovic, 21 tuổi, bị cáo buộc đánh cắp 65 triệu đô la từ KyberSwap và Indexed Finance, phải đối mặt với cáo buộc gian lận chuyển tiền và hack. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã dán nhãn đây là một trong những tội phạm mạng phức tạp nhất, khai thác điểm yếu trong các nền tảng tiền điện tử.
KikyoOpenAI đã nộp đơn đăng ký nhãn hiệu cho phần cứng, robot và máy tính tiên tiến chạy bằng AI, ám chỉ đến các thiết bị tiêu dùng và robot hình người trong tương lai. Công ty cũng đang khám phá chip AI tùy chỉnh và máy tính lượng tử trong khi mở rộng quan hệ đối tác, bao gồm liên doanh với SoftBank để tích hợp công nghệ AI tại Nhật Bản.
AnaisElon Musk, với sự hậu thuẫn của Donald Trump, có kế hoạch giải thể USAID và chuyển các bộ phận chức năng của nó cho Bộ Ngoại giao. Nhóm D.O.G.E của Musk đã nắm quyền kiểm soát các hệ thống thanh toán của Bộ Tài chính, sa thải các viên chức và dừng các khoản thanh toán liên quan đến gian lận. Tuy nhiên, Trump khẳng định D.O.G.E của Musk không thể dừng các khoản thanh toán của liên bang mà không có sự chấp thuận của ông.
CatherineSau khi nói chuyện với Tổng thống Trump, Canada và Mexico đã đồng ý hạn chế ma túy bất hợp pháp và nhập cư, nhưng các cuộc đàm phán vẫn tiếp tục.
KikyoEl Salvador đang tăng lượng nắm giữ Bitcoin bất chấp các điều kiện của IMF, gần đây đã mua 11 BTC và nâng tổng số lên hơn 6.067 BTC. Để tuân thủ thỏa thuận trị giá 1,4 tỷ đô la của IMF, quốc gia này đã đưa việc áp dụng Bitcoin thành tùy chọn và xóa bỏ các khoản thanh toán thuế bằng BTC.
WeatherlyNicolas Cage đã bày tỏ mối quan ngại về việc AI thay thế sự sáng tạo của con người trong làm phim, cảnh báo về việc sử dụng AI để thao túng diễn xuất. Trong khi một số người, như Tom Hanks, coi AI là cách để kéo dài sự nghiệp của diễn viên, cuộc tranh luận vẫn tiếp tục diễn ra ở Hollywood, với những ý kiến chỉ trích về vai trò của AI trong việc thay đổi phim ảnh.
JoyKhung AI Frontier của Meta hạn chế AI có rủi ro cao cho đến khi các biện pháp bảo vệ được đưa ra và dừng phát triển AI có rủi ro nghiêm trọng vô thời hạn, ưu tiên giảm thiểu rủi ro trước khi mở rộng phạm vi tiếp cận.
CatherineMicroStrategy đã tạm dừng mua Bitcoin sau 12 tuần do biến động thị trường, lo ngại về thuế và bất ổn kinh tế. Công ty vẫn nắm giữ 471.107 BTC nhưng đang đánh giá lại chiến lược của mình trong bối cảnh giá cả biến động và điều kiện toàn cầu thay đổi.
WeatherlyCEO của Bybit, Ben Zhou, cảnh báo rằng việc thanh lý tiền điện tử có thể lên tới 10 tỷ đô la, vượt xa con số 2 tỷ đô la được báo cáo. Ông giải thích rằng những hạn chế trong việc chia sẻ dữ liệu đã gây ra sự khác biệt, với mức lỗ thực tế có thể cao hơn nhiều so với số liệu công khai.
AnaisDưới sự lãnh đạo của Ủy viên Hester Peirce, lực lượng đặc nhiệm tiền điện tử mới tìm cách giải quyết sự mơ hồ về quy định, tập trung vào việc định nghĩa tài sản kỹ thuật số là chứng khoán và tăng cường tính minh bạch. Với lập trường thay đổi của SEC sau Gensler, sáng kiến này có thể thực sự chấm dứt nhiều năm bất ổn không?
Catherine