Singapore thử nghiệm hệ thống phát hiện gian lận bằng trí tuệ nhân tạo sử dụng dữ liệu từ năm ngân hàng để phát hiện gian lận sớm hơn và giảm thiểu thiệt hại cho khách hàng.

Hệ thống phát hiện gian lận trong ngành ngân hàng Singapore đang được cải tiến với trí tuệ nhân tạo (AI) là trọng tâm, khi các cơ quan quản lý và đối tác trong ngành thử nghiệm xem liệu việc chia sẻ dữ liệu và máy học có thể giúp phát hiện hoạt động đáng ngờ sớm hơn và giảm thiểu thiệt hại cho khách hàng hay không.

AI tham gia cuộc chiến chống gian lận ngân hàng tại Singapore

Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đang hợp tác với năm ngân hàng, Cơ quan Công nghệ Chính phủ (GTA) và Lực lượng Cảnh sát Singapore để tìm hiểu cách AI và máy học có thể cải thiện việc phát hiện gian lận trong lĩnh vực tài chính.

Nỗ lực này là một phần của bài tập Chứng minh Giá trị (Proof-of-Value) được thiết kế để kiểm tra xem việc kết hợp dữ liệu giữa các tổ chức có thể tạo ra các mô hình chính xác hơn để phát hiện các giao dịch và tài khoản có rủi ro cao hay không.

Mục tiêu là xác định sớm, cho phép các ngân hàng Phản hồi nhanh hơn trước khi tổn thất leo thang.

MAS cho biết sáng kiến ​​này nhằm mục đích tăng cường các hệ thống phòng chống gian lận hiện có được sử dụng bởi các ngân hàng riêng lẻ bằng cách bổ sung cái nhìn rộng hơn, ở cấp độ ngành về các mô hình giao dịch.

Dữ liệu từ năm ngân hàng sẽ được sử dụng như thế nào?

Dự án sẽ sử dụng hồ sơ giao dịch lịch sử từ năm ngân hàng tham gia, bao gồm số tài khoản ngân hàng, để đào tạo và đánh giá các mô hình AI.

Bằng cách tổng hợp thông tin từ các tổ chức, MAS hy vọng các mô hình có thể phát hiện các mô hình lừa đảo mà có thể không nhìn thấy được khi dữ liệu được phân tích riêng lẻ.

Cơ quan này lưu ý rằng tập dữ liệu rộng hơn này có thể cải thiện độ chính xác trong việc xác định hành vi đáng ngờ và giảm thiểu các tín hiệu bị bỏ sót.

Điều gì có nghĩa là bảo mật Cấu hình dữ liệu trông như thế nào?

Để quản lý các vấn đề về quyền riêng tư, MAS đã xây dựng một môi trường chia sẻ dữ liệu được kiểm soát với các quy tắc truy cập nghiêm ngặt và các biện pháp mã hóa.

Cơ quan này cho biết “môi trường chia sẻ dữ liệu an toàn được quản lý bởi các chính sách và giao thức để bảo vệ thông tin khách hàng”.

Các số tài khoản được sử dụng trong giai đoạn thử nghiệm đang được băm, có nghĩa là chúng được chuyển đổi thành các giá trị được mã hóa để chỉ ngân hàng gốc mới có thể truy vết chúng về các tài khoản thực.

Quyền truy cập bị giới hạn đối với nhân viên được ủy quyền trong một hệ thống được giám sát và tất cả dữ liệu sẽ bị xóa sau khi thử nghiệm kết thúc.

Các kỹ thuật mật mã cũng đang được sử dụng để giữ bí mật thông tin trong suốt quá trình.

Liệu điều này có thể Thay đổi cách phát hiện lừa đảo sớm hơn?

Nếu thành công, hệ thống này có thể giúp các ngân hàng phát hiện hoạt động đáng ngờ sớm hơn, cho phép can thiệp nhanh hơn và giảm tổn thất của khách hàng liên quan đến các vụ lừa đảo.

MAS cho biết cuộc thử nghiệm này cũng nhằm mục đích đặt nền tảng cho sự hợp tác rộng rãi hơn trong ngành về việc sử dụng AI để giải quyết tội phạm tài chính hiệu quả hơn.

Tùy thuộc vào kết quả, phạm vi của các mô hình sau này có thể được mở rộng để bao gồm các tập dữ liệu lớn hơn và các trường hợp sử dụng bổ sung trên toàn hệ thống tài chính.