Mark Williamson, người đứng đầu toàn cầu về quan hệ đối tác và đề xuất hàng hóa và ngoại hối, cho biết trong một cuộc phỏng vấn: HSBC đã ra mắt một nền tảng sử dụng công nghệ sổ cái phân tán để mã hóa quyền sở hữu vàng vật chất được giữ trong kho tiền ở London. Hệ thống mới tạo ra các token kỹ thuật số đại diện cho các thỏi vàng, sau đó có thể được giao dịch thông qua nền tảng đại lý đơn lẻ của ngân hàng.

HSBC không phải là công ty đầu tiên thử sử dụng blockchain để đơn giản hóa việc đầu tư vàng. Công ty khởi nghiệp tiền điện tử Paxos năm 2016 đã hợp tác với Euroclear đểxây dựng dịch vụ thanh toán dựa trên blockchaincho các giao dịch trên thị trường vàng thỏi London. Nhưng các công ty đã giải thể quan hệ đối tác vào năm sau. Paxos vẫn cung cấp token kỹ thuật số được hỗ trợ bởi vàng vật chất, được gọi là Pax Gold, có tổng giá trị thị trường là 479 triệu USD, theo CoinGecko.

Điều làm nên sự khác biệt của HSBC là tầm ảnh hưởng của nó trên thị trường vàng thỏi. Đây là một trong những cơ quan giám sát kim loại quý lớn nhất thế giới và là một trong bốn cơ quan thanh toán bù trừ trên thị trường vàng London, nơi có hơn 30 tỷ USD kim loại quý được trao tay mỗi ngày.

Theo Hiệp hội Thị trường Vàng thỏi London, khoảng 698.000 thỏi vàng được cất giữ trong các hầm ở khu vực Greater London, trị giá khoảng 525 tỷ USD. Bất chấp quy mô rộng lớn, thị trường vàng London vẫn phụ thuộc rất nhiều vào việc lưu trữ hồ sơ thủ công và giao dịch hoàn toàn không cần kê đơn.

Williamson cho biết, việc sử dụng công nghệ chuỗi khối giúp quá trình này “nhanh hơn và ít rườm rà hơn” vì khách hàng có thể dễ dàng theo dõi số vàng họ sở hữu thông qua nền tảng, đến tận số sê-ri của mỗi thanh. Ông cho biết thêm, HSBC có kế hoạch mở rộng hệ thống của mình để bao gồm các kim loại quý khác.

Động lực kỹ thuật số để cải cách thị trường vàng toàn cầu trị giá 11 nghìn tỷ USD

Một token trên hệ thống mới của HSBC tương đương với 0,001 troy ounce, so với 400 troy ounce của một thỏi vàng ở London, ngân hàng cho biết trong một tuyên bố. Hệ thống này trong tương lai có thể được sử dụng để cho phép các nhà đầu tư bán lẻ đầu tư trực tiếp vào vàng vật chất nếu quy định của địa phương nơi họ đặt trụ sở cho phép. Tuy nhiên, trọng tâm ban đầu sẽ là các nhà đầu tư tổ chức, Williamson nói.

Hệ thống vàng của HSBC là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của ngân hàng nhằm sử dụng công nghệ blockchain, bao gồm một nền tảng hiện có để phát hành và lưu trữ các tài sản như trái phiếu kỹ thuật số có tên HSBC Orion.

Trong năm qua, một số tổ chức tài chính lớn bao gồm JPMorgan Chase & Co, Euroclear và Goldman Sachs Group Inc. cócác ứng dụng dựa trên blockchain được thương mại hóa, đánh dấu sự tăng tốc trong việc triển khai sổ cái phân tán trong tài chính chính thống. Vẫn còn phải xem liệu các nền tảng và ứng dụng mới này có được những người tham gia thị trường áp dụng trên quy mô lớn hay không, cũng như liệu chúng có mang lại những lợi ích mà những người đề xuất đã chào mời từ lâu hay không.