EU thực hiện Quy định chống rửa tiền mới đối với tiền điện tử

Liên minh Châu Âu (EU) đã chính thức phê duyệt quy định chống rửa tiền mới (AMLR) áp dụng cho tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP).

Quy định này nhằm mục đích trao quyền cho các Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) phát hiện và chống lại các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tốt hơn.

Quy định này có ý nghĩa gì đối với CASP

Đạo luật này, một phần của Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), áp đặt các biện pháp thẩm định nâng cao đối với các sàn giao dịch và nhà môi giới tiền điện tử. CASP, bao gồm cả các nhà quản lý tài sản tiền điện tử, hiện có nghĩa vụ báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho FIU.

CASP phải tiến hành thẩm định khách hàng, bao gồm xác minh danh tính và các biện pháp Biết khách hàng (KYC)/AML bổ sung tiềm năng đối với các giao dịch vượt quá €1.000.

Một cơ quan giám sát mới, Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA), sẽ giám sát việc thực hiện quy định từ Frankfurt.

Làm rõ bởi Patrick Hansen

Patrick Hansen, Giám đốc Chính sách và Chiến lược EU của Circle, đã làm rõ những quan niệm sai lầm về quy định này thông qua Twitter. Ông nhấn mạnh rằng AMLR không chỉ là một quy định về tiền điện tử mà còn là một khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) rộng hơn áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm cả CASP.

Tác động đến CASP

Theo quy định mới, CASP bắt buộc phải tuân thủ các thủ tục KYC/AML tiêu chuẩn, bao gồm cả việc thẩm định khách hàng, vốn đã được quy định trong khuôn khổ chống rửa tiền hiện có.

Các lệnh cấm cung cấp dịch vụ cho người dùng ẩn danh và cung cấp tài khoản cho đồng tiền riêng tư vẫn không thay đổi. Tuy nhiên, đề xuất sửa đổi nhằm hạn chế thanh toán của người bán từ ví tự quản lý ở mức €1.000 đã bị xóa khỏi phiên bản cuối cùng của quy định.

Hansen trấn an rằng các cá nhân có thể tiếp tục sử dụng ví tự quản lý để mua hàng hóa và dịch vụ ở EU mà không bị hạn chế.

Quy định này đang chờ Hội đồng chính thức thông qua và công bố trên Tạp chí chính thức của EU.