EU thực thi luật AML mới, cấm ví tiền điện tử ẩn danh

Trong một động thái quản lý quan trọng, Liên minh Châu Âu (EU) đã tuyên bố các khoản thanh toán tiền điện tử bằng cách sử dụng ví tiền điện tử tự quản lý không xác định là bất hợp pháp, như một phần của luật chống rửa tiền (AML) mới được ban hành.

Nghị viện EU thúc đẩy các quy định AML với lệnh cấm gây tranh cãi đối với thanh toán tiền mặt và tiền điện tử ẩn danh

Lệnh cấm, được đa số ủy ban lãnh đạo của Nghị viện EU thông qua vào ngày 19 tháng 3, là một thành phần đáng chú ý trong các quy định AML được cập nhật của lục địa này. Tiến sĩ Patrick Breyer, thành viên Nghị viện Châu Âu của Deutsch Piraten Partei, cùng với Gunnar Beck từ đảng Thay thế cho nước Đức (AfD), là hai người có tiếng nói bất đồng quan điểm phản đối sự chấp thuận này.

Kết quả bỏ phiếu của ủy ban lãnh đạo Nghị viện EU về AML. Nguồn: Cướp biển Partei

Pháp luật AML mới áp đặt các hạn chế đối với tiền mặt và thanh toán bằng tiền điện tử ẩn danh

Theo luật AML mới, các ngưỡng nhất định đối với thanh toán bằng tiền mặt và mọi khoản thanh toán bằng tiền điện tử ẩn danh hiện đều bị cấm. Các khoản thanh toán bằng tiền mặt vượt quá €10.000 và các khoản thanh toán bằng tiền mặt ẩn danh trên €3.000 đều bị coi là bất hợp pháp. Tương tự, các khoản thanh toán được thực hiện bằng tiền điện tử từ các ví không xác định do nhà cung cấp (ví được lưu trữ) vận hành cũng bị cấm. Điều này bao gồm các ví tự quản lý được cung cấp bởi các ứng dụng trên thiết bị di động, máy tính để bàn hoặc trình duyệt.

Gói AML được phê duyệt dự kiến ​​sẽ có hiệu lực sau ba năm kể từ khi ban hành. Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý dự đoán các luật này có thể được thi hành sớm hơn thời hạn quy định.

Tiến sĩ Breyer thách thức tính hiệu quả và đạo đức của luật AML, cảnh báo việc cấm thanh toán ẩn danh

Tiến sĩ Breyer đã bày tỏ sự hoài nghi về hiệu quả của việc chống tội phạm thông qua các luật này. Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của thanh toán ẩn danh như một quyền cơ bản của con người, rất quan trọng đối với quyền tự do tài chính cá nhân. Breyer cảnh báo những tác động tiêu cực về kinh tế và xã hội của việc cấm thanh toán có chủ quyền, nhấn mạnh sự phụ thuộc ngày càng tăng vào ngân hàng và sự xói mòn quyền tự chủ tài chính.

Trong lịch sử, các công dân châu Âu đã thể hiện sự phản kháng đối với bất kỳ hình thức cấm thanh toán bằng tiền mặt nào. Trong một cuộc tham vấn cộng đồng vào năm 2017, hơn 90% số người được hỏi phản đối việc hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, cho rằng thanh toán bằng tiền mặt ẩn danh là "quyền tự do cá nhân thiết yếu"." Ngoài ra, chuyên gia kinh tế ngầm Friedrich Schneider tin rằng những biện pháp này sẽ có tác động tối thiểu trong việc giảm tội phạm.