EU thông qua các quy định mới về tiền điện tử để tăng cường tính thẩm định

Nghị viện EU đã ủng hộ các quy định mới nhằm chính thức hóa một cách hiệu quả các yêu cầu thẩm định đối với các công ty kinh doanh tiền điện tử nhằm hỗ trợ cuộc chiến chống rửa tiền.

Luật mới sẽ nhằm mục đích cải thiện "các biện pháp thẩm định và kiểm tra danh tính" của khách hàng để họ bao gồm các thực thể như người quản lý tài sản tiền điện tử. Họ cũng sẽ phải báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho chính quyền.

Vào ngày 24 tháng 4, một luật mới đã được thông qua sẽ ảnh hưởng đến 'Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử' (CASP), bao gồm 'Sàn giao dịch tiền điện tử' tập trung,' theo 'Thị trường trong Quy định về tài sản tiền điện tử' (MiCA), trong số nhiều dịch vụ khác, bao gồm cả dịch vụ cờ bạc.

MiCA là đề xuất của Liên minh Châu Âu về khung pháp lý nhằm mục đích kiểm soát tài sản kỹ thuật số và thị trường của chúng. Nó được thông qua vào tháng 6 năm 2023 và dự kiến ​​​​vào cuối năm nay sẽ có hiệu lực thực thi đầy đủ.

Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA) sẽ là cơ quan mới giám sát việc thực hiện quy tắc mới này.

Văn phòng AMLA sẽ có trụ sở chính tại Frankfurt. Nhưng luật này chưa được Hội đồng chính thức chấp nhận nên cũng chưa được đăng trên Tạp chí chính thức.

Trong một bài đăng trên X, Patrick Hansen, Giám đốc Chính sách và Chiến lược EU tại Circle, cho biết kết quả sẽ được theo dõi chặt chẽ. Ông cho biết gói này sẽ chuyển sang thủ tục thông qua chính thức bởi Hội đồng EU, mất thêm 3 năm nữa trước khi nó được quy định trong luật.

Trong một bài đăng trên blog, Hansen cho biết các CASP này sẽ phải tuân theo các quy trình KYC/AML tiêu chuẩn của khách hàng, còn được gọi là Thẩm định chi tiết khách hàng (CDD).

Ông lưu ý rằng đây không phải là điều gì mới bởi vì theo ông, tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví lưu ký trong Liên minh Châu Âu đều đã được yêu cầu tuân thủ quy định đó.

Hansen gọi đây là "một chiến thắng cho ngành công nghiệp tiền điện tử" nói rằng các phiên bản trước của AMLR được đề xuất chặt chẽ hơn nhiều và yêu cầu thực thi KYC ngay cả đối với người khởi tạo/người thụ hưởng quyền tự quản lý.

Ông cho rằng điều đó là nhờ nỗ lực của ngành trong việc thúc đẩy cách tiếp cận dựa trên rủi ro với một số lựa chọn thay thế cho đến khi đạt được sự đồng thuận.

Tháng trước, các báo cáo viên chịu trách nhiệm quản lý luật Chống rửa tiền mới thông qua các ủy ban lãnh đạo của Nghị viện Châu Âu đã giành chiến thắng trong cuộc bỏ phiếu xóa giới hạn thanh toán tiền điện tử từ ví tiền điện tử tự lưu trữ ở mức 1.000 euro (1.080 USD).