Sàn giao dịch tiền điện tử phải đối mặt với khoản tiền phạt khổng lồ 3,1 triệu đô la từ Ngân hàng Trung ương Hà Lan – Điều gì đã xảy ra?

Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) đã phạt tiền khổng lồ 3,1 triệu đô la đối với Crypto.com vì hành vi mà họ gọi là "không tuân thủ"." Hành động này được đưa ra sau khi Crypto.com, còn được gọi là Foris DAX MT Limited (DAX MT), bị cáo buộc hoạt động mà không đăng ký hợp lệ và cung cấp dịch vụ tiền điện tử bất hợp pháp trong khoảng thời gian hơn hai năm ở Hà Lan.

Crypto.com đối mặt với cáo buộc nghiêm trọng về vi phạm quy định của Wwft Hà Lan

Cuộc điều tra của DNB đã phát hiện ra những vi phạm nghiêm trọng trong hoạt động của Crypto.com. Sàn giao dịch bị phát hiện đã vi phạm Mục 23b(1) và (2) và Mục 23c(3) của Đạo luật tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố của Hà Lan (Wwft). Những vi phạm này bao gồm việc cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp hoặc kinh doanh để trao đổi tiền ảo mà không đăng ký hợp lệ với DNB ở Hà Lan, cũng như cung cấp ví lưu ký.

Crypto.com bị phạt 285.000 euro vì vi phạm nghiêm trọng các quy định của Wwft Hà Lan

Mức độ nghiêm trọng của việc không tuân thủ của Crypto.com được Ngân hàng Trung ương Hà Lan phân loại là mức phạt Loại 3. Ban đầu được đặt ở mức cơ bản là 2 triệu euro (2,17 triệu USD), khoản tiền phạt đã tăng lên 2,85 triệu euro (3,1 triệu USD) do mức độ nghiêm trọng và mức độ vi phạm. DNB đã tính đến sự hiện diện đáng kể trên thị trường của Crypto.com ở Hà Lan, điều này càng biện minh cho mức phạt tăng cao.

DNB đánh giá lợi thế cạnh tranh và chi phí tuân thủ của Crypto.com

DNB cũng lưu ý lợi thế cạnh tranh của Crypto.com so với các đối thủ đã đăng ký, vì nó tránh phải trả phí giám sát hoặc các chi phí tuân thủ khác cho DNB. Ngoài ra, ngân hàng nhấn mạnh rằng việc Crypto.com được cho là không có khả năng trả tiền phạt không đảm bảo mức giảm vì không có bằng chứng nào chứng minh cho tuyên bố đó.

Ngân hàng Trung ương Hà Lan DNB tăng cường quy định tuân thủ sàn giao dịch tiền điện tử: Crypto.com phải đối mặt với các khoản phạt hành chính

Đây không phải là trường hợp đầu tiên DNB áp dụng phạt hành chính đối với các sàn giao dịch tiền điện tử vì không tuân thủ. Trước đó, cả Coinbase và Binance đều phải đối mặt với mức phạt vượt quá 3 triệu euro vì những vi phạm tương tự. Trong khi Coinbase cố gắng đạt được sự chấp thuận theo quy định vào năm 2022, Binance đã quyết định ngừng hoạt động ở Hà Lan sau khi không đảm bảo đăng ký DNB.

Mặc dù Crypto.com sau đó đã nhận được đăng ký DNB vào tháng 7 năm 2023, nhưng nó vẫn phải chịu trách nhiệm về khoản tiền phạt hành chính trong khoảng thời gian trước khi được cấp phép. Vụ việc nhấn mạnh cam kết của Ngân hàng Trung ương Hà Lan trong việc thực thi tuân thủ quy định trong lĩnh vực tiền điện tử, đảm bảo tuân thủ các khung pháp lý và yêu cầu đăng ký đã được thiết lập.