Tôi có thể lấy lại tiền ảo của mình nếu cho mượn để đánh bạc không?

Nguồn: Luật Blockchain Mankiw

01 Giới thiệu trường hợp

Đầu năm mới, Bé A lo lắng tìm đến luật sư Mankiw và hỏi về việc Những vấn đề sau: Sau khi trở về nhà vào dịp Tết Nguyên đán, Tiểu A vui vẻ tụ tập thường lệ với các bạn cùng lớp cấp ba BCDEF và những người khác, ăn uống và ca hát. Sau khi uống đủ rượu và đồ ăn, một nhóm người bắt đầu chơi bài. Để tăng thêm sự thú vị, mọi người đặt cược nhỏ mười hoặc tám tệ, thống nhất ai thua sẽ đặt cược. Tuy nhiên, khi tình hình giao tranh leo thang, mọi người đều tăng tiền cược. Bé A say rượu nhưng IQ vẫn online, lúc đó bé nhắc nhở: Đánh bạc là phạm pháp! Chỉ cần vui vẻ, cẩn thận không bao gồm tiền riêng và những thứ khác. Vì vậy đã có một gợi ý thông minh: Tại sao không sử dụng tiền ảo làm chip thay thế?Vì tiền ảo không phải là tiền tệ hợp pháp nên không phải là cờ bạc, phải không? Mọi người chợt nhận ra rằng họ đang sử dụng tiền ảo làm chip để tiếp tục công việc của mình. Tiểu A mơ hồ cảm thấy có gì đó không ổn, nhưng cũng không phân biệt được là chuyện gì nên lấy cớ say rượu rời khỏi buổi biểu diễn.

Sau một thời gian, một bạn cùng lớp tên B gọi điện hỏi mượn tiền ảo để giúp mình. Tiểu A đoán là vẫn đang chơi bài, nhưng không giữ được thể diện nên cho đối phương mượn, một lúc sau, Tiểu C và Tiểu D cũng đến cầu cứu Giang Hồ, Tiểu A không thể công bằng được. thành một nên anh ta cũng mượn tiền ảo. Bên kia sân poker, quân bài E nhỏ gặp may mắn nhưng quân bài B, C, D lại thua hơi thảm. B, C và D không hài lòng, sau khi xem lại video giám sát nghi ngờ Tiểu E gian lận, đương nhiên Tiểu E phủ nhận. Cuối cùng, cuộc trao đổi giữa một số người rất khó chịu, từ vui vẻ chuyển sang náo động. Kể từ đó, khi Bé A yêu cầu B, C và D trả lại tiền ảo, B, C và D đã nhờ Bé A giúp lên án Bé E. Tuy nhiên, thái độ không cam kết của Bé A khiến B, C, D bực mình nên giận dữ không chịu trả lại tiền và yêu cầu Bé A hỏi E. Bé E nói rằng bé chưa bao giờ mượn tiền ảo của Bé A. Tại sao? trả lại nhé? ! Vì vậy, bất lực và không nói nên lời, Bé A đã đến hỏi luật sư cách lấy lại số tiền ảo.

02 Phân tích pháp lý

Với việc tiền ảo, với tư cách là một loại hàng hóa ảo, là Tài sản đặc biệt, vì vậy bài viết này trước tiên sẽ thảo luận về cách lấy lại số tiền đã cho vay hoặc tài sản được sử dụng để đánh bạc trong các trường hợp chung. Sau đó, chúng ta sẽ thảo luận về vấn đề liệu tiền ảo có được trả lại khi sử dụng làm khoản vay hay không.

1. Nếu tiền vay dùng vào việc đánh bạc thì tôi có lấy lại được không?

1.1 Nếu bạn biết hoặc lẽ ra phải biết rằng số tiền cho vay đã được sử dụng để đánh bạc, người cho vay có thể gặp khó khăn trong việc lấy lại số tiền đó và thậm chí có thể phải đối mặt với rủi ro hành chính hoặc hình sự.

Về mặt lý thuyết, lúc này có hai luồng ý kiến ​​chính: có và không, về việc bên cho vay có thể yêu cầu bên vay trả lại số tiền liên quan đến vụ án hay không.

Những người có quan điểm tích cực và tiêu cực tin rằng khi người cho vay biết hoặc phải biết rằng khoản vay sẽ được sử dụng để đánh bạc, bất kể khoản vay diễn ra tại địa điểm đánh bạc hay anh ta có thể đoán rằng khoản vay đó sẽ được sử dụng để đánh bạc. sẽ được sử dụng giống như Tiểu A ở bài trước, dùng để đánh bạc, vì cho người khác mượn tiền để đánh bạc là hành vi vi phạm các quy định bắt buộc của pháp luật và quy định hành chính theo quy định của Bộ luật dân sự nên việc vay vốn không có giá trị pháp lý. Chỉ vì một hành vi pháp lý vô hiệu không có nghĩa là nó không có hậu quả pháp lý.

Tuy nhiên, về việc người cho vay có quyền thu hồi số tiền liên quan đến vụ án hay không, những người có quan điểm tích cực và tiêu cực lại có quan điểm khác nhau và không thể đồng ý về một điều -

Những người có quan điểm tích cực cho rằng, hành vi vay mượn là vô hiệu, theo Điều 157 Bộ luật dân sự thì tài sản mà người vay có được do thực hiện hành vi này sẽ được trả lại. Ngược lại, nếu người đi vay tiếp tục sở hữu số tiền đó mà không có lý do chính đáng sẽ là hành vi làm giàu bất chính và không công bằng cho người cho vay.

Những người có quan điểm tiêu cực cho rằng mặc dù Bộ luật Dân sự quy định tài sản liên quan đến hợp đồng vô hiệu phải được trả lại cho chủ sở hữu ban đầu nhưng cuối Điều 157 cũng quy định cụ thể rằng “nếu pháp luật có quy định khác, , theo quy định của nó"; theo quy định rõ ràng của "Luật trừng phạt hành chính công an", tiền đánh bạc phải được thu và trả lại cho nạn nhân, và nếu không có nạn nhân thì họ nên nộp vào kho bạc nhà nước.

Trong thực tế, những lập luận tiêu cực có sức mạnh hơn. Tòa án thường từ chối thụ lý hoặc bác bỏ truy tố với lý do các khoản cho vay liên quan đến cờ bạc không thuộc phạm vi bảo vệ của pháp luật, đồng thời chuyển những manh mối trái pháp luật cho cơ quan công an xử lý. Cụ thể, người cho vay đã biết hoặc lẽ ra phải biết số tiền vay được dùng để đánh bạc nhưng vẫn đưa tiền vào đánh bạc, cố ý phạm tội và không bị coi là “người vi phạm”. Vì vậy, theo điều khoản "các quy định khác" trong "Luật xử phạt quản lý an ninh công cộng", số tiền đánh bạc tương ứng phải được chuyển vào kho bạc nhà nước. Ngược lại, nếu tiền được trả lại cho người đi vay vào thời điểm này, đó chẳng phải là một hình thức bảo vệ trá hình cho người cho vay đã cung cấp tiền đánh bạc sao? Hơn nữa, vì các hoạt động liên quan đến cờ bạc bị nghi ngờ là tội phạm bất hợp pháp, những người cho vay cung cấp tiền đánh bạc với tư cách là người đồng tham gia hoặc người giúp đỡ cũng có thể bị xử phạt hành chính hoặc thậm chí phải đối mặt với rủi ro hình sự tùy theo mức độ nghiêm trọng của vụ việc và số tiền.

1.2 Nếu bạn không biết và không nên biết rằng số tiền vay được sử dụng để đánh bạc, bạn có thể bảo vệ quyền lợi của mình thông qua hoàn trả dân sự hoặc hoàn trả hành chính hoặc hình sự.

Nếu người cho vay không biết và không nên biết rằng khoản vay được dùng để đánh bạc khi thực hiện khoản vay, chẳng hạn như người đi vay lừa dối người cho vay ngay từ đầu, hoặc người đi vay thực sự lừa dối người cho vay. có ý định dùng khoản vay để đánh bạc, nếu sau đó Yu Zhengtu chỉ biển thủ số tiền để đánh bạc, cho dù sau này người vay biết mình bị lừa hoặc đổi ý thì người vay vẫn có thể yêu cầu trả lại khoản vay thông qua truy tố dân sự.

Cần lưu ý rằng việc kiện tụng phải dựa trên sự thật và sự thật phải được chứng minh bằng bằng chứng. Nếu những sự kiện quan trọng không được chứng minh bằng chứng thì chúng sẽ được nói ra một cách vô ích và thiếu độ tin cậy. Trong các yêu cầu và bào chữa liên quan đến khoản vay, người cho vay có thể xuất trình hợp đồng vay hợp pháp, hợp lệ, hồ sơ chuyển nhượng,… để yêu cầu người vay hoàn trả số tiền, người vay cũng có thể từ chối trả tiền với lý do người vay đã cho vay đánh bạc. vốn và do đó không được pháp luật bảo vệ. Theo quy định tố tụng “ai đòi tiền thì đưa ra bằng chứng”, nếu người đi vay không đưa ra được bằng chứng xác thực để chứng minh người cho vay biết số tiền đó được dùng để đánh bạc thì sẽ không còn cách nào khác là phải trả lại tiền. Vì vậy, dù trên thực tế người cho vay đã được người đi vay thông báo bằng miệng và biết số tiền đó được sử dụng vào mục đích bất hợp pháp nhưng sau đó người cho vay vẫn yêu cầu trả lại món nợ với lý do có khoản vay tư nhân hợp pháp. Nếu người đi vay không đưa ra được bằng chứng thuyết phục để bác bỏ thì sẽ bị thiệt và phải gánh chịu hậu quả là không thể đưa ra được bằng chứng, tức là lời bào chữa sẽ vô hiệu và vẫn phải trả nợ.

Ngoài kiện tụng dân sự, nếu cờ bạc bị nghi ngờ là hoạt động phi pháp, hình sự thì số tiền đánh bạc sẽ bị cơ quan xử lý vụ án tịch thu. Lúc này, người cho vay muốn lấy lại tiền vay phải chủ động liên hệ với cơ quan đang thụ lý vụ việc và chủ động đưa ra bằng chứng chứng minh mình là “nạn nhân” hay “nạn nhân” thì sẽ bị xử lý. bị xử phạt theo quy định của “Luật xử phạt hành chính Công an” hoặc “Luật hình sự”, tài sản hợp pháp của người phạm tội hoặc người bị hại được trả lại hoặc bồi thường.

2. Nếu tiền ảo cho mượn dùng để đánh bạc thì tôi có lấy lại được không?

2.1 Tiền ảo được cho mượn phải được trả lại cho chủ sở hữu ban đầu trừ khi bị nghi ngờ có bất kỳ tội phạm bất hợp pháp nào.

Nếu người đi vay và người cho vay không liên quan đến bất kỳ hành vi phạm pháp nào nhưng đối tượng của khoản vay là tiền ảo thì người cho vay có thể yêu cầu trả lại tiền ảo bất kể điều gì về việc hợp đồng cho vay tiền ảo có được coi là hợp lệ hay không.

Hiện tại, các văn bản do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các bộ, ủy ban khác ban hành nêu rõ rằng tiền ảo là không hợp pháp và không thể lưu hành trên thị trường dưới dạng tiền tệ. Các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo, bao gồm trao đổi giữa tiền ảo và giữa tiền ảo với tiền hợp pháp, bị coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp. Đồng thời, tiền ảo được công nhận là thuộc tính tài sản của hàng hóa ảo.

Do đó, đối với hợp đồng cho vay tiền ảo, nếu tòa án xác định hành vi cho vay là hợp lệ căn cứ vào thuộc tính tài sản của tiền ảo thì người cho vay có thể yêu cầu trả lại tiền ảo. theo thỏa thuận trước đó; nếu tòa án tin rằng tiền ảo Nếu khoản vay bị nghi ngờ là hoạt động kinh doanh trao đổi và do đó không hợp lệ, người cho vay có thể yêu cầu trả lại tiền ảo theo điều khoản vô hiệu theo luật định.

2.2 Trong trường hợp nghi ngờ phạm tội bất hợp pháp, chẳng hạn như sử dụng để đánh bạc, việc tiền ảo cho vay có thể lấy lại được hay không phụ thuộc vào việc người cho vay có biết khi cho vay hay không.

Như đã đề cập ở trên, các quy tắc bảo vệ cho vay tiền ảo cũng giống như cho vay tiền thông thường và phải có vay và trả. Khi tiền ảo cho vay được sử dụng để đánh bạc, mấu chốt để xác định liệu người cho vay có thể lấy lại được hay không nằm ở việc anh ta có chủ quan biết hay lẽ ra phải biết số tiền đó đã đi đâu khi cho vay hay không. Theo các phương pháp bảo vệ quyền khác nhau, nghĩa vụ chứng minh cũng khác nhau. Cụ thể:

Yêu cầu trả lại tiền ảo đã cho vay thông qua tố tụng dân sự. Những người cho vay không thực sự nhận thức được tình hình và không nên nhận thức rõ ràng về tình hình này chỉ cần chứng minh rằng họ sở hữu hợp pháp tiền ảo và cho người khác vay tiền ảo để hoàn thành nghĩa vụ chứng minh. Nếu tiền ảo vay được dùng để đánh bạc do bị người đi vay lừa dối trong quá trình cho vay hoặc người đi vay đổi ý sau khi cho vay thì người cho vay không có lỗi và cần được pháp luật bảo vệ. Nếu người đi vay không thể cung cấp bằng chứng để chứng minh rằng người cho vay biết rằng tiền ảo đang được sử dụng để đánh bạc khi rút tiền thì yêu cầu bồi thường của người cho vay vẫn phải được tòa án ủng hộ. Nếu người đi vay cung cấp thành công bằng chứng chứng minh người cho vay đã biết sự việc thì vụ kiện có thể bị tòa án bác bỏ và chuyển cho cơ quan công an xử lý.

Nộp đơn lên cơ quan thụ lý vụ việc để yêu cầu trả lại tiền ảo bị tịch thu thông qua thủ tục hoàn trả tài sản hành chính và hình sự. Trường hợp tiền ảo dùng để đánh bạc bị cơ quan thụ lý vụ việc thu giữ, người cho vay muốn thu hồi tiền ảo trong thời gian sớm nhất cần chủ động liên hệ với cơ quan thụ lý vụ việc và chủ động đưa ra bằng chứng chứng minh khi cho vay tiền ảo thì không biết và không nên biết rằng nó đang được sử dụng làm vốn đánh bạc, tức là cung cấp bằng chứng chứng minh rằng mình không biết rằng tiền ảo cho vay được sử dụng vào mục đích phi pháp và phạm tội, và rằng anh cũng nằm trong số “nạn nhân” hoặc “nạn nhân” để cố gắng lấy lại tiền ảo càng sớm càng tốt.

03 Nếu tôi mượn tiền ảo để đánh bạc thì có cần trả lại không?

Bài viết này thảo luận về việc liệu người cho vay có thể lấy lại số tiền ảo đã cho vay khi nó được sử dụng cho các tội phạm bất hợp pháp hay không và bằng cách nào. Bạn đọc nhanh trí có thể nhớ phụ đề của bài viết này là:Tôi có cần trả lại tiền ảo để đánh bạc không? Đây là hai mặt của cùng một đồng xu và là những chủ đề liên quan đến nhau nên tôi nhấp vào chúng cuối cùng.

Tiền của ai nằm trên bàn cờ bạc? Người thắng, người thua, hay khoản vay không cần kê đơn? Câu trả lời là không, tiền đánh bạc phải bị tịch thu và nộp vào kho bạc nhà nước. Chỉ người cho vay đã cho vay tiền bên ngoài và không biết rằng số tiền đã vay được dùng để đánh bạc mới có quyền lấy lại tiền của mình. Với tư cách là chủ nợ đã hoàn thành nghĩa vụ của mình, người cho vay không nên bị liên lụy và bị thiệt hại về tài sản, cũng giống như “pháp luật không nhượng bộ kẻ phạm pháp” và “Những người tuân thủ pháp luật không nên chịu trách nhiệm về những người vi phạm pháp luật".

04 Luật sư của Mankiw đề nghị

1. Hãy tránh xa cờ bạc và hãy trân trọng cuộc sống . Không được cho người khác mượn tiền để đánh bạc! Đối với những người điều hành sòng bạc, họ không sợ bạn sẽ thắng mà họ sợ bạn sẽ không đánh bạc. Theo xác suất trong trò chơi, không ai có thể thắng mãi mãi, càng thắng thì cược càng lớn. Cuối cùng, bạn sẽ thua tất cả những lần thắng trước đó. Người ta nói rằng nếu đánh bạc lâu theo thời gian, bạn sẽ thua; , các loại gian lận không ngừng xuất hiện, công nghệ và các hoạt động tàn nhẫn cũng tiến bộ theo thời đại và xuất hiện với số lượng lớn, người ta nói rằng chín trên mười gian lận là bị lừa.

2. Hãy thận trọng khi cho vay tiền ảo. Nếu bạn không sẵn sàng nhận lỗi, hãy chuẩn bị nhận lỗi! Việc cho vay và trả lại tiền ảo không dễ để bảo vệ quyền lợi trên thực tế. Nếu bạn vô tình tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp trong quá trình cho vay, tiền ảo có thể bị mất hoặc bị tịch thu. Nếu muốn quay lại vào thời điểm này, bạn cần chủ động liên hệ với cơ quan đang thụ lý vụ việc và cung cấp bằng chứng cho thấy việc kiểm tra lại đã được thực hiện tại thời điểm cho vay, tức là bên cho vay đã thực hiện thẩm định của người có đủ năng lực. chủ nợ khi cho vay Có nghĩa vụ, không biết và không nên biết rằng tiền ảo cho vay sẽ được sử dụng vào các hoạt động phi pháp, phạm tội, v.v. Tóm lại, tiền ảo cho vay được sử dụng theo cách bất hợp pháp, thậm chí nếu lấy lại được cũng sẽ rất tốn thời gian, công sức, tốn kém và tốn kém.