Tổng chưởng lý bang New York Letitia James đã khởi xướng các thủ tục tố tụng pháp lý chống lại ba thực thể tiền điện tử nổi bật—Gemini, Genesis và Digital Money Group (DCG). Vụ kiện cáo buộc rằng các công ty này đã tham gia vào các hoạt động lừa đảo, cố gắng che giấu khoản lỗ lên tới 1,1 tỷ USD và liên tục nói dối hơn 230.000 nhà đầu tư. James, trong một thông cáo báo chí, cáo buộc các công ty lừa dối các nhà đầu tư thông qua những tuyên bố sai sự thật về tính an toàn và tiềm năng tăng trưởng của các khoản đầu tư của họ.

Cáo buộc và những phát hiện chính

Cuộc điều tra đã phát hiện ra rằng Gemini đã đánh lừa các nhà đầu tư về những rủi ro liên quan đến chương trình Gemini Earn, được thiết kế để mang lại lợi nhuận cho tài sản tiền điện tử. Gemini đã cộng tác với Genesis để tạo điều kiện thuận lợi cho dịch vụ này. Người ta cho rằng Genesis' các khoản vay "không được đảm bảo"; tại một thời điểm và tập trung vào Alameda Research, chi nhánh giao dịch của sàn giao dịch FTX hiện đã phá sản. Vụ kiện cũng nêu tên cựu Giám đốc điều hành Genesis Soichiro Moro và Giám đốc điều hành DCG Barry Silbert là bị cáo.

Che giấu tổn thất và tuyên bố công khai

Người đồng sáng lập Gemini Cameron Winklevoss đã cáo buộc rằng DCG, Silbert và các giám đốc điều hành khác, cùng với Genesis, đã tạo ra các báo cáo tài chính sai lệch để đánh lừa các chủ nợ và duy trì ảo tưởng về sự ổn định tài chính. Vụ kiện tuyên bố rằng khi đối mặt với một cuộc khủng hoảng tiềm ẩn vào giữa năm 2022 do quỹ phòng hộ Three Arrows Capital vỡ nợ, Genesis đã cố gắng che giấu khoản lỗ 1,1 tỷ USD. Silbert được cho là đã đảm bảo với hội đồng quản trị của DCG rằng Genesis đang chuẩn bị cho việc phá sản ngân hàng nhưng sau đó đã công khai tuyên bố rằng "bảng cân đối kế toán của họ rất tốt và hoạt động kinh doanh của chúng tôi đang hoạt động bình thường".

Tác động đến nhà đầu tư và ngành công nghiệp

Vụ kiện nhằm mục đích cấm Gemini, Genesis và DCG tham gia vào ngành đầu tư tài chính ở New York. Nó tìm kiếm sự bồi thường cho các nhà đầu tư? thua lỗ và tan rã của các công ty "lợi nhuận bất chính." Genesis, sau khi tuyên bố phá sản hồi đầu năm, đã nợ các thành viên của chương trình Earn 735 triệu USD. Hành động pháp lý này có ý nghĩa rộng hơn, có khả năng ảnh hưởng đến việc phê duyệt quỹ giao dịch trao đổi bitcoin (ETF) và phủ bóng đen lên ứng dụng Grayscale của công ty con DCG.

Phản ứng và phòng thủ

Gemini đã phản hồi trên mạng xã hội, thừa nhận rằng người dùng của họ là nạn nhân của một vụ lừa đảo lớn nhưng bày tỏ sự không đồng tình với việc bị nêu tên trong vụ kiện. DCG cho biết họ đã bị mù quáng trước lời khiếu nại và thề sẽ chống lại các yêu sách. Silbert bị sốc trước những "cáo buộc vô căn cứ"; nhấn mạnh cam kết của mình về sự trung thực và liêm chính. Cuộc chiến pháp lý giữa Gemini, Genesis và DCG bổ sung thêm hàng loạt vụ án dân sự trong ngành công nghiệp tiền điện tử, phản ánh những thách thức đang diễn ra và sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý.

Những thách thức của ngành và phản ứng theo quy định

Vụ kiện diễn ra sau một loạt các hành động pháp lý chống lại các công ty tiền điện tử, với việc SEC giải quyết với Kraken và đưa ra cảnh báo cho Paxos vào đầu năm nay. Ý nghĩa rộng hơn của trường hợp này có thể mở rộng ra ngoài các bên liên quan trực tiếp, có khả năng ảnh hưởng đến việc phê duyệt các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền điện tử và ảnh hưởng đến bối cảnh pháp lý. Bộ trưởng Tư pháp James trước đây đã đề xuất luật để tăng cường giám sát và quản lý ngành công nghiệp tiền điện tử, nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các hành vi lừa đảo. Kết quả của cuộc chiến pháp lý này có thể sẽ góp phần vào các cuộc thảo luận đang diễn ra về quy định của không gian tiền điện tử.