Tuyên bố của MAS nhằm giải quyết những quan niệm sai lầm sau sự sụp đổ của FTX

https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2022/mas-statement-to-address-misconceptions-in-the-wake-of-collapse-of-ftx

Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) muốn giải quyết một số câu hỏi và quan niệm sai lầm đã phát sinh sau sự cố FTX.com (FTX).

2. Lần đầu tiênquan niệm sai lầm là có thể bảo vệ người dùng cục bộ đã xử lý FTX, chẳng hạn như bằng cách khoanh vùng tài sản của họ hoặc đảm bảo rằng FTX hỗ trợ tài sản của mình bằng dự trữ. MAS không thể làm điều này vì FTX không được MAS cấp phép và hoạt động ở nước ngoài^[1] . MAS đã liên tục cảnh báo về sự nguy hiểm khi giao dịch với các thực thể không được kiểm soát.

3. Câu hỏi thứ hai là tại sao MAS đối xử với Binance.com (Binance) khác với FTX, cụ thể là tại sao nó được đưa vào Danh sách Cảnh báo Nhà đầu tư (IAL) trong khi FTX thì không.

4. Mặc dù cả Binance và FTX đều không được cấp phép ở đây, nhưng có một sự khác biệt rõ ràng giữa hai bên: Binance đã tích cực thu hút người dùng ở Singapore trong khi FTX thì không. Trên thực tế, Binance đã đi đến mức cung cấp danh sách bằng đô la Singapore và chấp nhận các phương thức thanh toán dành riêng cho Singapore như PayNow và PayLah.

5. MAS đã nhận được một số khiếu nại về Binance từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2021. Ngoài ra còn có các thông báo ở nhiều khu vực pháp lý^[2] về việc chào mời khách hàng trái phép của Binance trong cùng thời gian.

6. Đối với FTX, không có bằng chứng nào cho thấy nó đang thu hút người dùng Singapore một cách cụ thể. Các giao dịch trên FTX cũng không thể giao dịch bằng đô la Singapore. Nhưng giống như trường hợp của hàng nghìn tổ chức tài chính và tiền điện tử khác hoạt động ở nước ngoài, người dùng Singapore có thể truy cập các dịch vụ FTX trực tuyến.

7. MAS đã đặt Binance trên IAL vì nó đã thu hút người dùng Singapore mà không có giấy phép. Hơn nữa, theo giới thiệu của MAS, Bộ Thương mại đã bắt đầu điều tra Binance vì có thể vi phạm Đạo luật Dịch vụ Thanh toán (Đạo luật PS). Không có lý do gì để đặt FTX trên IAL vì không có bằng chứng nào cho thấy nó đã vi phạm Đạo luật PS.

8. MAS yêu cầu Binance ngừng thu hút người dùng Singapore^[3] . Để đảm bảo với MAS rằng họ sẽ không làm như vậy nữa, Binance đã đưa ra nhiều biện pháp khác nhau bao gồm chặn địa lý các địa chỉ IP Singapore và xóa ứng dụng di động của họ khỏi các cửa hàng ứng dụng Singapore. Các biện pháp này nhằm chứng minh chắc chắn rằng Binance đã ngừng chào mời và cung cấp dịch vụ cho người dùng Singapore. Nếu Binance quyết định dỡ bỏ một số hạn chế này ngay bây giờ, thì họ phải tiếp tục tuân thủ lệnh cấm chào mời người dùng Singapore mà không có giấy phép.

9. Câu hỏi thứ ba là liệu MAS có nên niêm yết đầy đủ trên IAL và cung cấp thông tin về tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài trên thế giới hay không. Có hàng trăm sàn giao dịch như vậy và hàng nghìn tổ chức khác ở nước ngoài chấp nhận đầu tư vào các tài sản phi tiền điện tử. Không thể liệt kê hết và chưa có cơ quan quản lý nào trên thế giới làm như vậy.

10. Mục đích của IAL là để cảnh báo công chúng về các thực thể có thể bị hiểu sai là do MAS quản lý, đặc biệt là những thực thể thu hút khách hàng Singapore cho hoạt động kinh doanh tài chính mà không có giấy phép MAS cần thiết. Điều đó không có nghĩa là hàng nghìn thực thể khác hoạt động ở nước ngoài, không được liệt kê trên IAL, là an toàn để đối phó.

11. Ngoài việc duy trì IAL, MAS công bố Danh mục Tổ chức Tài chính trên trang web của mình, đây là danh sách đầy đủ tất cả các tổ chức do MAS quản lý.

12.Bài học quan trọng nhất từ sự thất bại của FTX là giao dịch bằng bất kỳ loại tiền điện tử nào, trên bất kỳ nền tảng nào, đều nguy hiểm .

13.Trao đổi tiền điện tử có thể và thất bại. Ngay cả khi một sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép ở Singapore, thì hiện tại nó sẽ chỉ được quy định để giải quyết các rủi ro rửa tiền chứ không phải để bảo vệ các nhà đầu tư. Điều này tương tự như cách tiếp cận hiện đang được thực hiện ở hầu hết các khu vực pháp lý. MAS gần đây đã xuất bản một tài liệu tham vấn đề xuất các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản cho những người chơi tiền điện tử được cấp phép hoạt động tại Singapore^[4] .

14. Hơn nữa, ngay cả khi một sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý tốt,bản thân tiền điện tử rất dễ bay hơi và nhiều trong số chúng đã mất hết giá trị .

15.Tình trạng hỗn loạn đang diễn ra trong ngành công nghiệp tiền điện tử như một lời nhắc nhở về những rủi ro to lớn khi giao dịch tiền điện tử. Như MAS đã nhiều lần tuyên bố, không có biện pháp bảo vệ nào dành cho những khách hàng giao dịch bằng tiền điện tử. Họ có thể mất tất cả tiền của họ .

^[1] Một quan niệm sai lầm nữa là nếu tài sản của các nhà đầu tư Singapore trong FTX được gửi vào Quoine Pte Ltd (Quoine), một công ty con của FTX tại địa phương, thì họ sẽ được bảo vệ. Đây không phải là như vậy. Quoine, giống như các công ty con ở nước ngoài khác của FTX, đã được đưa vào thủ tục phá sản của Hoa Kỳ và đã tạm dừng rút tiền.

^[2] Ví dụ: Ý, Nhật Bản, Malaysia, Vương quốc Anh và Thái Lan đã đưa ra thông báo liên quan đến hoạt động của Binance mà không có giấy phép cần thiết trong khu vực tài phán của họ.

^[3] Đã có một số nhầm lẫn về tuyên bố trước đó của MAS đưa ra vào ngày 14 tháng 11 năm 2022 rằng Binance không bị “cấm” ở Singapore nhưng bị cấm thu hút người dùng Singapore. Trên thực tế, MAS không “cấm” các thực thể hoạt động tại Singapore. Binance đã có thể tiếp tục thực hiện các hoạt động không được kiểm soát khác ở Singapore, chẳng hạn như các chức năng của công ty và dịch vụ công nghệ chuỗi khối. Hơn nữa, Binance Asia Services tiếp tục cung cấp dịch vụ cho người dùng Singapore với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được miễn trừ trong khi đơn xin cấp phép Đạo luật PS đang được MAS xem xét. Binance Asia Services sau đó đã rút đơn xin cấp phép nhưng vẫn tiếp tục thực hiện các hoạt động không được kiểm soát tại Singapore.

^[4] MAS cũng đã phát hành một tài liệu tư vấn riêng về các tổ chức phát hành stablecoin. Điều này bao gồm một đề xuất rằng các tổ chức phát hành stablecoin được MAS cấp phép phải yêu cầu hỗ trợ đầy đủ các khoản dự trữ. Stablecoin được gắn với tiền tệ fiat, không giống như các loại tiền điện tử khác, có thể có lợi ích tiềm năng và mức độ phù hợp lâu dài hơn trong hệ sinh thái thanh toán kỹ thuật số.