Tài liệu giả mạo Bitfinex và Tether để truy cập dịch vụ ngân hàng

MỘTbáo cáo của The Wall Street Journal tiết lộ các hành vi bị cáo buộc là bất hợp pháp của Bitfinex và Tether vào năm 2018. Đây là một trong nhiều vấn đề pháp lý và tranh cãi liên quan đến Tether kể từ khi ra mắt vào năm 2014.

Một trong những vấn đề pháp lý trước đây với Tether là khi New York cấm nó hoạt động trong tiểu bang. Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York đã điều tra công ty vào năm 2018 vì đã cho các nhà đầu tư vay tiền và cung cấp chứng khoán chưa đăng ký.

Một số vấn đề này sau đó đã đặt Tether và công ty chị em của nó là Bitfinex vào tình thế khó khăn vì họ không thể tiếp cận các dịch vụ ngân hàng nữa. Các công ty bị cáo buộc làm giả tài liệu để được hỗ trợ và thậm chí còn trình bày các công ty vỏ bọc để gây nhầm lẫn cho các ngân hàng.

WSJ tiết lộ thông tin trong email

Trong khi điều tra các vấn đề xung quanh Tether và Bitfinex vào năm 2018, Wall Street Journal đã truy cập một số email được gửi qua lại để nhận hỗ trợ ngân hàng. Trong báo cáo của WSJ, các công ty đã cố gắng che giấu danh tính của họ bằng cách sử dụng các cá nhân hoặc công ty giả mạo khác để đánh lừa các ngân hàng.

Những nỗ lực này khiến họ gặp nhiều vấn đề hơn với các cơ quan quản lý, dẫn đến việc tịch thu tài sản trị giá hàng triệu đô la và có mối liên hệ với các nhóm khủng bố.

Trong một email, Stephen Moore, một trong những chủ sở hữu của Tether Holdings Ltd, đã cảnh báo một nhà giao dịch USDT ở Trung Quốc đang cố gắng sử dụng các hợp đồng và hóa đơn bán hàng giả để đánh lừa ngân hàng. Theo cách nói của Moore, việc sử dụng các tài liệu giả mà anh ta đã ký để mở tài khoản ngày càng trở nên rủi ro hơn.

Các vấn đề về Tether và Bitfinex trong năm 2018

Tether Holding LTD đứng sau USDT, một stablecoin trị giá hơn 70 tỷ USD. Tether USDT đứng số một trong số các stablecoin nhưng chiếm vị trí thứ ba về vốn hóa thị trường trong số tất cả các tài sản tiền điện tử.

Là một stablecoin được chốt bằng USD, Tether USDT phải có một lượng USD dự trữ tương đương để sao lưu mỗi đồng tiền đang lưu hành. Điều này có nghĩa là cứ 1 USDT ngoài thị trường thì phải có 1 USD trong Cục Dự trữ Liên bang dự phòng.

Nhưng các vấn đề của Tether bắt đầu khi chính phủ Hoa Kỳ phát hiện ra rằng họ đã nói dối về việc sao lưu các đồng tiền đang lưu hành bằng USD dự trữ. Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai đã điều tra stablecoin và phát hiện ra những tuyên bố sai sự thật.

CFTC tiết lộ rằng từ năm 2016 đến 2018, Tether chỉ nắm giữ 27,6% tổng số tiền lưu hành bằng USD tương đương. Thay vào đó, dự trữ của Tether phụ thuộc vào các bên thứ ba và các tổ chức không được kiểm soát nắm giữ tiền tạo nên dự trữ và Tether chia sẻ dự trữ với Bitfinex.

Bitfinex là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất trên toàn thế giới, được thành lập vào năm 2012. Dịch vụ của nó bao gồm các nhà giao dịch tiền điện tử bán lẻ, nhà đầu tư tổ chức và các tùy chọn giao dịch như giao dịch ký quỹ và giao ngay. Đáng chú ý, sàn giao dịch được đăng ký tại Quần đảo Virgin thuộc Anh.

Kể từ khi thành lập, sàn giao dịch đã ghi nhận các sự cố hack và thao túng giá Bitcoin trên nền tảng của nó. Chẳng hạn, sàn giao dịch đã gặp sự cố hack vào năm 2015 khiến nó bị mất 1.500 BTC trị giá 400.000 đô la.

Giá bitcoin lao dốc trên biểu đồ lBTCUSDT trên Tradingview.com

Vào năm 2016, sàn giao dịch đã bị Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ phạt 75.000 đô la vì cung cấp các giao dịch hàng hóa được tài trợ ngoài sàn giao dịch. Ủy ban đã cáo buộc nó vi phạm Đạo luật trao đổi hàng hóa vì nó không đăng ký với tư cách là Người bán hoa hồng tương lai.

Năm tiếp theo 2017, Wells Fargo đã cắt chuyển khoản ngân hàng trao đổi dẫn đến việc Bitfinex ghi nhận sự chậm trễ trong quá trình xử lý rút USD mà họ cũng đã thông báo. Sau lệnh cấm của Wells Fargo, ngân hàng Bitfinex của Đài Loan cũng cắt bỏ nó, để Noble Bank International xử lý các nhu cầu ngân hàng của mình. Nhưng đến năm 2018, NBI cũng chấm dứt mối quan hệ rời khỏi Bitfinex.

Vào năm 2018, sàn giao dịch đã gặp vấn đề nghiêm trọng với các mối quan hệ ngân hàng của mình, dẫn đến một số nỗ lực bất hợp pháp nhằm kết nối lại với các ngân hàng. Đến năm 2019, Tổng chưởng lý New York Letitia James đã cáo buộc Bitfinex sử dụng Tether, công ty liên kết của nó, để bù đắp khoản lỗ 850 triệu đô la chứng tỏ mối liên hệ sâu sắc của nó với công ty stablecoin.

Hình ảnh nổi bật từPixabay và biểu đồ từ Tradingview.com