Odaily Planet Daily News, Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh, đã đăng một bài viết trên tài khoản chính thức của mình, nêu rõ gần đây, nhiều loại tiền kỹ thuật số được đại diện bởi "stablecoin" và các khái niệm liên quan đã thu hút sự chú ý của thị trường. Một số tổ chức và cá nhân bất hợp pháp, dưới chiêu bài "đổi mới tài chính", "công nghệ blockchain", "nền kinh tế số", "tài sản số" và các chiêu trò khác, đã lợi dụng việc công chúng chưa hiểu sâu về các khái niệm tài chính mới, phát hành hoặc thổi phồng cái gọi là "tiền ảo", "tài sản số", "dự án đầu tư stablecoin" và các phương thức khác, hứa hẹn lợi nhuận cao và dụ dỗ công chúng đầu tư tiền để tham gia giao dịch đầu cơ.
Các hoạt động này có những đặc điểm rủi ro gây quỹ bất hợp pháp đáng kể:
Thứ nhất, thiếu trình độ chuyên môn. Các tổ chức hoặc cá nhân này chưa được cơ quan quản lý tài chính của Quốc vụ viện phê duyệt hoặc nộp hồ sơ theo quy định của pháp luật, và không có đủ tư cách pháp lý để tiếp nhận tiền gửi, bán sản phẩm tài chính hoặc phát hành chứng khoán ra công chúng.
Thứ hai, đóng gói khái niệm. Sử dụng các khái niệm mới nổi và phức tạp như "stablecoin", "tài chính phi tập trung (DeFi)" và "Web 3.0" để đóng gói và thổi phồng, cố tình tạo ra sự bất đối xứng thông tin và gây hoang mang cho nhà đầu tư.
Thứ ba, những lời hứa suông. Có rất nhiều tuyên truyền phóng đại và những lời hứa suông, chẳng hạn như "lợi nhuận được đảm bảo mà không lỗ", "thu nhập cố định cao", "bảo vệ gốc và trả lãi", v.v., lợi dụng nhu cầu tìm kiếm lợi nhuận cao của công chúng.
Thứ tư, hoạt động của quỹ đầu tư. Mô hình hoạt động của quỹ này thường dựa vào việc huy động vốn từ các nhà đầu tư mới để duy trì hoạt động hoặc trả lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó. Một khi chuỗi vốn bị phá vỡ hoặc bên tham gia dự án bỏ trốn, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với rủi ro rất lớn là không thể thu hồi vốn gốc.
Thứ năm, rủi ro lan tỏa. Các hoạt động này có thể dễ dàng phát triển thành gây quỹ bất hợp pháp, gian lận tài chính, mô hình đa cấp, rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm khác, gây rối loạn nghiêm trọng trật tự kinh tế và tài chính, xâm phạm an toàn tài sản của người dân và làm tổn hại đến nền tảng liêm chính xã hội.
Hiệp hội Công nghiệp Tài chính Internet Bắc Kinh trân trọng nhắc nhở và kêu gọi người tiêu dùng: Hãy nhận thức rõ bản chất, hết sức cảnh giác với bất kỳ dự án đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận cao và đảm bảo cả gốc lẫn lãi, đồng thời ghi nhớ rằng "lợi nhuận cao tất yếu đi kèm với rủi ro cao"; trước khi đầu tư và quản lý tài chính, hãy đảm bảo xác minh tư cách pháp lý của các tổ chức và sản phẩm liên quan thông qua các kênh chính thức của cơ quan quản lý tài chính quốc gia, đồng thời lựa chọn các tổ chức tài chính được cấp phép và chính thức; hiểu rõ tính phức tạp và biến động cao của các loại tiền kỹ thuật số như "stablecoin" và các khái niệm đổi mới liên quan, thiết lập các khái niệm tiền tệ chính xác và các khái niệm đầu tư hợp lý; có ý thức chống lại và tránh xa mọi hình thức đầu cơ tiền ảo, phát hành token bất hợp pháp và các dự án đầu tư "tài sản kỹ thuật số" chưa được phê duyệt, đồng thời bảo vệ hiệu quả an toàn tài sản cá nhân. Nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu nào liên quan đến hoạt động gây quỹ bất hợp pháp, vui lòng báo cáo ngay cho cơ quan quản lý tài chính, cơ quan công an hoặc hiệp hội này (đường dây nóng báo cáo của hiệp hội: 400-661-9609).
Theo "Quy định về Phòng ngừa và Xử lý Hoạt động Gây quỹ Bất hợp pháp" và các luật và quy định khác, nhà nước nghiêm cấm mọi hình thức gây quỹ bất hợp pháp. Những tổn thất do tham gia gây quỹ bất hợp pháp sẽ do người tham gia gây quỹ chịu. Người tiêu dùng được yêu cầu nâng cao nhận thức phòng ngừa rủi ro một cách hiệu quả và cùng nhau duy trì một môi trường sinh thái tài chính lành mạnh.
Catherine
