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EU、公正さへの懸念にもかかわらず暗号AML規則で合意：何が問題か？

2024/01/19 19:39

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重要な動きとして、欧州議会とEU理事会は暗号空間におけるマネーロンダリングに対抗するための新規則に暫定合意した。これらの規制は、1,000ユーロを超える取引について暗号企業による本人確認を義務付けるもので、顧客確認と追加的なセーフガードを包含する広範なマネーロンダリング防止規制（AMLR）の一部を形成する。

暗号通貨と銀行の平等な扱いに懸念の声

包括的な目的は、暗号企業と伝統的な銀行の待遇を同等にすることである。しかし、暗号業界では、新たなEU規則が従来の銀行と比較して暗号企業に厳しい要件を課すのではないかという懸念が浮上している。

乖離した身元確認要件

特筆すべき違いは、暗号化取引会社は時折行われるすべての取引について基本的な本人確認を行うことが義務付けられている点で、銀行に課される要件とは対照的である。規則の適用におけるこのような違いは、規制の枠組みの公平性について疑問を投げかけている。

最終承認と継続的技術協議

AMLRは、不正なマネーフローを抑制するための広範なイニシアチブの一環として位置づけられ、まだ最終的な承認を得ていない。この規制パッケージは、銀行セクターと暗号ビジネスの両方を管理するルールの統一を確立することを目的としている。現在、技術的な議論が行われており、4月に最終的なパッケージを提示し、承認を得る予定である。

欧州連合（EU）が1,000ユーロ以上の暗号取引に関する新たなマネーロンダリング防止規則について暫定合意したことは、重要な進展である。その目的は、クリプト企業と伝統的な銀行の平等な扱いを確保することであるが、これらの規則の適用における潜在的な格差に関する懸念が浮上している。最終的な承認と現在進行中の技術的な議論は、不正な資金流入の防止における規制枠組みの公平性と有効性を決定する上で重要な役割を果たすだろう。