EU、暗号通貨に関する新たなマネーロンダリング防止規制を導入

欧州連合（EU）は、すべての暗号資産サービス・プロバイダー（CASP）に適用される新たなマネーロンダリング防止規制（AMLR）を正式に承認した。

この規制は、金融情報機関（FIU）に権限を与え、マネーロンダリングやテロ資金供与活動をより的確に検知し、撲滅することを目的としている。

CASPにとっての規制の意味

暗号資産市場規制（MiCA）の一部であるこの法律は、暗号取引所とブローカーにデューデリジェンス対策の強化を課している。暗号資産管理者を含むCASPは現在、疑わしい活動を金融商品取引所に報告する義務がある。

CASPは、1,000ユーロを超える取引について、本人確認および潜在的な追加KYC（Know Your Customer）/AML措置を含む顧客デューディリジェンスを実施しなければならない。

新たな監督機関であるマネーロンダリング・テロ資金供与対策局（AMLA）が、フランクフルトからこの規制の実施を監督する。

パトリック・ハンセンによる明確化

CircleのEU戦略・政策ディレクターであるパトリック・ハンセン氏は、Twitterを通じて規制に関する誤解を明らかにした。同氏は、AMLRは暗号規制のみではなく、CASPを含むすべての金融機関に適用される、より広範なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CFT）の枠組みであることを強調した。

CASPへの影響

新規制の下では、CASPは、既存のアンチマネーロンダリングの枠組みですでに義務付けられていた顧客デューディリジェンスを含む標準的なKYC/AML手順を遵守することが求められる。

匿名ユーザーへのサービス提供やプライバシーコインの口座提供の禁止は変更されていない。しかし、セルフ・カストディ・ウォレットからの加盟店への支払いを1,000ユーロに制限するという修正案は、規制の最終版から削除された。

ハンセン氏は、個人がEU域内で商品やサービスを購入する際に、セルフ・カストディ・ウォレットを制限なく使用し続けることができると安心させた。

この規則は、EU理事会による正式な採択とEU官報への掲載を待っている。