バイナンス、管理強化の約束にもかかわらず高リスク口座に数百万の移動を許可

フィナンシャル・タイムズ紙は、バイナンスが、画期的な43億ドルの米国刑事和解に基づく管理強化に合意した後も、疑わしい暗号取引が同社のプラットフォームを通じて流れるのを許可し続けていたと主張しています。

このメディア企業は、犯罪につながる証拠を見つけた後、この事件に関する報告書を発表し、暗号史上最も重大な強制措置の1つをきっかけに、世界最大の暗号取引所が約束したコンプライアンス改革をどれだけ厳格に実施してきたかについて、新たな疑問を投げかけました。

フィナンシャル・タイムズ紙が調査した内部記録では、バイナンスの13の疑わしい口座が、2021年以降、なんと17億ドルもの暗号取引を処理していたと報じられています。

Know-Your-Customer ドキュメント、IPログ、取引履歴を追跡したレポートでは、これらの不審なアカウントのいくつかが、ベネズエラ、ブラジル、シリア、ニジェール、中国などの管轄区域にリンクされています。

これらのことから、規制当局やAMLの専門家は、バイナンスが和解後に約束した監視をどれだけ効果的に実施してきたかについて疑問を呈しています。

規制機関のアラームを誘発するレッドフラッグ

引用された個々のケースのいくつかは、元検察官やコンプライアンスの専門家が非常に異常だと評する行動を示しています。

元検察官はFTに対し、このような行動は通常であれば、無許可の送金業務である可能性があるとして、直ちに捜査が行われるはずだと述べています。

また、カラカスの低所得地域に住む若手行員のものとされる別の口座では、2022年から2025年5月までの間に約9300万ドルを移動させたとされています。ログイン記録には、この口座がカラカスからアクセスされ、その後、日本の大阪から10時間足らずの間にアクセスされたことも記されています。これは物理的に不可能なことであり、コンプライアンスの専門家は、規制対象の金融機関では自動的に内部調査が行われるべきだとフィナンシャル・タイムズ紙に語っています。

Binance Pushes Back as Compliance Questions Resurface

Binance は、「コンプライアンスを真摯に受け止め」、取引が発生した時点で入手可能な情報に基づいて取引を評価していると主張し、報告書の枠組みを否定しました。同取引所は、言及されたウォレットはいずれも活動が行われた際に制裁を受けていないと主張し、2023年の和解に続いて独立した監視機関の監督下で運営されていることを強調しました。

それにもかかわらず、今回の疑惑は、バイナンスのコンプライアンス態勢に対する精査を復活させるものであり、特に事前の認容の規模を考えれば、なおさらである。司法取引の一環として、米当局は、同取引所がランサムウェアや麻薬取引からアルカイダやISISを含むテロ組織絡みの送金まで、さまざまな活動に絡む10万件以上の疑わしい取引の報告を怠っていたと述べています。

また、ドナルド・トランプ米大統領が10月に創業者の趙長鵬氏を恩赦したことを受け、バイナンスに対する政治的注目が再び高まる中、今回の報告書が提出されました。恩赦はZhao氏の個人的な有罪判決に対処したものの、取引所自体にかけられた継続的な規制の期待を消し去るものではありませんでした。

批評家にとって、最新の調査結果は、前例のない強制措置の後でも、疑わしい活動が暗号業界で最も影響力のあるプラットフォームを通過する可能性があるという、根強い懸念を浮き彫りにしています。今回の疑惑がシステム的な欠点を指摘するものであれ、未解決の実行課題を指摘するものであれ、コンプライアンス改革が紙上で約束されただけでなく、実際にどのように実行されるかをより詳細に精査するよう求める声が強まりそうです。