公開砲火をかわし、隠れた矢を防ぐ：ライセンス・プラットフォームの風制御の秘密を明らかにする10のケース

国内外市場とプラットフォームの義務反映の典型例トップ10

ケース1：PlusTokenマルチ商法マネーロンダリング事件

あらすじ： これは典型的な「マネートレー」です。"PlusTokenのケースは、高いリターンの組み合わせ、200万人以上の層の開発、400億元以上の価値があるデジタル通貨を含む。事件の後、犯罪組織は集中的なオンチェーン取引を通じて、異なるアドレスと異なる通貨の変換間の資産の膨大な量、および最終的に現金のための国内および外国の交換を介して。

マネーロンダリングの手法： 「全体をバラバラにする」、「連鎖的混乱」、「相互交換引き出し」。彼らは巨額の資金を何千ものアドレスに分散させ、ビットコインやイーサリアムなどの匿名性を利用して複数の送金を行い、最終的に規制の緩い取引所でまとめて売却し、不換紙幣に変換する。

プラットフォームは、まず、リスクの高いビジネスの特定と監視を強化するよう、反省し、勧告する義務がある。
プラットフォームは、まず、リスクの高いビジネスの特定と監視を強化するよう、反省し、勧告する義務がある。プラットフォームは効果的な取引監視システムを確立し、短期間内に同じ送金元または関連するアドレスから頻繁に行われる少額のコインの引き出しやチャージ（これは「仕組み化された取引」の特徴と一致する）に対して自動アラートを提供しなければならない。「旅行ルール」の厳格な実施、ただし、このケースは主にFATG勧告が広く実施された時期に発生した。FATG勧告が広く実施される前に、情報のトレーサビリティの重要性が浮き彫りになりました。プラットフォームは、資金の流れが追跡可能であることを保証するために、閾値以上の取引について、氏名や住所などのユーザー識別情報を収集し、検証しなければならない。

ケーススタディ2：「ポイント運営プラットフォーム」を使ってUSDTで資金洗浄を行う。

ケース・サマリー：ケース・サマリー：通信詐欺、オンラインギャンブルやその他の犯罪グループは、自分の銀行口座やAlipayの領収書を使用するように、 "コード商人 "を大量に募集し、その後、暗号通貨プラットフォームで "コード商人 "にUSDTの同額を購入するように指示し、その後。その後、暗号通貨プラットフォームで同量のUSDTを購入し、犯罪組織が指定したウォレットアドレスに送金するよう指示する。このようにして、犯罪資金は従来の銀行システムから暗号通貨システムに「シームレスに」送金される。

マネーロンダリング：

™""> 「不換紙幣-安定コイン」変換、媒体の価値としてのUSDT価格の安定性の使用、盗まれたお金「ホワイトウォッシュ」。

プラットフォームobligations反省と提言、まず不換紙幣チャネルを深化させる。span text="">顧客のデューデリジェンスを提供するプラットフォームは、次のようなことを行う。暗号通貨交換サービスを提供する場合、プラットフォームはオンラインKYCだけで満足すべきではなく、「少額で、複数の取引で、多数の取引相手と」暗号通貨を頻繁に購入するユーザーを高リスク顧客とみなし、その資金源の正当性を確認するためのデューデリジェンスを強化すべきであり、第二に、は異常行動モデルを確立する、システムは、ユーザーの申告した職業や収入レベルと明らかに矛盾する取引パターン、例えば、普通のサラリーマンが、それにもかかわらず、毎日何十件も異なる人とフィアット取引を行うような取引パターンを特定できるようにすべきである。フィアット取引を毎日何十件も行っているような場合だ。

ケーススタディ3：地下銀行によるビットコインを使ったクロスボーダー・ビットコイン・ノックアウト

概要： 国内のお客様は人民元がを地下両替商の国内口座に送金し、地下両替商は海外のパートナーに、同等の外貨（または暗号通貨）を顧客の指定した海外口座に支払うよう指示した。このプロセスでは、ビットコインが国内プールと海外プールの残高の勘定単位として機能し、物理的な国境を越えた資金の流れはないが、実際の国境を越えた資金移動は完了する。
マネーロンダリングの手法：マネーロンダリングの手法。""> 「ノックオフ」、外国為替規制を回避するための価値尺度および決済ツールとしての暗号通貨の使用。
プラットフォーム義務の反省と提案、まずは地理的リスク監視の強化プラットフォームは、司法権による禁輸措置が取られている国、リスクの高い地域を含む取引を特定し、監視すべきである。2つの特定の司法管轄区間で頻繁に「買い占め、売り占め」を行い、ユーザーIPアドレスが取引行動と一致しないアカウントは見直されるべきです。第二に、グローバルな視点からのリスク評価です。評価、単一のプラットフォーム取引を単独で見ることはできません。プラットフォームは、グローバルな観点からノックオン取引のパターンを特定するために、（法律で認められている範囲で）業界の情報共有に積極的に参加する必要があります。
ケース4：国境を越えた電子商取引を利用した暗号通貨のマネーロンダリング
プロフィール： 犯罪グループは偽の越境ECを設立した。犯行グループは、偽の越境EC会社を設立し、輸出入貿易契約を偽造し、中国の暗号通貨OTCディーラーを通じてビットコインを購入し、オフショアの関連会社に送金した。ビットコインを売却した後、オフショア企業は「輸出代金」の名目で国内企業に外国為替を支払い、違法な資金を合法的な対外貿易の上塗りをする。""> 貿易マネーロンダリング、実際の取引の架空化、暗号通貨の国境を越えた利便性を利用した資金の流れの偽装。
プラットフォーム義務反省と提言国際貿易に従事していると主張する企業ユーザーに対して、プラットフォームは企業登録情報を確認するだけでなく、物流書類、通関記録などの実際の貿易背景を審査し、取引規模と企業量の深刻な不整合に注意する必要がある。プラットフォームは物流書類、通関記録などの実際の貿易背景を確認することができないことにも注意する必要がある。"">OTC市場のリスクを懸念し、OTCディーラーはフィアット通貨と暗号通貨をつなぐ重要なノードです。プラットフォームは、厳密なアクセス監査とOTCディーラーの継続的な監視を実施し、マネーロンダリング対策の焦点とする必要があります。
ケース5：オンラインギャンブルの「給与」のUSDT化のケース
ケース概要： オンラインギャンブルプラットフォームは、ギャンブラーの再充電、引き出し、エージェントやスタッフに「賃金」、「手数料」を支払うために、すべてのUSDTを使用して実行するように変更されます。ギャンブラーはUSDTを購入するために不換紙幣をリチャージし、ギャンブルプラットフォームにリチャージし、勝った後、または手数料を得た後、プラットフォームはユーザーの財布にUSDTを戻し、ユーザーは自分でそれを販売します。
マネーロンダリング手法： 暗号マネタイゼーションの全プロセスは、違法なビジネスシステム全体を伝統的な金融システムから隔離し、発見の難易度を大幅に高めます。
プラットフォーム義務反省と提言まず、違法ビジネスに関連する住所を特定すること。text="">プラットフォームはオンチェーン分析ツールを使用して、既知のギャンブルプラットフォーム、ダークウェブマーケット、その他の関連する入金アドレスにフラグを立てるべきです。span text="">ユーザーの行動プロファイルを確立し、集中管理されたアドレスにUSDTを定期的に送金し、そのアドレスからUSDTを定期的に受け取る多数のユーザーを「給与」パターンとして自動的に識別し、警告します。
ケース概要： ハッカーは、ビットフィネックス取引所から資金を盗み出し、約200万ドル近くを盗み出しました。Bitfinex取引所から約12万ビットコインを盗み出しました。その後数年間、彼らはコインミキサー、他のトークンとの分散型交換、何千もの新しいウォレットアドレスの作成を通じて資金を洗浄した。米司法省が2人の容疑者を逮捕し、資産の一部を回収したのは2022年のことだった。
マネーロンダリングの手法： コインミキサーやDeFiプロトコルを使用してチェーンを混乱させ、資金の流れを遮断する。
プラットフォームは、まず第一に、コインミキサーに関連するアドレスのブロックを反映し、提案する義務があります。span leaf="">プラットフォームは、既知のコインミキシングサービス（ChipMixer、Wasabi Walletなど）の入金アドレスをブラックリストに登録し、ユーザーがこれらのアドレスからコインをチャージすることを禁止し、これらのアドレスへのコインの引き出しを検閲する必要があります。第二に、オンチェーン分析ツールの統合、プラットフォームは、次のようなテクノロジーを使ってオンチェーン追跡機能を調達するか、自分で構築しなければなりません。Chainalysis, Ellipticなどのツールを使って、トップアップ資金の「純度」をスコアリングし、リスクの高いアドレスや違法行為に関連するアドレスからのサービスを拒否したり、資金を凍結したりする必要があります。
Case 7: OneCoin Ponzi Scheme (Global)
Case 7: OneCoin Ponzi Scheme (Global)
ケース概要： OneCoinは「ビットコイン・キラー」だと主張しているが、「ビットコイン・キラー」ではない。「ビットコインキラー "と主張しているが、実際はブロックチェーンを使わない中央集権的なマルチ商法であり、世界全体で40億ユーロ以上を集めている。銀行口座と現金輸送の複雑な世界的ネットワークを通じて資金を移動させるが、部分的に暗号通貨をカスケードにも利用している。
マネーロンダリング手法： 伝統的な手法と新しい手法の組み合わせで、暗号通貨を多層的なツールの一つとして使用する。
プラットフォームobligations反省と提言、まず「疑似暗号通貨」プロジェクトに注意：。strong> プラットフォームは、トークンをオンライン化する前に十分なデューデリジェンスを行い、技術的な信憑性、チームの透明性、ビジネスロジックの合理性を確保すべきである。第二に、内部のコンプライアンス文化の構築を強化することです。strong>社内の従業員が賄賂を受け取ったり、犯罪組織と結託したりするのを防ぐ。従業員に対する定期的なAML研修と独立したコンプライアンス報告チャネル。p>
ケース概要： 暗号通貨投資。暗号通貨投資プラットフォームであるAfricryptの創設者は、「ハッキングされた」と主張した後に連絡が取れなくなり、約69,000ビットコインを持ち逃げした。彼らはすぐにコインミキサーやクロスチェーンブリッジを介してビットコインを他のトークンに変換し、規制されていない取引所を使って現金化した。
マネーロンダリングの手法： クロスチェーン技術を利用した資産の窃盗と移転を監督。
プラットフォームObligation反省と提言。一つは、DeFiとクロスチェーンプロトコルを監視する義務を果たすことです。クロスチェーンブリッジの普及に伴い、マネーロンダリングの経路はより複雑になっています。プラットフォームは、異なるブロックチェーン間での資産の移転経路を追跡できるように監視ルールを更新する必要があります。第二に、法執行機関との迅速な対応メカニズムを確立すること、そして
ケース9：ロシアの麻薬カルテルが資金洗浄にBTCを使用
ケース9：ロシアの麻薬カルテルが資金洗浄にBTCを使用
プロフィール： あるロシアの麻薬カルテルは、ダークウェブを通じて麻薬を販売し、その資金を集めるためにBTCを利用しています。ダークウェブで麻薬を販売し、ビットコインを集め、プロのマネーロンダリングチームを雇う。このチームは、当時マネーロンダリング対策に弱かったBTC-eなどの取引所を通じて資金を洗浄し、最終的にその資金を合法的な経済に投資した。
マネーロンダリングの手法： Darknet-Exchange-Entity Economy、マネーロンダリングの典型的な3段階。
プラットフォームobligations反省と提言。1つは、ダークウェブ関連のアドレスを最高リスクとすることです。既知のダークウェブ・マーケットプレイスのアドレスからの資金流入は、極めてリスクが高いと見なされるべきです。第二に、リスクベースのアプローチを導入すること、利用者を国籍、取引行動、資金の出所、職業などの多次元の情報に基づいてリスクレベル（低、中、高）に分類し、高リスクの利用者に対してはより厳格な継続的監視と取引制限を採用する。
ケース10：北朝鮮ハッカー集団ラザロ・グループのマネーロンダリング事件（グローバル）
事件の概要： この組織はこのグループは、フィッシングやマルウェアを通じて巨額の暗号通貨を盗み（例えば、Ronin Networkのクロスチェーンブリッジから盗まれた6億2500万ドル）、その後、「チェーンホッピング」、複数のDeFiプロトコルを通じた交換、誓約、送金という複雑な戦略を用い、最終的にコインミキサーを通じて資金洗浄を試みました。
マネーロンダリングの手法：™""> ハッキング、DeFi、コインミキサー、その他多くの手口を組み合わせた、国家レベルの高度に洗練されたオンチェーンマネーロンダリング。
プラットフォームは、まず第一に、制裁の順守について反映し、助言する義務があります。プラットフォームは、OFACなどの国際的な制裁リストをシステムに組み込み、北朝鮮やイランなどの制裁対象国に関連するIPアドレス、電子メール、ウォレットアドレスでの取引を自動的にブロックしなければなりません。そしてプラットフォーム自体がハッカーに狙われる可能性がある。マネーロンダリング犯罪の発生源とならないよう、サイバーセキュリティの強化に多額の投資を行うことが重要である。同時に、国家レベルのハッキング組織の脅威に対抗するため、同業者や法執行機関と脅威インテリジェンスを共有する。
第三に、反マネーロンダリングの義務を果たすためのプラットフォームの体系的な構築
上記のケースを総合すると、暗号ビジネスプラットフォームはマルチレベルの全プロセス防御システムを構築し、マネーロンダリング防止義務を効果的に果たさなければならない。span text="">顧客のデューデリジェンスが礎となります。本人確認は、名前やIDカードに限らず、顔認識や生体認証などのバイオメトリクスと組み合わせて、「実在の人物、実在の名前、実在の身元」を確認する必要がある。リスク分類、動的なリスク評価モデルを確立し、ユーザーの行動、地理、取引パターンなどに基づいてリアルタイムでリスクレベルを調整する。そのリスクレベルを調整する。デューデリジェンスの強化と継続的な実施、リスクの高いユーザーについては、資金の出所、資産、取引の目的を理解し、取引行動を継続的に監視する。また、取引目的が明確であるかどうか、取引行動が当初の発言と一致しているかどうかを注視する必要があります。
第二に、取引の監視が中核です。"、"ブラックリストに登録されたアドレスとのやりとり "などのケース-経験に基づいた監視ルールを確立します。行動分析モデル、機械学習を導入し、各ユーザーの「通常の」行動のベースラインを分析し、警告を発します。機械学習を導入し、各ユーザーの「通常の」行動のベースラインを分析し、重大な逸脱（突然の大きな取引、取引対象の変更など）があるとすぐにユーザーに警告します。チェーン追跡能力、専門的なチェーン分析ツールを備え、資金の出所を追跡し、通貨を特定する能力を備えていなければなりません。専門的な連鎖分析ツールを備えていなければなりません。
繰り返しになりますが、記録と報告が重要です。完全な記録保持、すべてのKYC情報、取引記録、内部コミュニケーション記録は、法律により少なくとも5年間は保存しなければなりません。疑わしい取引報告書を適時に提出すること、独立したマネーロンダリング防止コンプライアンス・オフィサーを設置し、疑わしい取引と確認された場合は、迷うことなく金融商品取引庁に報告すること。迷うことなく金融商品取引法に報告すべきである。
さらに、組織とシステムが保証となる。明確なAML方針、明確で強制力のある社内AML方針を策定し、すべての職員がそれを認識し、遵守するようにする。独立したコンプライアンス機能、AMLコンプライアンス部門は、取締役会または経営トップに直接報告する、高度な独立性と権限を持つべきである。取締役会または経営トップに直接報告する。継続的なスタッフトレーニング、第一線のスタッフ、特にカスタマーサービスとオペレーションスタッフが最新のマネーロンダリング手法とプラットフォームの対応戦略に精通しているようにする。およびプラットフォームの対応戦略に精通していること。
また、テクノロジーへの投資と革新が未来です。規制技術を取り入れ、ゼロ知識証明などのプライバシー保護技術のコンプライアンス分野への応用を積極的に模索し、ユーザーのプライバシー保護を前提としたコンプライアンス検証の完成を実現する。業界コラボレーション、（法的およびプライバシーの枠組み内で）業界全体のリスクアドレス共有リポジトリの設立を推進する。共同防衛と統制の相乗効果を形成する。
暗号プラットフォームにとって、マネーロンダリング防止はもはや外部からの規制圧力ではなく、むしろ自らの長期的かつ健全な発展のための本質的な要件です、市場の信頼を築き、正当なユーザーを獲得するための「パスポート」なのです。PlusTokenからLazarus Groupまで、それぞれのケースは手痛い教訓であると同時に、プラットフォームのマネーロンダリング防止策を映し出す明確な鏡でもあります。反マネーロンダリング義務を企業文化の血流に統合し、テクノロジーを盾に、システムを剣に見立て、強固でインテリジェントかつダイナミックな防御システムを構築することによってのみ、イノベーションとコンプライアンスのバランスビームを着実に前進させ、未来の金融エコシステムにおいて責任ある信頼できる参加者となることができる。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くはちょうど無視これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。
4、ライセンス取引所アンチマネーロンダリングリスク管理
4、ライセンス取引所アンチマネーロンダリングリスク管理
認可を受けた取引所として、AML規制要件への法的準拠、テクノロジーとセキュリティ、マーケティングと運営、資産と管理、戦略、広報対応の面でさまざまなリスクに直面している。この記事で取り上げたマネーロンダリング防止の場合、この種のリスクを管理する鍵は、進化するグローバルおよびローカルの規制要件への継続的なコンプライアンスです。