[特集] バイナンスはダメだ: ライセンスの拒否、規制の混乱など

泣きっ面に蜂。この格言はバイナンスが置かれている苦境を説明するのに非常に適切です。

今月上旬、バイナンスは、CEO兼共同創設者のチャオ・チャンペン（CZ）とともに、米国（US）証券取引委員会（SEC）から課せられる複数の容疑の中心となっている。 。状況の深刻さは明らかです米国の証券監視機関が彼らを告発 違法な取引プラットフォームの運営、適切な登録なしで暗号資産証券の提供、顧客の混在などの行為を禁止しています。疑わしい方法で資金を提供する。それだけでは十分ではないかのように、SECはバイナンスが無許可の取引所、ブローカーディーラー、清算機関として機能していたと主張している。

そしてそのわずか2か月前、米国商品先物取引委員会（CFTC）もバイナンスとCZに対して同様の申し立てを行った 、プラットフォームの運営に疑問の影を落としています。

米国地方裁判所の判事はつい数日前、SECが自社の事件について公に発言することを制限しようとするバイナンスの試みを却下する判決を下した。

取引所は9月21日までに弁護を準備しなければならない一方、SECは11月7日に反論を行うことが認められると発表された。この決定は、有名な取引所にとって一連の課題における新たな挫折を意味する。

EU加盟国からの強制離脱で非難される

バイナンスは長い間、仮想通貨の分野で支配的なプレーヤーであったが、ここ数週間、同プラットフォームは一連の打撃に直面している。欧州諸国での強制退出や捜査の乗り越えから、米国での大量解雇の混乱に直面するまで、取引所は荒波を乗り越えてきた。

詳しく説明すると、SECがバイナンスを訴えて以来、英国の金融行動監視機構（FCA）は断固とした行動をとり、以前に取引所の関連会社に与えられていたいくつかの許可を取り消した。この動きは、英国における取引所の存在感の劇的な変化を示唆している。

しかし、それだけではありません。Binance の問題は欧州連合 (EU) の他の国々にも拡大しています。

6月16日、取引所はオランダ市場からサービスを撤退するという苦渋の決断を下した 。この撤退は、切望されていた仮想資産サービスプロバイダー（VASP）ライセンスを確保する試みが失敗した結果として行われ、取引所にはオランダの顧客との決別以外に選択肢がなくなった。

バイナンスは直ちに発効し、オランダからの新規顧客の受け入れを停止し、同地域での新規口座への扉を閉ざす。オランダの既存顧客にとっても状況は変化しており、7 月 17 日からはバイナンス プラットフォームからのみ資産を引き出すことができます。購入、取引の実行、入金の開始など、他のすべてのアクティビティは利用できなくなります。

同じ頃、バイナンスのフランス部門は「違法」行為の疑いで地元当局の捜査を受けていた。デジタル資産サービスの提供と「マネーロンダリングの加重行為」 、」パリ検察当局によると。

この捜査は、2022年5月に規制当局の承認を受ける前にデジタル資産サービスプロバイダーとして違法に運営したことと、「利益を生み出した犯罪の加害者が実行する投資業務、隠蔽、換金に参加することによるマネーロンダリングの悪化」に関連している。 」

そしてそのわずか2日前には、キプロス証券取引委員会への上場で示されたように、キプロスから撤退する動きをとった。同取引所は現在、欧州連合の暗号資産市場（MiCA）法案が来年施行される予定で、それに先立って登録抹消の審査が行われている。不思議なことに、規制当局のウェブサイトにはバイナンスの登録抹消について明確な説明がなされていない。

そして6月23日、ベルギーの最高市場規制当局である金融サービス市場庁（FSMA）が厳しい通知を出した。発表によると 、FSMAはバイナンスに対し、地元顧客へのサービスを即時停止するよう命令した。

問題の核心は、バイナンスがベルギーにおいて「欧州経済領域に加盟していない国からの仮想通貨と法定通貨との交換サービスおよびカストディウォレットサービスの提供および提供」を行っているとされる活動にある。 「このような行為は、この地域における明確な禁止事項に違反すると規制当局は主張している。 「したがって、FSMAはバイナンスに対し、ベルギーにおけるあらゆるそのようなサービスの提供または提供を即時停止するよう命令した。」と通知には書かれていました。

バイナンスもオーストリア金融市場局へのライセンス申請を取り下げたと伝えられている。6月26日のFinanceFWDによると 、オーストリアの申請を取り下げる決定は少し前に行われ、問題に詳しい情報筋が状況を明らかにした。オーストリアの規制当局が取引所に水面下で圧力をかけていた可能性を示唆する噂が飛び交っている。

取り下げられたオーストレイン申請に関するFinanceFWDの報告書についてコメントするために連絡を受けた際、バイナンスの広報担当者は、「規制当局との会話の詳細を共有することはできないが、バイナンスが事業を展開する場所を問わず、義務に従って行動することに引き続きコミットしている」と述べた。

他の非EU諸国でのビール醸造に関する問題
先月、バイナンスはカナダでの事業を停止する決定を下した。同取引所は、この大きな動きの主な理由として、厳しい規制環境を挙げている。ツイートの中で、「私たちはカナダのブロックチェーン業界の残りの部分に大きな期待を抱いていました。残念ながら、仮想通貨取引所に提供されたステーブルコインと投資家の制限に関する新しいガイダンスにより、現時点ではカナダ市場はもはやバイナンスにとって維持できなくなりました。」

5月18日、バイナンス・オーストラリアが発表した発表は、仮想通貨コミュニティに衝撃を与えた 。これは、同社の決済プロバイダーであるZeptoが、Zeptoの提携銀行業務および決済プロバイダーであるCuscalからバイナンスへのサポートを中止するよう指示されたことを受けて、同社のドルサービスが突然停止されたことを明らかにした。

この決定による影響は広範囲に及び、オーストラリアに住む約100万人のバイナンスの顧客に影響を与えた。バイナンスの地域マネージャー、ベン・ローズ氏が6月26日のオーストラリアン・ブロックチェーン・ウィークで聴衆に講演した際、その影響の大きさが明らかになった。同氏は、「我々は夜の午後11時30分に銀行取引を中止する24時間前の通知を受け取りましたが、その後12時間に変更され、そのため銀行取引が打ち切られました…与えられた理由は完全に明確ではなく、明確ではありませんでした」と述べた。メディアではとても良く見えるよ。」

うまくいかない可能性のあるものは、必ず失敗する
ドイツの金融規制当局BaFinがバイナンスに重大な打撃を与えた と伝えられており、取引所の保管ライセンス申請を拒否したと伝えられている。このニュースは昨日 FinanceFWD を通じて発表されました。 。しかし、この問題に近い関係筋によると、報告書は否認が正式な決定なのか、それとも否認するだけの意図なのかについて不確実性を示しており、状況はやや不透明なようだ。

バイナンスの広報担当者は電子メールでの声明で次のように明らかにした。予想通り、これは詳細かつ継続的なプロセスです。私たちはドイツの規制当局との協議を継続するための適切なチームと対策を講じていると確信しています。」

もう一つの不安な展開として、バイナンスのユーロバンキングパートナーであるペイセーフは、9月25日から仮想通貨取引所との関係を断つ予定である。 Paysafe の動きは戦略的見直しに基づくもので、単一ユーロ決済地域 (SEPA) ネットワークを通じて行われるバイナンスとの間のユーロ建て銀行送金に特に影響を与えることになります。 Paysafeがすでに5月にBinanceへのGBP送金のサポートを停止していたことは注目に値します。

広報担当者は「バイナンスは銀行振込（SEPA）によるユーロ入出金のプロバイダーを変更する予定だ」と述べた。当社の現在のパートナーである Paysafe は、2023 年 9 月 25 日以降、Binance ユーザーへのこれらのサービスの提供を終了します。」

ブラジル下院の著名な議員であるアルフレド・ガスパール副議員は、この国を悩ませているねずみ講疑惑に対する進行中の捜査において、説得力のある行動をとった。仮想通貨の状況にスポットライトを当てて、ガスパール副長官6月21日に正式に要請 、議会調査委員会（CPI）の一環としてブラジル議会で証言するためにバイナンス・ブラジルのディレクターであるギリェルメ・アダッドを召喚した。

陰謀に加えて、ブラジル証券取引委員会はすでにブラジルの顧客へのビットコイン先物商品の提供に関してバイナンスに圧力をかけている。

これらの相次ぐ挑戦により、バイナンスは注目を集めています。

虫眼鏡の精査の下で
嵐の雲がバイナンスに集まりつつある中、その課題は米国の国境をはるかに越えて広がっています。欧州における規制の混乱は、米国で取引所が直面する圧力の高まりの結果として浮上している。この一か八かの法的対決の波紋は、取引所のネイティブ仮想通貨である BNB にすでに影響を及ぼしており、訴訟の発表以来 20% 以上の大幅な下落を記録しています。

法律専門家は、バイナンスは、現在規制拡大の対象となっているコインベースや他の取引所、Web3組織と並んで、厳しい苦戦に直面していると考えている。これらの訴訟の結果は、将来米国でデジタル資産交換がどのように規制されるかの前例となる可能性があり、欧州の仮想通貨業界への広範な影響についての懸念を引き起こす。

監視の目が厳しくなり、重大な疑惑が浮上しているため、バイナンスの今後の道筋は不透明なようだ。