Pedoman Baru UEA

TheBank Sentral Uni Emirat Arab (CBUAE) bersama dengan badan-badan pengatur lainnya di negara ini, baru-baru ini telah merilis pembaruanpanduan bersama untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) yang beroperasi di dalam negeri.

Arahan baru ini mencakup pengenalan hukuman bagi VASP yang menjalankan bisnis tanpa lisensi yang tepat di yurisdiksi tersebut.

Pada tanggal 6 November, timKomite Nasional Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme dan Pendanaan Organisasi Ilegal (NAMLCFTC) dan CBUAE meluncurkan daftar yang disebut "Bendera Merah" untuk VASP.

Daftar ini terdiri dari berbagai indikator seperti tidak adanya lisensi regulasi, komitmen yang terlalu ambisius, komunikasi yang tidak memadai, kurangnya pengungkapan regulasi, dan penanda lain yang dapat mengidentifikasi entitas yang mencurigakan.

Menurut pedoman yang baru diterbitkan, otoritas pengawas mengantisipasi semua lembaga keuangan berlisensi (LFI), bisnis dan profesi non-keuangan yang ditunjuk (DNFBP), dan VASP berlisensi untuk melaporkan transaksi yang melibatkan pihak-pihak yang mencurigakan.

Panduan ini menekankan pentingnya melaporkan informasi apa pun terkait aktivitas aset virtual tanpa izin melalui mekanisme pelaporan pelanggaran.

Membantu pihak berwenang dalam upaya mereka menegakkan hukum dan menjaga sistem keuangan UEA.

Hukuman untuk VASP yang Tidak Berlisensi

Bank sentral menyoroti bahwa VASP tanpa izin yang beroperasi di UEA akan dikenakan hukuman perdata dan pidana.

Seperti yang dinyatakan dalam laporan tersebut:

Pengawas mengingatkan sektor ini bahwa VASP yang beroperasi di UEA tanpa izin yang sah akan dikenakan hukuman perdata dan pidana termasuk, namun tidak terbatas pada, sanksi keuangan terhadap entitas, pemilik, dan manajer senior;

Selain itu, dokumen tersebut menekankan bahwa LFI, DNFBP, dan VASP berlisensi yang menunjukkan kesiapan untuk terlibat dengan VASP yang tidak berlisensi juga akan menghadapi konsekuensi hukum.

Dalam siaran pers,Yang Mulia Khaled Mohamed Balama, gubernur CBUAE dan ketua NAMLCFTC kata dia:

"Panduan baru untuk memerangi penggunaan penyedia layanan aset virtual tanpa izin ini muncul pada saat aset virtual menjadi lebih mudah diakses melalui saluran digital. Seiring dengan semakin matangnya ekonomi digital kami, pekerjaan kami dalam memerangi semua jenis kejahatan keuangan semakin meningkat dengan meningkatkan kesadaran akan risikonya dan menekankan pentingnya kepatuhan terhadap peraturan dan undang-undang yang relevan untuk memastikan integritas sistem keuangan UEA."

Regulasi Kripto di Timur Tengah

Regulasi mata uang kripto di Timur Tengah telah dicirikan oleh beragam pendekatan, yang mencerminkan berbagai sikap dan prioritas dari berbagai negara di kawasan ini.

Sementara beberapa negara, seperti Uni Emirat Arab (UEA) dan Bahrain, telah mengambil langkah proaktif untuk menetapkan kerangka kerja regulasi yang komprehensif, negara lain seperti Arab Saudi dan Kuwait telah mengambil sikap yang lebih berhati-hati.

Negara-negara ini menekankan perlunya perlindungan investor dan mitigasi risiko.

Secara keseluruhan, kawasan ini telah menyaksikan pengakuan yang semakin besar terhadap potensi teknologi blockchain dan mata uang kripto.

Beberapa pemerintah telah menyatakan komitmennya untuk mendorong inovasi sekaligus memastikan stabilitas dan integritas sistem keuangan mereka.