Kesengsaraan Hukum Binance: Makan Malam dengan Sisi Informasi

Pada bulan September 2023, ketika penyelesaian multi-miliar dolar Binance dengan pihak berwenang AS sedang diselesaikan, para pedagang terbesar perusahaan yang menghadiri konferensi di Singapura mendapatkan intipan. Dalam acara makan malam mewah yang diselenggarakan oleh Binance yang diadakan di sebuah klub mewah di Singapura - 1880, para tamu mendapat kepastian: bursa kripto terbesar di dunia akan melewati badai hukum Amerika.

Interior tahun 1880. (Sumber gambar: Tatler Asia)

Pemimpin yang Tidak Hadir, Menekan Pertanyaan

Changpeng Zhao, wajah publik Binance, tidak hadir. Sebagai gantinya, Richard Teng, calon penggantinya, berbaur dengan para tamu. Di tengah-tengah hidangan daging sapi Angus Amerika dan truffle Australia, percakapan beralih ke masalah hukum. Para tamu mendesak para pejabat Binance tentang jumlah penyelesaian potensial, dengan US$4 miliar menjadi topik hangat. Setelah berdiskusi, beberapa tamu VIP pergi dengan keyakinan bahwa ini adalah jumlah yang akan dibayarkan Binance, jumlah yang sangat kecil bagi perusahaan.

Dubai: Sebuah Tempat Perlindungan di Bawah Pengawasan

Zhao telah menghabiskan sebagian besar tahun 2023 lebih dekat dengan rumah adopsinya di Dubai, UEA. Namun, bahkan dengan hubungan dekat dengan para pejabat Emirat dan tempat perlindungan hukum pribadi karena kurangnya perjanjian ekstradisi dengan AS, tekanan terus meningkat. Kesepakatan potensial dengan Departemen Kehakiman pada awal tahun gagal, dan departemen tersebut mendorong hukuman yang lebih keras.

Sementara itu, UEA sangat ingin keluar dari daftar abu-abu FATF, yang merupakan noda pada reputasi keuangannya. Meskipun orang-orang yang dekat dengan situasi tersebut mengklaim bahwa otoritas UEA tidak berperan dalam keputusan Zhao untuk menghadapi dakwaan AS, kehadirannya yang sering dalam diskusi AS-UEA menunjukkan hal yang sebaliknya. Badan pengatur Dubai juga menunda pemberian lisensi penuh kepada Binance, yang semakin memperumit masalah.

Sebuah Investigasi Global: Dari Tiongkok hingga Washington

Peningkatan pesat Binance dimulai pada tahun 2017, dengan cepat melampaui para pesaing yang lebih besar. Awalnya di Cina, kemudian pindah ke Jepang dan kemudian Malta sebelum mengklaim tidak memiliki kantor pusat resmi. Penyelidikan AS terhadap perusahaan ini dimulai pada tahun 2018, dengan melibatkan berbagai lembaga. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi bahkan menggugat Zhao dan Binance pada Maret 2023.

Akan tetapi, Komisi Sekuritas dan Bursa tidak menjadi bagian dari penyelesaian pada bulan November dan melanjutkan kasusnya terhadap Binance dan Zhao atas dugaan kesalahan penanganan dana pelanggan dan mengizinkan akses ke Amerika Serikat. Binance mengklaim bahwa SEC telah melangkahi wewenangnya.

IRS: Melacak Jejak Uang

Binance pertama kali masuk dalam radar Washington karena pertumbuhannya yang cepat dan basis pelanggan AS yang signifikan. Jarod Koopman, dari divisi investigasi kriminal IRS, menyatakan bahwa Binance terus muncul dalam investigasi lain, termasuk pasar darknet Hydra yang berbasis di Rusia, peretas Korea Utara, dan pasar eksploitasi anak.

Pada akhir 2019, para penyelidik memilah-milah tumpukan data, termasuk log obrolan, email, dan transaksi internal. "Momen besar" terjadi pada musim panas 2022 ketika mereka menemukan komunikasi internal yang menunjukkan pengetahuan langsung Zhao tentang pelanggaran hukum AS.

Sebuah Upaya Tim: Keadilan Terlayani

Unit Kejahatan Siber Barat IRS memimpin upaya agensi tersebut, berkolaborasi dengan kantor kejaksaan AS di Seattle. Whitney Case, dari FinCEN Departemen Keuangan AS, menambahkan bahwa pemasaran Binance sendiri, yang mengiklankan kurangnya pemeriksaan verifikasi identitas, menarik perhatian mereka pada tahun 2018.

Pada akhirnya, para pejabat menyimpulkan bahwa penerimaan Binance yang tidak tepat terhadap pengguna Amerika dan pelanggaran hukum AS menyebabkan tuntutan pidana terhadap perusahaan dan Zhao. Meskipun Binance mengklaim telah memblokir pengguna AS pada tahun 2019, pengajuan pengadilan mengungkapkan bahwa mereka terus mengizinkan pedagang bernilai tinggi untuk tetap berada di platform yang tidak terdaftar.

Seperti yang telah dibahas sebelumnya oleh Coinlive,skenario paralel sedang berlangsung di Tiongkok di mana perdagangan mata uang kripto dilarang sejak 2021.

Akibat yang ditimbulkan: Penalti dan Era Baru

Hukuman yang dijatuhkan merupakan salah satu yang paling signifikan yang pernah terjadi pada sebuah lembaga keuangan. Zhao menghadapi hukuman maksimum 10 tahun, denda, dan potensi penyitaan keuntungan. Hukumannya akan dijatuhkan pada bulan Februari, dan perjanjian pembelaannya mencakup pengabaian haknya untuk mengajukan banding jika hukumannya kurang dari 18 bulan. Dia bahkan bisa kembali ke perusahaan dalam waktu tiga tahun.

Sementara itu, Binance melihat ke depan, sudah mengirimkan pesan tentang langkah selanjutnya untuk klien VIP. Teng, CEO baru, meyakinkan mereka dalam email baru-baru ini bahwa hari-hari terbaik perusahaan ada di depan. Dia menjanjikan "pengumuman yang menarik" segera, sebagai bukti komitmen Binance terhadap klien yang paling berharga.

Dalamposting terbaru pada X, Teng menyimpang dari tanda tangan "empat" oleh Zhao. Merangkul era baru, Teng menguraikan visinya dengan komitmen tiga poin yang ringkas dan terlihat berpose dengan tanda tangan - "tiga":

1) Selalu berfokus pada pengguna
2) Bekerja sama dengan regulator untuk menegakkan standar
3) Berkolaborasi dengan mitra untuk mengembangkan Web3

Sumber gambar: X @_RichardTeng

Kemenangan yang Gemilang atau Tembakan Peringatan?

Penyelesaian multi-miliar dolar Binance mungkin tampak seperti keadilan yang ditegakkan, tetapi ada rasa ketidaklengkapan. Zhao, arsitek dari praktik perusahaan yang dipertanyakan, pergi dengan tamparan di pergelangan tangan dan potensi pengembalian dalam tiga tahun. Sementara itu, Binance sendiri, dengan masa lalu yang suram dan masa depan yang tidak jelas, terus beroperasi di area abu-abu peraturan.

Pertanyaannya tetap: apakah ini merupakan titik balik yang nyata bagi Binance, atau hanya kemunduran sementara dalam pengejaran dominasinya yang tiada henti? Hanya waktu yang akan menjawab apakah "hari-hari terbaik" perusahaan benar-benar ada di depan mata, atau apakah penyelesaian ini hanyalah sebuah peringatan sebelum badai yang tak terelakkan.

Sementara itu, Zhao terlihat aktif berinteraksi dengan para pengikutnya di media sosial tentang kehidupannya selama waktu "bebas" ini.