Saga Aturan Perjalanan Inggris Mengungkap Teka-teki Kepatuhan Kripto yang Lebih Luas

Saat kalender beralih ke 1 September, tonggak peraturan yang signifikan memberi isyarat bagi perusahaan kripto di Inggris: adopsi "aturan perjalanan" dalam waktu dekat, sebuah langkah yang bertujuan untuk mengekang pencucian uang di dalam industri ini. Namun, jalan menuju implementasi yang efektif penuh dengan tantangan, dipicu oleh peluncuran aturan ini yang tidak konsisten dalam skala global.

Financial Action Task Force (FATF), badan penetapan standar internasional terkemuka, telah menguraikan norma-norma yang mengharuskan perusahaan-perusahaan mata uang kripto untuk mengungkap identitas individu yang mengatur transaksi - sebuah arahan yang telah memicu perdebatan di seluruh lanskap kripto. Penerapan aturan tersebut pada karakteristik khas kripto, termasuk dompet kustodian mandiri tanpa pengawasan regulasi, telah memicu perdebatan yang sedang berlangsung.

Dalam wacana ini, perpecahan muncul antara mereka yang melihat aturan ini sangat diperlukan dalam memperkuat perang melawan dana ilegal dan meningkatkan integritas lingkungan mata uang kripto, dan mereka yang bergulat dengan kerumitan adaptasi.

Saat ini, hanya 35 yurisdiksi yang telah meratifikasi undang-undang yang diperlukan, sebuah kenyataan yang mendorong FATF untuk menggarisbawahi "keprihatinan serius" atas kegagalan yang umum terjadi dalam mengoperasionalkan aturan tersebut dalam penilaian bulan Juni.

Dalam lanskap implementasi, perbedaan tetap ada, bahkan di antara negara-negara yang telah mengadopsi aturan tersebut. Sebuah contoh muncul di Kanada, di mana operator diberi mandat untuk mencatat alamat pos penerima bantuan, sebuah persyaratan yang tidak ada padanannya di Inggris.

Perbedaan ini memicu kebingungan yang kompleks bagi perusahaan yang melintasi jalur transfer transnasional, seperti yang disoroti oleh Catarina Veloso, Ketua Bersama kelompok kerja aturan perjalanan CryptoUK & # 39; dan Rekan Senior untuk Peraturan dan Kepatuhan di Notabene.

Catarina memuji Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris atas pendekatannya yang reseptif, dibuktikan dengan keterlibatan kolaboratifnya dengan industri melalui latihan "sandbox" untuk mengatasi tantangan ini. Namun, ia menyarankan bahwa pedoman FCA yang diluncurkan pada bulan Agustus dapat memperoleh manfaat dari tingkat detail dan ketepatan yang lebih tinggi, terutama mengenai penyedia dompet yang melakukan penilaian berbasis risiko setelah menerima dana dari yurisdiksi asing yang tidak patuh.

Dalam upaya menyempurnakan seluk-beluk ini, ia mengarahkan pandangannya ke Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG), sebuah entitas industri yang panduannya sangat berpengaruh di kalangan regulator dan pengadilan. Pendekatan proaktif sedang dilakukan oleh CryptoUK, dengan rencana dalam waktu dekat untuk menjangkau JMLSG.

Korespondensi yang akan datang berusaha untuk membangkitkan wacana komprehensif yang mencakup nuansa mengelola transfer masuk dan menavigasi seluk-beluk labirin dari protokol tertutup yang tidak kompatibel.

Dengan semakin dekatnya implementasi peraturan ini, hanya seminggu lagi, sentimen yang ada beresonansi - Catarina memiliki sikap penuh harapan bahwa FCA akan mengadopsi pendekatan yang penuh pertimbangan. Ia menyatakan bahwa, "Saya berharap regulator berempati pada masalah ini ... Saya berharap ada kelonggaran dalam memahami bahwa hal-hal ini membutuhkan waktu. Akan ada konflik dan kita perlu melihat dari pengalaman bagaimana konflik tersebut akhirnya diselesaikan."

Namun, keharusan untuk mengumpulkan data yang komprehensif mengenai interaksi internasional pelanggan menghadirkan teka-teki yang sulit bagi perusahaan mata uang kripto. Tantangan ini semakin diperparah oleh kesulitan transisi yang dengan tepat diciptakan oleh Ilya Brovin, Chief Growth Officer Sumsub, sebuah platform verifikasi terkemuka, sebagai "masalah matahari terbit" untuk undang-undang tersebut.

Ilya menggarisbawahi peran penting dari aturan perjalanan dalam mendorong lanskap di mana institusi kripto dapat dengan percaya diri membedakan entitas mana yang layak dipercaya. Dalam ranah mata uang kripto yang terus berkembang, banyak sekali ketidakpastian yang muncul. Namun, kompas peraturan sangat lambat dalam memberikan panduan yang pasti, membuat para pelaku industri bergulat untuk mendapatkan kejelasan.

Seiring dengan semakin dekatnya tenggat waktu 1 September untuk implementasi di Inggris, suara-suara terkemuka seperti UK Finance dan Claire Cross, Partner di firma hukum Corker Binning, menyerukan pendekatan yang selaras dan terstandardisasi terhadap aturan perjalanan yang melampaui batas-batas geografis.

Claire menyatakan bahwa, "Kurangnya harmonisasi akan mengakibatkan celah dalam sistem yang dapat dimanfaatkan oleh mereka yang terlibat dalam aktivitas kriminal. FCA sudah pasti berada di jalur yang benar dalam menerapkan aturan ini, semoga saja seluruh dunia segera mengikutinya."

Apa Sikap Regulator?

Sinyal dari sisi regulasi menunjukkan sikap tegas, terutama di ranah yang sangat penting seperti pencucian uang, yang secara historis dicirikan oleh hukuman yang ketat untuk penyimpangan dari norma kepatuhan. Tenor komunikasi FCA sampai saat ini menunjukkan sikap yang tidak mendukung kelonggaran.

Dengan tanggal penting seperti 1 September di depan mata, ada arus bawah yang jelas bahwa upaya token untuk mematuhi tidak akan cukup. Pernyataan FCA pada tanggal 17 Agustus bergema dengan tegas, menekankan bahwa sikap acuh tak acuh tidak akan sejalan dengan harapan mereka.

Tanpa ragu, FCA mengomunikasikan kesiapannya untuk merespons dengan cepat dan tegas, jika bisnis aset kripto goyah dalam mematuhi persyaratan aturan perjalanan.