[Fitur] No-Go for Binance: Pelanggaran Lisensi, Kekacauan Regulasi, dan Lainnya

Tidak pernah hujan, tetapi menuangkan. Pepatah ini cukup tepat untuk menggambarkan kesulitan yang dialami Binance.

Awal bulan ini,Binance, bersama dengan CEO dan Co-Foundernya Changpeng Zhao (CZ), menemukan dirinya berada di pusat berbagai biaya yang dikenakan oleh Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) Amerika Serikat (AS) . Gravitasi situasi terbukti sebagaiPengawas sekuritas AS menuduh mereka mengoperasikan platform perdagangan yang melanggar hukum, menawarkan sekuritas aset kripto tanpa registrasi yang sesuai, dan mencampuradukkan pelanggan. dana dengan cara yang meragukan. Seakan itu belum cukup, SEC menuduh bahwa Binance berfungsi sebagai bursa, broker-dealer, dan agen kliring yang tidak sah.

Dan hanya dua bulan sebelumnya,Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) juga membuat tuduhan serupa terhadap Binance dan CZ , menimbulkan bayangan keraguan atas operasi platform.

Hakim Pengadilan Distrik AS baru saja menjatuhkan keputusan beberapa hari yang lalu, menolak upaya Binance untuk membatasi SEC dari membuat pernyataan publik tentang kasus mereka.

Diumumkan bahwa bursa harus mempersiapkan pembelaannya pada 21 September, sementara SEC akan diizinkan untuk memberikan argumen balasan pada 7 November. Keputusan ini menandai kemunduran lain dalam serangkaian tantangan untuk pertukaran yang terkenal itu.

Dibanting dengan Paksa Keluar dari Negara-negara di UE

Sementara Binance telah lama menjadi pemain dominan di dunia cryptocurrency, beberapa minggu terakhir telah melihat platform bergulat dengan serangkaian pukulan. Dari menavigasi keluar paksa dan investigasi di negara-negara Eropa hingga menghadapi gejolak PHK massal di AS, bursa telah menavigasi perairan badai.

Lebih jelasnya, sejak SEC menggugat Binance, Financial Conduct Authority (FCA) di Inggris Raya (UK) telah mengambil tindakan tegas, mencabut beberapa izin yang sebelumnya diberikan kepada afiliasi bursa. Langkah ini menandakan perubahan dramatis dalam kehadiran bursa di Inggris.

Tapi bukan itu saja ─ Masalah Binance telah meluas ke negara lain di Uni Eropa (UE).

Pada tanggal 16 Juni,bursa membuat keputusan sulit untuk menarik layanannya dari pasar Belanda . Keluarnya terjadi sebagai akibat dari upaya yang gagal untuk mengamankan lisensi penyedia layanan aset virtual (VASP) yang didambakan, meninggalkan pertukaran tanpa pilihan selain berpisah dengan pelanggan Belanda.

Efektif segera, Binance tidak akan lagi menerima pelanggan baru dari Belanda, menutup pintu ke akun baru di wilayah tersebut. Untuk pelanggan Belanda yang sudah ada, lanskapnya juga berubah – mulai 17 Juli, mereka hanya dapat menarik aset mereka dari platform Binance. Semua aktivitas lain, seperti melakukan pembelian, melakukan perdagangan, atau melakukan deposit, tidak akan tersedia.

Sekitar waktu yang sama,Unit Prancis Binance sedang diselidiki oleh otoritas lokal untuk kasus "ilegal" penyediaan layanan aset digital dan "tindakan pencucian uang yang diperparah ," menurut kantor kejaksaan Paris.

Penyelidikan terkait dengan operasi ilegal sebagai penyedia layanan aset digital sebelum menerima persetujuan peraturan pada Mei 2022 dan "pencucian uang yang diperparah dengan mengambil bagian dalam operasi investasi, penyembunyian dan konversi, yang terakhir dilakukan oleh pelaku pelanggaran yang telah menghasilkan keuntungan." ”

Dan hanya dua hari sebelumnya, itu bergerak untuk menarik diri dari Siprus, seperti yang ditunjukkan dalam daftar dengan Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus. Pertukaran saat ini sedang ditinjau untuk pencabutan pendaftaran, waktunya menjelang undang-undang Pasar Aset Kripto (MiCA) Uni Eropa yang akan datang, dijadwalkan untuk menjadi undang-undang di tahun mendatang. Anehnya, situs web regulator tidak memberikan penjelasan eksplisit untuk deregistrasi Binance.

Kemudian pada 23 Juni, regulator pasar utama Belgia, Otoritas Jasa dan Pasar Keuangan (FSMA), mengeluarkan pemberitahuan tegas.Menurut pengumuman , FSMA telah memerintahkan Binance untuk segera menghentikan layanannya kepada pelanggan lokal.

Inti masalahnya terletak pada dugaan aktivitas Binance dalam "menawarkan dan menyediakan layanan pertukaran di Belgia antara mata uang virtual dan mata uang legal, serta layanan dompet kustodian, dari negara-negara yang bukan anggota Wilayah Ekonomi Eropa." " Tindakan seperti itu, menurut regulator, melanggar larangan yang jelas di wilayah tersebut. "Oleh karena itu, FSMA memerintahkan Binance untuk berhenti, dengan segera, menawarkan atau menyediakan setiap dan semua layanan semacam itu di Belgia," kata pemberitahuan itu.

Binance juga dilaporkan telah menarik permohonan lisensinya dengan Otoritas Pasar Keuangan Austria.Menurut FinanceFWD pada 26 Juni , keputusan untuk menarik aplikasi Austria dibuat beberapa waktu lalu, dengan sumber yang mengetahui masalah tersebut menjelaskan situasinya. Desas-desus beredar, menunjukkan bahwa regulator Austria mungkin telah memberikan tekanan di belakang layar pada bursa.

Ketika dihubungi untuk mengomentari laporan FinanceFWD tentang aplikasi Austrain yang ditarik, juru bicara Binance mengatakan, "Kami tidak dapat membagikan detail percakapan kami dengan regulator, namun kami tetap berkomitmen untuk bertindak sesuai dengan kewajiban kami di mana pun Binance beroperasi."

Masalah Pembuatan Bir di Negara Non-Uni Eropa Lainnya
Bulan lalu, Binance mengambil keputusan untuk menghentikan operasinya di Kanada. Pertukaran mengutip lingkungan peraturan yang menantang sebagai alasan utama untuk langkah signifikan ini. Dalam tweetnya, dikatakan, “Kami memiliki harapan besar untuk industri blockchain Kanada lainnya. Sayangnya, panduan baru terkait stablecoin dan batasan investor yang diberikan untuk pertukaran crypto membuat pasar Kanada tidak lagi dapat dipertahankan untuk Binance saat ini.”

Pada tanggal 18 Mei,Binance Australia membuat pengumuman yang mengirimkan gelombang kejutan melalui komunitas cryptocurrency . Terungkap bahwa layanan dolarnya tiba-tiba ditangguhkan, sebagai konsekuensi dari penyedia pembayarannya, Zepto, yang diperintahkan untuk menghentikan dukungan untuk Binance oleh Cuscal—perbankan mitra dan penyedia pembayaran Zepto.

Dampak dari keputusan ini sangat luas, memengaruhi sekitar satu juta pelanggan Binance yang tinggal di Australia. Saat manajer regional Binance, Ben Rose berbicara kepada audiens di Pekan Blockchain Australia pada 26 Juni, besarnya dampak menjadi nyata. Dia menyatakan bahwa, “Kami menerima pemberitahuan debanking 24 jam pada pukul 23:30 malam, yang kemudian berubah menjadi 12 jam, sehingga perbankan kami terputus…Alasan yang diberikan tidak sepenuhnya jelas dan tidak terlihat sehebat itu di media.”

Apa pun yang Bisa Salah, Akan Salah
Regulator keuangan Jerman, BaFin, telah memberikan pukulan telak bagi Binance , dilaporkan menolak aplikasi pertukaran untuk lisensi hak asuh.Berita itu pecah kemarin melalui FinanceFWD . Namun, situasinya tampak agak suram karena laporan tersebut menunjukkan ketidakpastian tentang apakah penolakan tersebut merupakan keputusan formal atau hanya niat untuk menyangkal, dengan mengandalkan sumber yang dekat dengan masalah tersebut.

Dalam pernyataan email, juru bicara Binance mengklarifikasi, “Meskipun kami tidak dapat membagikan detail percakapan dengan regulator, kami terus bekerja untuk mematuhi persyaratan BaFin. Seperti yang diharapkan, ini adalah proses yang terperinci dan berkelanjutan. Kami yakin bahwa kami memiliki tim dan tindakan yang tepat untuk melanjutkan diskusi kami dengan regulator di Jerman.”

Dalam perkembangan lain yang meresahkan, mitra perbankan euro Binance, Paysafe, akan memutuskan hubungan dengan pertukaran crypto mulai 25 September. Langkah Paysafe mengikuti tinjauan strategis dan terutama akan berdampak pada transfer bank dalam denominasi euro ke dan dari Binance yang difasilitasi melalui jaringan Single Euro Payments Area (SEPA). Perlu dicatat bahwa Paysafe telah menghentikan dukungan untuk transfer GBP ke Binance pada bulan Mei.

Juru bicara mengatakan, "Binance akan mengubah penyedia untuk setoran dan penarikan EUR melalui Transfer Bank (SEPA). Mitra kami saat ini, Paysafe, tidak akan lagi menyediakan layanan ini kepada pengguna Binance mulai 25 September 2023.”

Deputi Alfredo Gaspar, seorang anggota terkemuka dari Kamar Deputi Brasil, telah membuat langkah yang meyakinkan dalam penyelidikan yang sedang berlangsung atas dugaan skema piramida yang mengganggu negara tersebut. Dengan sorotan pada lanskap cryptocurrency, Deputy Gasparsecara resmi diminta pada 21 Juni , pemanggilan Guilherme Haddad, direktur Binance Brasil, untuk bersaksi di depan parlemen Brasil sebagai bagian dari Komisi Penyelidikan Parlemen (CPI).

Menambah intrik, Komisi Sekuritas dan Bursa Brasil telah menekan Binance terkait penawaran produk berjangka Bitcoin kepada pelanggan Brasil.

Tantangan back-to-back ini telah menempatkan Binance di bawah sorotan.

Di Bawah Pengawasan Kaca Pembesar
Saat awan badai berkumpul di atas Binance, tantangannya membentang jauh melampaui batas AS. Turbulensi peraturan di Eropa telah muncul sebagai konsekuensi dari meningkatnya tekanan yang dihadapi bursa di AS. Riak dari pertikaian hukum berisiko tinggi ini telah memberi tanda pada cryptocurrency asli bursa, BNB, yang telah menyaksikan penurunan signifikan lebih dari 20% sejak pengumuman gugatan.

Pakar hukum percaya bahwa Binance — bersama Coinbase dan bursa lainnya serta organisasi Web3 yang saat ini berada di bawah kaca pembesar peraturan — menghadapi perjuangan berat yang curam. Hasil dari tuntutan hukum ini dapat menjadi preseden bagaimana pertukaran aset digital diatur di AS di masa depan dan menimbulkan kekhawatiran tentang implikasi yang lebih luas untuk industri cryptocurrency di Eropa.

Dengan pengawasan yang meningkat dan tuduhan yang berat, jalan Binance ke depan tampaknya tidak jelas.