Menjadikan crypto konvensional dengan meningkatkan investigasi kejahatan crypto di seluruh dunia

Ketika masa-masa sulit - seperti dalam pandemi - sifat manusia yang giat berubah menjadi overdrive. Orang mencari cara alternatif untuk menghasilkan uang. Itu bisa menjadi salah satu alasan mengapa cryptocurrency meroket popularitasnya dalam beberapa tahun terakhir, sebagian didorong oleh sejumlah besar orang yang duduk di rumah bertanya-tanya bagaimana cara mengalahkan suku bunga rendah dan kenaikan inflasi.

Namun, di mana ada uang tunai, ada juga penjahat. Aktor jahat adalah ahli dalam perilaku manusia dan melihat membangun momentum dan meningkatkan lalu lintas crypto sebagai peluang besar, mengetahui bahwa banyak investor baru mungkin tidak melakukan pekerjaan rumah mereka. Investor mungkin tidak menerapkan tingkat pengawasan yang sama terhadap crypto seperti halnya pensiun atau investasi lainnya, dan tidak ada banyak pengawasan peraturan secara global. Jadi, halaman pembuka atau pesan sederhana di forum dapat dengan cepat menyebabkan banyak investor baru jatuh ke dalam penipuan.

Kami juga telah melihat peningkatan proliferasi penipuan yang terkait dengan pandemi seperti berpura-pura menjual obat-obatan palsu, vaksin atau pengujian, atau menawarkan pinjaman bisnis dan hibah, misalnya, memiliki elemen crypto, dan penegakan hukum harus mengaktifkan sepeser pun untuk bereaksi terhadap ancaman baru ini. Hal itu, pada gilirannya, menciptakan sakit kepala yang semakin besar bagi para pembuat kebijakan yang bertugas melindungi konsumen. Kami juga mendengar dengan lantang dan jelas dari industri crypto bahwa regulasi sering terasa di belakang kurva dan tidak sesuai dengan tujuan.

Yang dibutuhkan adalah pendidikan yang lebih baik. Pendidikan yang lebih baik di setiap tingkatan, dari mengajar dan mendidik penegakan hukum hingga pembuat kebijakan dan regulator. Berbagi pengetahuan di seluruh ekosistem crypto untuk mendukung investigasi. Dan, sumber daya dan keinginan untuk menciptakan regulasi yang lebih cerdas yang akan melindungi konsumen sekaligus memberikan kejelasan yang dibutuhkan industri untuk terus berinovasi dan berkembang.

Terkait:Adopsi massal teknologi blockchain dimungkinkan, dan pendidikan adalah kuncinya

Pendekatan baru untuk penegakan hukum

Metode investigasi berusia berabad-abad membutuhkan lebih dari sekadar adaptasi untuk memenuhi tuntutan kejahatan yang melibatkan aset digital. Saat jenis kejahatan baru muncul, industri crypto memiliki kewajiban untuk mendidik setiap anggota penegak hukum tentang dunia baru dan cepat ini. "Pemain" utama Crypto cenderung merupakan penduduk asli digital muda dibandingkan dengan penegakan hukum. Di seluruh dunia, sebagian besar petugas mungkin menganggap crypto sangat asing, mengintimidasi atau membingungkan, membuat mereka agak kebal terhadap teknologi. Ini berdampak, karena penegakan hukum sering kali pertama kali di TKP, mengumpulkan bukti pada surat perintah penggeledahan. Tapi, apakah mereka tahu cara mencari dompet Bitcoin, misalnya? Jika Anda tidak memahami kejahatannya, bagaimana Anda bisa mengawasinya?

Setelah pendidikan, perjuangan terbesar adalah sumber daya. Di Amerika Serikat, kejahatan kripto dipandang sebagai bagian dari kejahatan dunia maya seperti ransomware. Dengan sumber daya crypto secara khusus, penyelidik dapat mengambil keuntungan dari manfaatnya dalam mengungkap bukti transaksi yang tidak dapat diubah yang disimpan di blockchain, tetapi seringkali sumber daya dan pengetahuan duduk dengan penegakan hukum Federal. Ini berarti bahwa kejahatan terkait crypto lokal diambil dari tangan penegak hukum setempat, menciptakan simpanan besar di tingkat Federal.

Terkait:Rencana AS untuk memantau aktivitas crypto ilegal dengan lebih memadai

Di Inggris Raya, penegakan hukum mengejar kejahatan kripto. Seperempat pasukan polisi Inggris telah berperanperebutan $450 juta, atau sekitar £322 pada saat penulisan, dalam cryptocurrency dalam lima tahun terakhir. Menyelam lebih dalam ke angka, kita dapat melihat bahwa 99,9% dari penyitaan adalah Bitcoin (BTC ), menunjukkan bahwa polisi dapat dengan mudah melacak aktivitas ilegal menggunakan blockchain publik tetapi menghadapi masalah dalam melacak koin privasi seperti Monero (XMR ) dan tanda hubung (BERLARI ).

Polisi Greater Manchester mengatakan bahwa pasukan polisi Inggris "baru saja memahami" teknologi di balik crypto; mereka merekrut staf sipil dengan pengalaman yang relevan untuk melatih detektif. Dan, pasukan menghadapi rintangan hukum tambahan saat menyita mata uang kripto karena diklasifikasikan sebagai properti, bukan uang tunai, di bawah Proceeds of Crime Act.

Terkait:Dalam membela crypto: Mengapa mata uang digital pantas mendapatkan reputasi yang lebih baik

Ketika kita berbicara tentang crypto, penegakan hukum mulai bergerak melampaui tarikan permadani dan Silk Road untuk menangkap potensi besarnya dalam membantu menyelesaikan kejahatan dengan membuka alat bagi penyelidik untuk melacak pergerakan uang secara global. Di Inggris.,Pendapatan dan Bea Cukai Yang Mulia ( HMRC)menyita tiga token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT) terkait dengan dugaan penghindaran pajak, berfungsi sebagai peringatan bagi mereka yang ingin menyembunyikan uang dari pihak berwenang.

Mengurangi “lag” dalam regulasi baru

Regulator terutama peduli untuk melindungi konsumen, dan jelas bahwa mereka berjuang untuk mengimbangi industri yang berkembang pesat. Regulasi ada tapi terasa sepotong-sepotong. Kami akan melihat lebih banyak peraturan yang keluar tahun ini dari konsultasi dan kelompok kerja, Perbendaharaan Yang Mulia Inggrismengumumkan pengawasan promosi keuangan baru-baru ini, tetapi sering kita mendengar bahwa industri melihat peraturan yang muncul sebagai hal yang pasti di belakang kurva.

Regulator sangat ingin mengubah persepsi itu. Di Uni Eropa, misalnya, theDewan Uni Eropa diadopsi Pasar dalam kerangka Crypto Assets (MiCA) dan Digital Operational Resilience Act (DORA), yang mungkin menjadi undang-undang akhir tahun ini. Mikamemberikan beberapa kejelasan tentang pengaturan stablecoin , penawaran umum aset kripto dan pemberian lisensi penyedia layanan aset virtual (VASP). DORA mencakup ketahanan operasional digital, memastikan bahwa perusahaan dapat menahan semua jenis risiko teknologi.

Financial Conduct Authority (FCA) Inggris bekerja keras, berjanji untuk memasukkan lebih banyak sumber daya ke dalam crypto. Akibatnya, lebih banyak perusahaan mendapatkan persetujuan. Yurisdiksi seperti Swiss danSingapura dipandang sebagai pembawa standar untuk kerangka peraturan yang jelas dan matang, di mana bisnis crypto memiliki kejelasan tentang posisinya, dapat menyesuaikan dan mampu berkembang.

Terkait:Peraturan HM Treasury yang baru: Yang baik, yang buruk dan yang jelek

Blockchain dan alat pemantauan perilaku semakin populer karena perusahaan crypto melihat peningkatan proses kepatuhan (dan hubungan mereka dengan regulator) sebagai kunci untuk meningkatkan adopsi. Secara keseluruhan, di mana kami melihat kejelasan peraturan, kami melihat peningkatan upaya yang dilakukan oleh industri untuk meningkatkan kepatuhan dan adopsi, mendorong ekonomi di wilayah tersebut dan memajukan inovasi untuk seluruh pasar. Mungkin tergoda untuk melihat industri crypto berperang dengan regulatornya, tapi saya akan mencirikannya bukan sebagai permusuhan tetapi sebagai simbiosis. Meningkatkan standar, jika dilakukan dengan baik dan berkolaborasi, akan menguntungkan semua orang.

Duduklah di meja

Ada banyak hal yang dapat diperoleh dari mengundang blockchain pribadi, pemerintah, bursa, dan VASP ke meja yang sama. Berbagi pengetahuan di seluruh ekosistem, terutama terkait dengan data perilaku dan tipologi kriminal baru, dapat membuka investigasi kriminal serta memungkinkan regulasi dan perlindungan konsumen yang lebih baik. Ini adalah tindakan penyeimbang.

Terkait:FATF menyertakan DeFi dalam panduan untuk penyedia layanan kripto

Semakin banyak bisnis yang mendekati kami, ingin melakukan hal yang benar selain memenuhi persyaratan peraturan saat ini. Dengan meningkatkan kepatuhan dan menerapkan praktik terbaik, sektor ini dapat matang, memastikan bahwa bisnis kripto beroperasi dengan aman, investor terlindungi, dan membuka pintu bagi investor institusional.

Di dunia di mana Anda dapat membuat ribuan alamat baru setiap hari, daftar hitam tidak bisa mengikuti. Di situlah analisis perilaku berperan untuk melengkapi sumber informasi yang lebih tradisional sehingga bisnis dapat membuat keputusan berdasarkan informasi tentang cara bertindak.

Terkait:Bitcoin tidak dapat lagi dilihat sebagai 'koin kejahatan' yang tidak dapat dilacak

Pendidikan akan membuat crypto akhirnya menjadi dewasa

Crypto tidak bisa menjadi konvensional tanpa kesadaran dan pemahaman yang lebih luas. Industri memberi tahu kita bahwa pemerintah dan regulator selalu tampak enam langkah di belakang ketika mencoba memulihkan kendali atas kekacauan daripada mengambil pandangan jangka panjang dan tidak terlalu picik tentang pembuatan kebijakan. Itu adalah bagian besar dari peran saya di FBI, membantu penegak hukum untuk memiliki pemahaman dasar tentang crypto. Dan, kami masih berjuang untuk pendidikan yang lebih baik. Kami telah meminjamkan keahlian kami untuk membantu regulator dan pemerintah mempercepat industri yang berubah dan berinovasi dengan cepat untuk membuat kebijakan yang relevan dan efektif. Karena tanpa kesadaran, pengetahuan dan pemahaman, crypto mungkin dikenal luas karena kejahatan atas legitimasi untuk beberapa waktu ke depan.

Artikel ini tidak mengandung saran atau rekomendasi investasi. Setiap langkah investasi dan perdagangan melibatkan risiko, dan pembaca harus melakukan penelitian sendiri saat mengambil keputusan.

Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak serta merta mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.