Catatan: Pandangan yang disajikan dalam artikel ini mewakili perspektif dan pendapat penulis dan tidak mewakili Coinlive atau kebijakan resminya.

Mata uang kripto telah memberikan dampak yang signifikan terhadap dunia keuangan, menawarkan peluang baru, inovasi, dan tentu saja, kontroversi.

Dalam industri yang sedang berkembang ini, peran whistleblower menjadi semakin penting untuk mengungkap skema penipuan,kegiatan terlarang dan pelanggaran peraturan.

Namun terus terang saja, bagi saya whistleblowing hanyalah cara lain untuk mengadu.

Jadi, apakah pelaporan pelanggaran benar-benar sepadan dengan risikonya?

Pelaporan Pelanggaran Kripto

Pelapor mata uang kripto memainkan peran penting dalam mengungkap aktivitas penipuan dan mengungkap rahasia tersembunyi di sektor yang sering kali diselimuti ketidakjelasan.

Orang-orang ini adalah orang dalam, karyawan, atau afiliasi yang mempertaruhkan kesejahteraan mereka sendiri untuk maju dan melaporkan kesalahan, sehingga menjaga integritas industri.

Kasus-kasus whistleblowing kripto sering kali berkisar padapenipuan penggelapan, penipuan, manipulasi pasar, dan ketidakpatuhan terhadap peraturan.

CFTC dan Program Pelaporan Pelanggaran

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC), yang bertanggung jawab untuk mengatur pasar derivatif di Amerika Serikat (AS), telah mengucurkan dana sebesar US$16 juta kepada para pelapor tahun ini.

Yang perlu diperhatikan adalah mayoritas dari 1.530 tips yang diterima oleh agensi berkaitan dengan sektor mata uang kripto, sepertidiungkapkan oleh Komisaris Christy Goldsmith Romero .

Dalam alokasi $16 juta untuk para pelapor, sebagian besar yang melebihi $15 juta diberikan kepada dua orang pada bulan September.

Informasi mereka yang tak ternilai berkontribusi pada tindakan penegakan hukum yang sukses terhadap entitas yang dirahasiakan, meskipun masih belum jelas apakah laporan mereka terkait dengan perusahaan kripto.

Sementara itu, CFTC telah mengambil tindakan penegakan hukum terhadap berbagai entitas terkait kripto, termasuk bursa mata uang kripto terkemuka Binance dan beberapa platform bursa terdesentralisasi.

Dalam menggambarkan industri kripto, komisaris badan federal mencirikannya sebagai sektor yang sarat dengan "penipuan yang merajalela dan ilegalitas lainnya";

Pada tahun lalu, industri mata uang kripto telah menghadapi tuduhan yang semakin meningkat karena dieksploitasi untuk kegiatan ilegal.

Terlepas dari pembelaan yang gigih dari komunitas kripto, regulator global telah mengintensifkan pengawasan mereka terhadap sektor ini untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan.

Namun, upaya-upaya ini tidak sepenuhnya mudah, karena para pelaku kejahatan terus mengeksploitasi titik-titik lemah peraturan.

Komisaris Chrsity menyoroti peran penting yang dimainkan oleh Kantor Pendidikan dan Penjangkauan Pelanggan CFTC dalam meningkatkan literasi keuangan, terutama dalam konteks penipuan terkait kripto.

Dalampernyataan yang dipublikasikan di situs web CFTC jelasnya:

Mayoritas tips yang diterima tahun ini melibatkan kripto - area yang terus mengalami penipuan dan ilegalitas lainnya. Dengan munculnya kripto, semakin banyak pelanggan ritel yang berada di bawah yurisdiksi CFTC, sehingga semakin penting upaya Program Whistleblower CFTC dan Kantor Edukasi dan Penjangkauan Pelanggan. Semakin cepat kami dapat menghentikan penipuan, semakin kami dapat melindungi pelanggan dari bahaya;

Seiring berjalannya waktu, CFTC telah menyalurkan total $350 juta kepada para pelapor, yang menghasilkan sanksi penegakan hukum senilai lebih dari $3 miliar, katanya.

Manfaat dan Risiko Pelaporan Pelanggaran dalam Mata Uang Kripto

Kelebihan:

Melindungi Industri: Pelapor berfungsi sebagai pengaman penting bagi industri kripto, membantu mengidentifikasi dan memperbaiki aktivitas ilegal yang dapat menodai reputasinya.

Penegakan Peraturan: Pelapor memberikan bukti yang berharga kepada badan-badan pengawas, yang membantu penegakan hukum dan peraturan yang ada.

Memberdayakan Transparansi: Tindakan mereka mendorong transparansi dan perilaku etis, yang dapat membantu proyek kripto mendapatkan kredibilitas dan kepercayaan dari investor.

Perlindungan Hukum: Di banyak yurisdiksi, pelapor menikmati perlindungan hukum dan mungkin memenuhi syarat untuk mendapatkan imbalan finansial sebagai bagian dari program insentif.

Kekurangan:

Risiko Pribadi: Pelapor pelanggaran sering kali menghadapi risiko pribadi dan profesional, termasuk potensi pembalasan, kehilangan pekerjaan, dan pertarungan hukum.

Tol Emosional: Prosesnya bisa sangat melelahkan secara emosional, karena para pelapor bergulat dengan konsekuensi dari tindakan mereka dan tekanan dari proses hukum.

Isolasi Sosial: Beberapa individu mengalami isolasi sosial dan stigmatisasi dari rekan-rekan dan kolega industri mereka.

Pertarungan Hukum yang Panjang: Proses hukum bisa berlarut-larut dan mahal, menciptakan beban yang signifikan bagi mereka yang memutuskan untuk meniup peluit.

Apakah Anda Perlu Menjadi Pelapor Kripto?

Ketahui Hukum: Biasakan diri Anda dengan perlindungan hukum yang tersedia di yurisdiksi Anda. Beberapa wilayah menawarkan insentif finansial kepada pelapor, yang dapat menjadi motivator yang kuat.

Dokumentasikan semuanya: Menyimpan catatan terperinci tentang aktivitas, bukti, atau korespondensi yang mencurigakan yang terkait dengan pelanggaran yang ingin Anda laporkan.

Konsultasikan dengan Pengacara: Carilah penasihat hukum di awal proses. Pengacara yang berpengalaman dapat membantu melindungi hak-hak Anda dan memandu Anda melalui proses pelaporan.

Pilih Saluran yang Tepat: Tentukan badan pengawas, organisasi, atau otoritas yang tepat untuk melaporkan pelanggaran tersebut. Pastikan informasi Anda sampai ke tangan yang tepat.

Pertimbangkan Anonimitas: Tergantung pada situasinya, mungkin akan lebih baik jika Anda melaporkan secara anonim untuk menghindari kemungkinan pembalasan.

Pertahankan Kesabaran: Pahami bahwa prosesnya bisa jadi panjang dan sulit. Bersiaplah untuk menghadapi dampak emosional dan mental yang mungkin terjadi.

Dampak Pelaporan Pelanggaran Kripto

Pelapor kripto telah memberikan dampak yang signifikan terhadap industri ini.

Kasus-kasus yang terkenal termasuk pemaparan ICO yang curang,skema manipulasi pasar dan penyalahgunaan dana dalam proyek-proyek mata uang kripto terkemuka.

Pengungkapan tersebut telah menyebabkan tindakan regulasi, tuntutan hukum, dan peningkatan kewaspadaan dalam industri ini.

Whistleblowing adalah pedang bermata dua di dunia kripto, di mana kerahasiaan dan keamanan adalah yang terpenting.

Selain dapat membantu mengungkap kesalahan dan menjaga transparansi, hal ini juga menyoroti tantangan dan risiko yang dihadapi oleh mereka yang cukup berani untuk maju.

*Disclaimer: Investasi mata uang kripto memiliki risiko pasar yang tinggi. Pernyataan yang dibuat dalam artikel ini hanya untuk tujuan edukasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan atau rekomendasi investasi. Selalu waspada. Jangan pernah berinvestasi lebih dari yang bisa Anda tanggung - Anda sendiri yang bertanggung jawab atas investasi Anda.