Penipu telah ada selamanya − mereka mungkin saja lebih tua dari dinosaurus. Sebuah rumah dulunya adalah zona aman. Yah, tidak lagi. Anda bahkan tidak perlu keluar rumah untuk dibombardir dengan penipuan kiri dan kanan: apa pun bisa menjadi penipuan. Apa tujuan akhir dari penipuan? Untuk menghabiskan uang hasil jerih payah Anda dengan memangsa sifat mudah tertipu dan kerentanan Anda, pada dasarnya emosi Anda. Ketika crypto dan NFT meledak, scammers juga dengan cepat memanfaatkan kegemaran itu (apa yang baru, benar). Saya secara singkat berbicara tentang penipuan crypto di poin enam artikel “STOP! Apakah Anda Membuat Kesalahan Crypto Ini? (https://www.coinlive.com/news/detail/?id=9989 ) tetapi akan menjelaskannya secara mendalam di sini.
Grafik ini menunjukkan kerugian penipuan crypto yang dilaporkan per tahun. Sejak Januari 2021, hampir 46 ribu konsumen telah melaporkan kerugian lebih dari $1 miliar dalam pembayaran kripto ─ dengan sekitar 70% dilakukan dalam Bitcoin ─ untuk penipuan.
Hidup sudah cukup keras, jadi mengapa ada penipuan di sekitar kita untuk memperburuknya? Nah, ini hanyalah salah satu hal yang tidak dapat Anda kendalikan. Tapi yang bisa Anda lakukan adalah waspada untuk melindungi diri sendiri. Bagaimana? Cara tercepat dan termudah adalah mempelajari tentang penipuan crypto dan NFT dengan memahaminya sehingga Anda dapat melihat indikatornya sejak dini untuk mencegah (atau setidaknya meminimalkan) diri Anda jatuh ke dalamnya.
Grafik ini menunjukkan kerugian crypto yang dilaporkan berdasarkan jenis penipuan. Sejak Januari 2021, konsumen melaporkan kehilangan hampir $600 juta dalam crypto karena penipuan terkait investasi.
Berikut adalah beberapa penipuan crypto dan NFT yang lebih umum atau populer untuk diperhatikan:
1)Penipuan Investasi
Penipuan investasi Crypto biasanya dimulai dengan tawaran yang tidak diminta yang memancing Anda ke situs web penipuan untuk mempelajari lebih lanjut tentang peluang tersebut. Anda kemudian didorong untuk mulai berinvestasi dan menghasilkan uang dengan cepat saat Anda berada di situs. Bahkan ada kemungkinan ada dukungan selebriti atau testimonial (palsu) di situs yang terlihat profesional agar terlihat lebih otentik. Terkadang, Anda akan membuat beberapa perubahan kecil di situlah mereka membuat Anda ketagihan. Jika tidak, setelah Anda menyelesaikan transaksi, saat itulah tidak terjadi apa-apa: penawaran tidak terwujud dan uang Anda hilang.
Inilah yang terjadi pada seorang korban di Australia pada tahun 2017. Dia menemukan postingan Instagram yang mengiklankan peluang untuk mendapatkan pengembalian 50% untuk penambangan Bitcoin. Dia akhirnya menghubungi orang tersebut dan penipu itu berbicara panjang lebar tentang profitabilitas penambangan Bitcoin. Selain itu, akun Instagram penuh dengan video testimonial dan orang lain yang mendukung layanan tersebut, serta ribuan pengikut. Tapi karena skeptis, dia mengirim $50 ke situs tersebut pada awalnya dan mendapatkan kembali keuntungan $30. Itu adalah jalur cepat menurun dari sana: dia memompa ratusan dolar, lalu ribuan, dan bahkan memberi tahu keluarga dan teman-temannya tentang peluang barunya. Penipu menghilang setelah semua uang masuk. Tidak hanya kehilangan uangnya, beberapa temannya tidak lagi berbicara dengannya. Bicara tentang tragedi ganda. Dalam kasusnya, itu juga bisa dianggap sebagai penipuan media sosial karena berasal dari Instagram.
Scammer memposting tentang pembayaran palsu di Instagram untuk mengelabui orang agar berpikir skema itu sah
Apa pun yang menjanjikan pengembalian yang dijamin, harus memasukkan uang tunai terlebih dahulu, penawaran waktu terbatas, dll, adalah tanda bahaya. Tanpa otoritas terpusat untuk menandai transaksi yang mencurigakan dan berupaya menghentikan penipuan sebelum itu terjadi, semuanya tergantung pada pengguna. Pepatah kuno 'jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu', adalah sesuatu yang harus selalu diingat.
2)Penipuan Romantis
Bukankah kita semua membutuhkan cinta? Di situlah itu adalah tambang emas bagi scammers. Penipuan ini menarik hati sanubari para korban ─ penjahat dunia maya berperan sebagai kekasih online, mendapatkan kepercayaan korban, dan meminta uang kepada mereka, termasuk kripto. Mereka kemudian mengantongi dana dan lari. Mereka dapat disebut sebagai penipuan 'penyembelihan babi' di mana para korban "digemukkan" melalui roman online.
Seorang korban di Kaohsiung, Taiwan, menjadi korban penipuan crypto romance melalui Douyin, TikTok versi China. Dia menyukai beberapa video pria Cina yang kaya dan menarik dan segera, dia mendapat pesan darinya; ini memulai romansa online selama sebulan. Tidak lama kemudian pria itu mulai melatih korban tentang cara berinvestasi di crypto (seperti kapan harus membeli ketika harga rendah dan menjual ketika harga tinggi) sehingga dia bisa menjalani kehidupan yang sama seperti yang dia pamerkan di media sosial. . Korban akhirnya mentransfer semua tabungannya ke situs palsu pertukaran bernama Citi.mt4 dan tidak dapat mengambil uangnya kecuali dia membayar pajak yang besar. Suatu hari situs web itu menghilang bersama dengan pria yang dia cintai, dengan kerugian sebesar $88.870.
Tangkapan layar situs web yang digunakan oleh korban penipuan
Ini adalah salah satu penipuan yang paling sulit untuk dihindari karena menyentuh masalah hati. Begitu Anda merasa sangat mencintai dan memercayai seseorang, kemungkinan besar, Anda tidak akan menyadari apa yang mereka lakukan sampai semuanya terlambat. Lalu apa yang dapat Anda lakukan untuk meminimalkan jatuh untuk penipuan tersebut? Jangan berkencan online? Kedengarannya tidak benar. Berkencan dengan sedikit garam dan pergi jika pihak lain meminta Anda untuk mengirim dana atau membeli sesuatu untuk mereka. Ketika itu melibatkan hasil di pihak Anda, perlakukan saja itu sebagai pelajaran yang dipetik sebelum Anda kehilangan apa pun.
3)Penipuan Tarik Karpet
Scammers "memompa" proyek baru, NFT atau koin untuk mendapatkan dana, lalu menghilang dengan uang setelah mendapatkannya (Dikenal sebagai skema pump-and-dump juga). Pengkodean untuk investasi ini mencegah orang menjual koin setelah pembelian, sehingga investor dibiarkan dengan investasi yang tidak berharga. Penipuan semacam ini juga sangat umum terjadi pada NFT.
Diringkas oleh Web3 is Going Great, situs web yang melacak semua penipuan setiap hari. Pengembang Day of Defeat menjanjikan kenaikan harga 10.000.000x dan banyak orang membelinya. Proyek ini ditarik permadani setelah $ 1,35 juta ditarik keluar, menyebabkan token turun lebih dari 96%
4)Penipuan Phishing
Serangan dunia maya jadul ini sering terjadi melalui email ─ penipu mengirim email dengan tautan jahat ke situs web palsu untuk mengumpulkan detail pribadi seperti informasi kunci dompet kripto. Setelah mereka mendapatkan informasi Anda, mereka dapat memasukkan dompet crypto Anda untuk mentransfer crypto Anda atau mencuri NFT kesayangan Anda untuk dijual.
Seluruh koleksi NFT aktor Seth Green diambil darinya setelah jatuh karena penipuan phishing dan kerugiannya termasuk Bored Ape Yacht Club (BAYC) #8398, dua Mutant Apes, dan Doodle NFT. Dia mendapatkan kembali BAYC-nya dengan biaya $297.000, ya, dia membayarnya dua kali, harga enam digit setiap kali
Untuk menghindari penipuan phishing, jangan pernah memasukkan informasi aman dari tautan email; buka langsung ke situs, tidak peduli seberapa sah situs web atau tautan yang muncul.
5)Penipuan Berhadiah
Agak seperti persilangan antara peniruan identitas dan penipuan media sosial, penipuan giveaway memikat korban untuk mendapatkan kesempatan mengirim uang kepada seseorang yang menjanjikan bahwa mereka akan melipatgandakan pembayaran. Beberapa dari penipuan ini juga termasuk selebriti palsu atau perusahaan "sah" yang mempromosikan hadiah untuk memikat orang. Kemudian ketika seseorang mengklik hadiah tersebut, mereka dibawa ke situs penipuan yang meminta verifikasi untuk menerima hadiah tersebut. Proses verifikasi termasuk melakukan pembayaran untuk membuktikan bahwa akun tersebut sah. Selain kehilangan pembayaran, informasi pribadi dan cryptocurrency Anda dapat dicuri.
Saluran YouTube populer diretas dan mengadakan hadiah
Ingat ini; tidak ada di dunia ini yang gratis, dan jika ya, biasanya ada tangkapan untuk itu. Tidak ada perusahaan atau selebritas resmi yang akan menghubungi Anda secara langsung dengan giveaway (seperti mengapa???). Semakin banyak teks, kemungkinan akan ada kesalahan ejaan dan atau tata bahasa. Semua ini adalah tanda-tanda penipuan giveaway.
6)Penipuan Peniruan
Penjahat dunia maya akan berperan sebagai sumber tepercaya untuk meyakinkan korban untuk menyelesaikan transaksi crypto. Penyamaran ini mungkin dilakukan oleh otoritas pemerintah, penyedia kartu kredit, bank, penyedia layanan, selebritas palsu, atau bahkan orang yang Anda kenal. Mereka akan menghubungi Anda dan meminta Anda menyelesaikan pembayaran crypto untuk melipatgandakan uang Anda.
Salah satu penipuan peniruan identitas yang lebih terkenal adalah Elon Musk. Penipu berpura-pura menjadi bos Tesla Elon Musk dan menipu lebih dari $2 juta dalam enam bulan menurut pejabat perlindungan konsumen AS.
Akun Twitter presiden masa lalu dan sekarang yang diretas dan digunakan untuk meminta cryptocurrency dari pengikut
Seperti yang kita semua tahu, crypto tidak diatur oleh pemerintah dan belum diterima secara luas oleh bisnis sebagai pembayaran (belum), jadi berhati-hatilah saat Anda menerima permintaan email untuk pembayaran crypto. Selalu periksa ulang dengan sumber sebenarnya melalui saluran komunikasi lain dan verifikasi keamanannya sebelum menyelesaikan transaksi.
7)Penipuan NFT “Gratis”.
NFT sangat populer akhir-akhir ini; bahkan seorang amatir seperti saya memiliki setidaknya satu NFT. Namun terkadang, bagus untuk membuat NFT secara "gratis". Sayangnya, sebagai orang yang skeptis seperti saya, saya masih rentan terhadap barang gratisan. Setelah melihat mint gratis di OpenSea, saya dengan cepat mengkliknya. Pada saat itu, satu-satunya informasi tentang NFT adalah bahwa hal itu akan terungkap "segera" dan saya hanya perlu membayar satu dolar atau kurang untuk biaya bahan bakar, jadi mengapa tidak. Ternyata, saya baru saja tertipu tanpa mengetahuinya sampai semuanya terlambat. Janji NFT gratis, biaya bahan bakar super rendah, ditambah cukup banyak pengguna seperti saya yang sudah membuat; jadi kenapa tidak? Itu berubah menjadi "mengapa begitu bodoh". Konten NFT selamanya tidak tersedia dan akun twitternya juga ditangguhkan.
NFT "Gratis" dengan biaya bahan bakar yang sangat rendah mengaburkan penilaian saya untuk sesaat
Ya, sebenarnya ada NFT gratis yang keluar tetapi selalu DYOR terlebih dahulu: selalu pastikan sumbernya sah terlebih dahulu.
8) Penipuan NFT Kolaborasi
Penipuan NFT lainnya adalah penipuan collab. Perusahaan resmi akan menghubungi Anda secara langsung dengan penawaran waktu terbatas atau hanya dalam jumlah terbatas melalui kolaborasi dengan selebriti atau organisasi terkenal; mungkin NFT dalam jumlah terbatas tersedia untuk umum atau beberapa NFT unik dapat menjadi milik Anda dengan harga murah, dan seterusnya. Jika Anda tidak DYOR atau tidak cukup berhati-hati, Anda mungkin akan mengklik sesuatu yang pada akhirnya akan Anda sesali.
Kolaborasi Clay Nation palsu dengan Snoop Dog yang hanya membutuhkan 1000NFT tersedia untuk umum
Penipuan Crypto dan NFT merajalela; Anda harus berhati-hati tidak peduli apa atau di mana. Jadi bagaimana Anda meminimalkan atau bahkan mencegah diri Anda menjadi mangsa? Berikut adalah beberapa tanda yang menunjukkan bahwa Anda mungkin telah terkena penipuan:
- Dijamin pengembalian tinggi
- Kesalahan ejaan dan atau tata bahasa
- Penawaran yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan
- Penolakan untuk mengungkapkan informasi kontak atau situs web
- “Pejabat” meminta frase awal dompet Anda, mengundang Anda ke server lain, menghubungi Anda melalui pesan langsung (DM) terlebih dahulu, atau meminta Anda mengklik tautan untuk “memperbaiki” dompet Anda
Dengan pemikiran di atas, lalu bagaimana Anda melindungi diri dari crypto & Penipuan NFT?
-Lakukan penelitian Anda sendiri (DYOR)
Jangan mudah percaya dengan apa yang orang lain katakan; DYOR untuk mengetahui keabsahan proyek crypto atau NFT. Ada begitu banyak sumber daya dan informasi di web, jadi pastikan Anda memfilter, memfilter, memfilter. Lebih baik melakukan riset dasar daripada tidak sama sekali.
-Tingkatkan autentikasi kata sandi Anda
Siapkan autentikasi dua faktor atau bahkan autentikasi multifaktor yang lebih baik, untuk menjaga keamanan akun Anda. Ini mungkin menyebalkan tetapi lapisan perlindungan ekstra tidak merugikan.
-Investasikan dalam proyek yang memiliki reputasi baik dan lebih terkenal
Proyek yang telah dicoba dan diuji biasanya lebih aman daripada proyek skala kecil yang baru. Atau pastikan pembuatnya setidaknya memiliki rekam jejak yang luar biasa.
-Berhati-hatilah dalam memberikan izin ke dompet Anda dan jangan pernah memberikan seed frase Anda kepada siapa pun
Hindari memberi orang tak dikenal akses ke dompet Anda jika Anda tidak memahami jenis izin yang Anda aktifkan, karena hal itu memungkinkan mereka mengakses aset kripto Anda.
Dengan seed frase Anda juga, penipu dapat masuk ke dompet Anda dari perangkat mereka sendiri dan mengambil apa pun yang Anda miliki, jadi simpanlah di tempat yang aman dan jangan pernah, dalam keadaan apa pun, memberikannya kepada siapa pun
Pesan di atas dikirim melalui Discord pada 30 Sep 2021 ke ribuan pengguna. Pengguna dialihkan ke situs phishing ketika mereka mengklik tautan dan dimintai kata sandi Metamask dan seed frase mereka.
-Verifikasi tautan
Luangkan waktu untuk memeriksa tautan karena penipu akan memodifikasi URL dengan mengganti huruf untuk memikat pengguna agar mengunjungi situs web tidak sah.
-Jadilah skeptis, SELALU
Itu selalu baik untuk mundur selangkah dan ragu-ragu dulu.
-Periksa nama proyek
Sebagian besar proyek besar menamai akun mereka di OpenSea persis sama. Jika Anda melihat beberapa nama dengan titik, tagar, bentuk tunggal, dll, itu palsu. Jika masih ragu, cek nama resminya di rarity.tools.
-Cari lencana terverifikasi
Sebagian besar proyek besar akan memiliki lencana terverifikasi sementara proyek scam tidak. Pastikan lencana terletak di luar gambar ikon, bukan di dalam.
-Periksa jumlah item dan volume
Biasanya proyek palsu akan memiliki kurang dari 1.000 item, volume yang diperdagangkan sangat rendah, dan harga dasar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
-Periksa properti
Klik pada gambar apa pun dari proyek NFT dan lihat tab "Properti". Yang resmi memiliki sifat yang menggambarkan berbagai sifatnya sedangkan yang palsu biasanya tidak.
Seperti apa properti resmi itu
Ini adalah beberapa langkah mendasar yang harus diambil untuk melindungi diri Anda dan aset crypto Anda dengan lebih baik. Ini cukup luas dalam mencakup beberapa penipuan crypto dan NFT utama, tetapi penipuan terus berkembang karena penipu selalu menemukan cara baru untuk memikat kita. Intinya adalah Anda mungkin tidak dapat menghindari semua penipuan, tetapi jangan pernah terlalu serakah atau ingin menghasilkan uang dengan cepat. Selalu ikuti aturan paling dasar: jika sesuatu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu.
Penafian: Konten dalam artikel ini sama sekali bukan nasihat keuangan dan murni hanya untuk tujuan pendidikan/informasi. Harap DYOR sebelum mengambil keputusan.
Ditulis oleh: [Coinlive] Catherine
Cheng Yuan
