برلمان الاتحاد الأوروبي يقر تشريعات مكافحة غسيل الأموال، ويوسع نطاق الرقابة على العملات المشفرة

وافق البرلمان الأوروبي على مجموعة جديدة من القوانين التي تهدف إلى تشديد الإجراءات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل الاتحاد الأوروبي. ويستهدف هذا التشريع، الذي تمت الموافقة عليه يوم الخميس، قطاعات مختلفة بما في ذلك المعاملات النقدية الكبيرة وشركات العملات المشفرة وأندية كرة القدم.

الرقابة المركزية وتعزيز العناية الواجبة

وتنص الحزمة المعتمدة على إنشاء كتاب قواعد موحد لجميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي البالغ عددها 27 دولة وإنشاء هيئة لمكافحة غسيل الأموال في فرانكفورت. وستشرف هذه الهيئة على تنفيذ الأنظمة، مع التركيز بشكل خاص على الكيانات التي تشكل أعلى المخاطر.

لوائح أكثر صرامة للعملات المشفرة

وبموجب القوانين الجديدة، يتعين على كيانات مثل البنوك ومديري الأصول ومقدمي خدمات التشفير إجراء العناية الواجبة المعززة والتحقق من الهوية على عملائها. كما أنهم مكلفون بالإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة إلى وحدات الاستخبارات المالية والسلطات الأخرى ذات الصلة.

المخاوف التي أثيرت بشأن لوائح العملة المشفرة

أعرب بعض المراقبين داخل مجتمع العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي عن مخاوفهم من أن اللوائح المفروضة على الأصول الرقمية قد تكون صارمة بشكل غير متناسب مقارنة بالقطاعات المالية الأخرى. وقد تم التعبير عن هذه المخاوف عندما تم التوصل إلى اتفاق سياسي بشأن التشريع في يناير/كانون الثاني.

تدابير الشفافية والوصول إلى المعلومات

ويهدف التشريع أيضًا إلى تعزيز الشفافية من خلال توفير الوصول الفوري والمجاني إلى معلومات الملكية المفيدة. ويمتد هذا الوصول إلى الصحفيين والإعلاميين ومنظمات المجتمع المدني والسلطات الأخرى ذات الصلة.

العملية التشريعية

وبعد التصويت على نصوص الحزمة من قبل لجنة برلمانية مشتركة في مارس، تم التصويت في الجلسة العامة يوم الخميس. وستنتقل الحزمة الآن إلى مجلس الاتحاد الأوروبي، المؤلف من مشرعين من الدول الأعضاء، لاعتمادها رسميًا وتحويلها إلى قانون.

يمثل اعتماد حزمة مكافحة غسيل الأموال من قبل برلمان الاتحاد الأوروبي خطوة مهمة في تعزيز الشفافية المالية ومكافحة الأنشطة غير المشروعة داخل الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك، لا تزال هناك مخاوف بشأن التأثير المحتمل للوائح على صناعة العملات المشفرة، مما يستدعي التدقيق المستمر والحوار بين أصحاب المصلحة.