تفرض كندا الإفصاح السنوي لمقدمي خدمات العملات المشفرة بحلول عام 2027

أعلنت السلطات الكندية عن تقديم قانون مالي جديد يستهدف مقدمي خدمات العملات المشفرة، بما يتماشى مع لوائح الميزانية الفيدرالية التي تم وضعها في عام 2024. ويركز القانون على متطلبات الإبلاغ الشاملة التي تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتشمل الأحكام الرئيسية الإفصاح السنوي الإلزامي عن قيم المعاملات وتفاصيلها، بالإضافة إلى معلومات العملاء. ومن المقرر أن يتم تطبيق هذه القواعد في عام 2026، وسيتم تطبيقها على الصعيد الوطني على جميع مقدمي الخدمات، بما في ذلك الوكالات والتجار ومشغلي الصرافين المشفرة.

خريطة الطريق التنظيمية في كندا: احتضان إطار إعداد التقارير عن الأصول المشفرة

يخطط المنظمون في كندا لاعتماد إطار إعداد التقارير عن الأصول المشفرة (CARF) بمجرد توفره. في يونيو 2022، أقرت منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ميثاقًا من 15 نقطة يؤكد على التدفق الحر للبيانات المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة، بما يتماشى مع توجيهات مجموعة العشرين الصادرة في أبريل السابق. وتتولى منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية مهمة تطوير آليات لتعزيز الشفافية في النظام المالي.

خصصت الحكومة الكندية 51.6 مليون دولار كندي لوكالة الإيرادات الكندية (CRA) على مدى خمس سنوات، بدءًا من السنة المالية 2024-2025. وستدعم هذه الأموال تنفيذ أداة الإبلاغ الجديدة وتدابير الامتثال المرتبطة بها.

لوائح الإبلاغ عن العملات المشفرة في كندا: إجراءات رقابة وامتثال أكثر صرامة

وبموجب التشريع، تشمل المعاملات الخاضعة للإبلاغ أزواج المبادلة من العملات الورقية إلى العملات المشفرة ومن العملات المشفرة إلى العملات المشفرة، بالإضافة إلى عمليات نقل أصول العملات المشفرة. سيواجه الأفراد غير الممتثلين قيودًا على الوصول إلى الأموال النقدية وغيرها من الأموال التي لا يمكن تعقبها، والتي تندرج ضمن آلية الإبلاغ المشتركة لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية.

سيُطلب من شركات العملات المشفرة تقديم معلومات تفصيلية عن العميل، بما في ذلك الأسماء الكاملة وعناوين الإقامة وتواريخ الميلاد. ستقوم CRA بوضع معايير إعداد التقارير لكل من العملاء الكنديين وغير المقيمين.

الجدول الزمني لتقارير العملات المشفرة في كندا والمشهد التنظيمي: تعزيز الثقة والأمن

ومن المقرر أن يتم التبادل الأول للبيانات المبلغ عنها في عام 2027، مما يتيح للشركات وقتًا كافيًا لتعديل أنظمتها وعملياتها من أجل الامتثال. تهدف اللائحة إلى تعزيز بيئة موثوقة لمعاملات العملات المشفرة، ومعالجة المخاوف المتعلقة بالضرائب وغسل الأموال والأمن العالمي، على النحو المعترف به من قبل الإنتربول.

بالإضافة إلى القانون المالي الجديد، اقترح منظمو الأوراق المالية الكنديون لوائح في يناير تستهدف صناديق الاستثمار التقليدية التي لديها ممتلكات في أصول العملات المشفرة. تقيد هذه المقترحات الأموال من الانخراط في أنشطة العملات المشفرة ما لم تستوفي المتطلبات التنظيمية المحددة وتمنع الأموال العامة من شراء أو الاحتفاظ بالرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، بما يتماشى مع تدابير تخفيف المخاطر لمستثمري التجزئة.