币安公告原文：与美国监管机构达成解决方案

来源：Binance；编译：松雪，金色财经

今天，我们很高兴地通知您，我们已与美国司法部、商品期货交易委员会、外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络就其历史登记、合规和制裁调查达成了决议。 这些决议承认我们公司对历史性、刑事合规违规行为负有责任，并使我们公司能够翻开充满挑战但变革性的学习和成长篇章。 随着我们承诺中所体现的合规性和治理的增强，我们可以开始分享我们对币安令人兴奋的未来和加密行业的未来的愿景。 我们相信，币安将成为一家更强大的公司，为未来 50 年奠定基础。

尽管币安并不完美，但它从成立之初就一直致力于保护用户，并在安全性和合规性方面做出了巨大的努力。 然而，当币安首次推出时，它并没有为它迅速发展的公司提供足够的合规控制，而其实它应该提供合规控制。 币安在全球范围内以极快的速度发展，这是一个处于监管早期阶段、不断发展的新兴行业，但币安在此过程中做出了错误的决定。 今天，币安为过去的举措承担了责任。

两年来，我们努力进行组织架构调整、人员调整、制度升级。 我们的新领导层拥有丰富的合规经验和令人印象深刻的背景，从顶级传统金融机构和领先的科技公司到执法部门和主要企业实体。 正是通过这个过程，我们为用户提供了一个更强大、更安全、更有保障的平台。

同样重要的是，我们始终坚定地维护用户安全的核心价值观。 我们非常重视作为托管人的责任，对每笔用户资产都保持1:1的支持。*这意味着用户可以随时从平台提取100%的资产。 值得注意的是，在我们与美国机构的决议中，他们：

• 不指控币安挪用任何用户资金，并且

• 请勿指控币安参与任何市场操纵。

我们的全球领导者阵容为币安的长期增长奠定了基础。 我们的业务重点是保护我们的用户并构建未来几十年的平台。 这种专注和经验带来了额外的弹性，因此我们不仅可以在未来五年，而且可以在未来五十年或更长时间内继续代表我们的用户运营。 我们的前首席执行官仍然是币安的大股东，也是我们业务历史领域的咨询资源。

为未来五十年定位意味着了解加密货币当前的挑战，并努力制定行业领先的标准来解决这些挑战，包括合规性、安全性、与执法部门的合作和用户透明度等领域。

由于这些更新以及与全球监管机构的合作，币安如今比过去更加强大。 我们学到了适用于整个行业的宝贵经验教训，以支持加密货币用户。 我们承认，在充满挑战的市场条件和行业管理不善的情况下，除了合规性之外，透明度对于重建行业信心也至关重要。 汲取过去的经验，我们很自豪能够在行业内所有公司的合规性、安全性和透明度方面进行一些最重要的投资。

领导层变动

币安前全球区域市场主管 Richard Teng 接替 CZ 担任首席执行官，立即生效。 Richard是一位高素质的领导者，拥有三十多年的金融服务和监管经验，他将带领公司度过下一个增长时期。 在加入币安之前，Richard 曾担任阿布扎比全球市场金融服务监管局首席执行官； 新加坡交易所（SGX）首席监管官以及新加坡金融管理局企业融资总监。

合规性和安全性

币安一直在系统地重组我们的组织和人员，升级我们的系统，并建立新的合规行业标准。 例如，我们更新并扩展了内部反洗钱（“AML”）检测和分析能力。 币安的反洗钱合规现已成为行业标准，并且币安将继续改进其全面的反洗钱政策。 币安还在帮助执法部门打击网络和金融犯罪及恐怖主义方面发挥着重要的领导作用。

币安是美国以外首批要求所有用户强制执行 KYC 程序的主要交易所之一。 如今，潜在用户（其中都不是美国人）必须提供有效的身份证明并提交“自拍照”照片，币安在世界级供应商的支持下将其与身份进行核对。 币安还通过 World-Check 进行搜索，以识别任何犯罪记录、与恐怖主义的联系、政治公众人物 (“PEP”) 名单和制裁观察名单等。 币安还利用实时和交易后监控工具来检测和阻止可疑交易。 近年来，币安投入了大量资源来加强其合规计划。 如今，币安迎来了具有深厚合规背景的新领导层，负责监管一支由数百名合规支持人员组成的团队，其中包括 60 多名具有执法或监管机构经验的人员，以及 200 多名拥有合规专业证书的人员，其中包括经过认证的反洗钱专家 。 除了核心合规团队外，币安还雇用了数百名专门的运营、产品和技术员工，他们支持公司合规计划的开发和执行。

币安认真对待制裁合规性，并拥有独立的制裁团队，确保该组织认真遵守全球制裁规则。 币安还投入了大量资源和努力来遵守制裁规定。 如今，除了KYC和IP封锁之外，币安还利用先进的第三方工具，自愿实施与美国等国家制裁法律相关的控制和限制，包括进行实时链上制裁交易监控和筛查。

执法合作

币安还雇佣了多个团队，定期与执法机构和官员打交道，这些团队共有 70 多名成员。 币安已发现并积极协助执法部门解决包括美国在内的世界各国的国家安全相关问题。 此外，从2023年1月1日到11月13日，币安通过其政府执法请求系统处理了超过52,700个执法请求，为全球12,699名注册执法人员提供服务。 除此之外，币安团队在 2022 年处理了超过 50,000 个请求。

币安主动与执法部门分享知识。 2022 年，币安举办并参加了 70 多个研讨会，培训全球打击网络和金融犯罪的执法人员。 在这些努力的基础上，币安于 2022 年 9 月宣布了正式的全球执法培训计划，旨在帮助执法部门发现和打击金融和网络犯罪。

2023 年，我们专门的执法培训团队在调查团队的支持下，举办了 120 场现场或在线培训和研讨会，这些培训和研讨会无一例外地得到了执法界的非常积极的回应。

币安很高兴成为全球打击非法金融活动最重要的全球执法合作伙伴之一。

对透明度的承诺

币安小心翼翼地保护客户的资产。 用户随时可以从平台提取100%的资产。 作为透明度承诺的一部分，币安共享了冷热钱包地址，并发布了 Merkle 树储备证明和 B 代币抵押品证明。

币安还建立了保证金保险基金等用户安全措施，以保护用户在交叉/逐仓保证金净值小于零或用户无法偿还债务时免受损失。 币安是首批拥有安全基金（称为用户安全资产基金（“SAFU”））的加密货币交易所之一，以在极端情况下保护用户。 币安已公开 SAFU 的钱包地址。

币安将其安全措施与教育计划结合起来，让用户保护自己并更好地了解加密货币生态系统。 作为推进全民加密货币教育承诺的一部分，币安在币安学院公开发布了 430 多篇文章，以及 30 种语言的与加密货币相关的术语表和深入课程； 与 25 个国家的 70 多所大学合作，提供加密货币和 Web3 知识； 并与当地合作伙伴合作发起反诈骗活动，帮助用户识别和避免诈骗。

加密货币的未来

我们坚信加密行业和币安有着光明的未来。

我们已经建立了一个社区和生态系统，使个人能够利用区块链技术的力量，为他们的家庭、社区和世界各地的经济创造机会，我们致力于确保全球更多的人体验到这些技术的变革力量。