[ميزة] ممنوع استخدام Binance: تجاهل الترخيص والاضطراب التنظيمي والمزيد

ومن الامطار ولكن لم يصب. هذا القول مناسب جدًا لوصف المأزق الذي يقع فيه Binance.

مسبقا في هذا الشهر،وجدت Binance ، جنبًا إلى جنب مع الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس Changpeng Zhao (CZ) ، نفسها في قلب الرسوم المتعددة التي تفرضها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). . خطورة الوضع واضحة كماهيئة الرقابة على الأوراق المالية الأمريكية تتهمهم لتشغيل منصات التداول غير القانونية ، وتقديم الأوراق المالية للأصول المشفرة دون تسجيل مناسب ، واختلاط العملاء & # x27 ؛ الأموال بطريقة مشكوك فيها. كما لو أن هذا لم يكن كافيًا ، تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات أن Binance عملت كبورصة غير مصرح بها ، ووسيط-تاجر ، ووكالة مقاصة.

وقبل شهرين فقط ،كما قدمت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC) ادعاءات مماثلة ضد Binance و CZ ، مما يلقي بظلال من الشك على عمليات المنصة.

أصدر قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية حكمًا منذ بضعة أيام فقط ، برفض محاولة Binance تقييد هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من الإدلاء ببيانات عامة حول قضيتهم.

أُعلن أن البورصة يجب أن تعد دفاعها بحلول 21 سبتمبر ، بينما سيُسمح للجنة الأوراق المالية والبورصات بتقديم حجج مضادة في 7 نوفمبر. يمثل هذا القرار انتكاسة أخرى في سلسلة من التحديات التي تواجه البورصة الشهيرة.

انتقد بالخروج القسري من دول الاتحاد الأوروبي

بينما لطالما كان Binance لاعبًا مهيمنًا في عالم العملات المشفرة ، شهدت الأسابيع الأخيرة أن النظام الأساسي يتصارع مع سلسلة من الضربات. من التنقل في حالات الخروج القسري والتحقيقات في الدول الأوروبية إلى مواجهة اضطراب التسريح الجماعي للعمال في الولايات المتحدة ، كانت البورصة تبحر في المياه العاصفة.

للتوضيح ، منذ أن رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) دعوى قضائية ضد Binance ، اتخذت هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة (المملكة المتحدة) إجراءً حاسمًا ، حيث ألغت العديد من الأذونات الممنوحة سابقًا للشركة التابعة للبورصة. تشير هذه الخطوة إلى تحول كبير في وجود البورصة في المملكة المتحدة.

ولكن هذا ليس كل شيء ، فقد امتدت مشكلات Binance إلى دول أخرى في الاتحاد الأوروبي (EU).

في 16 يونيو ،اتخذت البورصة قرارًا صعبًا بسحب خدماتها من السوق الهولندية . يأتي الخروج نتيجة لمحاولة فاشلة لتأمين ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) ، مما يترك البورصة بلا خيار سوى الانفصال عن العملاء الهولنديين.

ساري المفعول على الفور ، لن تقبل Binance بعد الآن عملاء جدد من هولندا ، مما يغلق الأبواب أمام حسابات جديدة في المنطقة. بالنسبة للعملاء الهولنديين الحاليين ، يتغير المشهد أيضًا - بدءًا من 17 يوليو ، لن يتمكنوا إلا من سحب أصولهم من منصة Binance. جميع الأنشطة الأخرى ، مثل الشراء أو إجراء الصفقات أو بدء الإيداع ، لن تكون متاحة.

في نفس الوقت تقريبا،كانت وحدة Binance الفرنسية قيد التحقيق من قبل السلطات المحلية بتهمة & quot؛ غير شرعية & quot؛ تقديم خدمات الأصول الرقمية و & quot؛ أعمال غسيل الأموال المشددة ، & quot؛ وفقًا لمكتب المدعي العام في باريس.

يتعلق التحقيق بالعمل بشكل غير قانوني كمزود خدمة الأصول الرقمية قبل حصوله على الموافقة التنظيمية في مايو 2022 و & quot؛ غسيل الأموال المتفاقم من خلال المشاركة في عمليات الاستثمار والإخفاء والتحويل ، ويتم تنفيذ هذا الأخير من قبل مرتكبي الجرائم التي حققت أرباحًا. "

وقبل يومين فقط ، اتخذت خطوة للانسحاب من قبرص ، كما هو موضح في الإدراج لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية. تخضع البورصة حاليًا للمراجعة من أجل إلغاء التسجيل ، في وقت يسبق تشريع الاتحاد الأوروبي القادم لأسواق الأصول المشفرة (MiCA) ، المقرر أن يصبح قانونًا في العام المقبل. من الغريب أن الموقع الإلكتروني للجهة التنظيمية لا يقدم أي تفسير واضح لإلغاء تسجيل Binance.

ثم في 23 يونيو ، أصدرت هيئة الخدمات والأسواق المالية (FSMA) ، أكبر منظم الأسواق في بلجيكا ، إشعارًا صارمًا.بحسب الاعلان ، أمرت FSMA شركة Binance بوقف خدماتها للعملاء المحليين على الفور.

يكمن جوهر المشكلة في أنشطة Binance المزعومة لتقديم خدمات الصرف وتقديمها في بلجيكا بين العملات الافتراضية والعملات القانونية ، فضلاً عن خدمات محافظ الحفظ ، من البلدان غير الأعضاء في المنطقة الاقتصادية الأوروبية. & quot؛ وتؤكد الجهة المنظمة أن مثل هذه الإجراءات تنتهك حظرًا واضحًا في المنطقة. & quot؛ لذلك أمرت FSMA شركة Binance بالتوقف فورًا عن تقديم أو تقديم أي من هذه الخدمات أو جميعها في بلجيكا ، & quot؛ قال الإشعار.

وبحسب ما ورد ، قامت Binance أيضًا بسحب طلب الترخيص الخاص بها لدى هيئة السوق المالية في النمسا.وفقًا لـ FinanceFWD في 26 يونيو جاء قرار سحب الطلب النمساوي منذ بعض الوقت ، حيث سلطت مصادر مطلعة الضوء على الموقف. تدور الشائعات ، مما يشير إلى أن المنظم النمساوي ربما يكون قد مارس ضغوطًا من وراء الكواليس على البورصة.

عند الاتصال بالتعليق على تقرير FinanceFWD بشأن طلب Austrain المسحوب ، قال متحدث باسم Binance: "نحن غير قادرين على مشاركة تفاصيل محادثاتنا مع المنظمين ، ومع ذلك فإننا لا نزال ملتزمين بالتصرف وفقًا لالتزاماتنا أينما تعمل Binance."

مشاكل تختمر في بلدان أخرى خارج الاتحاد الأوروبي
في الشهر الماضي ، اتخذت Binance قرارًا بوقف عملياتها في كندا. تستشهد البورصة بالبيئة التنظيمية الصعبة باعتبارها السبب الرئيسي لهذه الخطوة المهمة. وقالت في تغريدة لها: "كانت لدينا آمال كبيرة لبقية صناعة blockchain الكندية. لسوء الحظ ، فإن التوجيهات الجديدة المتعلقة بالعملات المستقرة وحدود المستثمرين المقدمة لبورصات العملات المشفرة تجعل السوق الكندية لم يعد قابلاً للاستمرار في Binance في هذا الوقت ".

في 18 مايو ،أصدرت Binance Australia إعلانًا أرسل موجات صدمة عبر مجتمع العملات المشفرة . وكشفت أن خدماتها بالدولار قد تم تعليقها فجأة ، نتيجة لإصدار تعليمات لمزود المدفوعات ، Zepto ، بوقف دعم Binance من قبل Cuscal - الشريك المصرفي ومزود المدفوعات لشركة Zepto.

كانت تداعيات هذا القرار بعيدة المدى ، حيث أثرت على ما يقرب من مليون عميل Binance يقيمون في أستراليا. عندما خاطب بن روز ، المدير الإقليمي لـ Binance ، الجمهور في أسبوع Blockchain الأسترالي في 26 يونيو ، أصبح حجم التأثير واضحًا. وصرح قائلاً: "تلقينا إخطارًا مدته 24 ساعة بفتح الحساب في الساعة 11:30 مساءً ، وتحول ذلك لاحقًا إلى 12 ساعة ، وبالتالي تم قطع خدماتنا المصرفية ... لم تكن الأسباب المقدمة واضحة تمامًا ولم تكن كذلك. تبدو رائعة في وسائل الإعلام ".

أي شيء يمكن أن تذهب الخطأ، وسوف تذهب الخطأ
وجه المنظم المالي في ألمانيا ، BaFin ، ضربة كبيرة إلى Binance ، يقال إنه يرفض طلب البورصة للحصول على رخصة حضانة.اندلعت الأخبار أمس من خلال FinanceFWD . ومع ذلك ، يبدو الموقف غامضًا إلى حد ما حيث يشير التقرير إلى عدم اليقين بشأن ما إذا كان الرفض قرارًا رسميًا أم مجرد نية للرفض ، بالاعتماد على مصادر قريبة من الأمر.

في بيان تم إرساله عبر البريد الإلكتروني ، أوضح متحدث باسم Binance ، "على الرغم من أننا غير قادرين على مشاركة تفاصيل المحادثات مع المنظمين ، فإننا نواصل العمل للامتثال لمتطلبات BaFin. كما هو متوقع ، هذه عملية مفصلة ومستمرة. نحن على ثقة من أن لدينا الفريق المناسب والتدابير المعمول بها لمواصلة مناقشاتنا مع المنظمين في ألمانيا ".

في تطور آخر مقلق ، من المقرر أن يقطع شريك Binance المصرفي باليورو ، Paysafe ، العلاقات مع بورصة العملات المشفرة اعتبارًا من 25 سبتمبر. تتبع خطوة Paysafe مراجعة استراتيجية وستؤثر بشكل ملحوظ على التحويلات المصرفية المقومة باليورو من وإلى Binance التي يتم تسهيلها من خلال شبكة منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA). تجدر الإشارة إلى أن Paysafe قد أوقفت بالفعل دعم تحويلات الجنيه الإسترليني إلى Binance في مايو.

قال المتحدث ، & quot؛ ستقوم Binance بتغيير مزود الودائع والسحوبات باليورو عبر التحويل المصرفي (SEPA). لن يقدم شريكنا الحالي ، Paysafe ، هذه الخدمات لمستخدمي Binance اعتبارًا من 25 سبتمبر 2023. "

اتخذ النائب ألفريدو غاسبار ، العضو البارز في مجلس النواب البرازيلي ، خطوة مقنعة في التحقيق الجاري في المخططات الهرمية المزعومة التي ابتليت بها البلاد. مع تسليط الضوء على مشهد العملات المشفرة ، نائب غاسبارطلبت رسميا في 21 يونيو ، استدعاء جيلهيرم حداد ، مدير Binance Brazil ، للإدلاء بشهادته أمام البرلمان البرازيلي كجزء من لجنة التحقيق البرلمانية (CPI).

إضافة إلى المؤامرة ، كانت لجنة الأوراق المالية والبورصة في البرازيل تمارس بالفعل ضغوطًا على Binance فيما يتعلق بعرضها لمنتجات Bitcoin الآجلة للعملاء البرازيليين.

سلطت هذه التحديات المتتالية الضوء على Binance.

تحت فحص عدسة مكبرة
عندما تتجمع غيوم العاصفة فوق Binance ، تمتد تحدياتها إلى ما هو أبعد من حدود الولايات المتحدة. ظهرت الاضطرابات التنظيمية في أوروبا كنتيجة تبعية للضغوط المتزايدة التي تواجهها البورصة في الولايات المتحدة. لقد تركت تموجات هذه المواجهة القانونية عالية المخاطر بصماتها بالفعل على العملة المشفرة الأصلية للبورصة ، BNB ، والتي شهدت انخفاضًا كبيرًا بأكثر من 20 ٪ منذ الإعلان عن الدعوى القضائية.

يعتقد الخبراء القانونيون أن Binance - جنبًا إلى جنب مع Coinbase وغيرها من البورصات ومنظمات Web3 الخاضعة حاليًا للعدسة المكبرة التنظيمية - تواجه معركة شاقة. يمكن أن تشكل نتيجة هذه الدعاوى القضائية سابقة لكيفية تنظيم عمليات تبادل الأصول الرقمية في الولايات المتحدة في المستقبل وتثير مخاوف بشأن الآثار الأوسع نطاقًا على صناعة العملات الرقمية في أوروبا.

مع تزايد التدقيق والادعاءات القوية ، يبدو مسار Binance للمضي قدمًا غير واضح.